§1 重要提示

　　1.1 本年度報(bào)告摘要來自年度報(bào)告全文，投資者欲了解詳細(xì)內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀同時(shí)刊載于上海證券交易所[微博]網(wǎng)站（www.sse.com.cn）上的年度報(bào)告全文。

　　1.2公司簡(jiǎn)介

　　A股簡(jiǎn)稱

　　中國(guó)太保

　　H股簡(jiǎn)稱

　　中國(guó)太保

　　A股代碼

　　601601

　　H股代號(hào)

　　02601

　　A股上市交易所

　　上海證券交易所[微博]

　　H股上市交易所

　　香港聯(lián)合交易所有限公司

　　聯(lián)系人和聯(lián)系方式

　　董事會(huì)秘書

　　證券事務(wù)代表

　　姓名

　　方林

　　楊繼宏

　　電話

　　+86-21-58767282

　　傳真

　　+86-21-68870791

　　電子信箱

　　ir@cpic.com.cn

　　§2 主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和股東變化

　　2.1截至報(bào)告期末公司歷史年度主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　單位: 人民幣百萬元

　　主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

　　2013年

　　2012年

　　本年比上年增減(%)

　　2011年

　　營(yíng)業(yè)收入

　　193，137

　　171，451

　　12.6

　　157，934

　　利潤(rùn)總額

　　11，914

　　6，113

　　94.9

　　10，399

　　凈利潤(rùn)注

　　9，261

　　5，077

　　82.4

　　8，313

　　扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤(rùn)注

　　9，233

　　5，027

　　83.7

　　7，324

　　經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

　　45，114

　　52，124

　　(13.4)

　　55，527

　　2013年末

　　2012年末

　　本年末比上年末增減(%)

　　2011年末

　　總資產(chǎn)

　　723，533

　　681，502

　　6.2

　　570，612

　　股東權(quán)益注

　　98，968

　　96，177

　　2.9

　　76，796

　　注：以歸屬于本公司股東的數(shù)據(jù)填列。

　　單位：人民幣元

　　主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　2013年

　　2012年

　　本年比上年增減(%)

　　2011年

　　基本每股收益注

　　1.02

　　0.59

　　72.9

　　0.97

　　扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益注

　　1.02

　　0.58

　　75.9

　　0.85

　　稀釋每股收益注

　　1.02

　　0.59

　　72.9

　　0.97

　　加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)注

　　9.5

　　6.1

　　增加3.4個(gè)百分點(diǎn)

　　10.6

　　扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)注

　　9.5

　　6.1

　　增加3.4個(gè)百分點(diǎn)

　　9.4

　　每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

　　4.98

　　5.75

　　(13.4)

　　6.46

　　2013年末

　　2012年末

　　本年末比上年末增減(%)

　　2011年末

　　每股凈資產(chǎn)注

　　10.92

　　10.61

　　2.9

　　8.93

　　注：以歸屬于本公司股東的數(shù)據(jù)填列。

　　2.2股東數(shù)量和持股情況

　　單位：股

　　主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　報(bào)告期末前十名股東持股情況

　　股東名稱

　　持股比例（%）

　　持股總數(shù)

　　報(bào)告期內(nèi)增減（+，-）

　　持有有限售條件股份數(shù)量

　　質(zhì)押或凍結(jié)的股份數(shù)量

　　股份種類

　　香港中央結(jié)算（代理人）有限公司

　　30.58

　　2，770，707，056

　　+204，191，057

　　-

　　-

　　H股

　　華寶投資有限公司

　　14.17

　　1，284，277，846

　　-

　　-

　　189，717，800

　　A股

　　申能（集團(tuán)）有限公司

　　13.69

　　1，240，963，027

　　+5，671，246

　　-

　　-

　　A股

　　上海海煙投資管理有限公司

　　5.17

　　468，828，104

　　-

　　-

　　-

　　A股

　　上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司

　　4.68

　　424，099，214

　　-

　　-

　　-

　　A股

　　上海久事公司

　　2.77

　　250，949，460

　　-

　　-

　　-

　　A股

　　云南紅塔集團(tuán)有限公司

　　1.92

　　174，339，390

　　-

　　-

　　-

　　A股

　　上海愛建信托有限責(zé)任公司－單一資金信托

　　0.96

　　87，303，007

　　+87，303，007

　　-

　　-

　　A股

　　全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)轉(zhuǎn)持一戶

　　0.87

　　78，412，727

　　-

　　78，412，727

　　-

　　A股

　　寶鋼集團(tuán)有限公司

　　0.76

　　68，818，407

　　-

　　-

　　-

　　A股

　　報(bào)告期末前十名無限售條件股東持股情況

　　股東名稱

　　持有無限售條件股份數(shù)量

　　股份種類

　　香港中央結(jié)算（代理人）有限公司

　　2，770，707，056

　　H股

　　華寶投資有限公司

　　1，284，277，846

　　A股

　　申能（集團(tuán)）有限公司

　　1，240，963，027

　　A股

　　上海海煙投資管理有限公司

　　468，828，104

　　A股

　　上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司

　　424，099，214

　　A股

　　上海久事公司

　　250，949，460

　　A股

　　云南紅塔集團(tuán)有限公司

　　174，339，390

　　A股

　　上海愛建信托有限責(zé)任公司－單一資金信托

　　87，303，007

　　A股

　　寶鋼集團(tuán)有限公司

　　68，818，407

　　A股

　　全國(guó)社保基金一零三組合

　　46，225，582

　　A股

　　上述股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)關(guān)系的說明

　　華寶投資有限公司是寶鋼集團(tuán)有限公司的全資子公司，兩者之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。上海愛建信托有限責(zé)任公司－單一資金信托是華寶投資有限公司在上海愛建信托有限責(zé)任公司設(shè)立的單一資金信托，兩者為一致行動(dòng)人。

　　注：

　　1、前十名股東持股情況根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司（A股）和香港中央證券登記有限公司（H股）的登記股東名冊(cè)排列。

　　2、香港中央結(jié)算（代理人）有限公司所持股份為代客戶持有。因聯(lián)交所并不要求客戶向香港中央結(jié)算（代理人）有限公司申報(bào)所持有股份是否有質(zhì)押及凍結(jié)情況，因此香港中央結(jié)算（代理人）有限公司無法統(tǒng)計(jì)或提供質(zhì)押或凍結(jié)的股份數(shù)量。根據(jù)證券及期貨條例第XV部的規(guī)定，當(dāng)其持有股份的性質(zhì)發(fā)生變化（包括股份被質(zhì)押），大股東要向聯(lián)交所及公司發(fā)出通知。截至報(bào)告期末，公司未知悉大股東根據(jù)證券及期貨條例第XV部發(fā)出的上述通知。

　　2.3 本公司主要股東的最終控制人與公司之間關(guān)系：

　　注：

　　1、寶鋼集團(tuán)有限公司及其控制的華寶投資有限公司、寶鋼集團(tuán)新疆八一鋼鐵有限公司以及華寶投資有限公司的一致行動(dòng)人上海愛建信托有限責(zé)任公司－單一資金信托合計(jì)持有1，445，191，341股A股，占公司總股本的比例為15.95%。

　　2、上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司及其控制的上海國(guó)鑫投資發(fā)展有限公司合計(jì)持有457，123，365股A股，占公司總股本的比例為5.04%。

　　§3 董事長(zhǎng)報(bào)告

　　致：尊敬的中國(guó)太保股東

　　過去的一年，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境面臨著諸多矛盾交織、錯(cuò)綜復(fù)雜的形勢(shì)：世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇艱難，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，資金面相對(duì)趨緊；四川蘆山地震、黑龍江三大流域洪澇、南方持續(xù)高溫干旱、沿海強(qiáng)臺(tái)風(fēng)等嚴(yán)重自然災(zāi)害頻發(fā)；利率市場(chǎng)化加快推進(jìn)，傳統(tǒng)金融行業(yè)之間的界限被突破，銀行理財(cái)產(chǎn)品、券商資管業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)快速發(fā)展，金融行業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈；互聯(lián)網(wǎng)金融是近幾年發(fā)展最顯著的一年，成為影響金融市場(chǎng)格局的重要力量。互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)不僅是一個(gè)銷售的渠道，其與生俱來的基因正在深刻改變著消費(fèi)者行為方式，沖擊著傳統(tǒng)的金融商業(yè)模式。

　　盡管發(fā)展環(huán)境充滿挑戰(zhàn)，我們依然看好變革給保險(xiǎn)業(yè)帶來的新機(jī)遇：消費(fèi)者對(duì)健康、養(yǎng)老等各類風(fēng)險(xiǎn)保障產(chǎn)品的需求潛力巨大；人均收入的持續(xù)增長(zhǎng)提升對(duì)財(cái)富管理的新需求，金融監(jiān)管政策的改革使資產(chǎn)管理行業(yè)進(jìn)入“跨界”時(shí)代，保險(xiǎn)業(yè) “資產(chǎn)負(fù)債匹配”的投資理念和經(jīng)驗(yàn)可以在資產(chǎn)管理領(lǐng)域大有可為；移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)的日益完善有利于保險(xiǎn)公司降低成本、提高運(yùn)營(yíng)效率、改善客戶界面、創(chuàng)新商業(yè)模式；“以市場(chǎng)化為導(dǎo)向”的監(jiān)管思路推動(dòng)保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略和運(yùn)營(yíng)差異化、精細(xì)化、創(chuàng)新化。

　　過去的一年，我們固守本元，堅(jiān)持“專注保險(xiǎn)主業(yè)、價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)”的發(fā)展戰(zhàn)略，微調(diào)和完善市場(chǎng)策略。同時(shí)又與時(shí)俱進(jìn)，積極推進(jìn)“以客戶需求為導(dǎo)向”的轉(zhuǎn)型項(xiàng)目落地，取得比年初預(yù)期要好的結(jié)果，穩(wěn)中有進(jìn)，進(jìn)中有質(zhì)。

　　集團(tuán)價(jià)值穩(wěn)健提升，截至2013年末，集團(tuán)內(nèi)含價(jià)值1，443.78億元，較上年末增長(zhǎng)6.7%；集團(tuán)有效業(yè)務(wù)價(jià)值注624.22億元，較上年末增長(zhǎng)27.3%。2013年度，壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)一年新業(yè)務(wù)價(jià)值74.99億元，同比增長(zhǎng)6.2%，近三年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到7.1%。財(cái)務(wù)結(jié)果表現(xiàn)良好，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1，931.37億元，同比增長(zhǎng)12.6%，其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入1，769.23億元，同比增長(zhǎng)8.4%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)92.61億元，同比增長(zhǎng)82.4%。每股收益1.02元，同比增長(zhǎng)72.9%；集團(tuán)凈資產(chǎn)989.68億元，較上年末增長(zhǎng)了2.9%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率9.5%，較上年提升3.4個(gè)百分點(diǎn)。償付能力充足率283%，保持在充足水平。壽險(xiǎn)反映新業(yè)務(wù)價(jià)值創(chuàng)造能力的指標(biāo)實(shí)現(xiàn)了持續(xù)提升，營(yíng)銷員月人均產(chǎn)能達(dá)到3，795元，同比提升6.2%；月均總?cè)肆�達(dá)到28.6萬人，同比增長(zhǎng)4.4%，人力結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化；期繳保費(fèi)占比達(dá)到80.5%。產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合成本率99.5%，上升較快。集團(tuán)管理資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，截至2013年末達(dá)7，466.39億元，較上年末增長(zhǎng)9.9%，其中：集團(tuán)投資資產(chǎn)6，667.99億元，較上年末增長(zhǎng)6.3%，投資收益率5.0%，投資資產(chǎn)的凈值增長(zhǎng)率達(dá)到4.3%。第三方管理資產(chǎn)798.40億元，較上年末增長(zhǎng)53.3%，第三方管理費(fèi)收入2.23億元，同比增長(zhǎng)72.9%。

　　在轉(zhuǎn)型發(fā)展方面，我們采取了多項(xiàng)既關(guān)注當(dāng)前、更惠及長(zhǎng)遠(yuǎn)的舉措，初見成效。

　　一是完善客戶信息歸集和分析系統(tǒng)。在“一個(gè)客戶、多次接觸”的信息采集原則下，持續(xù)完善統(tǒng)一的客戶信息平臺(tái)建設(shè)，從銷售、承保、綜合服務(wù)、理賠四大領(lǐng)域中15個(gè)環(huán)節(jié)、29個(gè)接觸點(diǎn)，分步分批、有針對(duì)性地采集客戶數(shù)據(jù)。拓展外部合作渠道，更多地獲取客戶行為動(dòng)態(tài)信息，形成定期更新數(shù)據(jù)機(jī)制。經(jīng)過有效治理，2013年末集團(tuán)擁有較完善信息的客戶近7，900萬名，較2010年末增長(zhǎng)66.2%。

