每日基金投資必讀：10月27日基金動態及點評

　　方信

　　今日有易方達、湘財荷銀、天同、銀華、中信、中銀國際、銀河、融通、興業、鵬華、國海富蘭克林、上投摩根富林明、天治、申萬巴黎基金管理公司旗下的基金繼續披露三季度報告。來自基金公司的信息涉及各個方面，而在多家新基金募集展期的背景下，來自媒體的一則關于新基金兩日募集超過兩億的報道很容易引起人們的關注。

　　中信紅利精選股票型基金在建行延長發售期

　　為充分滿足投資者的投資需求，并根據中國證券監督管理委員會的有關規定以及《中信紅利精選股票型證券投資基金基金合同》、《中信紅利精選股票型證券投資基金招募說明書》和《中信紅利精選股票型證券投資基金份額發售公告》等文件的相關規定，經本基金管理人和代銷機構中國建設銀行股份有限公司協商(以下簡稱中國建設銀行)，決定在該代銷機構延長本基金的發售期，發售截止時間由原定的2005年10月28日延長至2005年11月1日。

　　在發售期間，本基金將繼續通過中國建設銀行公開發售，投資者可在除西藏以外的全國各省、自治區、直轄市(港澳臺除外)的14000多個中國建設銀行股份有限公司的指定網點辦理開戶和認購業務。

　　中國建設銀行客戶服務熱線：95533。

　　中國建設銀行網站：www.ccb.cn。

　　投資者可登陸中信基金網站www.citicfunds.com或撥打中信基金客戶服務熱線：010-82251898咨詢有關詳情。

　　工銀瑞信核心價值股票型基金開放贖回業務

　　根據《工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金基金合同》、《工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金招募說明書》 等有關規定，工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金 定于2005年11月1日開始辦理日常贖回業務(本基金簡稱：工銀瑞信核心價值；基金代碼：481001)。現將有關事項公告如下：

　　重要提示：

　　1、本基金為契約型開放式股票型證券投資基金，基金管理人為工銀瑞信基金管理有限公司 ，注冊登記人為工銀瑞信基金管理有限公司，基金托管人為中國銀行股份有限公司。

　　本公告僅對本基金開放日常贖回的有關事項予以說明。投資者欲了解本基金的詳細情況，請詳細閱讀刊登在 2005 年 7 月 22 日《中國證券報》 、7 月 25 日《證券時報》和 7 月 26 日《上海證券報》上的《工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金招募說明書》。投資者亦可通過本公司網站(www.icbccs.com.cn)查閱本基金《基金合同》和《招募說明書》等資料。

　　一、銷售機構

　　投資者可以通過本公司的直銷機構和中國工商銀行、中國銀行股份有限公司、中信證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、華夏證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、興業證券股份有限公司等代銷機構辦理基金日常贖回業務。

　　(一)直銷機構

　　名 稱：工銀瑞信基金管理有限公司

　　注冊地址：北京市東城區朝內大街 188 號鴻安國際商務大廈

　　法定代表人：楊凱生

　　客戶服務電話：(010)65179888

　　傳真：(010)85159100

　　聯系人：郝煒

　　公司網站：www.icbccs.com.cn

　　(二)代銷機構

　　1、中國工商銀行

　　注冊地址：北京市西城區復興門內大街55 號

　　法定代表人：姜建清

　　客戶服務電話：95588(全國)

　　網站：www.icbc.com.cn

　　2、中國銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區復興門內大街1 號

　　法定代表人：肖 鋼

　　客戶服務電話：95566(全國)

　　網站：www.bank-of-china.com

　　3、中信證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市湖貝路 1030 號海龍王大廈

　　法定代表人：王東明

　　電話：(010)84864818

　　傳真：(010)84865560

　　聯系人：陳忠

　　公司網站：www.ecitic.com

　　4、國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路 618 號

　　辦公地址：上海市延平路 135 號

　　法定代表人：祝幼一

　　聯系人：芮敏祺

　　電話：(021)62580818-213

　　傳真：(021)62569400

　　客戶服務熱線：4008888666

　　公司網站：www.gtja.com

　　5、中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街 35 號國際企業大廈 C 座

　　法定代表人：朱利

　　電話：(010)66568587

　　聯系人：郭京華

　　公司網站：www.chinastock.com.cn

　　6、華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市新中街 68 號

　　法定代表人：黎曉宏

　　辦公地址：北京市朝陽門內大街 188 號

　　聯系人：權唐

　　開放式基金咨詢電話：4008888108

　　開放式基金業務傳真：(010)65182261

　　公司網站：www.csc108.com

　　7、招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈 A 座 40？45 層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755-82943511

