2021年9月4日，由全球化智庫（CCG）和北京市“兩區”辦主辦的中國國際服務貿易交易會“北京兩區建設與企業全球化論壇”（CCG第八屆中國企業全球化論壇）在北京國家會議中心舉行。中國證監會基金部原主任，中國證券投資基金業協會原會長，CCG高級研究員孫杰出席以“數字經濟新視野與服貿產業新生態”為主題的分論壇并演講。

　　孫杰表示，據社科院的統計，2020年底中國居民財富達549萬億，其中金融資產比重為57%，居民財富年復合增長率為12.38%，資管業務將有巨大的發展空間。去年底，中國的資產管理規模達到128.8萬億元，今年六月底公募基金達到23萬億，加上私募基金共60萬億，正如證監會主席易會滿所說，已成為服務實體經濟和居民財富管理的重要力量。資產管理業快速發展的一個重要的驅動因素是數字技術的應用。數字技術在資產管理行業的應用，具有戰略性意義。現階段資管行業加快數字技術發展應該關注的幾個方面。

　　一是我國政府確立國家戰略走在了世界前列，為數字經濟發展提供了好的政策環境。中國政府2017年頒布了關于《新一代人工智能發展規劃》。政府各部門和主要省市相繼發布了一系列相關政策，支持和引導行業的數字化轉型。央行發布了《 金融科技（FinTech）發展規劃（2019—2021年）》，證監會發布了《實施監管科技總體建設方案》、《持牌公司信息技術管理辦法》。今年人民銀行發布《金融科技創新應用測試規范》、《金融科技創新安全通用規范》、《金融科技創新風險監控規范》等三項金融行業標準，以及金融行業《人工智能算法金融應用評價規范》。

　　同時，以G20和OECD（經濟合作與發展組織）為主要政策交流與合作平臺、以金融穩定理事會（FSB）、國際證監會組織（IOSCO）和巴塞爾為重要的數字金融政策的交流平臺，為完善數字經濟/金融提供了豐富的外部資源。2019年在20集團部長日本筑波會議重申“杭州會議”精神，并提出了發展人工智能五項原則。OECD也在國際層面開展了政策協調，歐盟頒布了相關指南，許多國家建立了國家協調和研發平臺。

　　二是隨著國家金融服務業改革開放，要加快完善資產管理的數字技術政策與監管。以貝萊德、領航集團和JP摩根等一批國際上優秀的資管和證券機構進入中國市場，將迎來一個充滿活力的開放新局面。雖然我國在數字技術發展很快，但資產管理行業的科技水平還有很大距離。國際大的資管公司有著長期的技術積累和超過10%營收的技術投入，處于有利的競爭地位。我國資管行業相對規模較小，資金和技術投入比例較低。隨著資本市場的基礎制度的不斷完善，資產管理今后的競爭將更多的體現在數字技術核心競爭力方面。要提升資管行業的數字化進程的戰略地位，完善相關監管政策。2020年國際證券委員會組織（IOSCO）發布了征求意見報告，為資產管理機構和市場中介發展AI和ML提供了參照系，也提供了監管框架的建議。報告指出的六大風險領域，提出了六項措施，反映了國際社會的經驗、智慧和成功實踐，提供寶貴的經驗，有很大的借鑒意義。

　　三是監管部門與資管行業要早期建立數字技術發展的伙伴關系，避免過去其他行業里出現過的一些問題。人民銀行就金融科技建立的類似“沙盒計劃”的機制是一個成功的實踐。政府和監管部門早期與市場主體溝通和交流，可以使公共政策更加及時和貼近市場，避免資本市場的過度反應。正如中央財辦副主任韓文秀所說，增強政策透明度和可預期性，做好與市場溝通，不斷完善市場化、法治化、國際化的營商環境。

　　四是探索科技人才更多地進入、科技公司以適當方式更多地參與資產管理業。證監會已經出臺相關措施，鼓勵科技人才進入資管行業，科技公司在資管領域也有許多嘗試。金融業是嚴格準入的行業，不以資本金為主要的風險保障、而是靠法律要求履行受托人義務的高道德水準的行業。科技公司、科技人才乃至科技產品在這方面有一個學習和適應的過程。要鼓勵他們相互學習、取長補短、擴大合作。監管部門、社會組織和中介機構可以發揮更多的作用。

　　五是提倡建立共同開發平臺、發展外包機制，鼓勵合規風控數字技術產品開源開放，減少成本，加快數字化轉型。一些科技公司借助技術實力和風險投資，快速發展，令人側目。也有少數公募基金業和第三方銷售機構在這方面做了很大的投入。但就行業總體而言，行業的科技水平與國際大行有很大的差距。應該鼓勵機構建立共同開發平臺，發展外包服務，提倡開源開放，為今后的技術、業務發展和國際競爭留有空間。

　　六是加強數字技術治理，完善法律法規，統一監管標準。我國在確立數字技術和人工智能國家目標層面，走在了前列，各部門也相繼出臺了一些技術標準。相對而言，相關法律法規還有待跟上技術的飛速發展。迎接新一輪數字技術大潮的挑戰。

　　新浪聲明：所有會議實錄均為現場速記整理，未經演講者審閱，新浪網登載此文出于傳遞更多信息之目的，并不意味著贊同其觀點或證實其描述。

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經APP

責任編輯：李昂