FATF評(píng)估表（圖片來源：南方周末） 點(diǎn)擊此處查看全部財(cái)經(jīng)新聞圖片

　　(注：表中“無此項(xiàng)”一欄是指部分國家的法律、制度中與FATF49條標(biāo)準(zhǔn)中沒有對(duì)接的標(biāo)準(zhǔn))

    南方周末記者 姚佳威 實(shí)習(xí)生 錢亦楠 發(fā)自廣州　　

　　為評(píng)估中國能否加入世界反洗錢金融行動(dòng)特別工作組，并起草中國反洗錢狀況報(bào)告，該機(jī)構(gòu)對(duì)中國進(jìn)行了嚴(yán)格考察。面對(duì)世界審視，中國究竟表現(xiàn)如何，值得細(xì)細(xì)描摹

　　“盡管中國反洗錢工作還有待提高，但畢竟不能將一個(gè)擁有13億人口，影響力迅速增長(zhǎng)的大國排除在反洗錢組織之外。”

　　8月中旬，世界反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(Financial Action Task Force on Anti-MoneyLaundering,以下簡(jiǎn)稱“FATF”)，公布中國反洗錢工作全面評(píng)估報(bào)告。該報(bào)告將中國反洗錢以及相關(guān)的金融、

股票、行政工作的成績(jī)與不足，一一點(diǎn)評(píng)打分。負(fù)責(zé)起草該報(bào)告的理查德·布魯克對(duì)南方周末記者說，他仍然對(duì)中國的成績(jī)“表示滿意”。

　　FATF成立于1989年的西方七國首腦會(huì)議，創(chuàng)始國包括西方七國和歐洲聯(lián)盟歐洲委員會(huì)的15個(gè)國家。目前，已擁有29個(gè)成員國(地區(qū))和2個(gè)地區(qū)性組織。專家介紹，F(xiàn)ATF的組織成員資格，已成為一國金融業(yè)走向世界的“綠色通行證”。

　　南方周末記者獲得FATF授權(quán)，披露該報(bào)告摘要內(nèi)容。

　　49條標(biāo)準(zhǔn)逐一驗(yàn)證

　　“2005年，中國摧毀了47家地下銀行，抓捕165名洗錢犯罪嫌疑人。2006年12月，中國又查出7家地下銀行，逮捕44人，涉案金額高達(dá)140億人民幣。”

　　對(duì)于中國是否達(dá)標(biāo)，F(xiàn)ATF根據(jù)該組織的相關(guān)原則，列出49條標(biāo)準(zhǔn)，并逐一檢查中國對(duì)這些標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行程度，分別以達(dá)標(biāo)、基本達(dá)標(biāo)、部分達(dá)標(biāo)、未達(dá)標(biāo)來評(píng)價(jià)。

　　這49條標(biāo)準(zhǔn)是國際反洗錢工作的國際通行標(biāo)準(zhǔn)，各成員國都應(yīng)遵守，但考慮到每個(gè)國家的法制，機(jī)構(gòu)與監(jiān)管各自不同，可以允許依照本國實(shí)際情況而有所不同。

　　49條標(biāo)準(zhǔn)中，完全達(dá)標(biāo)的有8條，基本達(dá)標(biāo)的16條，部分達(dá)標(biāo)的16條，未達(dá)標(biāo)的多達(dá)9條。

　　和其他成員國比較，我國在49條標(biāo)準(zhǔn)中有一半實(shí)現(xiàn)達(dá)標(biāo)或基本達(dá)標(biāo)，這與FATF現(xiàn)有大部分成員的情況差不多。

　　報(bào)告中，F(xiàn)ATF肯定了中國工作在短時(shí)間內(nèi)的巨大進(jìn)步，“中國已對(duì)可疑跨境現(xiàn)金交易額實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)督，超過5000美元或20000元人民幣的交易必須上報(bào)，凍結(jié)國外在華可疑賬戶，態(tài)度比以往更為積極。”

　　而中國在反洗錢方面的缺陷也被揭示出來，用詞直接：“中國反洗錢專業(yè)人才缺乏，對(duì)相關(guān)法律的熟悉程度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠……由于其需要分析處理大量可疑交易報(bào)告，人員編制遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足工作需要。”

