中銀貨幣(163802)更新招募說明書摘要
http://www.sina.com.cn 2007年07月20日 08:48 中國證券網
|
中銀國際貨幣市場證券投資基金更新招募說明書摘要
重要提示
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
二○○七年七月
本基金經中國證監會2005年4月25日證監基金字[2005] 65號文件批準募集，本基金基金合同于2005年6月7日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資者購買本貨幣市場證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金管理公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
本更新招募說明書所載內容截止日2007年6月7日,有關財務數據和凈值表現截止日為2007年3月31日(財務數據未經審計)。本基金托管人中國工商銀行股份有限公司已復核了本次更新的招募說明書。
一.基金合同生效日
2005年6月7日
二.基金管理人
(一)基金管理人概況
1.公司名稱：中銀國際基金管理有限公司
2.住所：上海市浦東新區銀城中路200號中銀大廈45樓
3.設立日期：2004年8月12日
4.法定代表人：平岳
5.執行總裁：陳儒
6.辦公地址：上海市浦東新區銀城中路200號中銀大廈45樓
7.電話：（021）38834999
8.傳真：（021）68872488
9.聯系人：范麗萍
10.注冊資本：1億元人民幣
11.股權結構：
股東 出資額 占注冊資本的比例
中銀國際證券有限責任公司 人民幣6700萬元 67％
中銀國際控股有限公司 相當于人民幣1650萬元的美元 16.5%
美林投資管理有限公司 相當于人民幣1650萬元的美元 16.5%
(二)主要人員情況
1. 董事會成員
平岳先生, 董事長，國籍：中國。高級經濟師，畢業于蘭州大學。歷任中共甘肅省靈臺縣委宣傳部副部長、辦公室主任，中共甘肅省委組織部副處長、副部長，中國銀行甘肅省分行代行長、黨組副書記、行長、黨組書記、中國銀行總行紀委書記、中國銀行常務董事、中銀香港非執行董事。2002年11月至今任中銀國際證券有限責任公司董事長。
王巖先生，董事，國籍：中國。北京大學經濟學博士。現任中銀國際控股有限公司代理執行總裁。曾任中國工商銀行（亞洲）有限公司董事副總經理兼替任行政總裁、中國工商銀行香港分行副總經理兼替任行政總裁、中國工商銀行紐約代表處首席代表、中國工商銀行總行國際業務部、辦公室副經理。
服山清一（Seiichi Fukuyama）先生, 董事，國籍：日本。曾任美林投資管理董事總經理、日本及亞太區首席運營官。曾留學中國。歷任水星資產管理公司駐臺灣首席代表、董事，美林投資管理（亞洲）公司董事總經理、日本及亞太業務主管、香港投資基金公會執行董事。
陳儒先生, 董事、執行總裁，國籍：中國。經濟學博士、南開大學博士后，高級經濟師、國務院政府特殊津貼專家。曾參與深交所籌建。歷任深圳投資基金管理公司董事長兼執行總裁，中國銀行總行基金托管部總經理，中銀國際控股董事總經理，中銀國際英國保誠資產管理公司董事，中銀國際證券副執行總裁、董事總經理。
紀小龍先生，董事，國籍：中國。現任國家開發投資公司金融投資部資深經理、中銀國際證券有限責任公司董事。曾任中國對外經濟貿易信托投資有限公司副總經理、博時基金管理公司監事、市場發展部副經理、研究策劃部高級研究員、副經理、北京變壓器廠常務副廠長。
趙純均先生, 獨立董事，國籍：中國。現清華大學經濟管理學院教授，兼任中國國家自然科學基金管理科學部專家咨詢委員會委員、中國系統工程學會副理事長等。歷任清華大學自動化系教研室副主任、講師，清華大學經濟管理學院院長助理、系主任、副教授，清華大學經濟管理學院第一副院長、教授，清華大學經濟管理學院院長、教授。
理查德（Richard Margolis）先生, 獨立董事，國籍：英國。現任Rolls-Royce International Ltd 中國地區主管。畢業于英國劍橋大學。曾供職于英國外交部，在北京、巴黎、香港從事外交工作多年。后歷任Smith New Court Far East Ltd 董事總經理，美林（亞太）公司第一副總裁，美林（亞太）公司顧問。
