潛逃兩年多后，曾是財(cái)務(wù)總監(jiān)的劉某文選擇投案自首。面對(duì)審判，劉某文一定不會(huì)忘記多年前那場(chǎng)改變他命運(yùn)的董事會(huì)。

　　中國(guó)裁判文書網(wǎng)日前披露的一份刑事判決書顯示，2015年4月17日，山東中凱重工集團(tuán)有限公司（下稱“中凱重工”）董事會(huì)研究決定，中凱重工向東營(yíng)銀行勝東支行申請(qǐng)短期流動(dòng)資金貸款2000萬元，期限12個(gè)月，用于購(gòu)買風(fēng)塔主體內(nèi)件，并以公司合法擁有的土地使用權(quán)抵押擔(dān)保上述債務(wù)的清償，法定代表人、董事長(zhǎng)王某，董事郭某，還有劉某文分別在董事會(huì)決議上簽字。

　　這場(chǎng)看似稀松平常的董事會(huì)，最終成為一起騙貸案的序幕。

　　拆東墻補(bǔ)西墻的貸款

　　事實(shí)上，中凱重工2015年的流動(dòng)性已十分緊張。淄博裕東公司企業(yè)信息、證明，借款憑證、業(yè)務(wù)回單證實(shí)，2015年2月6日中凱重工向淄博裕東公司借款2670萬元的事實(shí)，借款憑證上有王某的簽字捺印。而這筆借款與中凱重工的騙貸案也有著千絲萬縷的聯(lián)系。

　　兩個(gè)月后，那場(chǎng)改變劉某文命運(yùn)的董事會(huì)召開。為成功申請(qǐng)到短期流動(dòng)資金貸款2000萬元，身為中凱重工法定代表人、董事長(zhǎng)王某開始一番造假，劉某文正是造假計(jì)劃的實(shí)施者。

　　判決書顯示，王某安排中凱重工公司財(cái)務(wù)總監(jiān)劉某文，虛構(gòu)中凱重工與東營(yíng)市恒信光電科技有限公司風(fēng)塔主體內(nèi)件購(gòu)銷合同，還提供與實(shí)際盈虧不符的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表。

　　中凱重工會(huì)計(jì)王某1證實(shí)，向東營(yíng)銀行勝東支行的2000萬元貸款是劉某文具體辦理的，做賬時(shí)劉某文告知她，中凱重工與東營(yíng)恒信公司的購(gòu)銷合同沒有真實(shí)貨物交易，是為了辦理貸款用的。

　　一番造假之后，中凱重工最終取得東營(yíng)銀行勝東支行流動(dòng)資金貸款2000萬元，借款期限自2015年4月22日至2016年4月21日。

　　值得關(guān)注的是該筆2000萬元貸款的用途，此時(shí)淄博裕東公司再次出現(xiàn)。審理查明，該筆貸款委托支付到東營(yíng)恒信公司民生銀行賬戶后，中凱重工既未按借款合同的約定用途使用，而是用于歸還中凱重工向淄博裕東經(jīng)貿(mào)有限公司的借款。

　　淄博市張店匯通小額貸款有限公司職工李某則證實(shí)，2015年4月24日，中凱重工公司2000萬元貸款轉(zhuǎn)到東營(yíng)恒信公司民生銀行賬戶上，分25筆轉(zhuǎn)給淄博裕東公司。

　　雖然通過一時(shí)造假騙貸2000萬元，拆東墻補(bǔ)西墻的償還了其它公司借款。但沉重的資金壓力最終還是壓向中凱重工。2016年4月該筆貸款到期后，中凱重工及相關(guān)擔(dān)保單位和個(gè)人均無力償還。

　　“自身難保”的擔(dān)保方

　　值得一提的是，劉某文的辯護(hù)人在辯護(hù)中提出，本案發(fā)生在招商引資、企業(yè)互保等特殊經(jīng)濟(jì)背景下，有其深刻的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)背景。請(qǐng)求綜合量刑情節(jié)，結(jié)合認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書中的量刑建議，對(duì)劉某文從輕處罰。

　　事實(shí)上，2018年以來東營(yíng)地?zé)捇ケＨΠl(fā)生多起風(fēng)險(xiǎn)事件，主要為金融借款合同糾紛、擔(dān)保代償、評(píng)級(jí)下調(diào)及債券違約。

　　據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊報(bào)道，聯(lián)合信用投資咨詢有限公司2019年1月發(fā)布的報(bào)告顯示，東營(yíng)地方煉油企業(yè)互保圈可分為核心互保圈和外圍互保圈。其中：核心互保圈包括萬達(dá)控股集團(tuán)、勝通集團(tuán)、東辰集團(tuán)、大海集團(tuán)、東營(yíng)方圓、海科化工、富海集團(tuán)、金茂集團(tuán)及墾利石化9家企業(yè)。而在核心互保圈9家企業(yè)中，又可以細(xì)分為19個(gè)細(xì)分互保圈，僅以19個(gè)細(xì)分互保圈中規(guī)模最大的一個(gè)為例，該圈累計(jì)對(duì)圈外提供擔(dān)保（不包括圈內(nèi)企業(yè)之間的互保）80.99億元。

　　從地點(diǎn)和行業(yè)上來看，中凱重工位于東營(yíng)，從事石油煉化設(shè)備制造和安裝。但當(dāng)?shù)鼗ケ３娠L(fēng)卻像無本之木，在危機(jī)真正來臨時(shí)難以互保。

　　中國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定批復(fù)通知單、（2017）魯16民初155號(hào)民事判決書，及山東匯成化工有限公司稅務(wù)材料、情況說明證實(shí)，匯成化工公司無法償還貸款及2014年1月-2017年12月該企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表等稅務(wù)資料情況。作為擔(dān)保方的山東匯成化工有限公司在中凱重工騙貸案前“自身難保”。

　　最終，法院認(rèn)定，山東匯成化工有限公司對(duì)借款本金1000萬元及利息、罰息、復(fù)利承擔(dān)連帶清償責(zé)任。中凱重工通過提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、虛構(gòu)買賣合同，以單位名義騙取銀行貸款2000萬元，破壞了金融管理秩序，情節(jié)嚴(yán)重，被告人劉某文作為公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，系直接責(zé)任人員，其行為構(gòu)成騙取貸款罪，被判處有期徒刑1年，緩刑2年，并處罰金6萬元。

　　王金源作為中凱重工公司法定代表人，明知公司的經(jīng)營(yíng)處于嚴(yán)重虧損狀況，不符合貸款條件，仍指示單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人通過提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、虛構(gòu)的買賣合同，以單位名義騙取銀行貸款2000萬元，破壞了金融管理秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。被判處有期徒刑1年1個(gè)月，緩刑2年，并處罰金12萬元。

責(zé)任編輯：陳鑫