　　二是基于客戶數(shù)據(jù)分析，提供細(xì)分市場(chǎng)客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù)。針對(duì)城市中青年白領(lǐng)客群，壽險(xiǎn)開發(fā)了市場(chǎng)上首款防、治、保相結(jié)合、融保險(xiǎn)和服務(wù)于一體的保障型產(chǎn)品——“守護(hù)安康”防癌綜合解決方案，2013年實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入9，700萬元。面對(duì)潛力巨大的中小企業(yè)客戶市場(chǎng)，產(chǎn)險(xiǎn)以行業(yè)為區(qū)隔進(jìn)行客戶細(xì)分推出“財(cái)富U保”計(jì)劃，2013年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入1.53億元，新增中小企業(yè)客戶9，701名。為滿足客戶對(duì)流動(dòng)性資產(chǎn)的管理需求，我們創(chuàng)新并優(yōu)化了資產(chǎn)管理產(chǎn)品“穩(wěn)健一號(hào)”，2013年該產(chǎn)品日均余額34.39億元。面對(duì)不斷增加的社會(huì)養(yǎng)老保障和養(yǎng)老服務(wù)需求，長(zhǎng)江養(yǎng)老在業(yè)內(nèi)率先推出三款創(chuàng)新型專項(xiàng)養(yǎng)老金產(chǎn)品，投資金額近60億元。

　　三是適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代客戶行為的變化，創(chuàng)新及完善虛擬和實(shí)體界面，并推動(dòng)界面之間的有效互動(dòng)。我們建立了面向分散型客戶的智能綜合服務(wù)平臺(tái)——太保在線。通過網(wǎng)上商城、手機(jī)E保通等自媒體建設(shè)、社交媒體應(yīng)用，以及與第三方合作，實(shí)現(xiàn)了39項(xiàng)產(chǎn)品和78項(xiàng)服務(wù)的線上全流程。我們不斷完善門店和隊(duì)伍等實(shí)體界面。有效整合資源，為客戶提供“一站式”產(chǎn)壽綜合服務(wù)門店。我們開創(chuàng)了為中高端客戶提供服務(wù)的專屬“金玉蘭”品牌，打造一支高產(chǎn)能理財(cái)規(guī)劃師隊(duì)伍。同時(shí)，我們創(chuàng)新O2O流程，在線吸引的潛在客戶，通過全能坐席引導(dǎo)，由線下業(yè)務(wù)員為客戶提供專業(yè)細(xì)致的服務(wù)。

　　四是積極運(yùn)用移動(dòng)互聯(lián)新技術(shù)，為客戶提供高效便捷服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)。壽險(xiǎn)領(lǐng)域，我們?cè)跇I(yè)內(nèi)率先推出“神行太保”智能移動(dòng)保險(xiǎn)平臺(tái)，設(shè)備投入數(shù)量從2012年末的2.5萬臺(tái)增加到7.2萬臺(tái)，作業(yè)時(shí)效由7天縮短為最快15分鐘，讓客戶“隨時(shí)、隨地、隨心”投保成為可能。規(guī)范的銷售流程和展業(yè)內(nèi)容，既有效防范銷售誤導(dǎo)，又提高了營(yíng)銷員產(chǎn)能，目前已經(jīng)基本實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷渠道新保全覆蓋。產(chǎn)險(xiǎn)領(lǐng)域，車險(xiǎn)3G快速理賠系統(tǒng)融現(xiàn)場(chǎng)查勘與后臺(tái)定損于一體，平均18分鐘完成現(xiàn)場(chǎng)查勘定損，現(xiàn)已覆蓋75.6%的普通案件。當(dāng)前，已經(jīng)有超過1，520萬客戶享受到了公司新技術(shù)應(yīng)用服務(wù)的便捷。

　　面對(duì)迅速變化的市場(chǎng)，我們也深刻認(rèn)識(shí)到自身還存在著一些薄弱環(huán)節(jié)。2013年，太保產(chǎn)險(xiǎn)盡管實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)26.22億元，但承保利潤(rùn)同比下滑87.1%，綜合成本率持續(xù)攀升至99.5%。這里有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、自然災(zāi)害頻發(fā)的外部因素，但更需要我們采取有效舉措，完善體制機(jī)制，加強(qiáng)精細(xì)化專業(yè)管理，提升產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　過去三年，第六屆董事會(huì)恪盡職守、勤勉盡責(zé)，全體員工共同努力，很好地完成了既定目標(biāo)。2013年集團(tuán)完成了董事會(huì)換屆，制定了未來新的發(fā)展藍(lán)圖，未來三年我們要在確保價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)的前提下，實(shí)現(xiàn)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)步增長(zhǎng)；推動(dòng)“以客戶需求為導(dǎo)向”的轉(zhuǎn)型項(xiàng)目全面落地；初步形成保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)雙輪驅(qū)動(dòng)的發(fā)展模式。

　　2014年中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍然錯(cuò)綜復(fù)雜，不容樂觀。保險(xiǎn)業(yè)仍然處于調(diào)整期，困難和希望并存。我們?nèi)詫��?jiān)持價(jià)值導(dǎo)向的發(fā)展策略，在挑戰(zhàn)中找機(jī)遇，在創(chuàng)新中謀轉(zhuǎn)型，在調(diào)整中促發(fā)展。壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)“聚焦?fàn)I銷渠道、聚焦期繳業(yè)務(wù)”，實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)；產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)優(yōu)化成本結(jié)構(gòu)，堅(jiān)持承保盈利；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)充分利用保險(xiǎn)投資新政的機(jī)會(huì)，提高投資業(yè)績(jī)和市場(chǎng)化管理水平，提高投資收益對(duì)公司價(jià)值的貢獻(xiàn)。

　　2014年也是集團(tuán)實(shí)踐轉(zhuǎn)型、打造客戶經(jīng)營(yíng)模式升級(jí)版的重要之年。我們將加快轉(zhuǎn)型項(xiàng)目的落地推廣；優(yōu)化適應(yīng)客戶經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)流程和組織架構(gòu)；打造快速響應(yīng)客戶需求的卓越營(yíng)運(yùn)體系，形成持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)的作業(yè)流程。

　　我們相信，在新一屆董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，中國(guó)太保一定能再創(chuàng)佳績(jī)，為我們的股東持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值，為我們的客戶提供更好的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　注：以集團(tuán)應(yīng)占?jí)垭U(xiǎn)扣除償付能力額度成本后的有效業(yè)務(wù)價(jià)值填列。

　　公司榮譽(yù)

　　集團(tuán)

　　? 中國(guó)太保連續(xù)入選美國(guó)《財(cái)富》全球500強(qiáng)企業(yè)，排名429位，比2012年上升21位。

　　? 中國(guó)太保在Interbrand發(fā)布的“2013年最佳中國(guó)品牌價(jià)值排行榜”中以210.71億元品牌價(jià)值排名第14位。

　　? 中國(guó)太保董事長(zhǎng)高國(guó)富在由上海第一財(cái)經(jīng)、中歐國(guó)際工商學(xué)院[微博]、德勤管理咨詢公司聯(lián)合舉辦的“中國(guó)最佳商業(yè)領(lǐng)袖獎(jiǎng)”評(píng)選中榮膺最高獎(jiǎng)項(xiàng)——“2013中國(guó)最佳商業(yè)領(lǐng)袖”獎(jiǎng)，同時(shí)還獲得“2013最佳中國(guó)經(jīng)營(yíng)者獎(jiǎng)”。

　　? 中國(guó)太保董事會(huì)獲得香港董事學(xué)會(huì)舉辦的“杰出董事會(huì)獎(jiǎng)”，董事長(zhǎng)高國(guó)富獲得“杰出董事獎(jiǎng)”。

　　? 中國(guó)太保董事會(huì)在“金圓桌獎(jiǎng)”評(píng)比中獲得“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”，董事長(zhǎng)高國(guó)富獲得“最具戰(zhàn)略眼光董事長(zhǎng)獎(jiǎng)”。

　　? 中國(guó)太保獲得了亞洲周刊舉辦的“中國(guó)大陸最大市值企業(yè)大獎(jiǎng)”。

　　? 中國(guó)太保董事會(huì)獲得了理財(cái)周刊舉辦的“2013年中國(guó)上市公司最佳董事會(huì)獎(jiǎng)”。

　　? 中國(guó)太保獲得美國(guó)通訊公關(guān)職業(yè)聯(lián)盟舉辦的“LACP保險(xiǎn)業(yè)年報(bào)評(píng)比金獎(jiǎng)”。

　　壽險(xiǎn)

　　? 太保壽險(xiǎn)在2013中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)年度風(fēng)云榜評(píng)選中，獲得國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司中唯一一項(xiàng)“年度杰出人身險(xiǎn)公司”大獎(jiǎng)； “守護(hù)安康”產(chǎn)品獲得“年度最具創(chuàng)新性產(chǎn)品”獎(jiǎng)。

　　? 太保壽險(xiǎn)在第六屆中國(guó)保險(xiǎn)文化與品牌創(chuàng)新論壇暨第八屆中國(guó)保險(xiǎn)創(chuàng)新大獎(jiǎng)活動(dòng)中獲“年度服務(wù)創(chuàng)新”獎(jiǎng)；“守護(hù)安康防癌保障計(jì)劃”榮獲“最佳健康保險(xiǎn)產(chǎn)品”獎(jiǎng)，“金佑人生保障計(jì)劃”榮獲“最暢銷保險(xiǎn)產(chǎn)品”獎(jiǎng)，“鴻享年年年金保險(xiǎn)（分紅型）”榮獲“最具投資價(jià)值保險(xiǎn)產(chǎn)品”獎(jiǎng)。

　　產(chǎn)險(xiǎn)

　　? 太保產(chǎn)險(xiǎn)在新加坡《亞洲保險(xiǎn)評(píng)論》舉辦的亞洲保險(xiǎn)行業(yè)大獎(jiǎng)評(píng)選中，榮獲“2013年最佳風(fēng)險(xiǎn)管理者”大獎(jiǎng)，也是唯一入圍本屆亞洲保險(xiǎn)行業(yè)大獎(jiǎng)、首家獲此殊榮的中國(guó)大陸保險(xiǎn)公司。

　　? 太保產(chǎn)險(xiǎn)“引入‘工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)’積極推進(jìn)上海住宅質(zhì)量安全管理”項(xiàng)目榮獲2013年上海金融創(chuàng)新獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)，已連續(xù)四年囊括了保險(xiǎn)類金融創(chuàng)新獎(jiǎng)的一等獎(jiǎng)。

　　資產(chǎn)

　　? 太保資產(chǎn)在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司舉辦的“2013年度中國(guó)債券市場(chǎng)優(yōu)秀成員”評(píng)選中，獲評(píng)“優(yōu)秀資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)”。

　　? 長(zhǎng)江養(yǎng)老獲2013年度《亞洲資產(chǎn)管理》雜志“中國(guó)最佳企業(yè)年金管理人”。

　　§4 管理層討論與分析

　　本公司主要通過太保壽險(xiǎn)為客戶提供人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)；通過太保產(chǎn)險(xiǎn)及太保香港為客戶提供財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)；通過太保資產(chǎn)管理和運(yùn)用保險(xiǎn)資金及開展第三方受托業(yè)務(wù)。本公司還通過長(zhǎng)江養(yǎng)老從事養(yǎng)老金業(yè)務(wù)；通過太保在線的電話及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（www.ecpic.com.cn）為客戶提供綜合服務(wù)，并銷售人壽及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　一、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)概述

　　中國(guó)太保堅(jiān)持“專注保險(xiǎn)主業(yè)，價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)”的發(fā)展戰(zhàn)略，同時(shí)推動(dòng)“以客戶需求為導(dǎo)向”的轉(zhuǎn)型發(fā)展，在本報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了整體價(jià)值的持續(xù)提升。

　　集團(tuán)價(jià)值穩(wěn)定增長(zhǎng)。截至2013年末，集團(tuán)內(nèi)含價(jià)值1，443.78億元，較上年末增長(zhǎng)6.7%；集團(tuán)有效業(yè)務(wù)價(jià)值注1624.22億元，較上年末增長(zhǎng)27.3%。2013年度，壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)一年新業(yè)務(wù)價(jià)值74.99億元，同比增長(zhǎng)6.2%，近三年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到7.1%。