江春澤女士, 獨立董事，國籍：中國。現任亞洲研究所所長，清華大學經濟管理學院兼職教授、博士研究生導師。歷任國家經濟體制改革委員會國外司副司長，臺灣事務辦公室副主任兼海峽兩岸關系協會理事，國家計委經濟研究中心重大課題協調司司長、研究員。
蔣小明先生, 獨立董事，國籍：中國。現任香港上市公司-賽博集團和威新集團董事局主席。英國劍橋大學博士。曾任聯合國退休金投資管理副總裁、NASDAQ上市公司--加拿大字源公司董事、美國資本集團顧問、劍橋大學商學院高級研究員。
2. 監事會成員
錢衛先生, 監事長，國籍：中國。東北財經大學碩士。現任中銀國際證券有限責任公司執行總裁。歷任中國銀行沈陽信托咨詢公司上海證券部總經理，中國銀行沈陽市鐵西區支行副行長、行長，中國東方信托咨詢公司助理總經理，中國銀行投資管理部副總經理，中銀國際董事總經理。
盛湘先生, 監事，國籍：中國。英國劍橋大學工商管理碩士。現任中銀國際證券有限責任公司董事總經理、稽核合規部主任。在中國石油天然氣集團公司信托公司、財務公司和投資管理公司從事金融工作多年。曾任中國石油天然氣集團公司資本運營部股權管理處副處長。
陳宇先生，職工監事。國籍：中國。復旦大學軟件工程碩士研究生。現任中銀國際基金管理公司副總裁，信息資訊部門主管，參與中銀國際基金籌建工作。曾在申銀萬國證券股份公司從事信息技術管理工作，7年證券基金行業工作經歷。
3. 管理層成員
陳儒先生（Ru CHEN），執行總裁。中國籍。經濟學博士、南開大學博士后，高級經濟師、國務院政府特殊津貼專家，曾參與深圳證券交易所籌建。曾任深圳投資基金管理公司董事長兼執行總裁、中國銀行總行基金托管部總經理、中銀國際控股公司董事總經理、中銀國際英國保誠資產管理公司董事和投資決策委員會委員、中銀國際證券有限責任公司董事總經理和副執行總裁兼中銀國際基金管理公司籌備組組長。
彭宏逖（David H. PENG）先生，副執行總裁。美國籍。Thunderbird 美國國際管理研究院碩士、美國哥倫比亞大學學士。曾任美林投資管理（亞洲）公司董事總經理、美林投資管理中國業務主管。80年代末開始從事中國業務，90年代負責安泰投資管理公司（AETNA）在大中華地區的投資管理業務；曾在美林投資管理公司，負責在臺灣的業務拓展，主管中國大陸業務；曾全面代表美林投資管理參與中銀國際基金管理公司的籌建工作。
歐陽向軍（Jason X. OUYANG）先生，督察長。加拿大籍。加拿大西安大略大學毅偉商學院工商管理碩士（MBA）和經濟學碩士。曾在加拿大太平洋集團公司、加拿大帝國商業銀行和加拿大倫敦人壽保險公司等海外機構從事金融工作多年，也曾任蔚深證券有限責任公司（現英大證券）研究發展中心總經理、融通基金管理公司市場拓展總監、監察稽核總監和上海復旦大學國際金融系國際金融教研室主任、講師。
4. 基金經理
現任基金經理：孫慶瑞，中銀國際基金管理有限公司副總裁，中南財經大學管理學碩士。2006年7月8日至今任本基金基金經理。曾任長盛基金管理有限公司債券基金經理、基金經理助理、債券研究員，聯合證券股份有限公司債券研究員。具備基金從業資格。
現任基金經理助理：李建先生，中銀國際基金管理有限公司助理副總裁，經濟師。上海財經大學金融學研究生，江西財經大學經濟學學士。曾在聯合證券有限責任公司、恒泰證券有限責任公司從事固定收益投資、分析工作，具有8年投資、分析經驗。具備基金、證券、期貨和銀行間債券交易員從業資格。
曾任基金經理：蘇淑敏（Tina SO）女士，2005年11月10日至2006年7月8日任本基金基金經理。
曾任基金經理：黃健斌先生，2005年6月7日至2005年11月10日任本基金基金經理。
5. 上述人員之間不存在近親屬關系。
(三)投資決策委員會成員的姓名及職務
主席：陳儒（執行總裁）
成員：伍軍（副投資總監、執行董事）、陳軍（副總裁）、張發余（副總裁）、孫慶瑞（副總裁）、甘霖（副總裁）
列席成員：歐陽向軍（督察長）
三. 基金托管人
(一)基金托管人的基本情況
本基金之基金托管銀行為中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱"中國工商銀行"），基本情況如下：
名稱：中國工商銀行
注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：姜建清
注冊資本：人民幣334,018,850,026元
聯系電話：010-66106912
