旨在預防洗錢和恐怖融資活動，規范金融機構相關行為，維護金融秩序

　　本報北京6月4日訊 記者宋焱報道 為了預防洗錢和恐怖融資活動，規范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，人民銀行今日發布了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)》(全文見二版)，并向社會公開征求意見。

　　據了解，由于虛假銀行賬戶、股票賬戶很容易被犯罪分子當作洗錢工具，因此，客戶身份識別制度是反洗錢預防制度的第一道關口。十屆全國人大常委會第二十四次會議去年10月31日審議通過的《反洗錢法》就要求金融機構建立客戶身份識別制度，以防范違規金融活動；同年11月14日央行發布的《金融機構反洗錢規定》對反洗錢法的這一要求也作了進一步細化。

　　為此，根據《中華人民共和國反洗錢法》，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會共同制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)》。

　　征求意見稿提出，金融機構應當針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。同時，金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

　　根據征求意見稿的要求，金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和完善客戶身份識別，客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程。同時，還應當對其分支機構執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監督管理。與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別，客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

　　據悉,該辦法包括總則、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、法律責任、附則共五章、三十五個條款。由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會解釋。