為500萬好處費“折腰”，交行某分行行長違規為企業提供近5億擔保獲刑七年丨金融法眼

2021-03-03 20:05:43 作者：金融法眼收藏本文

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　　為500萬好處費“折腰”，這家大行行長違規為他人提供近5億擔保終獲刑。

　　近日，裁判文書網披露的一份一審刑事判決書顯示，交通銀行攀枝花分行原行長趙某、綜合管理部原主任王某等人利用職務便利違規為企業提供“暗?！?，作為交換獲得“感謝費”。值得注意的是，行長趙某特別強調上述行為不能“見光”，秘書楊某等相關工作人員便采取關監控等操作確保相關文件順利落地。

　　私刻假章出具保函

　　文書顯示，2013年至2015年間，被告人羅某以其實際控制的攀枝花市九祥工貿有限責任公司、攀枝花市廣瑞商貿有限公司名義，通過閆某利在重慶銀行成都分行貸款7000余萬元。不過，由于公司經營出現問題，羅某無法償還上述借款，重慶銀行成都分行員工閆某利向羅某建議找政府或國企擔保再貸款。

　　無奈之下，羅某找到交行攀枝花分行綜合管理部原主任王某商議，決定由王某以交行攀枝花分行的名義無償為其借款出具擔保，但事成后羅某需借款1300萬元給某公司用于償還其在交行攀枝花分行的不良貸款。

　　為了能夠成功辦理貸款，羅某通過中介購買了鵬申公司的營業執照，以償還詹某父親的債務和拿錢給詹某做鋼材貿易為條件，讓詹某擔任鵬申公司的法定代表人和股東。另據羅某供述，2015年9、10月份，他和王某在茶樓喝茶時，王某拿了一張印有交行攀枝花分行印章及趙某私章的空白A4紙給他，讓他去刻一套印章，并很含糊的說了一句“以后有資金方使用這套印章”，后用于出具保函使用。

　　2015年11月，重慶銀行成都分行與羅某實控的鵬申公司等分別簽訂了借款合同，閆某利代表重慶銀行成都分行到交行攀枝花分行王某處，取得鵬申等公司的借款保函。后經鑒定，《借款保函》和《核保書》上的章均為假章所蓋。

　　500萬好處費用于買房買車

　　2016年3月間，重慶銀行成都分行員工閆某利準備辭職，向羅某提出提前償還貸款的要求，但此時羅某稱其無法償還，閆某利便為其“出謀劃策”。

　　據閆某利供述，在一次朋友聚會上，自己與信托公司的楊某5相識，楊某5表示，“美的公司有資金，也有發放貸款的業務，但前提是要有銀行擔保，還說羅某向美的公司貸款做成后，大家不會白忙?！?/font>

　　在得知只要銀行出具保函，美的集團就可以借款的消息后，羅某找到王某商量，后者表示或許可以用交行攀枝花分行擔保的方式找美的公司貸款2.5億元。

　　之后，閆某利便帶領美的公司負責貸款的經理到鵬申公司了解基本情況，詹某受羅某安排進行接待、介紹，并夸大公司業務量。后上述人員又一起到交行攀枝花分行找到行長趙某、綜合管理部原主任王某以確定二人同意為羅某提供暗保。只要簽了保函就當場封存，不走銀行內部流程，不拿上級銀行檢查，不對外公布，資金歸還以后，保函原封不動的歸還。

　　經過商議，2016年4月15日，美的公司與四川信托有限公司簽訂信托合同（貸款金額2.5億元）；鵬申公司又與四川信托簽訂貸款合同。四川信托在這中間起到“通道”的作用。

　　四天后，閆某利等人又到交行攀枝花分行趙某的辦公室面簽了保函并加蓋公章。該行綜合管理部秘書楊某明知是違規的保函仍在該保函上蓋了章。另據王某供述，行長趙某說用印室有監控，這個事情是不能見光的，不能留下痕跡，便提前給工作人員打了招呼，將用印室的監控關掉。王某還表示，羅某的鵬申公司融資2.5億元的目的有兩個，一是為了歸還重慶銀行的1.12億元的貸款；二是為了有資金來投資項目賺錢。

　　值得注意的是，事成之后，為了表示感謝，羅某按之前承諾的2%給王某和趙某好處費500萬元。趙某找到朋友陳某2的富克斯公司，讓羅某將500萬轉到公司賬戶上。但二人當時商量后都覺得這個錢現在不能拿，等項目做好了，融資款還上了再說。

　　趙某表示，有需要王某就先拿走200萬，意思是剩下的將“據為己有”。王某拿走200萬用于買房和個人消費。此外，羅某得到資金后，還給予趙某80萬元，給他買了輛寶馬車，后得知羅某無法歸還2.5億元欠款后，趙某又將車退還給羅某。

　　涉案行長被終身禁業

　　事實上，趙某和王某幫助企業融資的“生意”一直以來都做的“風生水起”。

　　2015年，攀枝花市興華房地產開發有限責任公司因資金困難需要融資，但其名下的曼哈頓商業綜合體項目已經整體抵押給攀枝花市商業銀行股份有限公司西城支行貸款2.69億多元。該公司董事長李某華急需融資，經人介紹認識并聘請熟悉融資業務的陳某到興華公司任總經理，負責公司融資和日常管理。經李某華介紹，陳某認識了交行攀枝花分行的幾位領導。

　　趙某等人“故技重施”，為攀枝花市興華房地產開發有限責任公司提供了2.2億元反擔保。該行員工楊某在明知是違規保函的情況下再次蓋下公章，不過，上述公司最終也無力償還債務。

　　經查，趙某涉及違規出具保函4.7億元；王某涉及違規出具保函5.82億元；楊某涉及違規出具保函4.7億元。

　　四川省攀枝花市東區人民法院一審認為，被告人趙某、王某、楊某身為國家金融機構工作人員，違反金融機構規定，伙同他人，為興華公司、鵬申公司、帛川公司出具保函的行為，情節特別嚴重；此外，羅某等人均伙同趙某等人違規出具保函，并使用該違規的票據進行擔保借款，情節特別嚴重，上述10名被告人的行為均已構成違規出具金融票證罪。

　　最終，法院分別判處趙某、王某有期徒刑7年，楊某有期徒刑3年，其他涉案人員被判處有期徒刑3-6年不等。