　　報(bào)告也指出，在國際合作上，中國應(yīng)該對(duì)不符合FATF標(biāo)準(zhǔn)要求的國家采取更加強(qiáng)硬的手段。而且限于體制原因，中國執(zhí)法機(jī)關(guān)和金融專家不能自由為外國同行提供幫助。中國法律禁止外國不法分子在中國建立用于洗錢的“空殼銀行”，而卻沒有禁止本國銀行和外國空殼銀行發(fā)生聯(lián)系。

　　FATF也批評(píng)中國的珠寶銷售商、房地產(chǎn)中介等，幾乎從不確認(rèn)用戶身份和保存交易記錄。業(yè)內(nèi)人士指出，目前黑錢的大量涌入，對(duì)中國樓市價(jià)格瘋狂飆升“貢獻(xiàn)”不小。在高檔樓盤的購買者中，尤其是別墅類房地產(chǎn)中，約有20%購房者屬洗錢行為。“這在業(yè)內(nèi)已是公開的秘密。”

　　中國深受洗錢之害

　　這份中國反洗錢報(bào)告出臺(tái)前的6月28日，中國成為FATF正式成員。而此時(shí)的中國已經(jīng)受洗錢之害頗深了。

　　FATF公共事務(wù)部的海倫向南方周末記者介紹，洗錢一般須經(jīng)三個(gè)程序：“浸泡”，將非法所得的款項(xiàng)進(jìn)行初步處置，通常將黑錢存入銀行；然后，“搓洗”，通過復(fù)雜的金融交易，如銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金與證券的變換、跨國轉(zhuǎn)移資金等，來掩蓋非法錢財(cái)?shù)膩碓矗�掐斷查賬線索；最后，“甩干”，將資金以合法形式回到罪犯手中。據(jù)中國人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭的解釋：“所謂洗錢，就是使非法獲得的錢合法化。”

　　國際貨幣基金組織統(tǒng)計(jì)，全球每年非法洗錢的數(shù)額約占世界各國GDP總和的5%，達(dá)1.8萬億美元，且以每年1000億美元遞增。國際反洗錢專家邁克·唐納指出：“洗錢罪犯?jìng)円验_始轉(zhuǎn)移重點(diǎn)，矛頭直指中國、緬甸、越南等發(fā)展中國家和不發(fā)達(dá)國家。”而南方周末記者自商務(wù)部獲悉，每年通過地下錢莊從中國“洗”出去的黑錢在2000億元左右。

　　“以往遇到貪官外逃，跨國追贓一個(gè)重大障礙，就是中國沒有加入國際反洗錢組織?熏因此難以獲得國際認(rèn)可和信任。”跨國犯罪專家楊誠介紹，面對(duì)外逃巨貪裹挾巨款出逃，缺乏國際支持的中國已嘗盡苦果。

　　和世界各國一起戰(zhàn)斗

　　“中國有效打擊洗錢，必須學(xué)會(huì)和世界各國一起戰(zhàn)斗。”楊誠說，“只有加入像FATF這樣的權(quán)威組織，中國的銀行才能真正獲得國外同行的信任，才能進(jìn)軍國際金融市場(chǎng)。”

　　FATF集中了各國打擊洗錢犯罪的經(jīng)驗(yàn)，成員國可以參加FATF每年三次的例會(huì)和一次專家研討會(huì)，通過開會(huì)匯報(bào)情況，F(xiàn)ATF可以對(duì)該國反洗錢工作保持監(jiān)督，幫助該國逐步建立一個(gè)更加透明和穩(wěn)定的金融體系，確保成員國各項(xiàng)金融指標(biāo)符合國際標(biāo)準(zhǔn)，使成員國免受國際社會(huì)的制裁。

　　土耳其、中美洲加勒比海國家曾由于在反洗錢方面漏洞百出，加之沒有FATF成員資格，被FATF列入“不合作國家”名單，在吸引外資、國際結(jié)算等方面遭到西方國家制裁。“成為FATF成員可以推動(dòng)中國進(jìn)一步完善體制，更有效的打擊國內(nèi)的貪污欺詐行為。”某投資管理有限公司總經(jīng)理大衛(wèi)·馬洪(David Mahon)坦言。

　　2003年1月13日、14日、15日，中國人民銀行相繼公布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。而反洗錢法自2004年3月正式開始起草，2006年10月31日在全國人大獲得高票通過，2007年1月開始實(shí)行。

　　中國人民銀行行長(zhǎng)周小川還在2004年，兩次致函FATF總裁，表達(dá)中國希望加入該組織的迫切愿望，表示接受該組織《四十條建議》和《九條特別建議》的原則，并將以此為標(biāo)準(zhǔn)開展和改進(jìn)國家反洗錢和反恐融資工作。　