　　財(cái)務(wù)結(jié)果表現(xiàn)良好。2013年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入注21，931.37億元，同比增長(zhǎng)12.6%，其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入1，769.23億元，同比增長(zhǎng)8.4%；凈利潤(rùn)注392.61億元，同比增長(zhǎng)82.4%；每股收益注31.02元，同比增長(zhǎng)72.9%；凈資產(chǎn)注3達(dá)到989.68億元，同比增長(zhǎng)2.9%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率注39.5%，同比提升3.4個(gè)百分點(diǎn)。

　　管理資產(chǎn)持續(xù)增加。截至2013年末，集團(tuán)管理資產(chǎn)達(dá)到7，466.39億元，較上年末增長(zhǎng)9.9%，其中：集團(tuán)投資資產(chǎn)6，667.99億元，較上年末增長(zhǎng)6.3%；第三方管理資產(chǎn)798.40億元，較上年末增長(zhǎng)53.3%。

　　壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)價(jià)值的持續(xù)增長(zhǎng)。

　　? 壽險(xiǎn)一年新業(yè)務(wù)價(jià)值74.99億元，同比增長(zhǎng)6.2%，近三年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到7.1%；新業(yè)務(wù)價(jià)值率注420.7%，同比提升2.9個(gè)百分點(diǎn)；

　　? 營(yíng)銷渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值61.60億元，占比達(dá)到82.2%，同比提升3.5個(gè)百分點(diǎn)；實(shí)現(xiàn)新保業(yè)務(wù)收入129.76億元，同比增長(zhǎng)10.4%，近三年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到13.2%；營(yíng)銷員月均人力達(dá)到28.6萬人，同比提升4.4%；每月人均首年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入3，795元，同比增長(zhǎng)6.2%；

　　? 新保期繳占總新保的比例從2012年的40.6%提升到45.4%；銀行渠道高價(jià)值新型期繳產(chǎn)品收入達(dá)到15.44億元，同比增長(zhǎng)32.8%注5，推動(dòng)銀行渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。

　　產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保持承保盈利且實(shí)現(xiàn)較快發(fā)展。

　　? 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)注6收入818.22億元，同比增長(zhǎng)17.3%；綜合成本率99.5%，同比上升3.8個(gè)百分點(diǎn)；

　　? 太保產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入638.49億元，同比增長(zhǎng)17.5%；非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入178.95億元，同比增長(zhǎng)16.5%，增速較上年提升8.9個(gè)百分點(diǎn)；

　　? 太保產(chǎn)險(xiǎn)電網(wǎng)銷及交叉銷售業(yè)務(wù)收入166.72億元，同比增長(zhǎng)28.7%，占太保產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入的20.4%，同比上升1.8個(gè)百分點(diǎn)。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)投資收益的穩(wěn)健增長(zhǎng)。

　　? 集團(tuán)投資資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)總投資收益315.82億元，同比增長(zhǎng)70.5%，總投資收益率達(dá)到5.0%，同比提升1.7個(gè)百分點(diǎn)；凈投資收益314.08億元，同比增長(zhǎng)16.9%，凈投資收益率達(dá)到5.0%，同比提升0.1個(gè)百分點(diǎn)；凈值增長(zhǎng)率達(dá)到4.3%，同比下降1.3個(gè)百分點(diǎn)；

　　? 第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入達(dá)到2.23億元，同比增長(zhǎng)72.9%；

　　? 太保資產(chǎn)共發(fā)起設(shè)立15個(gè)基礎(chǔ)設(shè)施和不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃，合計(jì)金額229.50億元；

　　? 長(zhǎng)江養(yǎng)老投資管理資產(chǎn)達(dá)到358.02億元，較上年末增長(zhǎng)50.8%。

　　注：

　　1、以集團(tuán)應(yīng)占?jí)垭U(xiǎn)扣除償付能力額度成本后的有效業(yè)務(wù)價(jià)值填列。

　　2、以按照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則數(shù)據(jù)填列。

　　3、以歸屬于本公司股東的數(shù)據(jù)填列。

　　4、新業(yè)務(wù)價(jià)值率=新業(yè)務(wù)價(jià)值/新業(yè)務(wù)首年年化保費(fèi)。

　　5、去年同期數(shù)據(jù)已重述。

　　6、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)包括太保產(chǎn)險(xiǎn)及太保香港。

　　二、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)

　　單位：人民幣百萬元

　　主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　2013年12月31日

　　/2013年1-12月

　　2012年12月31日/2012年1-12月

　　同比(%)

　　主要價(jià)值指標(biāo)

　　集團(tuán)內(nèi)含價(jià)值

　　144，378

　　135，280

　　6.7

　　有效業(yè)務(wù)價(jià)值注1

　　62，422

　　49，043

　　27.3

　　集團(tuán)凈資產(chǎn)注2

　　98，968

　　96，177

　　2.9

　　太保壽險(xiǎn)一年新業(yè)務(wù)價(jià)值

　　7，499

　　7，060

　　6.2

　　太保壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值率(%)

　　20.7

　　17.8

　　2.9pt

　　太保產(chǎn)險(xiǎn)綜合成本率(%)

　　99.5

　　95.8

　　3.7pt

　　集團(tuán)投資資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)率(%)

　　4.3

　　5.6

　　(1.3pt)

　　主要業(yè)務(wù)指標(biāo)

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　176，923

　　163，228

　　8.4

　　太保壽險(xiǎn)

　　95，101

　　93，461

　　1.8

　　太保產(chǎn)險(xiǎn)

　　81，744

　　69，697

　　17.3

　　市場(chǎng)占有率

　　太保壽險(xiǎn)(%)

　　8.9

　　9.4

　　(0.5pt)

　　太保產(chǎn)險(xiǎn)(%)

　　12.6

　　12.6

　　-

　　集團(tuán)客戶數(shù)（千）注3

　　78，973

　　76，207

　　3.6

　　客均保單件數(shù)（件）

　　1.49

　　1.46

　　2.1

　　月均保險(xiǎn)營(yíng)銷員（千名）

　　286

　　274

　　4.4

　　保險(xiǎn)營(yíng)銷員每月人均首年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入（元）

　　3，795

　　3，573

　　6.2

　　總投資收益率(%)

　　5.0

　　3.3

　　1.7pt

　　凈投資收益率(%)

　　5.0

　　4.9

　　0.1pt

　　第三方管理資產(chǎn)

　　79，840

　　52，096

　　53.3

　　太保資產(chǎn)第三方管理資產(chǎn)

　　44，038

　　28，355

　　55.3

　　長(zhǎng)江養(yǎng)老投資管理資產(chǎn)

　　35，802

　　23，741

　　50.8

　　主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　歸屬于母公司股東凈利潤(rùn)

　　9，261

　　5，077

　　82.4

　　太保壽險(xiǎn)

　　6，219

　　2，495

　　149.3

　　太保產(chǎn)險(xiǎn)

　　2，622

　　2，659

　　(1.4)

　　償付能力充足率(%)

　　太保集團(tuán)

　　283

　　312

　　(29pt)

　　太保壽險(xiǎn)

　　191

　　211

　　(20pt)

　　太保產(chǎn)險(xiǎn)

　　162

　　188

　　(26pt)

　　注：

　　1、以集團(tuán)應(yīng)占?jí)垭U(xiǎn)扣除償付能力額度成本后的有效業(yè)務(wù)價(jià)值填列。

　　2、以歸屬于本公司股東的數(shù)據(jù)填列。

　　3、集團(tuán)客戶數(shù)是指該年底，至少持有一張由太保集團(tuán)下屬子公司簽發(fā)的、在保險(xiǎn)責(zé)任期內(nèi)且保險(xiǎn)期限不小于365天保單的投保人和被保險(xiǎn)人，投保人與被保險(xiǎn)人為同一人時(shí)視為一個(gè)客戶。

　　三、人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　（一）業(yè)務(wù)分析

　　2013年，太保壽險(xiǎn)繼續(xù)深化“聚焦?fàn)I銷渠道、聚焦期繳業(yè)務(wù)”的發(fā)展策略，實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)價(jià)值和新業(yè)務(wù)價(jià)值率的持續(xù)提升。壽險(xiǎn)一年新業(yè)務(wù)價(jià)值74.99億元，同比增長(zhǎng)6.2%，近三年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到7.1%；新業(yè)務(wù)價(jià)值率20.7%，同比提升2.9個(gè)百分點(diǎn)。

　　2013年本公司實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入951.01億元，同比增長(zhǎng)1.8%。其中，新保業(yè)務(wù)收入339.39億元，同比下降9.1%；續(xù)期業(yè)務(wù)收入611.62億元，同比增長(zhǎng)9.0%。

　　1、按渠道的分析

　　單位：人民幣百萬元

　　主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　營(yíng)銷渠道

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　57，952

　　50，993

　　13.6

　　新保業(yè)務(wù)

　　12，976

　　11，752

　　10.4

　　期繳

　　12，136

　　10，980

　　10.5

　　躉繳

　　840

　　772

　　8.8

　　續(xù)期業(yè)務(wù)

　　44，976

　　39，241

　　14.6

　　銀行渠道

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　30，657

　　34，541

　　(11.2)

　　新保業(yè)務(wù)

　　15，384

　　18，245

　　(15.7)

　　期繳

　　2，742

　　3，624

　　(24.3)

　　躉繳

　　12，642

　　14，621

　　(13.5)

　　續(xù)期業(yè)務(wù)

　　15，273

　　16，296

　　(6.3)

　　直銷渠道注

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　6，492

　　7，927

　　(18.1)

　　新保業(yè)務(wù)

　　5，579

　　7，336

　　(24.0)

　　期繳

　　525

　　545

　　(3.7)

　　躉繳

　　5，054

　　6，791

　　(25.6)

　　續(xù)期業(yè)務(wù)

　　913

　　591

　　54.5

　　合計(jì)

　　95，101

　　93，461

　　1.8

　　注：直銷渠道含電網(wǎng)銷等業(yè)務(wù)。

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　月均保險(xiǎn)營(yíng)銷員（千名）

　　286

　　274

　　4.4

　　保險(xiǎn)營(yíng)銷員每月人均首年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入（元）

　　3，795

　　3，573

　　6.2

　　保險(xiǎn)營(yíng)銷員每月人均壽險(xiǎn)新保長(zhǎng)險(xiǎn)件數(shù)（件）

　　1.28

　　1.15

　　11.3

　　（1）營(yíng)銷渠道

　　2013年本公司營(yíng)銷渠道實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入579.52億元，同比增長(zhǎng)13.6%，在壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入中的占比達(dá)到60.9%。其中新保業(yè)務(wù)收入為129.76億元，同比增長(zhǎng)10.4%，近三年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到13.2%；續(xù)期業(yè)務(wù)收入449.76億元，同比增長(zhǎng)14.6%。營(yíng)銷渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值61.60億元，同比增長(zhǎng)10.8%；新業(yè)務(wù)價(jià)值占比達(dá)到82.2%，同比提升3.5個(gè)百分點(diǎn)；新業(yè)務(wù)價(jià)值率44.6%。

　　本公司堅(jiān)持人力健康發(fā)展和產(chǎn)能持續(xù)提升的發(fā)展策略，通過優(yōu)化營(yíng)銷員考核方式促進(jìn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)健康發(fā)展和留存，通過主動(dòng)增募選才提高新人質(zhì)量，從存量和增量?jī)蓚�(gè)方面不斷推動(dòng)人力健康發(fā)展；通過產(chǎn)品推動(dòng)、績(jī)優(yōu)推動(dòng)及客戶經(jīng)營(yíng)等持續(xù)推動(dòng)產(chǎn)能提升；同時(shí)不斷夯實(shí)培訓(xùn)、出勤管理、活動(dòng)量管理等基礎(chǔ)管理工作。2013年人力結(jié)構(gòu)改善效果良好，月均人力達(dá)到28.6萬名，其中健康人力和績(jī)優(yōu)人力占比持續(xù)提升；營(yíng)銷員月人均產(chǎn)能3，795元，同比增長(zhǎng)6.2%。

　　（2）銀行渠道

　　2013年本公司銀行渠道實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入306.57億元，同比下降11.2%，其中新保業(yè)務(wù)收入153.84億元，同比下降15.7%，續(xù)期業(yè)務(wù)收入152.73億元，同比下降6.3%。銀行渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值9.23億元，同比增長(zhǎng)0.3%，占比12.3%；新業(yè)務(wù)價(jià)值率達(dá)到6.0%，同比提升1.0個(gè)百分點(diǎn)。

