國投瑞銀核心企業股票型基金基金份額發售公告2

　　三、個人投資者的開戶與認購程序　

　　(一)注意事項

　　個人投資者通過代銷機構辦理基金業務，必須事先至少開立一種下列賬戶：中國工商銀行牡丹靈通卡或理財金賬戶卡、中國光大銀行陽光卡，國泰君安證券股份有限公司資金賬

戶、國信證券有限責任公司資金賬戶、申銀萬國證券股份有限公司資金賬戶、招商證券股份有限公司資金賬戶、廣發證券股份有限公司資金賬戶、中信證券股份有限公司資金賬戶、中銀國際證券有限責任公司資金賬戶、平安證券有限責任公司資金賬戶和國盛證券有限責任公司資金賬戶；個人投資者通過直銷機構辦理基金業務，必須事先開立銀行活期存款賬戶，作為直銷資金結算賬戶。

　　(二)通過直銷中心辦理開戶和認購的程序

　　1、開戶及認購辦理時間

　　2006年3月16日至2006年4月14日，9：30—17：00(周六、周日照常受理)。

　　2、開戶及認購程序

　　(1)個人投資者辦理開戶申請時須提供下列資料：

　　①　本人有效身份證件(居民身份證、護照、軍官證、士兵證、戶口本等)原件及復印件；

　　②　指定銀行賬戶的銀行存折、借記卡、

　　③　填妥的賬戶業務申請表。

　　注：上述②項中“指定銀行賬戶”是指：在直銷中心辦理開戶的投資者需指定一個銀行賬戶作為投資者贖回、分紅以及認購/申購無效資金退款等資金結算匯入賬戶。此賬戶可為投資者在任一銀行的存款賬戶，賬戶名稱必須與投資者姓名一致。

