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2018年第1期《中國經濟周刊》封面

　　打好防范化解重大風險、精準脫貧、污染防治三大攻堅戰，是今后3年必須完成的重點任務，2018年必須在打好三大攻堅戰方面取得扎實進展。

　　打好防范化解重大風險攻堅戰，重點是防控金融風險，做好重點領域風險防范和處置，堅決打擊違法違規金融活動，加強薄弱環節監管制度建設；打好精準脫貧攻堅戰，關鍵是瞄準特定貧困群眾精準幫扶，向深度貧困地區聚焦發力，激發貧困人口內生動力，加強考核監督；打好污染防治攻堅戰，重點是打贏藍天保衛戰，調整產業結構，淘汰落后產能，調整能源結構，加大節能力度和考核，調整運輸結構。

　　應當認識到，打好這三大攻堅戰，關系到我們成功跨越我國經濟發展現階段特有的關口，關系到我國經濟順利邁向高質量發展階段。我們必須堅定跨越關口的緊迫感和責任感，全神貫注、全力以赴打贏三大攻堅戰。

　　“一行三會”開啟“最強監管”

　　《中國經濟周刊》記者李永華張燕 | 北京報道

　　編輯：蔣莉莉

　　（本文刊發于《中國經濟周刊》2018年第1期）

　　防控金融風險，銀監會、證監會、保監會“三會”的責任不言而喻，2017年，“三會”均開啟了“最強監管”模式，他們各自又都做了哪些工作加強監管、防范風險，以做到“守土有責”呢？

　　銀監會：強監管防風險，重點針對銀行同業、理財、表外三個領域

　　2017年12月8日，銀監會對外發布對廣發銀行“僑興債事件”違規擔保案開出7.22億元的罰單，6名涉案員工被終身禁止從事銀行業工作。

　　銀監會在2017年最后一個月開出的這張“巨額罰單”，只是銀監會2017年強監管節奏的一部分。2017年前10個月，銀監會系統共作出行政處罰決定2617件，處罰銀行業金融機構1486家，罰沒金額達6.67億元，處罰責任人員1096名，禁止49人一定期限直至終身從事銀行業工作。

　　2017年10月，在黨的十九大中央金融系統代表團開放日上，銀監會主席郭樹清表示，2017年銀行業加強監管以防范風險，主要是針對銀行同業、理財、表外三個重點領域，選擇這些領域主要是因為其覆蓋了比較突出的風險點，如影子銀行、交叉金融、房地產泡沫、地方政府債務等。另外，這些領域涉及資金空轉，進行整治對實體經濟的影響比較小。

　　2017年以來，針對銀行同業、理財業務中存在的空轉、套利等現象，銀監會掀起自查整改“旋風”。3月29日，銀監會辦公廳發布《關于開展銀行業“違法、違規、違章”行為專項治理工作的通知》，在銀行業金融機構中開展“違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章”行為專項治理工作；同天還下發了《關于開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理的通知》。

　　截至2017年10月底，同業資產和同業負債分別比年初減少3.4萬億元和1.4萬億元。理財產品增速降至4.7%，比2016年同期下降26.5個百分點。

　　同時，銀行業更主動服務供給側結構性改革，退出“僵尸企業”，騰出更多信貸資源投向新產能新動能新業態。前10個月新增貸款12.2萬億元，比2016年同期多增1.5萬億元。制造業貸款增速繼續保持正增長，同比增速較2016年同期上升1.6個百分點。投向戰略性新興行業和文化產業的貸款分別較2016年同期增加2434億元和624億元。

　　《中國經濟周刊》2017年第17期（5月1日）《銀行業反腐指南》

　　證監會：開啟零容忍模式，打好防控資本市場風險攻堅戰

　　回望2017年，強監管、防風險，一直是證監會的主基調。2017年1月，證監會主席劉士余強調，證監會系統2017年工作要把防控金融風險放到更加重要的位置，摸清風險隱患，提高和改進監管能力，勇于擔當，加強監管協調，確保不發生系統性風險。

　　由此，證監會在2017年掀起了一波波監管風暴——34.7億元天價罰單、發審委員被罰4.99億元、IPO過會零通過率……

　　2017年12月21日，劉士余主持召開證監會黨委（擴大）會議，傳達學習中央經濟工作會議精神。會議強調，證監會將“重點打好防控資本市場風險攻堅戰”。

　　從內幕交易到操縱市場，零容忍

　　2016年，證監會行政處罰決定數量和罰沒金額創歷史新高，市場禁入人數達到歷史峰值。2017年，這一紀錄被刷新，全年作出行政處罰決定224件，罰沒款金額74.79億元，市場禁入44人，行政處罰決定數量、罰沒款金額、市場禁入人數再創歷史新高。

　　一系列創歷史新高的數據，只是“最強監管”的表象。

　　2017年2月24日，證監會新聞發言人張曉軍稱，將對市場違法行為保持高壓、零容忍。而從證監會2017年的專項行動來看，2017年監管呈現出階段性特點，重拳出擊信披違規、內幕交易、操縱市場等行為。