　　“對(duì)中國要更嚴(yán)格些”

　　2006年11月12日，F(xiàn)ATF代表團(tuán)一行7人來到中國，其目的在于評(píng)估中國是否達(dá)到成為FATF正式成員的要求，而訪華團(tuán)的7位專家還負(fù)責(zé)在隨后的近一年中，負(fù)責(zé)起草在2007年8月公布的這份中國反洗錢工作評(píng)估報(bào)告，直接給中國反洗錢工作“打分”。

　　“我們這次來中國就是要看看，中國的反洗錢工作到底是什么水準(zhǔn)。我們這次來中國，就是盡量多地了解關(guān)于中國洗錢工作的真實(shí)情況，搜集一切和反洗錢相關(guān)的事實(shí)，回總部后交給各成員國審議，確定中國是否有資格加入。”七人專家小組成員瓦勒里·席琳女士告訴南方周末記者，這次中國之旅并不輕松。

　　這七位專家來自美國、法國、澳大利亞等不同國家，其專業(yè)領(lǐng)域包括金融、法律、行政管理等。

　　在13天的行程中，評(píng)估小組一共會(huì)見了中國35個(gè)單位，包括中國人民銀行、外交部、公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、

銀監(jiān)會(huì)、

證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等，僅馬拉松式的長(zhǎng)時(shí)間會(huì)談就進(jìn)行了約40場(chǎng)。

　　“如果只聽取會(huì)議上的介紹，如何能夠真正了解實(shí)際情況？”記者提出質(zhì)疑。

　　“這一點(diǎn)我們也考慮到了，我們向中國政府提出，希望親自到中國的反洗錢職能單位去參觀。”除了開會(huì)之外，專家們特別要求到反洗錢機(jī)構(gòu)和銀行實(shí)地參觀。

　　專家小組向中國政府提出要求，在北京上海各隨機(jī)選取三家銀行作為考察樣本。專家們每到一處，就向銀行領(lǐng)導(dǎo)和職員現(xiàn)場(chǎng)提問，例如：在金融交易過程中，是否需要確認(rèn)客戶的身份信息，發(fā)現(xiàn)可疑情況是否上報(bào)，是否保存交易記錄。

　　“為保證他們的回答真實(shí)可信，一般同一個(gè)問題，我們會(huì)問不同的人或者不同的機(jī)構(gòu)，然后相互驗(yàn)證。如果幾個(gè)回答對(duì)不上，就說明肯定有問題。”

　　人民銀行給專家團(tuán)配備了三個(gè)翻譯，不過FATF專家布魯克向南方周末記者透露，為確保了解到真實(shí)信息，F(xiàn)ATF也煞費(fèi)苦心，特意在各國挑選了“中國通”參加專家團(tuán)。“美國，法國的專家中文都非常好，其實(shí)根本不需要翻譯。”

　　“當(dāng)然，考察其他國家的時(shí)候，我們也會(huì)采取相同的方式，不過對(duì)中國可能要更加嚴(yán)格一些。”布魯克指出。

　　布魯克介紹，F(xiàn)ATF在制定報(bào)告過程中，也通過其他途徑獲取信息，比如閱讀中國的報(bào)刊、雜志、專業(yè)圖書，利用專業(yè)網(wǎng)站、中國政府和相關(guān)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站等公共資源，其中包括中國官方發(fā)布的反洗錢通告、主流媒體與反洗錢相關(guān)的新聞、中國人民銀行的官方網(wǎng)站等。

　　除此之外，F(xiàn)ATF向中國提供一份調(diào)查評(píng)估問卷，其中包括四十多個(gè)項(xiàng)目，包括該國有哪些相關(guān)法律法規(guī)，反洗錢工作中取得的各種數(shù)據(jù)資料等。

　　6月28日的巴黎會(huì)議上，人民銀行副行長(zhǎng)項(xiàng)俊波率領(lǐng)的中國代表團(tuán)，面對(duì)全體成員國代表，順利通過答辯，各國一致同意吸納中國成為FATF的正式會(huì)員國。“盡管中國反洗錢工作還有待提高，但畢竟不能將一個(gè)擁有13億人口、影響力迅速增長(zhǎng)的大國排除在反洗錢組織之外。”FATF總裁斯韋德拉烏表示。