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新浪財經

信達紅嶺拖延轉托管四年 稱爛在鍋里也不給別人吃(2)

http://www.sina.com.cn 2008年01月24日 00:22 南方都市報

  記者根據資料,隨機聯系了其中幾位客戶,他們都證實,自己至少往該營業廳跑了3次以上才完成撤銷辦理,甚至有人預約了一年多還沒辦理成功。

  方某表示,作為信達紅嶺的老員工,他清楚地記得,這種狀況是從2004年開始的,“當時,因為傳出信達證券的前身漢唐證券,挪用客戶保證金的消息,大量的客戶因此要求轉走,所以營業部要求統一口徑,盡全力挽留客戶”。

  他提供的一份統計顯示,2004年預約轉走的客戶總數接近300個,預約總市值上億,到2006年,預約轉走的客戶總數幾乎翻倍,預約總市值超過8千萬元。

  6人小組專司挽留

  “當時是公司最困難的時候,我們員工都是希望幫公司頂住,希望自己所在的公司客戶別流失太快,當時想著最多頂一個月半個月,哪知道一頂就是三年多。”方某說。

  他說,從2004年開始,營業廳專設一個挽留小組,客戶預約后,挽留小組的人員要輪流對客戶進行挽留。記者向現在職的信達紅嶺工作人員了解到,目前挽留小組起碼6人。

  “撤銷指定交易和轉托管,只能在證券交易的4個小時內辦理,6個人輪流談一次過后,基本耗光當天的辦公時間了,而且談完了總經理還不一定簽字批準,所以基本上客戶都要跑很多次,耗費大量的時間和精力,最后還不一定能成功辦理。”方某表示。

  他列舉挽留客戶常用的幾個方法,如承諾客戶以年費制的傭金、安排所謂的一對一專人服務,或以“公司正在重組”、“總經理沒有簽字”等理由拖延。

  但這種挽留給大批客戶帶來了極大不便,由于一般客戶都是開立深圳和上海兩個證券賬戶,深圳賬戶可以在多家證券公司交易,上海賬戶只能在一家證券公司交易,如果客戶沒有在信達紅嶺成功轉托管及撤銷指定交易,便無法在其他證券公司進行上海股票的交易。

  方某也承認,其實他們大部分員工都覺得這些客戶很可憐,但如果沒有挽留住,處罰會在考核分上體現,考核分會直接與工資掛鉤。

  他說,原預約過撤銷的客戶,即使現在留在信達,賬戶也大多是空戶。由于信達證券總部對營業廳的考核指標除了利潤和客戶總托管市值,客戶數量也是一個方面,“加上他們覺得把客戶留下了,總會有一天會繼續交易的,即使是空戶,也要留下,爛在自己的鍋里也不能給別人吃了”。

  律師觀點

  因轉托管延誤造成損失,可要求賠償

  由于深交所的股票買賣實行的是“托管證券商”模式,投資者在甲證券商處買入的股票,由甲證券商托管,在未辦理“轉托管”手續前只能在該證券商處賣。現在該券商以各種原因拖延是不合理的。

  如果原證券公司轉托管延誤,導致投資者無法及時賣出股票并造成損失,根據合同法的有關規定,原證券公司作為受托方因其過錯給投資者(委托方)造成損失的,投資者可以要求原證券公司給予賠償。原證券公司以投資者未賣出股票并未產生實際損失為由而拒絕賠償,該證券公司的拒賠理由是不能成立的。投資者的損失實際上就是投資的差額損失,根據最高人民法院頒布的《關于審理證券市場因虛假陳述引發的民事賠償案件的若干規定》的有關規定,投資差額損失既包括賣出股票所形成的損失,也包括持有股票所形成的損失,后者也就是我們常說的股票市值損失。依此規定投資者可以通過訴訟提起索賠。

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