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本報(bào)記者 趙杰 發(fā)自北京
下周一(16日)，勞動(dòng)和社會(huì)保障部將開始受理企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)的資格申請(qǐng)材料，按照此前的日程安排，本月23日至27日勞動(dòng)和社會(huì)保障部還將受理企業(yè)年金投資管理人和托管人的申請(qǐng)。昨天(10日)，有知情人士表示，在接到各金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料后，勞動(dòng)和社會(huì)保障部將組織專家進(jìn)行評(píng)審，之后還將會(huì)同中國證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門進(jìn)行行政許可。“如
果順利的話，首批年金管理人有望在8月份浮現(xiàn)。”
這位人士表示，目前還沒有機(jī)構(gòu)向勞動(dòng)和社會(huì)保障部報(bào)批相關(guān)申請(qǐng)。5月8日，勞動(dòng)和社會(huì)保障部基金監(jiān)督司發(fā)布了《關(guān)于受理企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)材料有關(guān)事項(xiàng)的補(bǔ)充通知》，其中明確了年金基金管理機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)的時(shí)間和受理地點(diǎn)。按照4月20日勞動(dòng)和社會(huì)保障部發(fā)布的相關(guān)通告：5月16日至20日受理受托人、賬戶管理人申請(qǐng)；23日至27日受理投資管理人和托管人申請(qǐng)。目前，企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定評(píng)審專家個(gè)人報(bào)名申請(qǐng)工作正在展開。
企業(yè)年金基金管理的四大關(guān)鍵“崗位”分別是受托人、賬戶管理人、投資管理人和托管人。據(jù)有關(guān)媒體報(bào)道，4月27日，勞動(dòng)和社會(huì)保障部曾召集企業(yè)年金項(xiàng)目的10個(gè)課題小組進(jìn)京研討，這10個(gè)課題小組中包括了11家基金公司、7家銀行、6家保險(xiǎn)公司、3家信托公司和2家券商。該報(bào)道稱，首批拿到投資管理人牌照的機(jī)構(gòu)大約在10家，其中基金公司可能會(huì)占到五成以上。
記者從深圳一家基金公司證實(shí)了有關(guān)年金課題研究的消息，這家公司負(fù)責(zé)年金業(yè)務(wù)的項(xiàng)目主管稱，各基金公司大多參與了勞動(dòng)和社會(huì)保障部的10個(gè)年金課題，目前課題已經(jīng)進(jìn)行了半年左右，尚在進(jìn)行之中。不過這位人士表示年金課題研究不會(huì)與年金選秀有直接的關(guān)系。“關(guān)于年金的準(zhǔn)備我們做了很久，包括按要求準(zhǔn)備各種申請(qǐng)資料。我們也會(huì)準(zhǔn)時(shí)提交申請(qǐng)。”
事實(shí)上，基金公司對(duì)于年金的參與積極性一直非常高，包括嘉實(shí)基金、華安基金等此前還開發(fā)研制了年金的賬戶管理系統(tǒng)。采訪中，包括北京、上海等多家基金公司均明確表示了公司已經(jīng)專門成立了負(fù)責(zé)年金業(yè)務(wù)的部門。
來自各方面的消息表明，將有超過百家金融機(jī)構(gòu)參加首次年金選秀的“盛會(huì)”。目前，準(zhǔn)備申請(qǐng)材料、熱身年金選秀已成為五類金融機(jī)構(gòu)——銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、券商、基金公司等的心頭大事。雖然關(guān)鍵性的稅收政策遲遲不出臺(tái)，但“先拿到資格再說”是金融機(jī)構(gòu)對(duì)這塊未來大蛋糕的普遍想法。
來自中央財(cái)經(jīng)大學(xué)的幾位專家昨日撰文指出，相比其他機(jī)構(gòu)而言，基金公司具有運(yùn)作透明度高、具備以投資組合方式管理巨額資金的能力和經(jīng)驗(yàn)、基金資產(chǎn)管理和保管分離、流動(dòng)性好和管理費(fèi)用明晰的優(yōu)勢(shì)。另外，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，除了托管人資格不能申請(qǐng)外，企業(yè)年金受托人、賬戶管理人和投資管理人資格申請(qǐng)對(duì)于基金公司來說都是暢通無阻，并沒有像預(yù)先想象的那樣被限制在投資管理人上，這就賦予了基金公司更大的運(yùn)作空間。但要申請(qǐng)年金業(yè)務(wù)，基金公司還需要在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、精算技術(shù)、賬戶管理和銷售能力等方面做足工夫。
勞動(dòng)和社會(huì)保障部副部長劉永富4月20日曾表示，2004年以來，社保基金收支規(guī)模、基金結(jié)余有所增加。全國社保基金積累1700億元，企業(yè)年金為500億元。
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據(jù)估計(jì)，目前我國企業(yè)年金總量約500億元左右。未來三年，企業(yè)年金總量每年將增長1000億元，2010年市場規(guī)模可望達(dá)到1萬億元。
《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法》于3月1日起正式施行。同時(shí)公布的還有《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定專家評(píng)審規(guī)則》、《企業(yè)年金基金管理運(yùn)作流程》、《企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范》三部配套文件。這標(biāo)志著企業(yè)年金入市由此開始正式步入操作實(shí)施階段。
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