天治核心成長股票型基金(LOF)招募說明書(3)

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人概況

　　1、基本情況

　　公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司(簡稱：交通銀行)

　　公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD

　　法定代表人：蔣超良

　　注冊地址：上海市仙霞路18號 郵政編碼：200336

　　辦公地址：上海市銀城中路188號 郵政編碼：200120

　　注冊時間：1987年3月30日

　　注冊資本：390.7億元

　　基金托管資格批文及文號：中國

　　聯系人：江永珍

　　電話：021-58408846

　　交通銀行是中國第一家全國性國有股份制商業銀行，自1987年重新組建以來，交通銀行各項業務和機構建設持續健康發展，目前在我國137個大中城市設有分支行，全行員工5萬余人，截至2004年末，資產總額為11386億元人民幣，當年實現撥備前利潤123億元人民幣。根據《銀行家》雜志最新排名，交通銀行按資產總額排名世界1000家大銀行中第89位。2005年6月23日，交通銀行成功在香港主板市場上市，成為首家在境外上市的內地商業銀行。1998年被《歐洲貨幣》評為中國最佳銀行，1999年被《環球金融》評為中國最佳銀行，2005年被《金融亞洲》評為中國最佳銀行。

　　交通銀行總行設資產托管部，現有員工50余人。現有員工具有多年基金、證券和銀行的從業經驗，具備基金從業資格，并具有經濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業技術職稱，員工的學歷層次較高，專業分布合理，職業技能優良，職業道德素質過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的資產托管從業人員隊伍。

　　2、主要人員情況

　　張建國先生，交通銀行行長，經濟學碩士，高級經濟師。1997年6月任中國工商銀行天津市分行副行長、黨委常委；1998年9月任中國工商銀行國際業務部總經理；2001年9月任交通銀行副行長、黨委委員； 2004年5月任交通銀行行長、黨委副書記、副董事長。

　　李軍先生，交通銀行副行長，主管交通銀行資產托管業務，經濟學碩士，高級經濟師。曾任交通銀行武漢分行副總經理、武漢分行行長兼黨組書記、交通銀行總稽核、黨委委員、董事。2000年11月至今任交通銀行副行長、黨委委員、董事。

　　谷娜莎女士，交通銀行資產托管部副總經理，大學學歷，經濟師。曾任交通銀行研究開發部主任科員、交通銀行信托部信托處主管、代理業務處副處長、交通銀行證券投資基金托管部規劃處副處長、內控巡查處處長；2001年1月任交通銀行證券投資基金托管部總經理助理，2002年5月至今任交通銀行資產托管部副總經理，目前暫主持交通銀行資產托管部工作。

　　3、基金托管業務經營情況

　　截止2005年6月30日，交通銀行共托管證券投資基金30只，包括普惠基金、安順基金、漢興基金、裕華基金、興科基金、安久基金、科匯基金、科訊基金、久富基金、華安創新基金、科瑞基金、國泰金鷹增長基金、華夏債券基金、湘財合豐系列基金(成長、周期、穩定)、鵬華普天系列基金(債券、收益)、海富通精選基金、博時現金收益證券投資基金、易方達50指數證券投資基金、融通行業景氣證券投資基金、鵬華中國50開放式證券投資基金、金鷹中小盤精選證券投資基金、富國天益價值證券投資基金、華安寶利證券投資基金、國聯優質成長證券投資基金、銀河銀富貨幣市場證券投資基金、銀華貨幣市場證券投資基金、湘財風險預算混合型證券投資基金等基金，托管了2只QFII基金？？？日興中國人民幣國債母基金、日興AM中國人民幣A股母基金，同時交通銀行也是全國社會保障基金兩家托管行之一。托管總規模近900億元。

　　(二)基金托管人的內部控制制度

　　1、內部控制目標

　　嚴格遵守國家法律法規、行業規章及行內相關管理規定，加強內部管理，保證資產托管部業務規章的健全和各項規章的貫徹執行，通過對各種風險的梳理、評估、監控，有效地實現對各項業務風險的監控和管理，確保業務穩健運行，保護基金持有人的合法權益。

　　2、內部控制原則

　　(1)全面性原則：通過各個處室自我監控和專門內控處室的風險監控的內部控制機制覆蓋各項業務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節，建立全面的風險管理監督機制。

　　(2)獨立性原則：交通銀行資產托管部獨立負責受托基金資產的保管，保證基金資產與交通銀行的自有資產相互獨立，對不同的受托基金分別設置帳戶，獨立核算，分帳管理。

　　(3)制衡性原則：貫徹適當授權、相互制約的原則，從組織結構的設置上確保各處室和各崗位權責分明、相互牽制，并通過有效的相互制衡措施消除內部控制中的盲點。

　　(4)有效性原則：在崗位、處室和內控處室三級內控管理模式的基礎上，形成科學合理的內部控制決策機制、執行機制和監督機制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內控程序，保障內控管理的有效執行。

　　(5)效益性原則：內部控制與基金托管規模、業務范圍和業務運作環節的風險控制要求相適應，盡量降低經營運作成本，以合理的控制成本實現最佳的內部控制目標。

　　3、內部控制制度及措施

　　根據《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，基金托管人制定了一整套嚴密、高效的證券投資基金托管管理規章制度，確保基金托管業務運行的規范、安全、高效，包括《交通銀行證券投資基金托管業務管理暫行辦法》、《交通銀行證券投資基金托管部會計系統控制制度》、《交通銀行證券投資基金托管部內部風險控制制度》、《交通銀行證券投資基金托管部電腦系統管理制度》、《交通銀行證券投資基金托管部基金信息披露制度》、《交通銀行證券投資基金托管部保密工作制度》、《交通銀行證券投資基金托管業務從業人員守則》、《交通銀行證券投資基金托管部業務資料管理制度》、《交通銀行證券投資基金托管部監察守則》等，并根據市場變化和基金業務的發展不斷加以完善。做到業務分工合理，技術系統完整獨立，業務管理制度化，核心作業區實行封閉管理，有關信息披露由專人負責。

　　基金托管人通過基金托管業務各環節風險的事前揭示、事中控制和事后稽核的動態管理過程來實施內部風險控制，為了保障內控管理的有效執行，聘請國際著名會計師事務所對基金托管業務運行進行內部控制評審。

　　(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

　　根據《證券投資基金法》、 《證券投資基金運作管理辦法》和有關證券法規的規定，基金托管人對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、 基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。

　　基金托管人發現基金管理人有違反《證券投資基金法》、 《證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規和《基金合同》的行為，應當及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時核對確認并進行調整。基金托管人有權對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能及時糾正的，基金托管人須報告中國證監會。

　　基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，須立即報告中國證監會，同時通知基金管理人限期糾正。

　　(四)其他事項

　　最近一年內交通銀行及其負責基金托管業務的高級管理人員無重大違法違規行為，未受到中國人民銀行、中國證監會、中國