　　傳真：0755-82943237

　　聯系人：黃健

　　客戶服務熱線：4008888111 ；(0755)26951111

　　公司網站：www.newone.com.cn

　　8、興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路 99 號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：(021)68419974

　　聯系人：楊盛芳

　　客戶服務熱線：(021)68419974

　　公司網站：www.xyzq.com.cn

　　以上各銷售機構的地址、工作日辦理業務的具體時間和其它有關信息、規定等事項，請以各銷售機構在當地媒體上刊登的公告或各銷售網點的公告為準，也可致電各銷售機構客戶服務電話咨詢。

　　若增加新的直銷網點或者新的代理銷售機構，本公司將及時公告，敬請投資者留意。

　　二、本基金贖回業務安排

　　(一)贖回業務辦理時間

　　本基金辦理日常贖回的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日(本公司公告暫停贖回時除外)。開放時間為：每個基金開放日的9：30-15：00。

　　由于各銷售機構系統及業務安排等原因，開放日的具體業務辦理時間可能有所不同，投資者應以各銷售機構具體規定的時間為準。

　　(二)贖回的數額限制

　　基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于1，000份基金份額。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網點)單個交易賬戶保留的基金份額余額不足1，000份的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。

　　(三)贖回費率：

　　贖回費用由贖回人承擔，贖回費中 25%歸入基金資產，其余部分作為本基金用于支付注冊登記費和其他必要的手續費。

　　注：1 年指365 天

　　(四)贖回數額限制和費率的調整

　　本公司可根據市場情況在法律法規和基金合同規定范圍內調整本基金的贖回數額限制和贖回費率，并應在調整實施前三個工作日在至少一種中國證監會指定媒體上公告。

　　五、本公司將于近日開展“聯絡有獎”活動，凡基金份額持有人通過網站、電話、傳真或信函等方式聯系客戶服務中心，均有機會獲得超值大獎。另外，我公司還將陸續推出短信息服務、積分兌獎、“基金經理”在線等各種服務，請投資者留意。

　　如有任何疑問，歡迎與我們聯系：

　　客戶服務中心電話：010-65179888

　　電子郵件地址：customerservice＠icbccs.com.cn

　　銀河基金管理有限公司開放旗下開放式基金間的基金轉換業務

　　為滿足廣大投資人的理財需求，銀河基金管理有限公司 將從2005年10月27日起開放本公司旗下開放式基金間的基金轉換業務。

　　基金轉換是指投資人在持有本公司管理的任一開放式基金基金份額后，可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其他開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金份額，再申購目標基金的一種業務模式。

　　一、適用基金范圍

　　適用于銀河基金管理有限公司已募集和管理的銀河銀聯系列開放式證券投資基金(以下簡稱“銀河銀聯系列基金”)，包括銀河穩健證券投資基金(代碼：151001，以下簡稱“銀河穩健基金”)、銀河收益證券投資基金(代碼：151002，以下簡稱“銀河收益基金”)、銀河銀泰理財分紅證券投資基金(代碼：150103，以下簡稱“銀河銀泰基金”)、銀河銀富貨幣市場基金(代碼150005，以下簡稱“銀河銀富貨幣基金”)。