　　本公司銀行渠道持續(xù)推動(dòng)以期繳業(yè)務(wù)為核心的渠道業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，2013年銀行渠道新保期繳業(yè)務(wù)收入達(dá)27.42億元，其中高價(jià)值新型期繳新保收入15.44億元，同比增長(zhǎng)32.8%，在銀行渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值中占比77.2%。得益于新型期繳業(yè)務(wù)的持續(xù)增長(zhǎng)，有效改善了銀行渠道的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，新業(yè)務(wù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。

　　（3）直銷渠道

　　本公司直銷渠道在保持意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，積極培育新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。2013年本公司直銷渠道實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入64.92億元，同比下降18.1%。直銷渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值4.16億元，同比下降28.5%；新業(yè)務(wù)價(jià)值率達(dá)到5.9%，同比下降0.3個(gè)百分點(diǎn)。

　　2、按業(yè)務(wù)類型的分析

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　95，101

　　93，461

　　1.8

　　傳統(tǒng)型保險(xiǎn)

　　16，773

　　16，457

　　1.9

　　分紅型保險(xiǎn)

　　72，627

　　71，992

　　0.9

　　萬能型保險(xiǎn)

　　54

　　62

　　(12.9)

　　短期意外與健康保險(xiǎn)

　　5，647

　　4，950

　　14.1

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　95，101

　　93，461

　　1.8

　　個(gè)人業(yè)務(wù)

　　92，697

　　88，952

　　4.2

　　團(tuán)體業(yè)務(wù)

　　2，404

　　4，509

　　(46.7)

　　本公司堅(jiān)持發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)保障型和長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄型業(yè)務(wù)，2013年實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入167.73億元，同比增長(zhǎng)1.9%；分紅型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入726.27億元，同比增長(zhǎng)0.9%；短期意外與健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入56.47億元，同比增長(zhǎng)14.1%。從客戶類型看，個(gè)人業(yè)務(wù)占比97.5%，占比較去年同期提升2.3個(gè)百分點(diǎn)。

　　前五大產(chǎn)品信息

　　單位：人民幣百萬元

　　截至2013年12月31日止12個(gè)月

　　排名

　　產(chǎn)品名稱

　　險(xiǎn)種

　　保費(fèi)收入

　　銷售渠道

　　1

　　紅福寶兩全保險(xiǎn)（分紅型）10年期

　　分紅兩全

　　12，903

　　銀行渠道、直銷渠道

　　2

　　鴻鑫人生兩全保險(xiǎn)（分紅型）

　　分紅兩全

　　6，793

　　營(yíng)銷渠道、銀行渠道、直銷渠道

　　3

　　紅利盈（A款）兩全保險(xiǎn)（分紅型）

　　分紅兩全

　　6，327

　　銀行渠道、直銷渠道

　　4

　　鴻發(fā)年年全能定投年金（分紅型）

　　分紅年金

　　6，302

　　營(yíng)銷渠道、銀行渠道、直銷渠道

　　5

　　太平盛世-長(zhǎng)泰安康B款（9906）

　　終身壽險(xiǎn)

　　4，410

　　營(yíng)銷渠道、銀行渠道、直銷渠道

　　3、保單繼續(xù)率

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比

　　個(gè)人壽險(xiǎn)客戶13個(gè)月保單繼續(xù)率(%)注1

　　90.2

　　90.7

　　(0.5pt)

　　個(gè)人壽險(xiǎn)客戶25個(gè)月保單繼續(xù)率(%)注2

　　87.0

　　89.7

　　(2.7pt)

　　注：

　　1、13個(gè)月保單繼續(xù)率：發(fā)單后13個(gè)月繼續(xù)有效的壽險(xiǎn)保單保費(fèi)與當(dāng)期生效的壽險(xiǎn)保單保費(fèi)的比例。

　　2、25個(gè)月保單繼續(xù)率：發(fā)單后25個(gè)月繼續(xù)有效的壽險(xiǎn)保單保費(fèi)與當(dāng)期生效的壽險(xiǎn)保單保費(fèi)的比例。

　　由于銀保業(yè)務(wù)發(fā)展仍然處于調(diào)整期，退保率上升，導(dǎo)致個(gè)人壽險(xiǎn)客戶13個(gè)月及25個(gè)月保單繼續(xù)率均有所下降，但總體上仍保持在優(yōu)良水平。

　　4、前十大地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　本公司人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入主要來源于經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)或人口較多的省市。

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　95，101

　　93，461

　　1.8

　　江蘇

　　10，000

　　9，211

　　8.6

　　河南

　　8，671

　　8，093

　　7.1

　　山東

　　7，597

　　7，733

　　(1.8)

　　廣東

　　6，668

　　6，646

　　0.3

　　浙江

　　6，636

　　5，899

　　12.5

　　河北

　　5，717

　　5，501

　　3.9

　　山西

　　4，516

　　4，137

　　9.2

　　湖北

　　4，371

　　4，181

　　4.5

　　四川

　　4，310

　　4，266

　　1.0

　　北京

　　3，965

　　4，476

　　(11.4)

　　小計(jì)

　　62，451

　　60，143

　　3.8

　　其他地區(qū)

　　32，650

　　33，318

　　(2.0)

　　（二）財(cái)務(wù)分析

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　已賺保費(fèi)

　　93，268

　　91，513

　　1.9

　　投資收益注1

　　27，803

　　19，415

　　43.2

　　匯兌損益

　　(15)

　　-

　　/

　　其他業(yè)務(wù)收入

　　729

　　675

　　8.0

　　營(yíng)業(yè)收入

　　121，785

　　111，603

　　9.1

　　退保金

　　(19，783)

　　(12，318)

　　60.6

　　賠付支出

　　(10，766)

　　(10，292)

　　4.6

　　減：攤回賠付支出

　　564

　　798

　　(29.3)

　　提取保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金凈額

　　(55，340)

　　(58，655)

　　(5.7)

　　手續(xù)費(fèi)及傭金支出

　　(9，060)

　　(8，624)

　　5.1

　　業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

　　(9，540)

　　(9，097)

　　4.9

　　其他支出注2

　　(10，307)

　　(11，023)

　　(6.5)

　　營(yíng)業(yè)支出

　　(114，232)

　　(109，211)

　　4.6

　　營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

　　7，553

　　2，392

　　215.8

　　營(yíng)業(yè)外收支凈額

　　12

　　20

　　(40.0)

　　所得稅

　　(1，346)

　　83

　　(1，721.7)

　　凈利潤(rùn)

　　6，219

　　2，495

　　149.3

　　注：

　　1、投資收益包括報(bào)表中投資收益和公允價(jià)值變動(dòng)收益。2、其他支出包括保單紅利支出、攤回分保費(fèi)用、利息支出、其他業(yè)務(wù)成本、計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備、營(yíng)業(yè)稅金及附加等。

　　投資收益。2013年為278.03億元，同比增長(zhǎng)43.2%。主要是固定息投資利息收入及證券買賣價(jià)差收入增加。

　　退保金。2013年為197.83億元，同比增長(zhǎng)60.6%。主要是由于退保率上升。

　　賠付支出。2013年為107.66億元，同比增加4.6%，主要是年金給付增長(zhǎng)較快。

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　賠付支出

　　10，766

　　10，292

　　4.6

　　傳統(tǒng)型保險(xiǎn)

　　6，472

　　6，563

　　(1.4)

　　分紅型保險(xiǎn)

　　2，642

　　2，250

　　17.4

　　萬能型保險(xiǎn)

　　20

　　23

　　(13.0)

　　短期意外與健康保險(xiǎn)

　　1，632

　　1，456

　　12.1

　　賠付支出

　　10，766

　　10，292

　　4.6

　　賠款支出

　　1，632

　　1，456

　　12.1

　　滿期及生存給付

　　3，465

　　4，217

　　(17.8)

　　年金給付

　　3，717

　　2，840

　　30.9

　　死傷醫(yī)療給付

　　1，952

　　1，779

　　9.7

　　手續(xù)費(fèi)及傭金支出。2013年為90.60億元，同比增長(zhǎng)5.1%，主要是由于通過營(yíng)銷渠道銷售的傳統(tǒng)型產(chǎn)品傭金支出增加。

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　手續(xù)費(fèi)及傭金支出

　　9，060

　　8，624

　　5.1

　　傳統(tǒng)型保險(xiǎn)

　　1，335

　　926

　　44.2

　　分紅型保險(xiǎn)

　　6，567

　　6，735

　　(2.5)

　　萬能型保險(xiǎn)

　　-

　　-

　　/

　　短期意外與健康保險(xiǎn)

　　1，158

　　963

　　20.2

　　業(yè)務(wù)及管理費(fèi)。2013年為95.40億元，同比增長(zhǎng)4.9%，主要是由于業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。

　　其他支出。2013年為103.07億元，同比下降6.5%，主要是由于投資資產(chǎn)減值減少。

　　綜合上述原因，2013年太保壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)62.19億元。

　　四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　2013年，公司加強(qiáng)渠道專業(yè)化管理，優(yōu)化資源配置，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入818.22億元，同比增長(zhǎng)17.3%；綜合成本率為99.5%，同比上升3.8個(gè)百分點(diǎn)。未來公司將進(jìn)一步加強(qiáng)車險(xiǎn)精細(xì)化管理，加快非車險(xiǎn)發(fā)展，提升營(yíng)運(yùn)集約化管理水平，保持承保盈利。

　　（一）太保產(chǎn)險(xiǎn)

　　1、業(yè)務(wù)分析

　　2013年，太保產(chǎn)險(xiǎn)加強(qiáng)渠道專業(yè)化管理，優(yōu)化資源配置，實(shí)現(xiàn)了有承保盈利的較快發(fā)展。全年實(shí)現(xiàn)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入817.44億元，同比增長(zhǎng)17.3%；產(chǎn)險(xiǎn)綜合成本率為99.5%，同比上升3.7個(gè)百分點(diǎn)。未來公司將進(jìn)一步加強(qiáng)車險(xiǎn)精細(xì)化管理，加快非車險(xiǎn)發(fā)展，提升營(yíng)運(yùn)集約化管理水平，保持承保盈利。

　　（1）按險(xiǎn)種的分析

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　81，744

　　69，697

　　17.3

　　機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　63，849

　　54，333

　　17.5

　　交強(qiáng)險(xiǎn)

　　14，531

　　13，010

　　11.7

　　商業(yè)車險(xiǎn)

　　49，318

　　41，323

　　19.3

　　非機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　17，895

　　15，364

　　16.5

　　企財(cái)險(xiǎn)

　　5，725

　　5，064

　　13.1

　　責(zé)任險(xiǎn)

　　2，767

　　2，286

　　21.0

　　意外險(xiǎn)

　　2，400

　　1，866

　　28.6

　　貨運(yùn)險(xiǎn)

　　1，661

　　1，598

　　3.9

　　其他

　　5，342

　　4，550

　　17.4

　　①機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　2013年實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入638.49億元，同比增長(zhǎng)17.5%。綜合成本率達(dá)到99.8%，同比上升2.5個(gè)百分點(diǎn)，主要是受到競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化和理賠成本上升等因素影響。

　　公司繼續(xù)深化車險(xiǎn)精細(xì)化管理，依托“3G快速理賠系統(tǒng)”等先進(jìn)技術(shù)，不斷提升理賠服務(wù)和客戶體驗(yàn)，平均18分鐘完成現(xiàn)場(chǎng)查勘定損；優(yōu)化車險(xiǎn)續(xù)保管理，商業(yè)車險(xiǎn)續(xù)保率達(dá)到62.4%，同比提升0.5個(gè)百分點(diǎn)。

　　②非機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　2013年全年實(shí)現(xiàn)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入178.95億元，同比增長(zhǎng)16.5%，增速較上年提升8.9個(gè)百分點(diǎn)。受到市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、賠付成本上升以及重大災(zāi)害等因素影響，公司非車險(xiǎn)綜合成本率達(dá)到98.4%，同比提升9.5個(gè)百分點(diǎn)。

　　公司大力推動(dòng)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，整合優(yōu)化資源，提升專業(yè)化銷售能力，業(yè)務(wù)增速顯著提升。積極推進(jìn)農(nóng)險(xiǎn)、信用險(xiǎn)等新業(yè)務(wù)的發(fā)展，優(yōu)化險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)，努力培育新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)；對(duì)于重大客戶，公司加強(qiáng)維護(hù)和拓展，全年實(shí)現(xiàn)重大客戶保費(fèi)收入54.60億元，同比增長(zhǎng)35.0%；面向中小企業(yè)客戶，公司試點(diǎn)推出了分行業(yè)的一攬子非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)包設(shè)計(jì)——財(cái)富U保計(jì)劃，全年實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入1.53億元，新增中小企業(yè)客戶9，701名。