聯系人：蔣松云
(二)基金托管人托管業務主要人員情況
截至2007年3月末，中國工商銀行資產托管部共有員工80人，平均年齡30歲，90%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有碩士以上學位或高級職稱。
(三)基金托管業務經營情況
作為中國首批開辦證券投資基金托管業務的商業銀行，中國工商銀行始終堅持"誠實信用、勤勉盡責"的原則，嚴格履行著資產托管人的責任和義務，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規范的業務管理模式、健全的托管業務系統、強大的市場營銷能力，為廣大基金份額持有人和眾多資產管理機構提供安全、高效、專業的托管服務，取得了優異業績。截至2007年3月，托管證券投資基金77只，其中封閉式16只，開放式61只。托管資產規模年均遞增超過70%。至今已形成包括證券投資基金、信托資產、保險資產、社保基金、企業年金、產業基金、履約類產品、QFII資產、QDII資產等產品在內的托管業務體系。繼先后獲得《亞洲貨幣》和《全球托管人》評選的"2004年度中國最佳托管銀行"稱號、《財資》和《全球托管人》評選的"2005年度中國最佳托管銀行"稱號后，中國工商銀行又摘取《財資》雜志"2006年度中國最佳托管銀行"桂冠。
四. 相關服務機構
(一)基金發售機構
1．直銷機構
名稱：中銀國際基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區銀城中路200號中銀大廈45樓
法定代表人：平岳
辦公地址：上海市浦東新區銀城中路200號中銀大廈45樓
執行總裁：陳儒
電話：（021）38834999
傳真：（021）68872488
聯系人：俞雅敏
2．代銷機構
1）中國銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區復興門內大街1號
辦公地址： 北京市西城區復興門內大街1號
法定代表人：肖鋼
成立日期：1912年2月5日
電話：（010）66594856
傳真：（010）66594853
聯系人：顧林
客戶服務電話：95566
網址：www.bank-of-china.com
2）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號
法定代表人：姜建清
聯系人：莊為
電話： （010）66106912
傳真： （010）66107914
客戶服務電話：95588
網址：www.icbc.com.cn
3）中銀國際證券有限責任公司
注冊地址：上海市浦東新區銀城中路200號中銀大廈39F
法定代表人：平岳
聯系電話：（021）68604866
聯系人：張靜
網址：www.bocichina.com
4）海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市淮海中路98號
法定代表人：王開國
電話：（021）53594566-4125
傳真：（021）53858549
聯系人：金蕓
客戶服務咨詢電話：（021）962503
網址：www.htsec.com
5）國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區商城路618號
辦公地址：上海市延平路135號
法定代表人：祝幼一
電話：（021）62580818-177
傳真：（021）62583439
聯系人：顧文松
客戶服務咨詢電話：400-8888-666
網址：www.gtja.com
6）申銀萬國證券股份有限公司
注冊地址：上海市常熟路171號
辦公地址：上海市常熟路171號
法定代表人：謝平
聯系人：胡潔靜
客戶服務咨詢電話：021-962505
網址：www.sw2000.com
7）興業證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈
法定代表人：蘭榮
客服電話：（021）68419125
聯系人：繆白
聯系電話：（021）68419125
公司網站：www.xyzq.com.cn
8）平安證券有限責任公司
注冊地址：廣東深圳八卦三路平安大廈三樓
法定代表人：楊秀麗
聯系電話：（0755）82400862
聯系人：任磊
公司網址：www.pa18.com.
