近日，裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示，山東省恒源石油化工集團內退職工田某，為獲取非法利益，以購買廢鐵邊為由，虛構《工業產品購銷合同》，套取德州銀行臨邑支行100萬元貸款。

　　圖：裁判文書網

　　值得關注的是，在貸款到賬之后，田某拿出其名下另外20萬元，連同此筆貸款一起，轉借給臨沂新亞交通設備公司，并于該公司法人代表約定上述借款月利息6分。經審計，田某違法所得230686.32元。

　　虛構合同套貸款

　　騙貸人并非初犯

　　判決書顯示，田某，男，1966年1月2日出生于山東省臨邑縣，漢族，中專文化，中共黨員，山東省恒源石油化工集團內退職工，戶籍所在地為山東省臨邑縣城區。因涉嫌犯有高利轉貸罪，經臨邑縣人民檢察院批準，于2019年5月1日被臨邑縣公安局執行逮捕。現羈押于德州市看守所。

　　此外，田某并非首次犯案。在2019年5月被執行逮捕前，曾因犯盜竊罪，1994年4月20日被臨邑縣人民法院判處有期徒刑三年，緩刑五年。又因涉嫌虛假訴訟罪，經臨邑縣公安局決定，于2019年3月28日被臨邑縣公安局刑事拘留。

　　據石某證言，其任臨邑縣物資綜合公司經理，當時田某給其打電話稱，需要在德州銀行貸款100萬元，但這筆貸款不能直接轉入田某的公司賬號，必須轉入一個與田某的公司有買賣合同的公司賬號。田某讓銀行轉給其后再轉還給他。

　　為了順利“套取”這筆貸款，田某以臨邑大成金屬有限公司和石某任經理的臨邑縣物資綜合公司簽訂了一份《工業產品購銷合同》。《工業產品購銷合同》證實，2015年2月1日，供方臨邑縣物資綜合公司和需方臨邑大成金屬有限公司簽訂購買廢鐵邊550噸，單價2200元，金額1210000元。

　　只是，臨邑大成金屬有限公司與臨邑縣物資綜合公司之間，一直沒有發生過任何實際的買賣行為。實際上，田某就是利用臨邑縣物資綜合公司的對公賬號給自己走了一下賬。

　　月息6分高利轉貸

　　“錢生錢”致富

　　百萬貸款資金順利“到達”指定賬戶后，田某又計劃起一場錢生錢的“致富路”。

　　具體來看，2015年2月26日，德州銀行臨邑支行將100萬元貸款劃入原臨邑大成金屬有限公司賬號，隔日該筆貸款就被劃入臨邑縣物資綜合公司賬號。2015年2月27日，根據田某指使，臨邑縣物資綜合公司時任經理石某將該100萬元貸款先后轉入石某及田某名下銀行賬號。

　　而后，田某又將該100萬元貸款及其名下其他20萬元，共計120萬元，全部轉借給山東臨邑新亞交通設施有限公司，并與山東臨邑新亞交通設施有限公司法定代表人劉某約定上述借款月利息6分。

　　經審計，田某違法所得230686.32元。

　　據田某供認，他以購買廢鐵邊為名義在德州銀行貸款100萬后，借給劉某120萬元，其中100萬元是在德州銀行的貸款，20萬元是自有資金。約定5、6分的利息，劉某同意。

　　“后來大概用了五六個月的時間，劉某分幾次進行還款，具體分多少次，每次多少錢，記不清了，但是最終劉某把120萬借款都還了。”田某稱，劉某還錢的時候，有時還的錢只有利息，有時候只還本錢，有時候本錢和利息在一起。

　　山東省臨邑縣人民法院認為，田某以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大，其行為已構成高利轉貸罪。判處田某有期徒刑7個月，緩刑1年，并處罰金24萬元，沒收田某違法所得23萬元。

責任編輯：陳鑫