　　(2)認購時將足額認購資金匯入本公司以下任一開放式基金直銷資金賬戶：　

　　①戶名：國投瑞銀基金管理有限公司

　　賬號：4000032419200000134

　　開戶行：　中國工商銀行深圳市分行喜年支行

　　②戶名：國投瑞銀基金管理有限公司

　　賬號：　083891120100410001808

　　開戶行：　中國光大銀行深圳分行營業部

　　③戶名：國投瑞銀基金管理有限公司

　　賬號：　41-000500040006321

　　開戶行：　中國農業銀行深圳市分行營業部

　　④戶名：國投瑞銀基金管理有限公司

　　賬號：034010020013017

　　開戶行：中國建設銀行深圳市分行營業部

　　在辦理匯款時，投資者必須注意以下事項：

　　①投資者應在“匯款人”欄中填寫其在本公司直銷中心開立基金賬戶時登記的姓名；

　　②投資者所填寫的匯款用途須注明購買的基金名稱或基金代碼(基金名稱：“國投瑞銀核心企業

　　③投資者匯款金額不得小于其申請的認購金額；

　　④投資者若未按上述規定劃付，造成認購無效的，本公司及直銷專戶的開戶銀行不承擔任何責任。

　　(3)辦理基金認購手續

　　個人投資者辦理認購手續需提供下列資料：

　　①　本人有效身份證件原件及復印件；　

　　②　加蓋銀行受理章的匯款憑證回單原件及復印件；　

　　③　填妥的認購申請表。　

　　3、注意事項

　　(1)投資者開立基金賬戶未確認前，可以辦理認購申請。如基金賬戶開戶失敗，則認購申請失敗，認購資金退回投資者。

　　(2)基金募集期結束，以下將被認定為無效認購：

　　①　投資者劃入資金，但未辦理開戶手續或開戶不成功的；

　　②　投資者劃入資金，但逾期未辦理認購手續的；

　　③　投資者劃入的認購金額小于其申請的認購金額的；

　　④　本公司確認的其它無效資金或認購失敗資金。

　　(3)投資者認購無效或認購失敗的資金將于本基金確認為無效后三個工作日內向投資者指定賬戶劃出。如投資者未開戶或開戶不成功，其認購資金將退回其來款賬戶。

　　(三)通過中國工商銀行辦理開戶和認購的程序

　　1、開戶及認購的時間　

　　2006年3月16日至2006年4月14日，上午9：00至下午17：00(周六、周日照常受理)。

　　2、個人投資者申請開立基金賬戶必須提交下列材料：　

　　(1)本人法定身份證件原件(包括：居民身份證、軍人證或護照)；　

　　(2)填妥的《基金交易賬戶開戶申請書》、《基金業務申請書》。

　　中國工商銀行網點接受開戶申請后，投資人可于T+2日以后到工行指定的代理基金業務網點辦理開戶業務確認手續。

　　3、辦理開戶的同時即可辦理認購手續，個人投資者到中國工商銀行基金代銷網點認購時須攜帶以下資料：　

　　(1)本人法定身份證件原件(包括：居民身份證、軍人證或護照)；　

　　(2)中國工商銀行理財金賬戶卡或牡丹靈通卡；　

　　(3)填妥的《基金業務申請書》。　

　　中國工商銀行網上銀行和電話銀行可同時受理基金的認購業務，具體情況可通過中國工商銀行網站、電話銀行中心(95588)查詢。　

　　中國工商銀行代銷網點接受認購申請后，當即向投資者提供繳款回執；投資者于發布本基金合同生效公告后到中國工商銀行基金代銷網點辦理認購業務確認手續。　

　　4、注意事項　

　　(1)一個投資者只能開立一個國投瑞銀基金管理有限公司的基金賬戶。

　　(2)投資者必須本人親自辦理開戶和認購手續。

　　(3)個人投資者申請認購基金時不接受現金，投資者必須預先在用于認購基金的理財金賬戶卡或牡丹靈通卡中存入足額的資金。

　　(4)募集期間，個人投資者單筆認購最低金額為1000元(含認購費)。

　　(5)個人投資者認購基金申請須在公布的個人投資者認購時間內辦理。

　　(6)個人投資者指定的銀行存款賬戶須是中國工商銀行理財金賬戶卡或牡丹靈通卡中的人民幣活期結算賬戶。

　　(7)個人投資者在中國工商銀行進行開放式基金買賣使用的資金賬戶必須是唯一的。

　　(8)已通過中國工商銀行申/認購開放式基金的客戶再次在中國工商銀行認購本基金時，需提交首次進行開放式基金買賣時使用的理財金賬戶卡或牡丹靈通卡。(中國工商銀行代理發行具體事宜以當地工行發行公告為準)

　　(四)通過中國光大銀行辦理開戶和認購的程序

　　1、開立陽光卡/開立基金賬戶/登記基金賬戶

　　投資者通過中國光大銀行買賣開放式基金時，應首先開立一張個人陽光卡(如已有陽光卡，可延用原卡)，并在陽光卡柜臺辦理資金賬戶簽約手續，指定該陽光卡為客戶在中國光大銀行辦理基金交易的唯一指定資金賬戶，然后通過光大銀行柜臺辦理基金的注冊登記機構開立或登記基金賬戶(開立基金賬戶指客戶以前沒有該注冊登記機構下的基金賬戶的情況；登記基金賬戶指客戶以前曾在其他代銷或直銷機構開立該注冊登記機構下的基金賬戶，不可重復開戶，但可通過登記基金賬戶交易在光大銀行辦理基金業務)，上述三步可在同一柜臺一次完成。

　　(1)申辦條件

　　個人客戶持本人有效身份證明(僅指中華人民共和國居民身份證、護照、軍人證、武警證、港澳臺通行證、戶口簿、警官證等)可在光大銀行代銷網點申請辦理賬戶簽約及開立基金賬戶手續。

　　(2)須提供的材料

　　A、本人有效身份證明；

　　B、本人陽光卡(不限本、異地卡)。

　　(3)申請手續

　　A、客戶申請在光大銀行簽約，須攜帶所需材料，到光大銀行代銷網點，先詳細了解簽約、開戶有關規定；

　　B、認真、如實、完整地填寫《中國光大銀行開放式基金業務賬戶申請表(個人)》各欄內容(簽約和開基金賬戶只需填寫一份申請表)，提交代銷網點陽光卡柜臺；

　　C、 客戶根據柜員提示，輸入陽光卡密碼；

　　D、客戶辦理簽約和基金賬戶開戶交易成功后，認真核對柜臺返回的《中國光大銀行開放式基金業務賬戶申請表(個人)》打印內容，簽字確認后將客戶回單聯及陽光卡妥善留存。

　　(4)交易渠道：光大銀行各營業網點。

　　2、客戶信息變更

　　客戶若有地址、電話等任何開戶時提供信息的變動，須及時前往光大銀行開卡行辦理客戶信息的變更手續；客戶辦理客戶資料變更應提供的材料：

　　(1)客戶填寫《中國光大銀行開放式基金業務投資者基本信息修改申請單》；

　　(2)客戶已簽約陽光卡；

　　(3)如果變更內容涉及姓名、身份證號碼等要素需要提供相關證明文件原件及復印件；

　　(4)本人有效身份證明原件。

　　3、認購

　　認購指開放式基金經中國證監會批準首次募集時，投資者購買基金份額的行為。客戶可在基金募集期認購光大銀行代銷的開放式基金。

　　(1)客戶認購基金須提供的材料

　　A、客戶已簽約的陽光卡；

　　B、《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》。

　　(2)辦理手續

　　A、客戶攜帶所需材料，到光大銀行代銷網點填寫《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》，送交陽光卡柜臺；

　　B、確保陽光卡主賬戶內有足夠的余額；

　　C、根據柜員提示輸入陽光卡密碼；

　　D、交易成功后對柜員返回的《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》打印內容核對無誤后簽字確認，并將客戶回單聯及陽光卡妥善保管；