9）華安證券有限責任公司
注冊地址：安徽省合肥市阜南路166號
法定代表人：汪永平
聯系電話：（0551）5161666
聯系人：唐泳
公司網址：www.huaans.com.cn
10）光大證券有限責任公司
注冊地址：上海市浦東新區浦東南路528號上海證券大廈南塔15-16樓
法定代表人：王明權
聯系電話：（021）68768800
傳真：（021）68817271
聯系人：張琦
公司網址：www.ebscn.com
11）廣發證券股份有限公司
辦公地址：廣州市天河北路183號大都會廣場36、38、41、42樓
法定代表人：王志偉
電話：（020）87555888
傳真：（020）87557985
聯系人：肖中梅
地址：www.gf.com.cn
12） 招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座39-45層
法定代表人：宮少林
客戶服務電話：4008888111、0755-26951111
聯系人: 黃健
公司網址：www.newone.com.cn
13） 中國銀河證券有限責任公司
通訊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
法定代表人：朱利
客戶服務電話：010-68016655
聯系人：郭京華
(二) 基金注冊與過戶登記人
名稱： 中國證券登記結算有限責任公司
住所： 北京市西城區金融大街27號投資廣場23層
法定代表人： 陳耀先
電話： （010）58598832
傳真： （010）58598907
(三) 出具法律意見書的律師事務所和經辦律師
名稱： 上海市通力律師事務所
住所： 上海市浦東南路528號
法定代表人： 韓炯
電話： （021）68818100
傳真： （021）68816880
聯系人： 秦悅民
經辦律師： 秦悅民、傅軼
(四) 審計基金資產的會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱： 普華永道中天會計師事務所有限公司
住所： 上海市浦東新區東昌路568號
法定代表人： 楊紹信
電話： （021）61238888
傳真： （021）61238800
聯系人： 陳兆欣
經辦注冊會計師： 汪棣 薛競
五. 基金的名稱
中銀國際貨幣市場證券投資基金
六. 基金的類型
契約型開放式
七. 基金的投資目標
在保持本金安全和資產流動性的前提下，追求超過業績比較基準的穩定收益。
八. 基金的投資方向
本基金投資于法律法規允許的金融工具包括：
1) 現金；
2) 一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
3) 剩余期限在397天以內（含397天）的債券；
4) 期限在一年以內（含一年）的債券回購；
5) 期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據；
中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
九. 基金的投資策略
(一) 決策依據
以《基金法》、《貨幣市場基金管理暫行規定》等有關法律法規、本基金合同以及基金管理人公司章程等有關規定為決策依據，并以維護基金份額持有人利益作為最高準則。
(二) 決策程序
本基金管理人的投資決策程序如下圖所示：
(三) 投資程序
1. 整體配置策略
根據對宏觀經濟指標、貨幣政策和財政政策的預判，決定債券組合的平均剩余到期期限和比例分布。
根據各類資產的流動性、收益性和信用水平，決定組合中各類資產的投資比例。
在保證組合充分流動性的前提下，運用現代金融工具和分析方法，尋找被低估的投資品種并進行優化配置。
2. 投資管理方法
短期利率預測
深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期，并據此調整基金貨幣資產的配置策略。
組合久期制定
根據對宏觀經濟和短期資金市場的利率走勢,來確定投資組合的平均剩余到期期限。具體而言,在預計市場利率上升時,適當縮短投資品種的平均期限；在預計利率下降時,適當延長投資品種的平均期限。
類別品種配置
在保持組合資產相對穩定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規模、收益性和流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
收益率曲線分析
本基金將根據債券市場收益率曲線以及隱含的即期收益率和遠期利率提供的價值判斷基礎，結合對資金面的分析，匹配各期限的回購與債券品種的到期日,實現現金流的有效管理。
無風險套利
跨市場套利：短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場,其中投資群體、交易方式等市場要素不同,使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一定期間內可能存在定價偏離。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎上,尋找最佳介入時機,進行跨市場操作,獲得安全的超額收益。
跨品種套利：由于投資群體的差異,對期限相近的品種,因為其流動性、稅收等因素造成內在價值出現明顯偏離時,本基金可以在保證流動性的基礎上,進行品種間的套利操作,增加超額收益。
滾動配置策略
根據具體投資品種的市場特性，采用持續滾動投資的方法，以提高基金財產的整體持續的變現能力。
十. 業績比較基準
根據本基金的投資對象和投資目標確立本基金的業績比較基準為稅后一年期銀行定期儲蓄存款利率：（1－利息稅率）×一年期銀行定期儲蓄存款利率。
本基金選取這個業績比較基準的理由：
1. 本基金為貨幣市場證券投資基金，主要投資品種均為貨幣市場工具，貨幣市場收益率與短期的定期儲蓄存款利率具有很強的可比性和相關性。
2. 在一定程度上，貨幣市場證券投資基金依然是替代銀行存款的投資工具之一。
當市場上有更加適合的業績比較基準，在不損害投資者利益的前提下，基金管理人有權按照相關規定對本基金的業績比較基準進行調整并公告。
十一. 風險收益特征
本基金屬于證券投資基金中高流動性，低風險的品種，其預期風險和預期收益率都低于股票，債券和混合型基金。
十二. 投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據本基金合同規定，于2007年7月5日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至2007年3月31日，本報告所列財務數據未經審計。
