銀行案件高發(fā)未有效抑制 涉案資金部分用于炒股

　　人民網(wǎng)北京8月2日電 (記者 王靜) 今天，銀行業(yè)案件防控和治理工作情況通報(bào)會(huì)召開。會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)銀行監(jiān)管一部副主任郝愛群通報(bào)了今年上半年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和治理工作的主要情況。她指出，當(dāng)前案件防控工作形勢依然嚴(yán)峻，要清醒認(rèn)識(shí)案件防控工作的復(fù)雜性和長期性。

　　郝愛群說，今年上半年，案件防控和治理工作取得了較好的成績。上半年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類案件179件，同比減少293件，降幅為62%。在179件案件中，百萬元以上案件51件，同比減少76件，降幅60%。但是，不能盲目樂觀，案件發(fā)生的深層次問題尚未根本解決，案件防控工作的基礎(chǔ)還很脆弱，進(jìn)展還不平衡。

　　一、大案要案仍不斷發(fā)生，性質(zhì)惡劣、影響極壞

　　目前，銀行業(yè)案件高發(fā)的勢頭并沒有從根本上遏制，案件防控工作任務(wù)依然很重。一些地區(qū)、一些機(jī)構(gòu)接連發(fā)生百萬元甚至千萬元以上案件，特別是今年4月發(fā)生了農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲市分行庫管員任曉峰、馬向景盜取5100萬庫款案件，數(shù)額巨大、性質(zhì)惡劣，社會(huì)影響極壞。

　　二、同質(zhì)同類案件時(shí)有復(fù)發(fā)

　　今年上半年，銀監(jiān)會(huì)對(duì)典型案件剖析發(fā)現(xiàn)，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件占比仍然較高。這些同質(zhì)同類的案件頻發(fā)、反復(fù)出現(xiàn)，充分說明在一些機(jī)構(gòu)、一些業(yè)務(wù)部位，案件防控工作基礎(chǔ)還不夠牢固、案件措施貫徹還不到位，抓好重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)部位案件防控依然至關(guān)重要。

　　三、案件仍多發(fā)于基層營業(yè)機(jī)構(gòu)，作案人涉案資金主要用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股和買彩票

　　當(dāng)前，案件仍然多發(fā)于基層營業(yè)機(jī)構(gòu)，作案人員主要集中在基層負(fù)責(zé)人、重要崗位人員和重要業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，信貸、儲(chǔ)蓄和現(xiàn)金管理等業(yè)務(wù)崗位仍讓市案件高發(fā)的主要風(fēng)險(xiǎn)部位。特別是由于一些基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理不到位，許多案件盡管作案人受手段簡單、直接，但能屢屢得逞，甚至隱瞞數(shù)年。從案件資金用途看，作案人挪用、侵占資金主要用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股和購買彩票，或者是用于個(gè)人揮霍。

　　四、滋生案件的體制機(jī)制、內(nèi)控管理等深層次問題尚未根本解決

　　突出表現(xiàn)在：一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，特別是部分基層機(jī)構(gòu)經(jīng)營指導(dǎo)思想不端正，重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)部管理；機(jī)構(gòu)組織體系、管理體系不健全、不完善；制度

執(zhí)行力衰減，有章不循、違規(guī)操作，案件防控的各項(xiàng)措施不能真正落到實(shí)處；業(yè)績考核指標(biāo)單一，方法簡單，有效激勵(lì)約束不足；案件防控認(rèn)識(shí)不到位，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄；合規(guī)文化確實(shí)，員工素質(zhì)有待提高。

　　今年以來，銀監(jiān)會(huì)在鞏固前兩年案件專項(xiàng)治理工作成果的基礎(chǔ)上，著力完善案件防控的長效機(jī)制，提出了“2007年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件總量以及百萬元以上大案要案數(shù)量在2006年基礎(chǔ)上，總體上實(shí)現(xiàn)雙降20%以上”的案件防控目標(biāo)。

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