　　二、適用投資人范圍

　　本基金轉換業務適用于所有已持有上述任一只基金基金份額的個人投資者、機構投資者以及合格的境外機構投資者。

　　三、轉換費用

　　各基金轉換按下述內容收取贖回費和補差申購費，不收取基金轉換費。

　　1、銀河銀泰基金轉換為銀河銀聯系列基金

　　A. 補申購費率的差為0；

　　B. 收取銀泰基金的贖回費。

　　2、銀河銀聯系列基金轉換為銀河銀泰基金

　　A. 補申購費率的差為：客戶分別按照持有期限的四個分段區間補0.2%、0.3%、0.2%、0的差率。

　　持有1年以內(含1年)0.2%

　　持有1年以上2年以內(含2年)0.3%

　　持有2年以上3年以內(含3年)0.2%

　　滿3年以上0

　　B. 收取銀聯基金的贖回費。

　　3、銀河銀富貨幣基金轉換為銀河銀聯系列基金或銀河銀泰基金

　　A. 補申購費率的差為：

　　補申購差率銀河銀聯系列基金銀河銀泰基金

　　前端收費模式1.0%0

　　后端收費模式00

　　B. 不收取贖回費。

　　4、銀河銀聯系列基金或銀河銀泰基金轉換為銀河銀富貨幣基金

　　A. 補申購費率的差為：

　　補申購差率銀河銀聯系列基金銀河銀泰基金

　　前端收費模式00

　　后端收費持有1年以內(含1年)1.2%1.0%

　　后端收費持有1年以上2年以內(含2年)0.9%0.6%

　　后端收費持有2年以上3年以內(含3年)0.5%0.3%

　　后端收費滿3年以上00

　　B：收取銀河銀聯系列基金或銀河銀泰基金的贖回費

　　四、基金轉換的程序

　　1、基金轉換的申請方式

　　基金份額持有人必須根據基金管理人和基金銷售代理人規定的手續，在開放日的交易時間段內提出基金轉換申請。

　　2、基金轉換申請的確認

　　基金管理人以收到基金轉換申請的當天作為基金轉換申請日(T日)，并在T＋1工作日對該交易的有效性進行確認。投資人可在T＋2工作日及之后到其提出基金轉換申請的網點進行成交查詢。

　　基金份額持有人申請轉換時，基金管理人按先進先出的原則對該持有人基金賬戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理，即先確認的份額先轉換，后確認的份額后轉換。

　　五、基金轉換的數額限制

　　基金轉換遵循“份額轉換”的原則，轉換申請份額精確到小數點后兩位。從銀河銀聯系列基金和銀河銀泰基金轉出，單筆轉換申請份額不得低于100份；從銀河銀富貨幣基金轉出，單筆轉換申請份額不得低于1000份。因為轉換等非贖回原因導致投資人在銷售機構(網點)保留的基金份額余額少于該基金最低保留份額數量限制的，注冊登記機構不作強制贖回處理。

　　六、重要提示

　　1、基金轉換只能在同一銷售機構進行。轉換的兩只基金必須都是該銷售機構代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金。本公司的銷售機構包括本公司的直銷網點(客戶服務中心電話： 021-35104688，網站：www.galaxyasset.com)及其他代銷機構。

　　2、自2005年10月27日起，投資人可在本公司直銷網點、中國銀河證券有限責任公司、廣發證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、光大證券股份有限公司、湘財證券有限責任公司、東方證券股份有限公司、廣州證券有限責任公司、華泰證券有限責任公司、長城證券有限責任公司、金元證券有限責任公司、廣東證券有限責任公司、招商證券股份有限公司各網點辦理銀河銀聯系列基金或銀河銀泰基金轉換為銀河銀富貨幣基金業務，以及銀河銀富貨幣基金轉換為銀河銀聯系列基金或銀河銀泰基金業務。各銷售機構基金轉換業務的具體辦理時間、流程以銷售機構及其網點的安排和規定為準。本公司將及時公告可以辦理本業務的新增銷售機構。

　　3、自2005年10月27日起，投資人可在本公司直銷網點辦理銀河銀聯系列基金和銀河銀泰基金的相互轉換業務， 此轉換業務僅適用于選擇后端收費模式的銀河銀聯系列基金客戶和銀河銀泰基金客戶。本公司將及時公告可以辦理本業務的新增銷售機構。

　　4、銀河銀聯系列基金原招募說明書中有關銀聯系列基金中各基金自購買之日起一年之內免費轉換兩次即該兩次轉換免收基金轉換費的規定改為基金轉換不再收取基金轉換費，不再限定免費轉換次數。

　　5、本公司新發基金的轉換業務規定，以屆時公告為準。

　　6、本公司有權根據市場情況或法律法規變化調整上述轉換的程序及有關限制，但應最遲在調整前3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