（一）期末基金資產組合情況
資產類別 金額（元） 占基金總資產的比例
債券投資 584,416,815.63 85.00%
買入返售證券 84,000,000.00 12.22%
其中：買斷式回購的買入返售證券 -
銀行存款和清算備付金合計 4,121,491.69 0.60%
其他資產 15,042,830.41 2.19%
合計 687,581,137.73 100.00%
（二）報告期債券回購融資情況
項目 金額（元） 占基金資產凈值比例
報告期內債券回購融資余額 3,135,920,000.00 9.01%
其中：買斷式回購融入的資金 0.00 0.00%
報告期末債券回購融資余額 73,650,000.00 12.02%
其中：買斷式回購融入的資金 0.00 0.00%
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、 投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 162
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 172
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 124
報告期內投資組合平均剩余期限違規超過180天的說明：本報告期內無。
序號 發生日期 平均剩余期限（天） 原因 調整期
-
2、 期末投資組合平均剩余期限分布比例
序 平均剩余期限 各期限資產占基金 各期限負債占基金資
號 資產凈值的比例 產凈值的比例
1 30天內 15.14% 12.02%
其中：剩余存續期超過 3.20%
397天的浮動利率債
2 30天(含)－60天 8.14%
3 60天(含)－90天 17.27%
其中：剩余存續期超過 9.93%
397天的浮動利率債
4 90天(含)－180天 16.29%
5 180天(含)－397天(含) 52.94%
合計 109.78% 12.02%
（四） 期末債券投資組合
1、 按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 成本(元) 占基金資產凈值的比例
1 國家債券
2 金融債券 130,349,036.07 21.28%
其中：政策性金融債 89,475,820.10 14.61%
3 央行票據 196,372,833.49 32.05%
4 企業債券 257,694,946.07 42.06%
5 其他
合計 584,416,815.63 95.40%
剩余存續期超過397天的
浮動利率債券 80,486,138.36 13.14%
注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價，貼現式債券的成本包括債券投資成本和內在應收利息。
2、 基金投資前十名債券明細
序號 債券名稱 債券數量 成本(元) 占基金資產凈值的比例
自有投資 買斷式回購
1 06國開27 500000 49,862,897.71 8.14%
2 04建行03浮 400000 40,873,215.97 6.67%
3 07央票09 400000 39,093,709.15 6.38%
4 06五礦CP01 300000 30,009,263.09 4.90%
5 06湘有色CP01 300000 30,000,355.10 4.90%
6 06央票78 300000 29,537,021.39 4.82%
7 06央票80 300000 29,520,276.20 4.82%
8 06央票91 300000 29,434,178.40 4.80%
9 06華聯CP01 300000 29,294,649.40 4.78%
10 07鐵二局CP02 300000 288,46,966.90 4.71%
注：上表中，"債券數量"中的"自有投資"和"買斷式回購"指自有的債券投資和通過債券買斷式回購業務買入的債券賣出后的余額。
（五） "影子定價"與"攤余成本法"確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度在0.5％（含）以上 -
報告期內偏離度的絕對值在0.25％（含）-0.5%間的次數 -
報告期內偏離度的最高值 0.1791%
報告期內偏離度的最低值 0.0092%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.1204%
（六） 投資組合報告附注
1、基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法計價，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內平均攤銷。
本基金采用1.00元固定單位凈值交易方式，自基金成立日起每日將實現的基金凈收益分配給基金持有人，并按月結轉到投資人基金賬戶。
2、本報告期內貨幣市場基金持有剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券的聲明：
本報告期內，本基金持有剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券的攤余成本均未超過當日基金資產凈值的20%。
3、本報告期內需說明的證券投資決策程序
本報告期內，本基金投資的前十名證券的發行主體不存在被監管部門立案調查的，在本報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。
4、其他資產的構成
序號 其他資產 期末金額(元)
1 交易保證金 -
2 應收利息 2,895,999.43
3 應收申購款 12,146,830.98
4 其他應收款 -
5 待攤費用 -
6 其他 -
合計 15,042,830.41
注：由于四舍無入的原因分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十三. 基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2005年6月7日，基金合同生效以來基金投資業績與同期業績比較基準的比較如下表所示：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標準差②
2005年6月7日（基金合同生 0.8653% 0.0047%
效日）至2005年12月31日
2006年1月1日至2006年12月31日 1.9179% 0.0039%
