文/宗禾

　　累計罰沒近5500萬！國開行開年已領下兩張千萬級“罰單”。

　　近日，國家外匯管理局公布的行政處罰決定書顯示，國家開發銀行海南省分行因擅自提供對外擔保，受到警告處分并被罰款4266.16萬元。此前，外匯局已就該分行在2016年5月至2018年6月間，違規為海南華信國際控股有限公司辦理離岸轉手買賣對外付匯業務的問題，作出罰沒1197萬元的決定。

　　今日晚間，國開行針對上述處罰獨家回應新浪金融研究院稱，此次處罰涉及的違法違規行為，是以往年度分行發生的個案。國開行堅決接受并執行監管部門的處罰，按照“行為糾正到位、風險控制到位、制度完善到位”的標準，強力推進整改工作。

　　值得一提的是，外匯局相關人士此前曾表態，將密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業務的非現場監管與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易；堅持對外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態度堅決查處金融機構為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為。

　　國開行領下銀行業年內最大罰單

　　近日，國家外匯管理局公布的行政處罰決定書顯示，國家開發銀行海南省分行因擅自提供對外擔保，受到警告處分并被罰款4266.16萬元。

　　今日晚間，國開行針對上述處罰獨家回應新浪金融研究院稱，此次處罰涉及的違法違規行為，是以往年度分行發生的個案。國開行堅決接受并執行監管部門的處罰，按照“行為糾正到位、風險控制到位、制度完善到位”的標準，強力推進整改工作。

　　下一步，國開行將認真遵守外匯管理政策法規，嚴格落實各項監管要求，深刻吸取教訓，舉一反三，全面從嚴治行，不斷提升合規管理、風險防控水平。

　　據了解，上述行為違反了《國家外匯管理局關于發布〈跨境擔保外匯管理規定〉的通知》（匯發〔2014〕29號）附件1第十二條、第二十七條。

　　《國家外匯管理局關于發布〈跨境擔保外匯管理規定〉的通知》附件1第十二條顯示，擔保人辦理內保外貸業務時，應對債務人主體資格、擔保項下資金用途、預計的還款資金來源、擔保履約的可能性及相關交易背景進行審核，對是否符合境內外相關法律法規進行盡職調查，并以適當方式監督債務人按照其申明的用途使用擔保項下資金。

　　《國家外匯管理局關于發布〈跨境擔保外匯管理規定〉的通知》附件1第二十七條顯示，擔保人、債務人不得在明知或者應知擔保履約義務確定發生的情況下簽訂跨境擔保合同。

　　此外，根據《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院令第532號）第四十三條，有擅自對外借款、在境外發行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。

　　據新浪金融研究院不完全統計，此次處罰是今年以來監管部門針對銀行業金融機構開出的最大罰單。今年2月5日，人民銀行曾對中信銀行開出一張千萬級別罰單，后者因涉及未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄等四項反洗錢領域違規行為，被處罰款2890萬元。

　　開年已領下兩張千萬級罰單

　　事實上，上述罰單并非國開行海南省分行年內首次領罰。

　　今年1月，國家外匯管理局發布的行政處罰決定書顯示，國家開發銀行海南省分行因辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，被責令改正，并處罰款100萬元，同時沒收違法所得1097.91萬元。

　　此外，國家外匯管理局還給予該分行時任行長胡某、時任行長楊某和副行長王某警告處分，并分別處罰款5萬元。

　　據外匯局此前通報的銀行外匯違規案例內容顯示，上述處罰緣由與2016年5月至2018年6月間，國開行海南省分行違規為海南華信國際控股有限公司辦理離岸轉手買賣對外付匯業務有關。

　　新浪金融研究院還發現，2020年4月，國開行海南省分行還因向“四證”不全的房地產項目發放貸款、未審核信貸資金是否按約定用途使用、貸款五級分類不準確的行為，被海南銀保監局罰款120萬元。

　　值得注意的是，外匯局相關人士此前曾表示，下一步外匯局將在實現高水平貿易投資自由化便利化的同時，加強外匯監督與檢查，切實防范跨境資金流動風險，維護國家經濟金融安全。密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業務的非現場監管與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易；堅持對外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態度堅決查處金融機構為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為。

責任編輯：戴菁菁