　　③主要險(xiǎn)種經(jīng)營(yíng)信息

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　險(xiǎn)種名稱

　　保費(fèi)收入

　　保險(xiǎn)金額

　　賠款支出

　　準(zhǔn)備金

　　承保利潤(rùn)

　　綜合成本率(%)

　　機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　63，849

　　8，920，509

　　38，664

　　41，592

　　118

　　99.8

　　企財(cái)險(xiǎn)

　　5，703

　　9，853，645

　　3，348

　　5，076

　　(84)

　　102.5

　　責(zé)任險(xiǎn)

　　2，760

　　4，518，696

　　1，347

　　2，107

　　69

　　96.6

　　意外險(xiǎn)

　　2，399

　　17，765，528

　　996

　　1，697

　　(202)

　　109.0

　　貨運(yùn)險(xiǎn)

　　1，647

　　4，301，857

　　899

　　784

　　46

　　95.9

　　2013年，由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境加劇，理賠成本上升，加之下半年以來重大自然災(zāi)害頻發(fā)，對(duì)于主要險(xiǎn)種的綜合成本率均有明顯影響，其中2013年7月的菲特臺(tái)風(fēng)導(dǎo)致公司綜合成本率上升1.1個(gè)百分點(diǎn)。

　　（2）按渠道的分析

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　81，744

　　69，697

　　17.3

　　直銷渠道

　　13，155

　　12，102

　　8.7

　　代理渠道

　　45，506

　　39，560

　　15.0

　　經(jīng)紀(jì)渠道

　　6，411

　　5，079

　　26.2

　　電網(wǎng)銷及交叉銷售

　　16，672

　　12，956

　　28.7

　　2013年，本公司堅(jiān)持多渠道協(xié)同發(fā)展策略，持續(xù)提升各渠道的專業(yè)能力。

　　本公司持續(xù)加強(qiáng)電網(wǎng)銷建設(shè)，提升電網(wǎng)銷的獲客能力和價(jià)值貢獻(xiàn)，實(shí)現(xiàn)電網(wǎng)銷業(yè)務(wù)收入135.28億元，同比增長(zhǎng)30.6%；完善交叉銷售體系建設(shè)，推進(jìn)資源共享，實(shí)現(xiàn)交叉銷售收入31.44億元，同比增長(zhǎng)20.9%；電網(wǎng)銷及交叉銷售收入占太保產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入的20.4%，同比上升1.8個(gè)百分點(diǎn)。

　　（3）前十大地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　太保產(chǎn)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)收入主要來自東部沿海地區(qū)和經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的內(nèi)陸省份，未來本公司將依托遍布全國(guó)的分銷網(wǎng)絡(luò)，綜合考慮市場(chǎng)潛力及經(jīng)營(yíng)效益等相關(guān)因素，實(shí)施差異化的區(qū)域發(fā)展策略。

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入

　　81，744

　　69，697

　　17.3

　　廣東

　　11，412

　　9，766

　　16.9

　　江蘇

　　9，430

　　7，987

　　18.1

　　浙江

　　7，390

　　6，269

　　17.9

　　上海

　　6，285

　　5，482

　　14.6

　　山東

　　5，988

　　5，153

　　16.2

　　北京

　　4，769

　　4，171

　　14.3

　　四川

　　2，659

　　2，140

　　24.3

　　福建

　　2，539

　　2，131

　　19.1

　　河北

　　2，388

　　2，171

　　10.0

　　廣西

　　2，310

　　1，908

　　21.1

　　小計(jì)

　　55，170

　　47，178

　　16.9

　　其他地區(qū)

　　26，574

　　22，519

　　18.0

　　2、財(cái)務(wù)分析

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　已賺保費(fèi)

　　66，001

　　56，010

　　17.8

　　投資收益注1

　　3，368

　　2，327

　　44.7

　　匯兌損益

　　(32)

　　(2)

　　1，500.0

　　其他業(yè)務(wù)收入

　　273

　　206

　　32.5

　　營(yíng)業(yè)收入

　　69，610

　　58，541

　　18.9

　　賠付支出

　　(48，021)

　　(39，318)

　　22.1

　　減：攤回賠付支出

　　6，515

　　6，043

　　7.8

　　提取保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金凈額

　　(2，078)

　　(1，001)

　　107.6

　　手續(xù)費(fèi)支出

　　(7，990)

　　(6，523)

　　22.5

　　業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

　　(14，783)

　　(12，605)

　　17.3

　　其他支出注2

　　334

　　(1，505)

　　(122.2)

　　營(yíng)業(yè)支出

　　(66，023)

　　(54，909)

　　20.2

　　營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

　　3，587

　　3，632

　　(1.2)

　　營(yíng)業(yè)外收支凈額

　　-

　　36

　　/

　　所得稅

　　(965)

　　(1，009)

　　(4.4)

　　凈利潤(rùn)

　　2，622

　　2，659

　　(1.4)

　　注：

　　1、投資收益包括報(bào)表中投資收益和公允價(jià)值變動(dòng)收益。

　　2、其他支出包括分保費(fèi)用、攤回分保費(fèi)用、利息支出、其他業(yè)務(wù)成本、計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備、營(yíng)業(yè)稅金及附加等。

　　投資收益。2013年為33.68億元，同比增長(zhǎng)44.7%，主要是證券買賣價(jià)差損失減少及利息收入增加所致。

　　賠付支出。2013年為480.21億元，同比增長(zhǎng)22.1%，主要是賠付成本增加所致。

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　賠付支出

　　48，021

　　39，318

　　22.1

　　機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　38，664

　　31，635

　　22.2

　　非機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　9，357

　　7，683

　　21.8

　　手續(xù)費(fèi)支出。2013年為79.90億元，同比增長(zhǎng)22.5%。手續(xù)費(fèi)占保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入的比例從2012年的9.4%上升到9.8%，主要原因是產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境變化所致。

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　手續(xù)費(fèi)支出

　　7，990

　　6，523

　　22.5

　　機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　5，640

　　4，603

　　22.5

　　非機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)

　　2，350

　　1，920

　　22.4

　　業(yè)務(wù)及管理費(fèi)。2013年為147.83億元，同比增長(zhǎng)17.3%。業(yè)務(wù)及管理費(fèi)占保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入的比例與上年基本持平。

　　綜合上述原因，2013年太保產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)26.22億元。

　　（二）太保香港

　　本公司主要通過全資擁有的太保香港開展境外業(yè)務(wù)。截至2013年12月31日，太保香港總資產(chǎn)7.12億元，凈資產(chǎn)2.53億元，2013年度保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入4.13億元，綜合成本率98.9%，凈利潤(rùn)0.22億元。

　　五、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　本公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)致力服務(wù)保險(xiǎn)主業(yè)，探索市場(chǎng)化發(fā)展的道路。截至2013年末，集團(tuán)管理資產(chǎn)達(dá)到7，466.39億元，較上年末增長(zhǎng)9.9%，其中：集團(tuán)投資資產(chǎn)6，667.99億元，較上年末增長(zhǎng)6.3%，凈值增長(zhǎng)率4.3%；第三方管理資產(chǎn)798.40億元，較上年末增長(zhǎng)53.3%，第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入達(dá)到2.23億元，同比增長(zhǎng)72.9%。

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年12月31日

　　2012年12月31日

　　同比(%)

　　集團(tuán)管理資產(chǎn)

　　746，639

　　679，424

　　9.9

　　集團(tuán)投資資產(chǎn)

　　666，799

　　627，328

　　6.3

　　第三方管理資產(chǎn)

　　79，840

　　52，096

　　53.3

　　太保資產(chǎn)第三方管理資產(chǎn)

　　44，038

　　28，355

　　55.3

　　長(zhǎng)江養(yǎng)老投資管理資產(chǎn)

　　35，802

　　23，741

　　50.8

　　（一）集團(tuán)投資資產(chǎn)

　　2013年，國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)和債券市場(chǎng)波動(dòng)劇烈，股票市場(chǎng)總體下跌。本公司基于對(duì)保險(xiǎn)資金負(fù)債屬性的理解，繼續(xù)配置信用質(zhì)量較高、收益率適宜的債券資產(chǎn)和存款資產(chǎn)，積極控制信用風(fēng)險(xiǎn)，固定收益類資產(chǎn)收益率持續(xù)提升。同時(shí)，本公司積極應(yīng)對(duì)權(quán)益市場(chǎng)波動(dòng)，堅(jiān)持價(jià)值投資理念和靈活戰(zhàn)術(shù)操作的有機(jī)結(jié)合，注重配置高股息率的股票，全年權(quán)益資產(chǎn)投資實(shí)現(xiàn)正回報(bào)。

　　1、集團(tuán)合并投資組合

　　單位：人民幣百萬元

　　2013年12月31日

　　占比(%)

　　占比變化(pt)

　　同比(%)

　　投資資產(chǎn)（合計(jì)）

　　666，799

　　100.0

　　-

　　6.3

　　按投資對(duì)象分

　　固定收益類

　　565，540

　　84.8

　　(0.2)

　　6.1

　　－債券投資

　　373，254

　　56.0

　　3.2

　　12.8

　　－定期存款

　　144，317

　　21.6

　　(4.6)

　　(12.2)

　　－債權(quán)投資計(jì)劃

　　34，545

　　5.2

　　0.7

　　21.9

　　－理財(cái)產(chǎn)品注1

　　1，380

　　0.2

　　0.2

　　318.2

　　－其他固定收益投資注2

　　12，044

　　1.8

　　0.3

　　29.5

　　權(quán)益投資類

　　75，129

　　11.3

　　1.3

　　19.8

　　－基金注3

　　33，526

　　5.0

　　0.4

　　17.6

　　－股票

　　31，201

　　4.7

　　0.4

　　15.3

　　－理財(cái)產(chǎn)品注1

　　1，815

　　0.3

　　0.3

　　/

　　－其他權(quán)益投資注4

　　8，587

　　1.3

　　0.2

　　20.2

　　投資性房地產(chǎn)

　　6，795

　　1.0

　　-

　　7.0

　　現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

　　19，335

　　2.9

　　(1.1)

　　(22.6)

　　按投資目的分

　　以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

　　4，926

　　0.8

　　0.5

　　187.4

　　可供出售金融資產(chǎn)

　　175，489

　　26.3

　　4.7

　　29.2

　　持有至到期投資

　　262，942

　　39.4

　　(0.3)

　　5.7

　　長(zhǎng)期股權(quán)投資

　　11

　　-

　　-

　　/

　　貸款及其他注5

　　223，431

　　33.5

　　(4.9)

　　(7.3)

　　注：

　　1、理財(cái)產(chǎn)品包括商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托公司集合資金信托計(jì)劃（查詢信托產(chǎn)品）、證券公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)支持證券等。

　　2、其他固定收益投資包括存出資本保證金及保戶質(zhì)押貸款等。

　　3、其中，債券基金和貨幣市場(chǎng)基金合計(jì)金額于2013年12月31日和2012年12月31日分別為168.12億元及118.22億元。

　　4、其他權(quán)益投資包括非上市股權(quán)等。

　　5、貸款及其他主要包括定期存款、貨幣資金、買入返售金融資產(chǎn)、保戶質(zhì)押貸款、存出資本保證金、歸入貸款及應(yīng)收款的投資及投資性房地產(chǎn)等。

　　2013年，本公司新增固定收益類資產(chǎn)投資322.66億元，債券投資總額上升，較上年末增長(zhǎng)12.8%；定期存款投資總額下降，債權(quán)計(jì)劃投資總額較上年末增長(zhǎng)21.9%。

　　本公司權(quán)益類資產(chǎn)占比11.3%，較上年末上升1.3個(gè)百分點(diǎn)，主要是本公司根據(jù)對(duì)市場(chǎng)基本面的分析，增配了股票、股票型基金和債券基金資產(chǎn)；同時(shí)認(rèn)購(gòu)了15億元的中石油西部管道股權(quán)計(jì)劃和5.5億元的太平洋-泰山股權(quán)專項(xiàng)基金項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃，購(gòu)買了18億元的理財(cái)產(chǎn)品。

　　從投資目的來看，本公司投資資產(chǎn)主要配置在可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資和貸款及其他等三類，其中：可供出售金融資產(chǎn)較上年末增長(zhǎng)29.2%，主要原因是債券投資和權(quán)益類投資的增加；貸款及其他資產(chǎn)較上年末下降7.3%，主要原因是定期存款資產(chǎn)總額下降。

