文/佳萌

　　98年大學生因販賣銀行卡被判刑！

　　近年來，電信網絡詐騙犯罪活動頻發。為增強在校學生的防范意識，加強警示教育，6月23日，最高檢及教育部發布了一批在校學生涉“兩卡”犯罪的典型案例。其中一起案例指出，一名98年的在校大學生涂某通聯合“下線”萬某玲通過收購銀行卡，協助他人進行電信網絡詐騙，涉案金額高達207余萬。最終，兩人雙雙被判刑。

　　除了加強校園法治教育之外，監管部門對于相關法律的完善同樣刻不容緩。6月22日，最高法、最高檢及公安部聯合發布了《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（下稱“《意見二》”），明確規定行為人出售5張銀行卡或20張手機卡即可入刑。

　　“工具人”變“卡商”？

　　98年在校大學生因收購銀行卡被判刑

　　近年來，電信網絡詐騙犯罪屢禁不止，不少在校學生缺乏防范意識，被蠱惑利用，向不法人員提供個人手機卡、銀行卡（以下簡稱“兩卡”），淪為電信網絡詐騙犯罪活動的“工具人”。

　　為進一步深刻揭示電信網絡詐騙犯罪危害，加強警示教育，最高檢及教育部于6月23日，聯合印發了一批在校學生涉“兩卡”犯罪的典型案例通報，其中就包括這位在販卡“工具人”涂某通，搖身一變成“卡商”發展“下線”萬某玲，最終騙取21名被害人207萬余元的“事跡”。

　　98年出生的涂某通是某大學的一名在讀生，2018年起，為牟取非法利益，他發現了一條“不同尋常”的財路：收購銀行卡，再將銀行卡提供給利用信息網絡實施犯罪的“上家”。

　　同年，涂某通通過兼職與在某職業技術學校就讀的萬某玲相識。涂某通先收購了萬某玲3套銀行卡，后又極力勸說萬某玲加入自己的“販卡行動”，共同獲利。此后，2019年至2020年1月，即使萬某玲知曉收購后的銀行卡將要用于犯罪用途，仍以自己親屬將要開淘寶店需要用卡等理由，從自己的4名同學那里收購了8套新注冊的銀行卡提供給涂某通。

　　于是，一條灰色產業鏈就此形成。萬某玲尋找“卡主”，將銀行卡收購交予涂某通，涂謀通再將銀行卡出售給他人，他人再用于實施電信網絡詐騙等違法犯罪活動。

　　但天網恢恢，疏而不漏。2020年11月3日，涂某通與萬某玲的行為敗露，公安機關將其以涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪移送起訴。同年12月3日，江油市人民檢察院對兩人提起公訴。法院審理查明，共有21名電信網絡詐騙被害人向萬某玲所出售的銀行卡內轉入207萬余元。

　　江油市人民檢察院在庭審中表示，萬某玲因找兼職誤入歧途而收購、販賣銀行卡，且主動認罪認罰，故建議從輕處罰。但由于涂某通并不認罪，也不供述銀行卡的銷售去向及獲利數額，最終，一審法院判處涂某通有期徒刑一年四個月，并處罰金1萬元；萬某玲被判處有期徒刑10個月，被處罰金5千元。

　　最高檢及教育部在該通報中表示，從近年來的辦案情況看，“兩卡”已經成為電信網絡詐騙犯罪分子實施詐騙、轉移贓款的重要工具。部分在校學生由于社會閱歷不足、法治觀念淡薄，成為非法買賣“兩卡”的重要群體之一。

　　在利益誘惑面前，涉世未深的學生群體更迷失方向，一步步陷入違法犯罪的泥潭，從辦卡、賣卡發展到組織收卡、販卡，成為潛伏在校園中的“卡商”。最高檢及教育部在通報中強調，各級檢察機關和教育部門要把反電信網絡詐騙和防止成為辦卡“工具人”作為當前校園法治教育的重要內容，通過法治進校園、檢察長擔任法治副校長等途徑，結合典型案例，聯合開展法治宣傳。

　　兩高一部發文明確！

　　出售5張銀行卡或20張手機卡即可入刑

　　近些年來，電信網絡詐騙犯罪活動頻發，在筑牢防范電信網絡詐騙校園防線的同時，監管部門“重拳出擊”，對相應的法律標準也進行了進一步明確。6月22日，最高法、最高檢及公安部聯合發布了《意見二》，總共十七條，目的在于對電信網絡詐騙犯罪實行全鏈條、全方位打擊。

　　據悉，2016年12月，兩高一部就曾發布《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（簡稱“《意見一》”）》。而《意見二》則是在《意見一》的基礎上，為涉手機卡、信用卡犯罪及關聯犯罪等提出更加明確具體的適用法律依據。

　　值得注意的是，最高人民法院刑三庭副庭長李睿懿在發布《意見二》的新聞發布會上指出，境外不是法外之地，《意見二》對境外實施電信網絡詐騙的犯罪團伙同樣實施了明確規定。

　　具體來看，《意見二》第三條規定，在有證據證實行為人參加境外詐騙犯罪集團或犯罪團伙，在境外針對境內居民實施電信網絡詐騙犯罪，詐騙數額雖難以查證，但一年內出境赴詐騙窩點累計時間30日以上或多次出境赴詐騙窩點的，應當認定為刑法第二百六十六條規定的“其他嚴重情節”，以詐騙罪依法追究刑事責任。

　　除犯罪集團或犯罪團伙外，單獨行為人的“販卡”行為仍不能逃脫法律的制裁。《意見二》第九條表示，在行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪而提供收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結算幫助，數量達到5張以上；或提供收購、出售、出租他人手機卡、流量卡等通訊工具幫助，數量達到20張以上，將以幫助信息網絡犯罪活動罪追究刑事責任。

　　值得注意的是，《意見二》還在《意見一》規定加大對電信網絡詐騙犯罪財產刑處罰力度的基礎上，進一步規定，辦理電信網絡詐騙犯罪案件時，查扣在案的涉案賬戶內資金，應當優先返還被害人，如不足以全額返還的，應當按照比例返還。確保盡最大力量挽回被害群眾的經濟損失，切實維護人民群眾合法權益。

　　其實，從去年10月“斷卡”行動開展以來，成效顯著，案件的高發勢頭得到了有效遏制。“兩高一部”相關部門負責人在答記者問中表示，今年1至5月，全國共破獲電信網絡詐騙案件11.4萬起，打掉犯罪團伙1.4萬余個，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名，同比分別上升60.4%、80.6%和146.5%。成功勸阻771萬名群眾免于受騙，為群眾挽回經濟損失991億元。而今年5月，全國共立電信網絡詐騙案件8.46萬起，與4月相比更是下降了14.3%。

　　“非法交易的‘兩卡’，是電信網絡詐騙犯罪賴以存在的‘土壤’和‘水源’，‘兩卡’非法交易泛濫，已經成為電信網絡詐騙犯罪屢打不絕的重要因素。現在，打擊‘兩卡’犯罪，是斬斷電信網絡詐騙犯罪幫助鏈條、遏制電信網絡詐騙犯罪高發態勢、加強源頭治理的關鍵環節，是勢在必行的，也是刻不容緩的。”該相關負責人強調。

責任編輯：陳嘉輝