券商公告漫天 股民不明就里 銀行諸多擔(dān)心 第三方存管大限前收官有點(diǎn)懸

　　證券時(shí)報(bào)記者 鄔敏

　　近期，券商第三方存管批量轉(zhuǎn)換開展得如火如荼，較之前明顯提速。而與之形成鮮明對(duì)比的是，相當(dāng)一部分股民對(duì)此反應(yīng)冷淡，甚至不知道第三方存管跟自己有什么關(guān)系，這其中也包括一部分資深的投資人士。這是本報(bào)記者就股民對(duì)此業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行抽樣調(diào)查，以及走訪銀行、券商營(yíng)業(yè)部時(shí)發(fā)現(xiàn)的問題。

　　按監(jiān)管部門規(guī)定，所有券商必須在今年8月31日前實(shí)現(xiàn)所有資金在銀行的存管業(yè)務(wù)。某銀行一位負(fù)責(zé)人向記者透露，雖然駐扎在該行的幾家券商的客戶經(jīng)理均表示，在大限前完成第三方存管上線工作不存在大的障礙，但銀行方面對(duì)券商能否與股民大面積簽署第三方存管協(xié)議不敢太樂觀，并擔(dān)心因此埋下客戶糾紛的隱患。

　　股民：跟我究竟有何關(guān)系？

　　近期，記者在股民中展開了一些隨機(jī)調(diào)查，主要提問是：“你簽署了第三方存管的協(xié)議嗎？”、“你從什么渠道獲知要簽署這個(gè)協(xié)議？”以及“你覺得麻煩嗎？”調(diào)查結(jié)果顯示，只有不到一成的投資者已順利簽署了第三方存管協(xié)議，總體簽署情況并不如此前券商所估計(jì)的那樣樂觀。

　　“我在7月12日中午11點(diǎn)的時(shí)候收到了開戶券商的短信提醒：請(qǐng)于7月13日前的交易時(shí)間內(nèi)，帶身份證和

銀行卡來我處辦理第三方存管業(yè)務(wù)，咨詢電話……”，一位接受隨機(jī)調(diào)查的投資者告訴記者：“等我趕到營(yíng)業(yè)部，人家說他們只能辦理工商銀行和交通銀行的卡，我的招商銀行卡不能辦。可他們的網(wǎng)站上明明寫著所有銀行卡的客戶都可以辦理業(yè)務(wù)。”該股民對(duì)該券商頗有怨言：“只給了我一天的時(shí)間簽約，而且服務(wù)還有這樣的漏洞，知道我用招行卡就不要通知我了嘛。懶得理他了，誰有這么多時(shí)間耗。”而據(jù)記者了解，該券商在行業(yè)內(nèi)屬于較早全面展開第三方存管業(yè)務(wù)的行業(yè)“排頭兵”。

　　“我按他們的短信提醒去了營(yíng)業(yè)部，結(jié)果人家說只能在交易時(shí)間辦理。”另一位接受調(diào)查的女士表示，這樣的規(guī)定對(duì)上班族顯然很不方便，因?yàn)槊Γ�她也只好作罷。

　　在記者的隨機(jī)調(diào)查中，上述這些接到了券商電話或者短信通知，但因?yàn)榉��?wù)不完善、不便利等原因而未能簽署第三方存管協(xié)議的股民占了一成多。

　　另有三成投資者表示，通過媒體公告、新聞報(bào)道，以及網(wǎng)上交易的窗口提示、電話交易時(shí)的錄音提醒，知道自己需要簽署第三方存管協(xié)議，但迄今為止也沒有收到券商具體的通知，不知道該在何時(shí)何地簽署協(xié)議。

　　除此之外，占比五成多的投資者尚不知道第三方存管業(yè)務(wù)和自己有什么關(guān)系，更不知道自己需要做些什么，其中包括一些資深的投資人士。他們表示，開戶券商從未主動(dòng)告知過自己需要參與第三方存管協(xié)議的簽署，還以為這只是券商和銀行間的事情。

　　銀行：券商服務(wù)不便利，干著急

　　在某國(guó)有銀行的一家支行，6家有業(yè)務(wù)合作的券商在大廳設(shè)置了業(yè)務(wù)辦理點(diǎn)。該支行負(fù)責(zé)人表示，最初股民可以直接在銀行的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)簽署第三方存管協(xié)議，后來由于監(jiān)管部門要求協(xié)議簽署必須在券商營(yíng)業(yè)部進(jìn)行，情況開始出現(xiàn)分化。

　　“在我們行里，有兩家券商比較為客戶著想，股民來到銀行雖不能簽署協(xié)議，但他們會(huì)用攝像頭拍下客戶頭像，掃描客戶身份證，證明投資者本人來過現(xiàn)場(chǎng)了，后面的協(xié)議簽署就不一定非到營(yíng)業(yè)部去了。”