　　2、投資收益

　　2013年，本公司實(shí)現(xiàn)總投資收益315.82億元，同比增加70.5%；總投資收益率5.0%，同比上升1.7個(gè)百分點(diǎn)，主要是凈投資收益上升，權(quán)益類資產(chǎn)的買賣價(jià)差收益明顯增加，以及計(jì)提投資資產(chǎn)減值損失大幅減少所致。

　　凈投資收益314.08億元，同比增長(zhǎng)16.9%，主要是固定息投資利息收入及權(quán)益投資資產(chǎn)分紅收入增加所致。固定息投資利息收入同比增長(zhǎng)15.2%；權(quán)益類投資資產(chǎn)分紅收入超過25億元，同比增長(zhǎng)37.9%；凈投資收益率5.0%，同比提升0.1個(gè)百分點(diǎn)。

　　凈值增長(zhǎng)率4.3%，同比下降1.3個(gè)百分點(diǎn)，主要原因是債市下跌導(dǎo)致可供出售債券資產(chǎn)浮虧增加。

　　（1）集團(tuán)合并

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　固定息投資利息收入

　　28，398

　　24，646

　　15.2

　　權(quán)益投資資產(chǎn)分紅收入

　　2，554

　　1，852

　　37.9

　　投資性房地產(chǎn)租金收入

　　456

　　380

　　20.0

　　凈投資收益

　　31，408

　　26，878

　　16.9

　　證券買賣收益/(損失)

　　1，231

　　(4，244)

　　(129.0)

　　公允價(jià)值變動(dòng)收益

　　16

　　99

　　(83.8)

　　計(jì)提投資資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

　　(1，321)

　　(4，413)

　　(70.1)

　　其他收益注1

　　248

　　201

　　23.4

　　總投資收益

　　31，582

　　18，521

　　70.5

　　凈投資收益率(%)注2、4

　　5.0

　　4.9

　　0.1pt

　　總投資收益率(%)注2、4

　　5.0

　　3.3

　　1.7pt

　　凈值增長(zhǎng)率(%)注2、3、4

　　4.3

　　5.6

　　(1.3pt)

　　注：

　　1、其他收益包括貨幣資金及買入返售金融資產(chǎn)的利息收入和權(quán)益法下對(duì)聯(lián)營(yíng)/合營(yíng)企業(yè)的投資收益等。

　　2、凈投資收益率考慮了賣出回購(gòu)利息支出的影響。凈/總投資收益率、凈值增長(zhǎng)率計(jì)算中，作為分母的平均投資資產(chǎn)參考Modified Dietz方法的原則計(jì)算。

　　3、凈值增長(zhǎng)率=總投資收益率+當(dāng)期計(jì)入其他綜合收益的可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)凈額/平均投資資產(chǎn)。

　　4、比較期間數(shù)據(jù)已按本期計(jì)算口徑重新計(jì)算。

　　（2）太保壽險(xiǎn)

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　凈投資收益

　　26，731

　　22，577

　　18.4

　　凈投資收益率(%)

　　5.1

　　4.9

　　0.2pt

　　總投資收益

　　26，917

　　16，474

　　63.4

　　總投資收益率(%)

　　5.1

　　3.5

　　1.6pt

　　注：凈投資收益率考慮了賣出回購(gòu)利息支出的影響。凈/總投資收益率計(jì)算中，作為分母的平均投資資產(chǎn)參考Modified Dietz方法的原則計(jì)算。

　　（3）太保產(chǎn)險(xiǎn)

　　單位：人民幣百萬元

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比(%)

　　凈投資收益

　　3，407

　　3，216

　　5.9

　　凈投資收益率(%)

　　5.0

　　4.9

　　0.1pt

　　總投資收益

　　3，358

　　1，444

　　132.5

　　總投資收益率(%)

　　4.9

　　2.0

　　2.9pt

　　注：凈投資收益率考慮了賣出回購(gòu)利息支出的影響。凈/總投資收益率計(jì)算中，作為分母的平均投資資產(chǎn)參考Modified Dietz方法的原則計(jì)算。

　　3、集團(tuán)合并總投資收益率

　　單位：百分比

　　截至12月31日止12個(gè)月

　　2013年

　　2012年

　　同比

　　總投資收益率

　　5.0

　　3.3

　　1.7pt

　　固定收益類注

　　5.2

　　5.2

　　-

　　權(quán)益投資類注

　　3.7

　　(11.1)

　　14.8pt

　　投資性房地產(chǎn)注

　　7.1

　　6.1

　　1.0pt

　　現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物注

　　1.4

　　1.4

　　-

　　注：未考慮賣出回購(gòu)的影響。

　　（二）第三方管理資產(chǎn)

　　1、太保資產(chǎn)第三方管理資產(chǎn)

　　本公司積極拓展第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，成績(jī)顯著。2013年末，太保資產(chǎn)第三方管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到440.38億元，同比增長(zhǎng)55.3%；2013年實(shí)現(xiàn)第三方管理費(fèi)收入1.03億元，同比增長(zhǎng)164.1%。2013年，太保資產(chǎn)抓住有利的市場(chǎng)時(shí)機(jī)，加大債權(quán)投資計(jì)劃的發(fā)行力度，發(fā)起設(shè)立了15個(gè)不同類型的債權(quán)投資計(jì)劃，合計(jì)發(fā)行金額229.50億元。同時(shí)，太保資產(chǎn)年內(nèi)新發(fā)各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品7只，形成了覆蓋貨幣市場(chǎng)品種、純債品種、存款品種及基金品種的一套初步成形的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　2、長(zhǎng)江養(yǎng)老投資管理資產(chǎn)

　　公司深化資產(chǎn)管理規(guī)模增長(zhǎng)，在優(yōu)勢(shì)區(qū)域著力提升業(yè)務(wù)價(jià)值，在全國(guó)市場(chǎng)加大重點(diǎn)行業(yè)開發(fā)力度。截至2013年末，長(zhǎng)江養(yǎng)老投資管理資產(chǎn)達(dá)到358.02億元，較上年末增長(zhǎng)50.8%；受托管理資產(chǎn)達(dá)到367.87億元，較上年末增長(zhǎng)16.7%。

　　六、核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

　　本公司是中國(guó)領(lǐng)先的綜合性保險(xiǎn)集團(tuán)，擁有穩(wěn)固的市場(chǎng)地位，本公司堅(jiān)持“專注保險(xiǎn)主業(yè)，推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)可持續(xù)價(jià)值增長(zhǎng)”的發(fā)展理念，致力于為股東創(chuàng)造可持續(xù)的價(jià)值與穩(wěn)定的回報(bào)。

　　? 積聚了具有競(jìng)爭(zhēng)性的專業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)能力；

　　? 作為中國(guó)最知名的保險(xiǎn)品牌之一，擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)、覆蓋全國(guó)的廣泛分銷網(wǎng)絡(luò)和一體化的服務(wù)平臺(tái)；

　　? 初步形成“關(guān)注客戶需求，改善客戶界面，提升客戶體驗(yàn)”的客戶經(jīng)營(yíng)能力；

　　? 具備以資產(chǎn)負(fù)債管理原則為導(dǎo)向、專業(yè)穩(wěn)健的保險(xiǎn)資產(chǎn)投資管理能力；

　　? 擁有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控體系，以及科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)決策機(jī)制；

　　? 建立了先進(jìn)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)，具備領(lǐng)先的運(yùn)營(yíng)支持能力、新技術(shù)運(yùn)用能力和客戶體驗(yàn)；

　　? 擁有經(jīng)驗(yàn)豐富的管理團(tuán)隊(duì)及集約化的集團(tuán)管理平臺(tái)。

　　七、未來展望

　　（一）市場(chǎng)環(huán)境

　　2013年中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為1.72萬億元，同比增長(zhǎng)11.2%，比上年提高3.2個(gè)百分點(diǎn)，扭轉(zhuǎn)了業(yè)務(wù)增速連續(xù)下滑的勢(shì)頭。其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)繼續(xù)保持較快增長(zhǎng)，保費(fèi)收入6，212億元，同比增長(zhǎng)16.5%。人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)企穩(wěn)回升，保費(fèi)收入1.1萬億元，同比增長(zhǎng)8.4%，比上年提高3.9個(gè)百分點(diǎn)。保險(xiǎn)總資產(chǎn)8.29萬億元，較年初增長(zhǎng)12.7%。

　　展望未來，2014年國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍存在不穩(wěn)定不確定因素，以刺激政策帶動(dòng)的經(jīng)濟(jì)反彈周期可能正趨于結(jié)束，新的增長(zhǎng)動(dòng)力源尚不明朗。美國(guó)量化寬松的貨幣政策逐步退出，新興市場(chǎng)國(guó)家普遍面臨資本外流和國(guó)際收支逆差的巨大壓力，全球經(jīng)濟(jì)再平衡任重道遠(yuǎn)；我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展呈現(xiàn)穩(wěn)中向好的勢(shì)頭，正在進(jìn)行的全面深化改革，高度重視市場(chǎng)在資源配置中起的決定性作用，保險(xiǎn)在市場(chǎng)化改革中的地位和作用有望提升。同時(shí)，中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展帶來保險(xiǎn)發(fā)展空間擴(kuò)大。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、人均可支配收入提升、城鄉(xiāng)發(fā)展一體化，將推動(dòng)保險(xiǎn)需求增長(zhǎng)；人口老齡化趨勢(shì)及國(guó)家對(duì)健康、養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略部署，將促進(jìn)商業(yè)健康、養(yǎng)老保險(xiǎn)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)的壯大；政府支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的鼓勵(lì)政策，將驅(qū)動(dòng)社會(huì)保障和社會(huì)管理等領(lǐng)域保險(xiǎn)需求的不斷增加；上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)推動(dòng)金融改革，將為總部位于上海的保險(xiǎn)公司帶來新的機(jī)遇。總體而言，2014年，保險(xiǎn)行業(yè)將在市場(chǎng)化改革的驅(qū)動(dòng)下穩(wěn)步發(fā)展。

　　與此同時(shí)，內(nèi)外部環(huán)境的深刻變化，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展提出了更多的挑戰(zhàn)。宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍具不確定性，勞動(dòng)力成本持續(xù)上升，保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)期積累的結(jié)構(gòu)性矛盾逐步顯現(xiàn)；新技術(shù)進(jìn)步加速，不斷打破行業(yè)固有邊界，對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)大數(shù)據(jù)經(jīng)營(yíng)能力、高效營(yíng)運(yùn)能力以及客戶資源整合能力提出更高要求；科技型企業(yè)開始向金融業(yè)滲透，給傳統(tǒng)金融業(yè)帶來了前所未有的挑戰(zhàn)等。

　　在內(nèi)外部因素的綜合作用下，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新時(shí)期，必須適時(shí)調(diào)整行業(yè)長(zhǎng)期以來的一些慣性思維和做法。為此，本公司將圍繞“以客戶需求為導(dǎo)向，專注保險(xiǎn)主業(yè)，推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)”經(jīng)營(yíng)理念，通過市場(chǎng)策略和轉(zhuǎn)型發(fā)展兩個(gè)抓手實(shí)現(xiàn)公司的平穩(wěn)健康發(fā)展。

　　（二）經(jīng)營(yíng)計(jì)劃

　　2014年本公司將把握全面深化改革帶來的發(fā)展機(jī)遇，積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)化挑戰(zhàn)。以集團(tuán)三年規(guī)劃戰(zhàn)略目標(biāo)為指引，堅(jiān)持重價(jià)值、優(yōu)管理、重合規(guī)、優(yōu)服務(wù)，打造客戶經(jīng)營(yíng)模式的升級(jí)版，培育差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值的可持續(xù)增長(zhǎng)。

　　? 注重價(jià)值增長(zhǎng)，不斷增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展能力

　　緊緊圍繞新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)、內(nèi)含價(jià)值增長(zhǎng)、承保盈利以及投資收益覆蓋負(fù)債成本等核心領(lǐng)域，推動(dòng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，不斷增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展能力。

　　? 創(chuàng)新管理模式，培育市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)能力

　　緊緊圍繞商業(yè)模式創(chuàng)新，加快轉(zhuǎn)型項(xiàng)目推廣，建立價(jià)值創(chuàng)造能力，強(qiáng)化戰(zhàn)略傳導(dǎo)機(jī)制，優(yōu)化投入產(chǎn)出，著手對(duì)營(yíng)運(yùn)、人力、財(cái)務(wù)等方面進(jìn)行體制機(jī)制創(chuàng)新，培育市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)能力。

　　? 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保障公司健康發(fā)展

　　緊緊圍繞防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，健全長(zhǎng)效機(jī)制，保障公司健康發(fā)展。