2007年1月1日至2007年3月31日 0.5621% 0.0009%
自基金合同生效起至今 3.3777% 0.0040%
================續上表=========================
階段 業績比較基準收益率③
2005年6月7日（基金合同生 1.0258%
效日）至2005年12月31日
2006年1月1日至2006年12月31日 1.8799%
2007年1月1日至2007年3月31日 0.5054%
自基金合同生效起至今 3.4110%
================續上表=========================
階段 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2005年6月7日（基金合同生 0.0000% -0.1605% 0.0047%
效日）至2005年12月31日
2006年1月1日至2006年12月31日 0.0003% 0.0380% 0.0036%
2007年1月1日至2007年3月31日 0.0002% 0.0567% 0.0007%
自基金合同生效起至今 0.0003% -0.0333% 0.0037%
十四. 基金費用概覽
(一)與基金運作有關的費用
1．基金費用的種類：
1）基金管理人的管理費；
2）基金托管人的托管費；
3）銷售服務費；
4）基金合同生效后的基金信息披露費用；
5）基金合同生效后與基金相關的會計師費與律師費；
6）基金份額持有人大會費用；
7）基金的證券交易費用；
8）銀行匯劃費用；
9）按照國家有關規定和本基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
本基金合同終止時所發生的基金財產清算費用，按實際支出額從基金財產中扣除。
2．基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1）基金管理人的管理費
基金管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計算。計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數；
H為每日應計提的基金管理費；
E為前一日基金資產凈值
基金管理費在基金合同生效后每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人。
2）基金托管人的托管費
基金托管費按前一日的基金資產凈值的0.1%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.1%÷當年天數；
H為每日應計提的基金托管費；
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費在基金合同生效后每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內從基金資產中一次性支付給基金托管人。
3）銷售服務費
本基金的銷售服務費按前一日基金資產凈值0.25%的年費率計算，計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當年天數
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日基金資產凈值
銷售服務費在基金合同生效后每日計算，每日計提，按月支付，由基金托管人于次月首兩個工作日內從基金資產中一次性支付給銷售機構，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。
基金管理人可酌情降低基金銷售服務費，經中國證監會核準后公告，無須召開基金份額持有人大會。
上述1中4到9項費用由基金托管人根據其它有關法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。
3．不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效前的相關費用，包括但不限于信息披露費、驗資費、會計師費和律師費等不列入基金費用。
4．基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理費和基金托管費，經中國證監會核準后公告，無須召開基金份額持有人大會。調高上述費用時，按《基金法》和本基金合同規定，需召開基金份額持有人大會決議。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前2個工作日在至少一種中國證監會指定的媒體上公告。
(二)與基金銷售有關的費用
1．銷售服務費
本基金的銷售服務費按前一日基金資產凈值0.25%的年費率計算，計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當年天數
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日基金資產凈值
銷售服務費在基金合同生效后每日計算，每日計提，按月支付，由基金托管人于次月首兩個工作日內從基金資產中一次性支付給銷售機構，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。
基金管理人可酌情降低基金銷售服務費，經中國證監會核準后公告，無須召開基金份額持有人大會。
2．轉換費
在條件成熟，允許基金轉換的情況下，基金管理人將另行公告基金轉換費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式。
(三) 其他費用
本基金其他費用根據相關法律法規執行。
十五.對招募說明書更新部分的說明
本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求,結合本基金運作的實際情況，對本基金的原招募說明書進行了更新，主要更新的內容如下：
(一)在"基金管理人"部分，對管理人部分情況，如監事會成員、基金經理、投資決策委員會成員等進行了更新。
(二)在"基金份額的申購與贖回"部分增加了"在直銷網點的柜臺（場外）最低申購金額由基金管理人制定和調整。"
(三)在"基金的投資"部分，根據《信息披露內容與格式準則第5號》及《基金合同》，補充了本基金最近一期投資組合報告的內容。
(四)更新了 "基金的業績"這一章節， 列明了前次更新招募說明書公布以來的基金投資業績。
(五)在"其他應披露事項"部分，列明了前次更新招募說明書公布以來的其他應披露的事項。
中銀國際基金管理有限公司
二〇〇七年七月二十日
|
|
|
|
|
|
