國家外匯局通報銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為，并首次明確稱———

　　29家銀行在外匯檢查中被處罰

　　本報訊 記者從日前在京召開的銀行外匯檢查情況通報會上了解到，近期外匯管理局開展的外匯檢查發(fā)現(xiàn)，一些銀行在履行真實性審核職責方面存在問題，如違規(guī)辦理代客收結(jié)匯業(yè)務(wù)、違反外匯貸款相關(guān)規(guī)定以及違反出口核銷管理規(guī)定等，使得一些境外投機性資金假借貿(mào)易或投資等渠道流入，甚至變相進入國內(nèi)房地產(chǎn)市場和股票市場等，對國內(nèi)宏觀調(diào)控和經(jīng)濟健康發(fā)展造成一定影響。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，這是外匯管理機關(guān)首次明確表示有境外投機性資金進入股市和

房地產(chǎn)市場。此前外匯局有關(guān)官員在一次學術(shù)研討會上表示，對資金流出的監(jiān)管相對容易，但對資金假借貿(mào)易名義進入境內(nèi)的監(jiān)管則比較難，高報出口價格往往被認為是市場行為。

　　去年以來，外匯檢查部門分別對貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、資本金、外債等外匯收支項目，以及房地產(chǎn)、旅游等行業(yè)，從外匯資金流入與結(jié)匯方面開展了有針對性的專項調(diào)查。同時，基于我國外匯管理許多政策和規(guī)定由銀行代為執(zhí)行的特點，重點加強了對銀行外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性檢查和自身收結(jié)匯業(yè)務(wù)的檢查。

　　外匯局的檢查發(fā)現(xiàn)，銀行自身在開展外匯業(yè)務(wù)中也存在違規(guī)行為，如結(jié)售匯綜合頭寸管理不符合政策要求、短期外債管理不到位、違規(guī)辦理自身結(jié)匯業(yè)務(wù)以及掛牌匯價超規(guī)定浮動范圍等，使政策執(zhí)行效力大打折扣，既不符合銀行風險控制和穩(wěn)健經(jīng)營的要求，也給央行貨幣政策操作和國際收支平衡帶來一定壓力。

　　外匯局已對2006年度檢查發(fā)現(xiàn)的19家中資銀行和10家外資銀行違反相關(guān)外匯管理規(guī)定的行為進行了處罰，對2006年銀行自身外債專項檢查和2007年銀行自身收結(jié)匯業(yè)務(wù)專項檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，目前也正在處理過程中。

　　央行副行長、國家外匯管理局局長胡曉煉在會上強調(diào)說，重點監(jiān)督短期投機性資本流入，強化對跨境資本尤其是短期資本流動的監(jiān)控和管理，依法對沒有實際交易背景和虛報出口交易額的外匯流入進行查處，是近期外匯管理工作的重點任務(wù)之一。

　　另據(jù)了解，外匯管理部門近期將在全國范圍內(nèi)組織開展對銀行短期外債規(guī)模控制執(zhí)行情況及管理規(guī)定執(zhí)行情況的專項檢查。由于今年年初外匯局將

商業(yè)銀行的短期外債額度大幅度削減，因此該次檢查應(yīng)該是針對調(diào)整額度后商業(yè)銀行的執(zhí)行情況。 證時