　　“但是另外4家券商就沒有提供類似的便利服務(wù)，他們只做做客戶維護(hù)和開戶工作，想簽署存管協(xié)議的投資者來了，就打發(fā)人家去營(yíng)業(yè)部。”上述銀行負(fù)責(zé)人表示，他們對(duì)這種情況有些惱火，但也沒有什么辦法，“第三方存管業(yè)務(wù)需要客戶本人到場(chǎng)簽署，這是個(gè)十分浩大的工程，券商不做一些便利服務(wù)，協(xié)議怎么能夠在規(guī)定時(shí)間內(nèi)順利簽完呢？”

　　從該行的情況來看，由于近期股市震蕩，股民日開戶數(shù)明顯下降，場(chǎng)內(nèi)券商有的連續(xù)幾天未開戶，前來辦理第三方存管業(yè)務(wù)的客戶也明顯減少，有時(shí)每天只有2戶左右。

　　該行負(fù)責(zé)人指出：“券商在8月31日以后還會(huì)給股民留一段過渡的時(shí)間，但時(shí)限一過，投資者的資金劃轉(zhuǎn)就會(huì)被凍結(jié)。在到那個(gè)時(shí)限之前，如果券商不做好主動(dòng)的解釋和引導(dǎo)工作，到時(shí)候股民劃轉(zhuǎn)不動(dòng)資金而因此影響了投資的話，可能會(huì)引發(fā)一些矛盾。”

　　券商：公告發(fā)得火，執(zhí)行難到位

　　“我近期去了營(yíng)業(yè)部，雖然是辦理其他業(yè)務(wù)，但也沒有看到券商順便通知我簽署第三方存管的協(xié)議呀。”一位投資者在接受記者隨機(jī)調(diào)查時(shí)表示，“營(yíng)業(yè)部好像更熱衷于新開戶服務(wù)。”

　　據(jù)記者了解，面對(duì)眾多的開戶股民，券商通知第三方存管協(xié)議簽署的主要方式是電話提醒和手機(jī)短信提醒，一位券商工作人員承認(rèn)，目前業(yè)務(wù)繁忙，這些通知的實(shí)際落實(shí)情況以及通知到達(dá)率可能都要打些折扣，“這樣的通知方式，本身的客戶覆蓋率就是不全面的”。

　　告知股民簽署第三方存管業(yè)務(wù)協(xié)議，除了一一對(duì)應(yīng)的主動(dòng)通知以外，各家券商還有在指定信息披露媒體刊登相關(guān)公告的義務(wù)。

　　“公告也有很多種登法。”一位業(yè)內(nèi)人士透露，有些券商是在認(rèn)真登公告，其中還有一些做得很醒目，順便宣傳公司形象，“但也有一些券商就是為了完成任務(wù)，公告很不起眼，對(duì)他們來說，其意義就在于到時(shí)候有關(guān)各方怪罪起來，他們能拿出白紙黑字的報(bào)紙說自己已經(jīng)公告過就可以了，不在乎投資者是否能真正獲取信息”。

　　“一方面是因?yàn)闃I(yè)務(wù)繁忙，另一方面，有些券商可能有些擔(dān)心第三方存管業(yè)務(wù)下銀行可能搶奪客戶資源，所以不是很積極。”上述人士指出。

　　對(duì)此觀點(diǎn)，有券商和銀行的人士均表示反對(duì)，認(rèn)為第三方存管是有利于投資者資金安全，也有利于券商、銀行服務(wù)拓展的多贏模式。新《證券法》規(guī)定，“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。”

　　7月初發(fā)布的《證券公司分類監(jiān)管工作指引（試行）》規(guī)定，將券商第三方存管工作的實(shí)行情況納入分類計(jì)分的考核范疇。根據(jù)規(guī)定，客戶交易結(jié)算資金第三方存管上線客戶比例（即已上線賬戶數(shù)/賬戶總數(shù)，賬戶總數(shù)不包含小額休眠賬戶）高于30%、50%的公司可分別加2分、5分。評(píng)定結(jié)果關(guān)系到監(jiān)管部門實(shí)施分類監(jiān)管、區(qū)別對(duì)待的監(jiān)管政策，以及作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)范圍和推廣順序的依據(jù)。

　　正式啟動(dòng)于2006年11月20日的第三方存管業(yè)務(wù)，目前離收官大限只剩一個(gè)半月，業(yè)內(nèi)人士表示，券商在加快落實(shí)監(jiān)管部門指標(biāo)的同時(shí)，應(yīng)該將相關(guān)的客戶通知、引導(dǎo)和服務(wù)工作落到實(shí)處，才能真正實(shí)現(xiàn)此項(xiàng)工作的初衷，并且避免此后資金凍結(jié)時(shí)與投資者產(chǎn)生糾紛。

    新浪聲明：本版文章內(nèi)容純屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，僅供投資者參考，并不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。