　　信息披露是證券市場的基石。2017年初，監管部門發現雅百特（002323.SZ）涉嫌信披違規，對其立案調查。2017年12月15日，證監會新聞發言人常德鵬披露，雅百特于2015至2016年9月累計虛增營業收入達5.8億元，虛增利潤約2.6億元，證監會對雅百特作出頂格處罰。幾天之后，包括董事長在內的雅百特11名董監高集體辭職。

　　雅百特案是證監會2017年專項執法行動第一批查處信披違規行為的9起案件之一。另一件廣受關注的信披違規案是趙薇及其丈夫黃有龍控制龍薇傳媒以空殼公司收購上市公司，且貿然予以公告，對市場和投資者產生嚴重誤導。趙薇與黃有龍被分別處以30萬元罰款和5年證券市場禁入。

　　相對于鮮言，趙薇夫婦合計60萬元的罰款簡直是“毛毛雨”，2017年3月30日，因操縱市場，鮮言接到了34.7億元的“史上最大罰單”，同時他還被終身禁入證券市場。4月，證監會啟動調查2017年專項執法行動第二批共16起案件，打擊惡性操縱市場行為。

　　集中查處18起內幕交易案件是證監會2017年7月份部署的第三批專項行動。證監會新聞發言人高莉表示，針對內幕交易，證監會強化“大數據”篩查異常交易線索，本著“零容忍”“全覆蓋”“無死角”的原則，發現一起，堅決查處一起。

　　對上市公司來說，最嚴厲的處罰莫過于退市。2017年5月17日晚，*ST新都這家上市已23年的老牌公司公告稱，深交所決定公司股票終止上市。12月11日，證監會副主席姜洋表示，欣泰電氣、新都酒店平穩退市，市場優勝劣汰功能不斷顯現。

　　從中介機構到前發審委員，違法違規零容忍

　　2017年前三批專項行動均打擊違規違法行為，而12月份開始的第四批專項行動則劍指私募基金這一群體。

　　證監會指出，當前，隨著私募基金行業快速發展，相關違法違規行為也逐漸增多，備案信息失真、違規募集資金、挪用基金財產等管理失范問題突出，甚至滋生操縱市場、利益輸送、利用未公開信息交易等違法行為，擾亂市場秩序，損害投資者合法權益。

　　針對資本市場主要參與主體開展專項行動，是證監會近兩年一以貫之的監管思路。

　　2017年2月，在國新辦新聞發布會上，證監會副主席李超介紹，“以后不能僅靠監管部門來收拾問題，機構自身要有加強內控和合規的動力。”他同時表示，2017年將以規范投行類業務為抓手，全面落實承銷保薦責任，防止“病從口入”，著力提升中介機構自身質量，切實服務好實體經濟。而根據證監會發布的信息，2017年共處罰中介機構違法類案件17起。

　　除了監管各市場參與主體，打鐵還需自身硬。2017年，對發審委員腐敗的嚴懲與相關制度變革堪稱監管層改革刀刃向內、刮骨療毒之舉。

　　2017年4月21日，證監會新聞發言人張曉軍稱，證監會查明，前深交所工作人員、曾任股票發審委兼職委員的馮小樹以權謀私，潛伏IPO，并在公司上市后拋售股票獲取巨額利益，其交易金額累計達到2.51億元，獲利金額達2.48億元。

　　馮小樹被處以沒收違法所得2.48億元，并頂格處以2.51億元罰款的處罰，合計4.99億元，并被采取終身市場禁入措施。此后，多名涉及樂視IPO的發審委委員被查，市場認為這再次重創發審委的權威性，發審制度亟待變革。

　　2017年7月，證監會修訂《中國證券監督管理委員會發行審核委員會辦法》，本次修訂涉及強化發審委選聘工作、增加對發行審核工作進行監察的制度安排等內容。10月17日，新一屆發審委首次亮相審核5家企業的首發申請。11月，在第十七屆發行審核委員會就職儀式上，劉士余稱證監會黨委已經決定成立發行與并購重組審核監察委員會，對首次公開發行、再融資、并購重組實行全方面的監察，對發審委和委員的履職行為進行360度評價，要健全監督制約機制，堅持無禁區、全覆蓋、零容忍，終身追責。中央紀委駐證監會紀檢組組長王會民表示，對于不合規的企業，要勇于投否決票。

　　達摩克利斯之劍高懸，新發審委顯現“鐵面”風格。2017年11月7日，6家上會審核的擬IPO企業僅1家獲得通過，創2015年IPO重啟以來，單日否決家數、否決比例最高紀錄。11月29日上會的3家創業板IPO項目，零過會，打破歷史紀錄。整體來看，新發審委上任后，IPO過會率從80%降至60%以下。

　　在此前通報馮小樹案件時，證監會表示，證監會扎牢制度籠子，規范權力運行，特別是強化對重要權力部門、關鍵環節和敏感崗位的監督制約，為維護資本市場的穩定健康發展，守住不發生系統性金融風險的底線提供了強大的制度保障、組織保障。