　　? 優(yōu)化客戶服務(wù)，持續(xù)提升客戶體驗(yàn)

　　緊緊圍繞滿足客戶需求，優(yōu)化線上、門店、隊(duì)伍等多方面的客戶界面，強(qiáng)化總部服務(wù)基層、中后臺(tái)服務(wù)前臺(tái)的工作機(jī)制，持續(xù)提升內(nèi)外部客戶體驗(yàn)。

　　§5 涉及財(cái)務(wù)報(bào)告的相關(guān)事項(xiàng)

　　5.1 會(huì)計(jì)估計(jì)變更

　　本集團(tuán)以資產(chǎn)負(fù)債表日可獲取的當(dāng)前信息為基礎(chǔ)確定包括折現(xiàn)率、死亡率和疾病發(fā)生率、退保率、費(fèi)用假設(shè)、保單紅利假設(shè)等精算假設(shè)，用以計(jì)量資產(chǎn)負(fù)債表日的各項(xiàng)保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債。

　　本集團(tuán)2013年12月31日根據(jù)當(dāng)前信息對(duì)上述有關(guān)假設(shè)進(jìn)行了調(diào)整，上述假設(shè)的變更所形成的保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債的變動(dòng)計(jì)入本年度利潤(rùn)表。此項(xiàng)會(huì)計(jì)估計(jì)變更增加2013年12月31日考慮分出業(yè)務(wù)后的保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債合計(jì)約人民幣37.61億元，減少2013年的利潤(rùn)總額合計(jì)約人民幣37.61億元。

　　董事長(zhǎng)：高國(guó)富

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司 董事會(huì)

　　二〇一四年三月二十八日

　　證券代碼：601601證券簡(jiǎn)稱：中國(guó)太保編號(hào)：臨2014-007

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

　　第七屆董事會(huì)第四次會(huì)議決議公告

　　重要提示

　　本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　本公司第七屆董事會(huì)第四次會(huì)議通知于2014年3月14日以書面方式發(fā)出，并于2014年3月28日在上海召開。會(huì)議由高國(guó)富董事長(zhǎng)主持。應(yīng)出席會(huì)議的董事12人，親自出席會(huì)議的董事11人，其中：吳菊民因其他公務(wù)無法出席，書面委托霍聯(lián)宏出席會(huì)議并表決。本公司監(jiān)事及部分高級(jí)管理人員列席了會(huì)議。本次董事會(huì)會(huì)議出席人數(shù)符合法定人數(shù)要求，會(huì)議召開符合《公司法》及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。

　　經(jīng)與會(huì)董事審議并現(xiàn)場(chǎng)表決，形成以下會(huì)議決議：

　　一、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度會(huì)計(jì)估計(jì)變更的議案》

　　具體內(nèi)容詳見上證所網(wǎng)站www.sse.com.cn披露的《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司關(guān)于會(huì)計(jì)估計(jì)變更的公告》。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度董事會(huì)報(bào)告>的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　三、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度總裁工作報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　四、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　五、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司A股2013年年度報(bào)告>正文及摘要的議案》

　　2013年年度報(bào)告正文及摘要詳見上證所網(wǎng)站：www.sse.com.cn

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　六、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司H股2013年年度報(bào)告>的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　七、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司H股2013年度初步業(yè)績(jī)公告的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　八、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度利潤(rùn)分配預(yù)案的議案》

　　公司2013年度經(jīng)審計(jì)的按中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制和按香港財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制的母公司財(cái)務(wù)報(bào)表凈利潤(rùn)均為人民幣39.17億元，根據(jù)公司章程及其他相關(guān)規(guī)定，按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則財(cái)務(wù)報(bào)表凈利潤(rùn)的10%提取法定公積金，再結(jié)轉(zhuǎn)上年度未分配利潤(rùn)后，公司2013年末中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和香港財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則財(cái)務(wù)報(bào)表未分配利潤(rùn)均為人民幣88.97億元。

　　公司2013年度利潤(rùn)分配以經(jīng)審計(jì)的母公司財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)為基準(zhǔn)，擬根據(jù)總股本90.62億股，按每股人民幣0.40元（含稅）進(jìn)行年度現(xiàn)金股利分配，共計(jì)分配人民幣36.25億元，剩余部分的未分配利潤(rùn)結(jié)轉(zhuǎn)至2014年度。

　　公司本年度不實(shí)施資本公積金轉(zhuǎn)增股本。

　　本公司獨(dú)立董事對(duì)該項(xiàng)議案發(fā)表了同意的獨(dú)立意見。

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　九、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度績(jī)效考核結(jié)果的議案》

　　本公司獨(dú)立董事對(duì)該項(xiàng)議案發(fā)表了同意的獨(dú)立意見。

　　表決結(jié)果：贊成10票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票（高國(guó)富董事長(zhǎng)、霍聯(lián)宏董事回避表決）

　　十、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度薪酬管理報(bào)告的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十一、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司原財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人顧越離任審計(jì)報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十二、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（ 集團(tuán)）股份有限公司日常關(guān)聯(lián)交易的議案》

　　本公司獨(dú)立董事對(duì)該項(xiàng)議案發(fā)表了同意的獨(dú)立意見。

　　表決結(jié)果：贊成11票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票（王成然董事回避表決）

　　十三、審議并通過了《關(guān)于提名哈爾曼女士為中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司第七屆董事會(huì)董事候選人的議案》

　　經(jīng)董事會(huì)提名薪酬委員會(huì)審核，擬提名哈爾曼女士為公司第七屆董事會(huì)董事候選人，任期至第七屆董事會(huì)屆滿，并有資格在公司股東大會(huì)選舉后連選連任。哈爾曼女士的董事任職資格須得到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。哈爾曼女士的簡(jiǎn)歷詳見本公告的附件一。

　　本公司獨(dú)立董事對(duì)該項(xiàng)議案發(fā)表了同意的獨(dú)立意見。

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十四、審議并通過了《關(guān)于提名高善文[微博]先生為中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司第七屆董事會(huì)獨(dú)立董事候選人的議案》。

　　經(jīng)董事會(huì)提名薪酬委員會(huì)審核，擬提名高善文先生為公司第七屆董事會(huì)獨(dú)立董事候選人，任期至第七屆董事會(huì)屆滿，并有資格在公司股東大會(huì)選舉后連選連任。高善文先生的董事任職資格須得到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。高善文先生的簡(jiǎn)歷詳見本公告的附件二。

　　本公司獨(dú)立董事對(duì)該項(xiàng)議案發(fā)表了同意的獨(dú)立意見。

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十五、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司董事會(huì)對(duì)總裁授權(quán)管理辦法>的議案》

　　根據(jù)公司2013年度的執(zhí)行情況，2014年度對(duì)《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司董事會(huì)對(duì)總裁授權(quán)管理辦法》不做修改。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十六、審議并通過了《關(guān)于提請(qǐng)股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)發(fā)行新股一般性授權(quán)的議案》

　　董事會(huì)同意提請(qǐng)公司股東大會(huì)無條件一般性授權(quán)公司董事會(huì)于有關(guān)期間內(nèi)決定公司單獨(dú)或同時(shí)發(fā)行A股及/或H股，發(fā)行A股及/或H股總面值不得超過本議案獲通過之日公司已發(fā)行的A股及/或H股各自總面值的20%。上述有關(guān)期間指本議案獲通過之日起至下列最早日期止的期間：1、本議案通過后本公司下屆股東周年大會(huì)結(jié)束時(shí)；2、本議案通過后12個(gè)月屆滿當(dāng)日；3、本公司股東于任何股東大會(huì)上通過決議撤銷或修訂根據(jù)本決議賦予董事會(huì)授權(quán)的日期。

　　根據(jù)中國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，即使獲得一般性授權(quán)，如果發(fā)行A股新股仍需獲得股東大會(huì)批準(zhǔn)。

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十七、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度公司治理報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十八、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度董事盡職報(bào)告>的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十九、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度獨(dú)立董事履職情況報(bào)告>的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二十、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度償付能力報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二十一、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二十二、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度合規(guī)報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二十三、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二十四、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二十五、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2014年內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作方案>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二十六、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度規(guī)劃實(shí)施情況評(píng)估報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二十七、審議并通過了《關(guān)于召開中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度股東大會(huì)的議案》

　　同意在佛山市保利洲際酒店以現(xiàn)場(chǎng)方式召開中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度股東大會(huì)。

　　相關(guān)會(huì)議安排將在2013年度股東大會(huì)通知公告中一并發(fā)出。

　　表決結(jié)果：贊成12票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　特此公告。

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司董事會(huì)

　　二〇一四年三月三十一日

　　附件一：

　　哈爾曼女士簡(jiǎn)歷

　　哈爾曼女士，1975年6月出生，現(xiàn)任上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司副董事長(zhǎng)、黨委書記。

　　哈女士曾任徐匯區(qū)商務(wù)委員會(huì)副主任、徐匯區(qū)糧食局局長(zhǎng)，徐匯區(qū)湖南街道辦事處副主任，徐匯區(qū)外經(jīng)委辦公室主任、法規(guī)科科長(zhǎng)，徐匯區(qū)外經(jīng)委經(jīng)貿(mào)管理科（法規(guī)科）副科長(zhǎng)等職務(wù)。

　　哈女士擁有公共管理碩士學(xué)位。

　　附件二：

　　高善文先生簡(jiǎn)歷

　　高善文先生，1971年9月出生，現(xiàn)任安信證券股份有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家。

　　高先生曾任光大證券研究所首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，在此之前，曾在國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所和中國(guó)人民銀行[微博]總行辦公廳工作。

　　高先生擁有研究生學(xué)歷、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。

　　證券代碼：601601證券簡(jiǎn)稱：中國(guó)太保編號(hào)：臨2014-008

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

　　第七屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議決議公告

　　重要提示

　　本公司監(jiān)事會(huì)及全體監(jiān)事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　本公司第七屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議通知于2014年3月14日以書面方式發(fā)出，并于2014年3月28日在上海召開。會(huì)議由戴志浩監(jiān)事會(huì)主席主持。應(yīng)出席會(huì)議的監(jiān)事5人，親自出席會(huì)議的監(jiān)事5人。本公司部分高級(jí)管理人員列席了會(huì)議。本次監(jiān)事會(huì)會(huì)議出席人數(shù)符合法定人數(shù)要求，會(huì)議召開符合《公司法》及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。

　　經(jīng)與會(huì)監(jiān)事審議并現(xiàn)場(chǎng)表決，形成以下會(huì)議決議。

　　一、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度會(huì)計(jì)估計(jì)變更的議案》

　　公司在符合財(cái)政部《關(guān)于印發(fā)<保險(xiǎn)合同相關(guān)會(huì)計(jì)處理規(guī)定>的通知》和保監(jiān)會(huì)《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)做好<企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則解釋第2號(hào)>實(shí)施工作的通知》相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，以資產(chǎn)負(fù)債表日可獲取的當(dāng)前信息為基礎(chǔ)確定包括折現(xiàn)率、死亡率和疾病發(fā)生率、退保率、費(fèi)用假設(shè)、保單紅利假設(shè)等精算假設(shè)，用以計(jì)量資產(chǎn)負(fù)債表日的各項(xiàng)保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債。

　　公司2013年12月31日根據(jù)當(dāng)前信息對(duì)上述有關(guān)假設(shè)進(jìn)行了調(diào)整，上述假設(shè)的變更所形成的保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債的變動(dòng)計(jì)入本年度利潤(rùn)表。此項(xiàng)會(huì)計(jì)估計(jì)變更增加2013年12月31日考慮分出業(yè)務(wù)后的保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債合計(jì)約人民幣37.61億元，減少2013年的利潤(rùn)總額合計(jì)約人民幣37.61億元。

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　二、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度監(jiān)事會(huì)報(bào)告>的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　三、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度總裁工作報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　四、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　五、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司A股2013年年度報(bào)告>正文及摘要的議案》

　　在公司A股2013年年度報(bào)告正文及摘要經(jīng)過董事會(huì)審議，同時(shí)財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）審計(jì)的基礎(chǔ)上，監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：

　　1、公司A股2013年年度報(bào)告的編制和審核程序符合法律、行政法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定；

　　2、公司A股2013年年度報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映了公司的實(shí)際情況；

　　3、在提出本意見前，未發(fā)現(xiàn)參與A股2013年年度報(bào)告編制和審議的人員有違反保密規(guī)定的行為。

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　六、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司H股2013年年度報(bào)告>的議案》

　　在公司H股2013年年度報(bào)告經(jīng)過董事會(huì)審議，同時(shí)財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的基礎(chǔ)上，監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：

