關于做好證券公司客戶交易結算資金第三方存管有關賬戶規范工作的通知

　　證監發[2007]110號

　　中國證監會各省、自治區、直轄市、計劃單列市監管局，上海、深圳證券交易所，中國證券登記結算公司：

　　為全面貫徹全國金融工作會議精神，進一步推進證券市場基礎制度改革，各證券公司按照新《證券法》的要求和綜合治理工作安排，全面推進客戶交易結算資金第三方存管。作為其中的一項重要配套工作，規范賬戶管理不僅是全面實現第三方存管的前提，也是提高證券公司投資者管理和服務水平的基礎，對于提高證券市場透明度，增強監管工作有效性和落實《反洗錢法》要求具有重要意義。按照“統一安排、分散實施，平穩推進”的原則，現將賬戶規范工作有關事項通知如下：

　　一、對休眠賬戶另庫存放，激活規范后恢復使用

　　

證券市場經過多年發展，沉積了一批賬戶資產低于交易要求、長期不使用的休眠賬戶。這些休眠賬戶不僅擠占證券交易所、登記結算公司和證券公司的系統資源，制約市場運行效率，還直接影響了第三方存管工作的推進。為合理使用系統資源，提高市場運行效率，全面推進第三方存管工作，需要對休眠賬戶另庫存放，妥善處理，即讓休眠賬戶暫時退出交易領域，單獨存放管理，待投資者申請使用時，經核實并規范賬戶后予以激活，激活后恢復使用。

　　(一)登記結算公司應當制定休眠賬戶的標準和處理辦法，規定另庫存放的時間期限、具體方式、實施程序和恢復使用的激活流程，并及時向市場公告。另庫存放的休眠賬戶，投資者可按現行做法持本人身份證件辦理查詢手續；經投資者申請并規范后予以激活，激活后次日應可恢復使用。

　　(二)證券交易所應當根據登記結算公司提交的休眠賬戶明細資料，在交易系統中做相應的技術處理。休眠賬戶激活后應及時恢復交易功能。

　　(三)各證監局要督促指導證券公司根據登記結算公司關于休眠賬戶的標準和處理辦法，以及第三方存管的有關要求和工作進度，制定休眠賬戶另庫存放、規范激活后恢復使用的工作方案和具體措施，并將休眠賬戶另庫存放的時間安排及恢復使用的激活方式等內容及時公告。證券公司應當明確告知投資者仍可按照現行做法查詢休眠賬戶信息，并應依法妥善保存休眠賬戶的客戶資料，履行對客戶信息的保密義務。

　　二、規范不合格賬戶，分類解決歷史遺留問題

　　合格賬戶是指開戶資料真實、準確、完整，投資者身份真實，資產權屬關系清晰，證券賬戶與資金賬戶實名對應，符合賬戶相關規定的賬戶。不符合上述條件的賬戶為不合格賬戶。通過風險處置、日常監管和第三方存管工作，對歷史上存在的不合格賬戶的規范工作已經取得了較大進展，目前，有必要在此基礎上按照明確的要求和標準，徹底解決歷史遺留的不合格賬戶問題。

　　(一)登記結算公司應制定并公布不合格賬戶的規范辦法，規定規范不合格賬戶的時間期限、具體方式和實施程序。對不合格賬戶，要求證券公司視不同情況逐步采取限制轉托管(轉指定)、限制存取款、限制買入等控制措施。對于未按期規范的不合格賬戶要另庫存放，中止交易，完全符合合格賬戶條件后，方可恢復使用；對于資產余額為零的不合格賬戶要按有關規定在登記結算公司辦理注銷手續。

　　(二)證券交易所應該加強對不合格賬戶的一線監控。對在賬戶規范期間發生異常交易的不合格賬戶，應當按規定及時采取限制措施。對未按期規范的不合格賬戶，應當根據登記結算公司提供的賬戶明細資料，采取相應技術處理，中止交易；對不合格賬戶在規范過程中涉及的交易需求，要研究在現行交易規則范圍內，提出相應的配套安排，以最大限度降低對市場的影響。

　　(三)各證監局要督促證券公司根據登記結算公司關于不合格賬戶的處理辦法，結合第三方存管的有關要求和工作進度，進一步完善不合格賬戶規范的具體工作方案。要求證券公司及時公告對不合格賬戶的規范措施和時間安排等信息。各證券公司應結合自身具體情況，對不合格賬戶分類處理，逐步采取限制轉托管(轉指定)、限制存取款、限制買入等措施；對資產余額為零的不合格賬戶應按照登記結算公司的有關規定辦理注銷手續；對規范過程中已撤銷指定或已轉托管的不合格賬戶信息，應及時報送登記結算公司，統一監控；對未按期完成規范的不合格賬戶，應另庫存放、中止交易，并將賬戶明細報送登記結算公司和公司所在地證監局；對于中止交易的賬戶，將嚴格按照國家有關規定，履行法定程序進行規范，完全符合合格賬戶條件的可恢復使用。證券公司應依法妥善保存不合格賬戶的客戶資料，履行對客戶信息的保密義務。

　　三、嚴格新開賬戶管理，防止出現新的不合格賬戶

　　在解決現有不合格賬戶問題的同時,要嚴格新開賬戶管理,防止出現新增不合格賬戶。要進一步健全證券賬戶管理規則，完善資金賬戶管理辦法，建立賬戶規范管理的長效機制。

　　(一)登記結算公司要加強對證券公司開戶代理業務的監督和檢查。加大對新開不合格賬戶責任人的處理力度, 及時采取內部通報、公開譴責，直至暫停、取消開戶代理機構相關業務資格等措施。發現新的不合格賬戶要迅速采取糾正措施，并將有關情況通報相關證監局。

　　(二)證券交易所要加強對證券交易活動的一線監管。對發現的異常交易行為，要及時進行調查，要求相關證券公司予以配合；對調查中發現的新的不合格賬戶及時采取相應措施，要求證券公司立即予以糾正，并通報登記結算公司和相關證監局。

　　(三)各證監局要定期對證券公司賬戶開立與使用情況進行抽查核實，督促指導證券公司嚴把“開戶關”。要督促證券公司健全賬戶開立與復核工作制度和流程，切實履行對投資者身份資料的審核職責，做到投資者證券賬戶與資金賬戶實名對應，資料真實準確完整；堅決杜絕接收和使用新的不合格賬戶，發現不合格賬戶要及時糾正，并向登記結算公司和相關證監局報告；要求證券公司結合投資者服務工作，完善賬戶日常管理制度，加強賬戶管理工作的內部檢查，及時向登記結算公司報送證券賬戶的更新信息，對投資者名稱、身份證件號碼、聯系地址、聯系電話等重要信息的日常維護要作為一項常規工作，并至少每三年進行一次全面的核實，核實情況要報告登記結算公司和相關證監局。

　　各證監局要督促指導轄區內證券公司嚴格按照本通知的要求，結合各公司已確定的第三方存管方案和工作進度，采取切實有效的措施，依法、合規、平穩、準確地開展證券賬戶和資金賬戶的規范工作；對休眠賬戶、不合格賬戶所涉及的資金賬戶，要及時采取相應的規范措施，并在公司交易系統和存管銀行進行配套處理。對未按要求落實的證券公司，應當視情況依法采取相應的監管措施，嚴肅追究有關人員責任。我會將把賬戶規范工作作為下一年度證券公司評價與分類的重要項目，根據工作質量、進度分別予以加分或扣分。請各證監局對轄區各證券公司的相關情況如實進行監管記錄和客觀評估。

　　特此通知。

　　二○○七年八月七日

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