意見領(lǐng)袖丨中國財富管理50人論壇（CWM50）

　　本文作者：李文 匯添富基金董事長

匯添富基金董事長李文

　　今天的會議，我認(rèn)為我們形成了四個基本的共識：

　　一是中國經(jīng)濟長期向好的趨勢沒有改變，中國資本市場面臨良好的投資機會。

　　二是中國資產(chǎn)管理行業(yè)進入了一個最好的時代，未來擁有巨大的發(fā)展空間。

　　三是中國資產(chǎn)管理行業(yè)要堅持開放，包括對外開放和對內(nèi)開放，提升整個行業(yè)的國際化水平。

　　四是在新的開放格局下，資產(chǎn)管理行業(yè)應(yīng)進一步加強合作，共擔(dān)責(zé)任、共同繁榮。

　　在加強合作方面，我認(rèn)為整個資管行業(yè)有五個合作方向：

　　第一，共同推進中國ESG投資體系建設(shè)。

　　一是完善上市公司ESG信息披露，目前缺乏高質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)化的披露數(shù)據(jù)，需要進一步加強立法、完善監(jiān)管。

　　二是推動資金委托方樹立長期投資、價值投資和責(zé)任投資理念，鼓勵公募基金充分發(fā)揮專業(yè)機構(gòu)投資者的作用，通過股東投票、董事會提案等方式，積極參與到上市公司的治理過程。

　　三是建立具有中國特色的ESG體系，學(xué)習(xí)借鑒ESG在國際通行的理念和指標(biāo)，充分結(jié)合中國國情和市場階段，探索具有中國特色的ESG體系。

　　第二，共同推進養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)。伴隨我國人口老齡化進一步加快，養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)迫在眉睫。目前，有關(guān)養(yǎng)老金第三支柱制度的推出仍在大家的強烈期盼中，需要全行業(yè)進一步增強責(zé)任感和緊迫感，把握住養(yǎng)老金的歷史性發(fā)展機遇，從以下三個方面共同努力。

　　一是積極參與養(yǎng)老金制度的建設(shè)和完善，共同推進養(yǎng)老金第三支柱加快實施。

　　二是繼續(xù)加大養(yǎng)老產(chǎn)品研發(fā)，進一步提升權(quán)益等底層資產(chǎn)的投資管理能力和大類資產(chǎn)配置能力。

　　三是要持續(xù)深化投資者教育，利用線上線下、多渠道多形式大力開展養(yǎng)老金融投資教育。

　　第三，共同推進金融科技發(fā)展。以大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能為代表的金融科技正與資管行業(yè)深度融合，在客戶服務(wù)、投資管理和運營管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)持續(xù)賦能，既順應(yīng)了行業(yè)發(fā)展的客觀趨勢，也成為推動行業(yè)變革的重要力量。公募基金、銀行理財子公司、外資機構(gòu)、金融科技公司等不同機構(gòu)的金融科技能力各有優(yōu)勢，需要加強交流合作，通過分工、外包等形式，推動金融科技的專業(yè)化和精細(xì)化發(fā)展，打造良好開放的金融科技生態(tài)，實現(xiàn)多方共贏。

　　第四，共同推進國際化進程。伴隨我國人民幣國際化、資本市場對外開放、上海國際金融中心和全球資管中心建設(shè)等舉措的加速推出，國際資管巨頭紛紛布局中國，國內(nèi)資管機構(gòu)應(yīng)積極擁抱開放，加強學(xué)習(xí)合作，在人才團隊、組織管理、IT系統(tǒng)等方面持續(xù)加強能力建設(shè)，提升行業(yè)的國際化水平。與此同時，也應(yīng)積極推動資管行業(yè)的雙向開放，鼓勵國內(nèi)資管機構(gòu)“走出去”，致力于打造富有國際競爭力的一流資管機構(gòu)。

　　第五，共同加強投資者教育。我們在這里交流討論，我認(rèn)為最終目的就是服務(wù)好我們的客戶，為客戶創(chuàng)造價值。投資者教育是資產(chǎn)管理行業(yè)的出發(fā)點和立足點，但目前投資者對于資管行業(yè)的認(rèn)知仍有待提升，專業(yè)科學(xué)的投資理念仍有待形成，這將是制約整個資管行業(yè)發(fā)展最重要的問題，迫在眉睫、且任重道遠。資管行業(yè)需要進一步加強合作，共同培育健康的投資文化，引導(dǎo)投資者建立理性投資、長期投資和分散投資的理念，包括充分發(fā)揮銀行理財子公司在渠道網(wǎng)點和客戶資源方面的優(yōu)勢，共同推進投資者教育工作。

　　(本文作者介紹：中國財富管理50人論壇（CWM50）于2012年9月16日成立，是一個非官方、非營利性質(zhì)的學(xué)術(shù)智庫組織。論壇致力于為關(guān)心中國財富管理行業(yè)發(fā)展的專業(yè)人士提供一個高端交流平臺，推動理論、思想、創(chuàng)新和經(jīng)驗交流，為相關(guān)決策與研究機構(gòu)提供理論與實務(wù)經(jīng)驗參考，進而為財富管理行業(yè)的發(fā)展提供不竭的思想動力，最終對中國金融體系的優(yōu)化產(chǎn)生積極影響。)