機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)復(fù)雜，小額休眠賬戶清理困難第三方存管浮現(xiàn)兩大難題

　　證券時報(bào)記者 吳清樺

　　本報(bào)訊 隨著三方存管轟轟烈烈地上線，銀證通和銀證轉(zhuǎn)賬的批量轉(zhuǎn)換，三方存管實(shí)施難的問題也浮出水面，記者日前獲悉，機(jī)構(gòu)客戶賬戶和小額休眠賬戶的轉(zhuǎn)換成為目前三方存管進(jìn)程中的兩大難題。

　　據(jù)一位規(guī)范類券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人稱，目前在三方存管的推行中，機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)換的手續(xù)相對復(fù)雜。由于券商此前記錄的機(jī)構(gòu)客戶名稱大都為簡稱，轉(zhuǎn)成三方存管時，機(jī)構(gòu)客戶的資料同樣要被錄入銀行系統(tǒng)，而銀行方面對客戶資料要求十分嚴(yán)格，“簡稱”的做法并不被允許。因此，券商基本上要重新梳理機(jī)構(gòu)客戶的資料。另外，機(jī)構(gòu)客戶在上線三方存管過程中，在銀行辦理的手續(xù)也相對繁瑣，銀行方面往往要求機(jī)構(gòu)客戶帶齊營業(yè)執(zhí)照等各方面資料，這也成為機(jī)構(gòu)客戶上線緩慢的原因。

　　另外，小額休眠賬戶也成為券商上線三方存管業(yè)務(wù)的一大難題。此前，證券業(yè)內(nèi)形成共識，即對無人認(rèn)領(lǐng)的小額休眠賬戶暫時不予處理。深圳一家券商相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，小額休眠賬戶難以清理，勢必會影響到三方存管上線的速度和比例。該公司在剛開始清理時，對小額賬戶進(jìn)行公告，公告之日起一個月內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的賬戶，統(tǒng)一從柜面交易系統(tǒng)中移出，將客戶賬戶信息在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中另機(jī)備份，備份資料抄報(bào)證監(jiān)局。

　　當(dāng)前，隨著銀證通和銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)換成三方存管的全面鋪開，小額賬戶的清理也提上日程。日前，監(jiān)管層下發(fā)《關(guān)于做好證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管有關(guān)賬戶規(guī)范工作的通知》，通知稱,證券市場經(jīng)過多年發(fā)展，沉積了一批賬戶資產(chǎn)低于交易要求和長期不使用的休眠賬戶。這些休眠賬戶不僅擠占證券交易所、登記結(jié)算公司和證券公司的系統(tǒng)資源，制約市場運(yùn)行效率，還直接影響了第三方存管工作的推進(jìn)。為全面推進(jìn)第三方存管工作，需要對休眠賬戶另庫存放，妥善處理———即讓休眠賬戶暫時退出交易領(lǐng)域，單獨(dú)存放管理，待投資者申請使用時，經(jīng)核實(shí)并規(guī)范賬戶后予以激活后恢復(fù)使用。

　　早在今年1月份，管理層下發(fā)了《指導(dǎo)證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管的內(nèi)部工作指引(第1號)———賬戶清理》，要求券商在1月31日前開始賬戶清理工作。清理任務(wù)主要是五類不合格賬戶以及小額休眠賬戶，小額休眠賬戶是指資金賬戶余額在100元以內(nèi)(含100元)、證券賬戶無證券資產(chǎn)，并且自2004年4月1日以后三年無交易的資金賬戶。