　　E、基金成立后規定日期始，客戶可以到銀行網點或自助設備上打印交割

　　單。

　　(3)辦理時間：2006年3月16日至2006年4月14日9:30～17:00(周六、周日照常受理)。

　　(4)交易渠道：柜臺、電話銀行、網上銀行。

　　4、申購

　　基金首次發售完成之后，投資者申請購買份額的行為。客戶可在基金申購開放日申購光大銀行代銷的開放式基金。

　　(1)客戶申購基金需提供的材料

　　A、客戶已簽約的陽光卡；

　　B、《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》。

　　(2)辦理手續

　　A、客戶攜帶所需材料，到光大銀行代銷網點填寫《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》，送交陽光卡柜臺；

　　B、保證陽光卡主賬戶內有足夠的余額；

　　C、根據柜員提示輸入密碼；

　　D、交易成功后，對柜員返回的《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》打印內容認真核對并簽字確認，將客戶回單聯及陽光卡妥善保管；

　　E、T+2日起，客戶可憑陽光卡到交易網點或自助設備上打印交割單。

　　(3)交易渠道：柜臺、電話銀行、網上銀行。

　　5、贖回

　　指投資者申請向基金管理公司賣出基金份額的行為，客戶可在基金贖回開放日贖回光大銀行代銷的開放式基金。

　　(1)客戶贖回基金需要提供的材料

　　A、客戶已簽約的陽光卡；

　　B、《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》。

　　(2)辦理手續

　　A、客戶攜帶所需材料，到光大銀行代銷網點填寫《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》，送交陽光卡柜臺；

　　B、保證基金賬戶內有足夠的可用余額；

　　C、根據柜員提示輸入密碼；

　　D、交易成功后，對柜員返回的《中國光大銀行開放式基金業務交易委托單》打印內容認真核對并簽字確認，將客戶回單聯及陽光卡妥善保管；

　　E、T+2日起，客戶可憑陽光卡到交易網點或自助設備上打印交割單。

　　(3)交易渠道：柜臺、電話銀行、網上銀行。

　　6、查詢

　　客戶可以向光大銀行代銷網點查詢陽光卡賬戶及基金賬戶的有關信息，也可查詢基金歷史交易信息。辦理查詢，客戶須出示本人陽光卡。另外，客戶還可以通過光大銀行電話銀行系統、網上銀行系統和自助查詢終端查詢委托及成交等信息。

　　(五)通過證券公司辦理開戶和認購的程序

　　以下個人投資者開戶和認購程序原則上在本基金的各代銷證券公司均適用，包括國泰君安證券股份有限公司、國信證券有限責任公司、申銀萬國證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、廣發證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、中銀國際證券有限責任公司、平安證券有限責任公司和國盛證券有限責任公司。此程序僅供投資者參考，具體程序以各代銷機構的規定和說明為準。

　　1、業務辦理時間　

　　(1)國泰君安證券股份有限公司，2006年3月16日至2006年4月14日上午9：30-11：30，下午13：00-15：00，11：30-13：00只接受電話委托、自助/熱自助委托、網上交易委托(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　(2)國信證券有限責任公司，2006年3月16日至2006年4月14日9：30-15：00(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　(3)申銀萬國證券股份有限公司，2006年3月16日至2006年4月14日9：30-15：00(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　(4)招商證券股份有限公司，2006年3月16日至2006年4月14日9：30-15：00(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　(5)廣發證券股份有限公司，2006年3月16日至2006年4月14日9：30-15：00(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　(6)中信證券股份有限公司，2006年3月16日至2006年4月14日9：30-15：00(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　(7)中銀國際證券有限責任公司，2006年3月16日至2006年4月14日9：30-15：00(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　(8)平安證券有限責任公司，2006年3月16日至2006年4月14日9：30-15：00(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　(9)國盛證券有限責任公司，2006年3月16日至2006年4月14日9：30-15：00(周六、周日和法定節假日不營業)。

　　2、辦理開戶和認購手續　

　　(1)資金賬戶的開立

　　個人投資者申請在各代銷證券公司開立資金賬戶應提供以下材料：　

　　①　填妥的資金賬戶開戶申請表；　

　　②　本人有效身份證明原件及復印件。　

　　(2)基金賬戶的開立　

　　個人投資者在各代銷證券公司開立基金賬戶須提供以下資料：　

　　①　　基金賬戶開戶申請表；　

　　②　本人有效身份證件原件及復印件；　

　　③證券公司資金賬戶卡。　

　　(3)已開立資金賬戶和國投瑞銀基金管理有限公司基金賬戶的投資者無需再開立資金賬戶和基金賬戶，可直接認購本基金(投資者須提供基金賬號)。

　　(4)提出認購申請　

　　個人投資者在各代銷證券公司認購須提交以下資料：　

　　①填妥的認購申請表；　

　　②本人有效身份證件原件；　

　　③證券公司資金賬戶卡。