可借鑒保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理辦法，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的從業(yè)資格行為證券期貨經(jīng)紀(jì)人制度亟待完善

　　證券時(shí)報(bào)記者林根

　　證券和期貨經(jīng)紀(jì)人法律地位的缺失，導(dǎo)致兩市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人發(fā)展及管理陷入困境。業(yè)內(nèi)人士紛紛呼吁早日出臺(tái)經(jīng)紀(jì)人相關(guān)管理法規(guī)，分別對(duì)證券和期貨經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行規(guī)范化管理。

　　記者日前從券商渠道獲悉，證券經(jīng)紀(jì)人管理辦法目前仍處于起草完善階段，另一方面，期貨經(jīng)紀(jì)人的管理也有望列入監(jiān)管部門的研究課題之中。

　　可借鑒保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理辦法

　　南方某地監(jiān)管部門在其近期的“

證券經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)狀調(diào)研報(bào)告”中指出，由于我國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)的地位、從業(yè)范圍、權(quán)利義務(wù)等一直沒有明確規(guī)定，因證券經(jīng)紀(jì)人誤導(dǎo)客戶、非法代理、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為引發(fā)的投訴糾紛時(shí)有發(fā)生，這對(duì)客戶、券商乃至證券市場(chǎng)都產(chǎn)生了不利影響，規(guī)范的呼聲一直很大。

　　上述監(jiān)管部門建議，可適當(dāng)借鑒保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理辦法，制定證券經(jīng)紀(jì)人管理辦法和證券經(jīng)紀(jì)人從業(yè)規(guī)范，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的資格認(rèn)定、行為規(guī)范和管理規(guī)則，以及證券公司的授權(quán)范圍、管理義務(wù)和相關(guān)責(zé)任等問題進(jìn)行明確。

　　據(jù)了解，券商與證券經(jīng)紀(jì)人建立的法律關(guān)系主要有三種：一是勞動(dòng)關(guān)系，即券商與經(jīng)紀(jì)人簽訂勞動(dòng)用工協(xié)議，券商保證其基本工資薪酬，并享受所在營(yíng)業(yè)部績(jī)效提成和客戶交易傭金提成，但不屬于券商編制中的正式員工。二是代理關(guān)系，即經(jīng)紀(jì)人接受券商的授權(quán)，以券商業(yè)務(wù)代表名義專職從事客戶開發(fā)與服務(wù)工作，券商不提供或有條件提供最低生活保障，其薪酬為名下客戶交易傭金提成。三是居間關(guān)系，券商與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂居間合同，經(jīng)紀(jì)人憑借其社會(huì)關(guān)系為券商介紹客戶獲取收入，其依據(jù)所介紹客戶的交易量獲取報(bào)酬，與券商不存在隸屬關(guān)系。

　　期貨經(jīng)紀(jì)管理急需規(guī)范

　　記者日前獲悉，上周中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)在北京召集國(guó)內(nèi)約20家期貨公司的高管，就期貨經(jīng)紀(jì)人管理的相關(guān)問題進(jìn)行了座談。據(jù)悉，監(jiān)管層有意將期貨經(jīng)紀(jì)人管理列入研究課題。

　　參會(huì)的期貨公司高管表示，我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)范圍、權(quán)利義務(wù)，期貨經(jīng)紀(jì)人與經(jīng)紀(jì)公司、客戶之間的關(guān)系，期貨經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范等方面只做了原則性的規(guī)定，缺乏明顯界定和可操作性的詳細(xì)實(shí)施細(xì)則，這極大限制了經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展。部分參會(huì)人士認(rèn)為，我國(guó)亟需出臺(tái)期貨經(jīng)紀(jì)人管理辦法，建立獨(dú)立的期貨經(jīng)紀(jì)人管理制度和期貨經(jīng)紀(jì)人資格認(rèn)定體系。

　　據(jù)悉，目前國(guó)內(nèi)期貨機(jī)構(gòu)在崗從業(yè)人員總數(shù)在7000人到8000人之間，而全國(guó)期貨市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人總數(shù)約為15000人左右。從期貨經(jīng)紀(jì)人存在形式來(lái)看，期貨經(jīng)紀(jì)人大多以投資顧問、客戶經(jīng)理和工作室操盤手等名義附屬或掛靠在期貨公司。而從法律定位來(lái)看，一種是受雇于期貨公司的經(jīng)紀(jì)人，另一種是期貨中介經(jīng)紀(jì)人，包括居間人和客戶代理人。其中，居間人比較常見，常常為一家或同時(shí)為幾家期貨公司專門從事招攬客戶，期貨公司為此支付一定報(bào)酬。而客戶代理人則獨(dú)立于期貨公司，接受客戶委托從事期貨交易，其報(bào)酬往往是與客戶約定利益分成。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，目前期貨經(jīng)紀(jì)人存在的問題主要有，一是法律地位缺失，身份模糊，導(dǎo)致麻煩不斷。為了方便招攬客戶，有的期貨公司甚至允許期貨經(jīng)紀(jì)人假借期貨公司員工的身份去開發(fā)客戶，一旦經(jīng)紀(jì)人過度追逐傭金，損害客戶利益而引發(fā)法律糾紛，往往也會(huì)將期貨公司也牽扯進(jìn)去。二是發(fā)展環(huán)境惡劣 ，期貨經(jīng)紀(jì)人與期貨公司員工相比地位較低，由于不是期貨公司的正式員工，經(jīng)紀(jì)人不享受期貨公司員工薪金及福利待遇，也不涉及人事檔案關(guān)系，其淘汰率高、流動(dòng)性也非常大，這也使經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍水平長(zhǎng)期處在參差不齊的狀態(tài)。

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