　　1、公司H股2013年年度報(bào)告的編制和審核程序符合法律、行政法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定；

　　2、公司H股2013年年度報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映了公司的實(shí)際情況；

　　3、在提出本意見前，未發(fā)現(xiàn)參與H股2013年年度報(bào)告編制和審議的人員有違反保密規(guī)定的行為。

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　七、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度利潤(rùn)分配預(yù)案的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　八、審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度績(jī)效考核結(jié)果的議案》

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　九、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司原財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人顧越離任審計(jì)報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度董事盡職報(bào)告>的議案》

　　同意將議案提交股東大會(huì)審議。

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十一、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度規(guī)劃實(shí)施情況評(píng)估報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　十二、審議并通過了《關(guān)于<中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告>的議案》

　　表決結(jié)果：同意5票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票

　　特此公告。

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司監(jiān)事會(huì)

　　二〇一四年三月三十一日

　　股票代碼：601601股票簡(jiǎn)稱：中國(guó)太保公告編號(hào)：臨2014-009

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

　　日常關(guān)聯(lián)交易公告

　　重要提示

　　本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　重要內(nèi)容提示：

　　· 交易內(nèi)容：本公司及控股子公司與渤海銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“渤海銀行”）開展各項(xiàng)存款類關(guān)聯(lián)交易。

　　· 關(guān)聯(lián)人回避事宜：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱“上市規(guī)則”）及本公司《公司章程》的規(guī)定，本公司第七屆董事會(huì)第四次會(huì)議審議批準(zhǔn)了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司日常關(guān)聯(lián)交易的議案》。關(guān)聯(lián)董事在董事會(huì)上回避表決，參加表決的董事人數(shù)符合法定比例，會(huì)議的召開及表決合法有效。

　　· 關(guān)聯(lián)交易對(duì)本公司的影響：該等日常交易的安排有利于提高本公司及控股子公司與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行存款類日常關(guān)聯(lián)交易的決策和執(zhí)行效率，也有利于本公司及控股子公司投資業(yè)務(wù)開展，符合本公司及控股子公司的整體利益。

　　· 本次日常關(guān)聯(lián)交易不需要提交公司股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。

　　一、日常關(guān)聯(lián)交易概述

　　本公司及控股子公司（包括中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司和太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司）在日常業(yè)務(wù)過程中，與渤海銀行按照市場(chǎng)公允價(jià)格開展各項(xiàng)存款類關(guān)聯(lián)交易。

　　因本公司董事任職原因，渤海銀行為本公司的關(guān)聯(lián)法人。因此，本公司及控股子公司與渤海銀行之間的各項(xiàng)存款類日常交易構(gòu)成了日常關(guān)聯(lián)交易。

　　二、關(guān)聯(lián)方介紹

　　因本公司董事王成然先生同時(shí)擔(dān)任渤海銀行董事，因此，渤海銀行構(gòu)成本公司的關(guān)聯(lián)方。該公司基本情況如下：

　　法定代表人：劉寶鳳

　　注冊(cè)地址：天津市河西區(qū)馬場(chǎng)道201-205號(hào)

　　成立日期：2005年12月30日

　　企業(yè)類型：股份有限公司

　　注冊(cè)資本：人民幣捌拾伍億元整

　　經(jīng)營(yíng)范圍：許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融證券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理（代理險(xiǎn)種為：家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、與貸款標(biāo)的物相關(guān)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)，有效期至2016年06月05日）

　　三·、關(guān)聯(lián)交易的主要內(nèi)容

　　（一）關(guān)聯(lián)交易歷史數(shù)據(jù)

　　2013年度，本公司及控股子公司與渤海銀行交易發(fā)生情況：

　　我方公司

　　關(guān)聯(lián)方

　　定價(jià)

　　政策

　　交易金額（億元）

　　交易品種

　　交易目的

　　交易類型

　　中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

　　渤海銀行

　　參照市場(chǎng)利率

　　12

　　五年零一天協(xié)議存款

　　存款買入

　　資金運(yùn)用

　　中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司

　　渤海銀行

　　參照市場(chǎng)利率

　　18

　　五年零一天協(xié)議存款

　　存款買入

　　資金運(yùn)用

　　上述日常關(guān)聯(lián)交易屬于本公司及控股子公司日常業(yè)務(wù)中按照市場(chǎng)公允價(jià)格進(jìn)行的交易，交易條款系根據(jù)市場(chǎng)狀況及適用行業(yè)慣例按公平原則協(xié)商訂立。

　　（二）2014年度關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)

　　1、業(yè)務(wù)類型

　　存款類關(guān)聯(lián)交易包括但不限于本公司及控股子公司在渤海銀行存放活期存款、定期存款、外幣存款、協(xié)議存款等。

　　2、2014年度最高額

　　根據(jù)目前本公司及控股子公司與渤海銀行的業(yè)務(wù)合作情況及未來業(yè)務(wù)增長(zhǎng)趨勢(shì)，本公司預(yù)計(jì)與渤海銀行2014年度進(jìn)行存款類關(guān)聯(lián)交易的年度最高存款余額上限為35億元人民幣或等值外幣。

　　3、預(yù)計(jì)依據(jù)

　　預(yù)計(jì)依據(jù)主要為以下三個(gè)方面：一為本公司近年與關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)往來情況和實(shí)際發(fā)生交易金額；二為未來本公司資產(chǎn)規(guī)模的自然增長(zhǎng)；三為未來國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的市場(chǎng)容量增長(zhǎng)。

　　4、定價(jià)方法

　　存款類日常關(guān)聯(lián)交易具體交易條款根據(jù)存款性質(zhì)、存款金額及期限、市場(chǎng)狀況及適用行業(yè)慣例按公平原則協(xié)商確定。

　　四、進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易的目的以及本次關(guān)聯(lián)交易對(duì)上市公司的影響

　　由于上述存款類交易是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)日常進(jìn)行資金運(yùn)用的重要途徑，因此，在遵守上市規(guī)則審批及披露程序的前提下，本公司董事會(huì)認(rèn)為，上述交易的安排有利于提高本公司及控股子公司與關(guān)聯(lián)方日常關(guān)聯(lián)交易的決策和執(zhí)行效率，也有利于本公司及控股子公司與渤海銀行的業(yè)務(wù)開展，符合本公司及控股子公司的整體利益。

　　五、表決情況和關(guān)聯(lián)人回避情況

　　2014年3月28日召開的本公司第七屆董事會(huì)第四次會(huì)議審議通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司日常關(guān)聯(lián)交易的議案》，確認(rèn)本公司及控股子公司與渤海銀行2013年度發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易，并同意本公司及控股子公司與渤海銀行2014年日常關(guān)聯(lián)交易的年度最高額。

　　關(guān)聯(lián)董事王成然先生就本次日常關(guān)聯(lián)交易回避表決，11名非關(guān)聯(lián)董事一致同意前述議案。參加表決的董事人數(shù)符合法定比例，會(huì)議的召開及表決合法有效。

　　本次日常關(guān)聯(lián)交易不需要提交本公司股東大會(huì)審議。

　　六、獨(dú)立董事的意見

　　根據(jù)上市規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，本公司獨(dú)立董事白維先生、林志權(quán)先生、周忠惠先生、霍廣文先生對(duì)本次日常關(guān)聯(lián)交易發(fā)表了獨(dú)立意見，認(rèn)為：

　　1、公司董事會(huì)關(guān)于本次日常關(guān)聯(lián)交易的表決程序合法合規(guī)。

　　2、本次日常關(guān)聯(lián)交易屬于公司及控股子公司日常業(yè)務(wù)中按照市場(chǎng)公允價(jià)格進(jìn)行，具體交易條款根據(jù)市場(chǎng)狀況及適用行業(yè)慣例按公平原則協(xié)商訂立，不存在損害公司及股東利益的情形；本次日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度上限合理，有利于公司及控股子公司的業(yè)務(wù)開展，符合公司及控股子公司的整體利益。

　　七、備查文件目錄

　　1、本公司第七屆董事會(huì)第四次會(huì)議決議

　　2、獨(dú)立董事意見

　　特此公告。

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

　　二〇一四年三月三十一日

　　證券代碼：601601證券簡(jiǎn)稱：中國(guó)太保編號(hào)：臨2014-010

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

　　關(guān)于會(huì)計(jì)估計(jì)變更的公告

　　重要提示

　　本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　重要內(nèi)容提示：

　　· 本次會(huì)計(jì)估計(jì)變更增加公司2013年12月31日考慮分出業(yè)務(wù)后的保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債合計(jì)約人民幣37.61億元，減少公司截至2013年12月31日止12個(gè)月期間的利潤(rùn)總額合計(jì)約人民幣37.61億元。

　　一、概述

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司（簡(jiǎn)稱“公司”）以資產(chǎn)負(fù)債表日可獲取的當(dāng)前信息為基礎(chǔ)確定包括折現(xiàn)率、死亡率和疾病發(fā)生率、退保率、費(fèi)用假設(shè)、保單紅利假設(shè)等精算假設(shè)，用以計(jì)量資產(chǎn)負(fù)債表日的各項(xiàng)保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債。公司2013年12月31日根據(jù)當(dāng)前信息對(duì)上述有關(guān)假設(shè)進(jìn)行了調(diào)整。

　　公司董事會(huì)于2014年3月28日審議并通過了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度會(huì)計(jì)估計(jì)變更的議案》。

　　二、具體情況及對(duì)公司的影響

　　1、會(huì)計(jì)估計(jì)變更的內(nèi)容和原因。

　　公司以資產(chǎn)負(fù)債表日可獲取的當(dāng)前信息為基礎(chǔ)確定包括折現(xiàn)率、死亡率和疾病發(fā)生率、退保率、費(fèi)用假設(shè)、保單紅利假設(shè)等精算假設(shè)，用以計(jì)量資產(chǎn)負(fù)債表日的各項(xiàng)保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債。

　　公司2013年12月31日根據(jù)當(dāng)前信息對(duì)上述有關(guān)假設(shè)進(jìn)行了調(diào)整，上述假設(shè)的變更所形成的保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債的變動(dòng)計(jì)入本年度利潤(rùn)表。此項(xiàng)會(huì)計(jì)估計(jì)變更增加2013年12月31日考慮分出業(yè)務(wù)后的保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金等保單相關(guān)負(fù)債合計(jì)約人民幣37.61億元，減少2013年的利潤(rùn)總額合計(jì)約人民幣37.61億元。

　　2、公司對(duì)本次會(huì)計(jì)估計(jì)變更采用未來適用法處理，無需進(jìn)行追溯調(diào)整。

　　三、獨(dú)立董事對(duì)會(huì)計(jì)估計(jì)變更的意見

　　1、本次會(huì)計(jì)估計(jì)變更是公司根據(jù)財(cái)政部和保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定并基于有關(guān)假設(shè)所作出的合理調(diào)整；

　　2、本次會(huì)計(jì)估計(jì)變更的審議程序符合公司《公司章程》和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，同意本次會(huì)計(jì)估計(jì)變更。

　　四、監(jiān)事會(huì)對(duì)會(huì)計(jì)估計(jì)變更的意見

　　公司監(jiān)事會(huì)認(rèn)為上述會(huì)計(jì)估計(jì)變更是公司根據(jù)財(cái)政部和保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定并基于有關(guān)假設(shè)所作出的合理調(diào)整，同意本次會(huì)計(jì)估計(jì)變更的會(huì)計(jì)處理。

　　五、會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)會(huì)計(jì)估計(jì)變更的意見

　　公司2013年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)機(jī)構(gòu)就上述會(huì)計(jì)估計(jì)變更出具了《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度會(huì)計(jì)估計(jì)變更的專項(xiàng)報(bào)告》。

　　六、上網(wǎng)公告附件

　　1、獨(dú)立董事關(guān)于2013年度會(huì)計(jì)估計(jì)變更的專項(xiàng)說明及獨(dú)立意見；

　　2、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司董事會(huì)關(guān)于2013年度會(huì)計(jì)估計(jì)變更的專項(xiàng)說明；

　　3、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司監(jiān)事會(huì)關(guān)于2013年度會(huì)計(jì)估計(jì)變更的專項(xiàng)說明；

　　4、會(huì)計(jì)師事務(wù)所《關(guān)于中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2013年度會(huì)計(jì)估計(jì)變更的專項(xiàng)報(bào)告》；

　　5、審計(jì)報(bào)告。

　　特此公告。

　　中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司董事會(huì)

　　二〇一四年三月三十一日

進(jìn)入【新浪財(cái)經(jīng)股吧】討論