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3年詐騙超34億 85后女子導(dǎo)演非法集資大案

2020-03-02 21:15:45 作者:金融法眼 收藏本文
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  短短3年時(shí)間里,只有中專文化的竇某,通過冒充杭州銀行員工,以需要完成存款業(yè)績(jī)等為由,共騙取50余名被害人34.87億元。截至案發(fā),竇某尚有4.76億元本金未還。

  對(duì)于大多數(shù)人而言,賺錢并非一件容易的事情;可對(duì)于有些人來(lái)說(shuō),錢似乎總是來(lái)得很“輕松”,但代價(jià)很沉重罷了。

  近日,中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示,北京市房山區(qū)某女子竇某,在短短3年時(shí)間里,騙取了50余名被害人34.87億元。截至案發(fā),竇某尚有4.76億元本金未還。

  竇某究竟是如何在三年間騙取了數(shù)十億資金?這些贓款又被用在了何處?

  假冒杭州銀行員工

  自封“年度優(yōu)秀年輕干部”

  判決書顯示,竇某于1985年10月26日出生于北京市,是一名“85后”。竇某所受教育程度也并不高,只有中專文化,案發(fā)前屬于無(wú)業(yè)人員。

  據(jù)竇某供述,2013年9月,其與杭州銀行房山支行支行長(zhǎng)朱某口頭協(xié)議,只要單筆拉夠存款5000萬(wàn)元,存夠一年,就可以辦理正式入職手續(xù)。隨后,竇某委托親屬在杭州銀行辦理了一個(gè)公戶,存入2000萬(wàn)元。但由于沒有達(dá)到拉存款的要求,故未能辦理正式入職手續(xù),只在杭州銀行實(shí)習(xí)了一個(gè)月左右,主要負(fù)責(zé)拉存款。

  竇某在供詞中還表示,為了隱瞞其婆婆和家人,其辦理了兩張假的獎(jiǎng)狀。其中一張內(nèi)容是杭州銀行北京分行頒發(fā)的“2014年度優(yōu)秀年輕干部獎(jiǎng)”,沒有蓋公章;另一張內(nèi)容是杭州銀行北京分行頒發(fā)的“網(wǎng)點(diǎn)支行優(yōu)秀業(yè)務(wù)經(jīng)理”,加蓋了假章。

  然而盡管獎(jiǎng)狀是假的,與杭州銀行的這段交集,卻成為了竇某日后行騙的重要“幌子”。2015年至2017年間,竇某虛構(gòu)杭州銀行房山支行客戶經(jīng)理的身份,以需要完成存款業(yè)績(jī)等為由,采取給予高額返利的方式,向社會(huì)公眾非法集資,致使50余名受害者先后投入34.87億余元。截至案發(fā),竇某共造成57名被害人損失4.76億元。

  安排投資人旅游上百次

  曾買500萬(wàn)蘋果產(chǎn)品送禮

  竇某所騙取的款項(xiàng),絕大部分被其用于還本付息,另有部分被用于維護(hù)與投資人關(guān)系或個(gè)人揮霍使用。

  從判決書披露的內(nèi)容來(lái)看,竇某與投資人維護(hù)關(guān)系的手段,主要包括安排國(guó)內(nèi)外旅游、贈(zèng)送電子產(chǎn)品。

  據(jù)證人提供的旅游賬單證明,2013年下半年開始,竇某經(jīng)常通過旅行社出境旅游。同時(shí),竇某自稱是銀行客戶經(jīng)理,還經(jīng)常安排客戶外出旅游。

  2013年8月至2017年11月間,僅通過一家旅行社,竇某便安排自己和客戶國(guó)內(nèi)外旅游上百次之多,人均消費(fèi)達(dá)一萬(wàn)元左右。在該旅行社,竇某一共支付了1071萬(wàn)余元。

  另?yè)?jù)證人證言,竇某還大量購(gòu)買手機(jī)、電腦、耳機(jī)等電子產(chǎn)品,自稱“用于答謝客戶”。竇某本人也承認(rèn),其購(gòu)買過將近500萬(wàn)元的蘋果手機(jī),送給投資人。

  竇某本人供述,其自身用來(lái)花銷的金額大約300萬(wàn)元,包括吃喝玩,帶著家人出國(guó)旅游,買了幾個(gè)包。竇某還表示,其因欠投資人款項(xiàng),曾為投資人付清120萬(wàn)元購(gòu)房尾款。

  一審獲無(wú)期徒刑

  法院定性具備“主觀惡性”

  2017年12月9日,因無(wú)力償還欠款,竇某向公安機(jī)關(guān)投案。2019年5月16日,北京市第二中級(jí)人民法院依法組成合議庭,公開開庭審理了此案。

  在庭審過程中,竇某辯護(hù)人提出辯護(hù)意見稱,竇某主觀惡性不大,系初犯、偶犯;雖持續(xù)融資兩年,但無(wú)任何收益,未揮霍融資款,償還投資人本金及利息3900多萬(wàn)元,有悔罪情節(jié)。

  對(duì)此,北京市第二中級(jí)人民法院指出,在持續(xù)兩年的非法集資行為過程中,竇某自始至終均不具備清償能力,其利用被害人對(duì)其虛構(gòu)的銀行工作人員身份的信任,或利用被害人想要獲得高額利息的心理,騙取被害人錢款。雖償還投資人部分本金及利息,但其目的是為了維護(hù)資金鏈不斷裂,并非有悔罪情節(jié)。竇某在明知其行為會(huì)給被害人造成嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失的前提下,放任這一結(jié)果的發(fā)生,最終造成被害人巨額損失,足以證明其主觀惡性。

  同時(shí),對(duì)于竇某有自首情節(jié),可以從輕或者減輕處罰的辯護(hù)意見,法院表示,竇某詐騙金額特別巨大,造成被害人巨額經(jīng)濟(jì)損失,不足以對(duì)其從輕處罰。

  最終,北京市第二中級(jí)人民法院一審判決竇某犯集資詐騙罪,判處無(wú)期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。同時(shí),繼續(xù)追繳竇某違法所得返還各被害人。

責(zé)任編輯:張緣成

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