　　7、本公司管理的基金的轉換業務規則的解釋權歸本公司。

　　天同公用事業行業股票基金關于開辦定期定額申購業務

　　天同公用事業行業股票型證券投資基金是經中國證券監督管理委員會批準，于2005年7月15日成立的契約型開放式證券投資基金。為了更好地滿足廣大投資者的理財需求，自2005年10月270日起，，本基金管理人和交通銀行將共同推出本基金(代碼：161903)的定期定額申購業務。投資者在辦理“定期定額投資計劃”的同時，仍然可以進行本基金的日常申購、贖回業務。

　　現就該業務的有關事項公告如下：

　　一、適用投資者范圍

　　本基金的“定期定額投資計劃”適用于符合《天同公用事業行業股票型證券投資基金基金合同》規定的所有投資者。

　　二、辦理場所

　　自2005年10月270日起，投資者可到交通銀行代銷本基金的營業網點辦理“定期定額投資計劃”業務申請。

　　三、申請方式

　　1.已開立中國證券登記結算公司深圳TA基金賬戶(基金賬號為98＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊，共12位)并在交通銀行某營業網點有交易賬號的投資者攜帶本人有效身份證件及相關業務憑證，到交通銀行該營業網點申請開通＂定期定額投資計劃＂，具體辦理程序遵循交通銀行的規定；

　　2.未開立中國證券登記結算公司深圳TA基金賬戶的投資者須首先開立基金賬戶(可在本基金任一代銷機構處開立)，并在交通銀行某營業網點注冊交易賬戶后方可在該營業網點申請辦理本基金＂定期定額投資計劃＂，具體開戶程序請遵循交通銀行的規定。

　　四、辦理時間

　　定期定額申請辦理時間為證券交易所正常工作交易日的9：30？15：00

　　五、扣款日期

　　定期定額申購的扣款及申購申請間隔期定為按月扣款申請，且每月扣款及申購申請日固定(現定為每月8日，遇雙休、節假日則實際扣款日順延，申購以實際扣款日基金凈值為基準進行計算)。如果在約定的扣款日前投資者開通定期定額業務的申請得到成功確認，則首次扣款日為當月，否則為次月。

　　六、扣款金額

　　投資者可與交通銀行就本基金申請開辦“定期定額投資計劃”約定每期固定扣款金額，但本基金每期扣款金額最低不少于人民幣100元。

　　七、扣款方式

　　1.交通銀行將按照約定的每期固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金申購開放日則順延至下一基金申購開放日；

　　2.投資者須指定一個有效資金賬戶作為每期固定扣款賬戶；

　　3.如因投資者原因造成連續3期扣款不成功，則視為投資者自動終止“定期定額投資計劃”。

　　八、申購費率

　　如無另行公告，定期定額申購費率及計費方式等同于正常的申購業務。

　　九、交易確認

　　以每期實際扣款日(T日)的基金單位資產凈值為基準計算申購份額。基金份額確認日為T＋1日。

　　十、“定期定額投資計劃”的變更和終止

　　投資者變更或終止“定期定額投資計劃”，須攜帶本人有效身份證件及相關憑證到交通銀行申請辦理，具體辦理程序遵循交通銀行的有關規定。

　　十一、業務咨詢

　　1、天同基金管理有限公司

　　客戶服務熱線：(021)68644599

　　公司網址：www.ttasset.com

　　2、交通銀行

　　電話銀行：95559

　　網上銀行：www.bankcomm.com

　　本公告的解釋權歸天同基金管理有限公司。

　　調整融通通利深證100指數基金業績比較基準

　　我公司已于2005年8月22日公告并調整了融通深證100指數證券投資基金的資產配置比例，將原規定“投資于股票、債券的比例不低于本成分基金資產總值的80%，投資于國家債券的比例不低于本成分基金資產凈值的20%；”調整為：“投資于股票、債券的比例不低于本成分基金資產總值的80%，現金或者到期日在一年以內的政府債券比例不低于基金資產凈值的5%。”。

　　由于資產配置比例的調整，原來的業績比較基準已經不能用于準確衡量基金的業績表現。鑒于此，我公司經與融通深證100指數證券投資基金的托管人中國工商銀行協商一致，并報中國證監會備案，將融通深證100指數證券投資基金的業績比較基準由原來的“75%×深證100指數 ＋ 25%×銀行間債券綜合指數”調整為：“深證100指數收益率×95%＋銀行同業存款利率×5%”。

