⊙本報記者 苗燕

　　從今年8月1日起，到銀行辦理單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務，銀行將需要核對客戶的有效身份證件。經過廣泛地征求意見，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》本月21日經央行、銀監會、證監會和保監會聯合簽發。這對于金融機構在辦理業務時識別客戶身份，了解實際控制人和實際受益人，預防洗錢和恐怖融資活動有非常重要的意義。

　　《辦法》規定，各類銀行業及非銀行業金融機構，在從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構，都需要履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務。

　　其中，政策性銀行、

商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

　　此外，再次明確了

證券公司、期貨公司、基金公司以及其他從事基金銷售業務的機構在辦理資金賬戶開戶、銷戶，資金存取、

銀行卡登記、開立基金賬戶等11項業務時，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。