來源：央視視頻截圖 來源：央視視頻截圖

　　人民網[微博]北京7月9日電 (李楠楠)今日上午，中央電視臺通過《新聞直播間欄目》曝光，“為了拉客戶，中國銀行和移民中介相互勾結，造假幫客戶洗黑錢”。對此，中國政法大學刑事訴訟法專家洪道德在接受人民網記者采訪時表示，參與“洗錢”行為的中國銀行和其工作人員已涉嫌構成洗錢罪。

　　海外合作銀行工作人員：“把中行當做最安全的地下錢莊”

　　據中央電視臺報道，中國銀行在海外一家合作銀行的工作人員告訴記者，作為外國銀行，他們是協助中國銀行多家分支行為中國客戶辦理相關投資移民工作，通過與中行的多年合作，他們把中行當做最安全的地下錢莊。

　　在央視采訪中，一位澳大利亞某銀行咨詢顧問稱：“中行其實對我們澳洲投資移民項目意義非常重大，現在我們和它合作也是這個原因，這樣移民的錢就會很安全。資金通過一個非�；疑�通道離開中國國內。它的整個概念理念實際上是跟地下錢莊是一個概念，因為中國銀行最大業務是海外業務。它在國內有大量人民幣，海外有大量的外幣，所以也只有中行能做到這么大規模。因為外匯管制原因，它做的也是非常非常低調�！�

　　在澳洲和地下錢莊有業務往來的移民顧問表示，原本國內移民客戶非法大額換匯很多都找地下錢莊。而自從近兩年來有了優匯通業務后，如今，從中國匯到澳洲的大量投資移民款中，中行的優匯通渠道已經搶了地下錢莊的不少生意。

　　澳大利亞某移民公司移民顧問稱：“我這邊五百萬(澳洲移民項目)客戶基本上飛兩種，一半一半吧，有一半是走中行的，有一半還是走地下錢莊的�！惫庹碱I匯兌通道還不夠，記者發現，中國銀行北京分行旗下專門面對高端客戶的私人銀行如今已經自己扮演起移民中介的角色。為客戶提供從找投資項目到換匯打款的投資移民一條龍服務。

　　中行某支行工作人員：“說白了，就是幫您洗一下錢”

　　據央視視頻顯示，在近期舉行的投資銀民咨詢會上，中行工作人員向客戶介紹著名為“優匯通”的大額換匯業務，但中國銀行的官方網站及其分支行并無業務相關介紹。據中行工作人員透露，確實有這項業務，屬于廣東分行牽頭的業務，各地的中行只有經過廣東分行才能做，但是不做任何宣傳。中國銀行北京某支行的某位員工也證實，這一業務的人民幣要先轉到廣東分行，然后換匯。在中國銀行深圳分行，一位工作人員出示了存在她辦公電腦里的優匯通業務相關資料，里面明確寫著這項業務是專門針對北美、澳洲和歐洲一些國家的投資移民。

　　“不管客戶錢從哪來，怎么來，都可幫其弄出去！”中行某支行工作人員稱，“說白了，就是幫您洗一下錢”。

　　專家：中國銀行及其工作人員已涉嫌構成犯罪

　　對此，中國政法大學刑事訴訟法教授洪道德在今日在接受人民網記者采訪時表示，參與“洗錢”行為的中國銀行和其工作人員已涉嫌構成洗錢罪。洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

　　洪道德認為，如果是合法收入，正常情況下不會通過此渠道進行匯兌。由于犯罪主體是一般主體，包括年滿十六周歲、具有刑事責任能力的自然人和單位，所以中國銀行和其工作人員已涉嫌構成洗錢罪。

　　據報道，中國銀行幫銀行換外匯將收取一筆可觀的費用，手續費大概在千分之三到千分之四，相當于匯率貴點。