　　易方達基金公司增加開放式證券投資基金代銷機構

　　根據易方達基金管理有限公司與有關代銷機構簽署的銷售代理協議，易方達基金管理有限公司將增加代銷機構，具體情況如下：

　　從2005年10月27日起，上海浦東發展銀行股份有限公司將代理易方達貨幣市場基金和易方達月月收益中短期債券基金銷售業務。

　　從2005年10月27日起，東北證券有限責任公司將代理易方達平穩增長基金、易方達策略成長基金、易方達50指數基金銷售業務。

　　投資者可通過以下途徑咨詢有關詳情：

　　1、上海浦東發展銀行股份有限公司

　　客戶服務電話：95528

　　開放式基金業務傳真：021-63218972

　　聯系人：倪蘇云、湯嘉惠

　　聯系電話：021-63296188-82438、82410

　　網址：http：//www.spdb.com.cn

　　投資者可在以下城市的334家營業網點辦理對所有投資者的開戶、申購和贖回等相關業務：上海、北京、杭州、寧波、南京、溫州、蘇州、重慶、廣州、深圳、昆明、蕪湖、天津、鄭州、大連、濟南、成都、西安、沈陽、武漢、青島、哈爾濱、長沙、太原、嘉興、紹興、蕭山、臨安、余杭、余姚、慈溪、臺州、溫嶺、瑞安、樂清、南通、無錫、江陰、昆山、常熟、合川。

　　2.東北證券有限責任公司

　　客戶服務電話：0431-5096733

　　開放式基金業務傳真：0431-5680032

　　聯系人：高新宇

　　網址：http：//www.nesc.cn

　　投資者可在以下城市的42家營業網點辦理對所有投資者的開戶、申購和贖回等相關業務：長春、北京、武漢、太原、上海、杭州、南京、深圳、重慶、吉林、延吉、遼源、松原、白山、通化、四平、白城等地。

　　3、易方達基金管理有限公司

　　客戶服務電話：020-83918088

　　網站：www.efunds.com.cn

　　國泰基金管理有限公司關于調整基金經理

　　因工作需要，經國泰基金管理有限公司董事會審議批準，由何旻先生擔任國泰金象保本增值混合證券投資基金的基金經理，由林勇先生擔任國泰貨幣市場證券投資基金的基金經理。張順太先生不再擔任國泰金象保本增值混合證券投資基金、國泰貨幣市場證券投資基金的基金經理

　　附：基金經理介紹

　　林勇，男，MBA，8年證券投資從業經歷。曾任職招商銀行總行資金交易中心人民幣投資主管、首席交易員，嘉實基金管理公司基金經理。2005年5月加盟國泰基金管理公司。

　　何旻，男，英國倫敦政治經濟學院(LSE)金融經濟學碩士(MSc in Finance and Economics)，8年證券從業經歷。1998年加盟國泰基金管理公司，先后擔任研究開發部行業研究員、綜合研究小組(包括債券研究)負責人，基金管理部、固定收益部基金經理助理，現任國泰金龍債券證券投資基金基金經理。

　　最后是融通新藍籌證券投資基金更新招募說明書

　　來自媒體的信息:

　　湘財荷銀貨幣市場證券投資基金三天募集過2億

　　今日有媒體報道，本周公開發售的湘財荷銀貨幣市場基金備受追捧，僅三天時間募集金額已超過2億，輕松邁過基金成立的門檻。湘財荷銀的市場人員表示，這僅僅是一個良好的開端，湘財荷銀的品牌形象已經深入投資者人心，有意購買的投資人非常多。雖然發行期時間較短，但還是對銷售結果充滿信心。而作為數月暫緩發行后的第一只貨幣市場基金，同時也是湘財荷銀推出的第六只開放式基金，湘財荷銀既貨幣市場基金既滿足了當前投資人回避風險的理財需求，又進一步完善了產品線。

　　基金2005年第三季度報告摘要和完整版(PDF)可關注：基金2005年第三季度報告專題。

　　獨家聲明：

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