??重要提示
??本基金于2014年5月14日基金合同正式生效。
??投資有風險，投資人申購本基金時應認真閱讀招募說明書。
??基金的過往業績并不預示其未來表現。
??本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準?；鸷贤羌s定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
??本更新招募說明書所載內容截止日若無特別說明為2017年5月14日，有關財務數據和凈值表現截止日為2017年3月31日（未經審計）。
??一、基金管理人
??（一）基金管理人概況
??名稱：信誠基金管理有限公司
??注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
??辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
??法定代表人：張翔燕
??設立日期：2005年9月30日
??批準設立機關及批準設立文號：中國證券監督管理委員會證監基金字【2005】142號
??組織形式：有限責任公司
??注冊資本：2億元人民幣
??存續期間：持續經營
??電話：（021）68649788
??聯系人：唐世春
??股權結構：
??■
??（二）主要人員情況
??1、基金管理人董事會成員
??張翔燕女士，董事長，工商管理碩士。歷任中信銀行總行營業部副總經理、綜合計劃部總經理，中信銀行北京分行副行長、中信銀行總行營業總部副總經理，中信證券股份有限公司副總經濟師，中信控股有限責任公司風險管理部總經理、中信控股有限責任公司副總裁、中國中信集團有限公司業務協同部主任，現任中信信托有限責任公司副董事長、中信信誠資產管理有限公司（信誠基金管理有限公司之子公司）董事長。
??王道遠先生，董事，工商管理碩士。歷任中信信托有限責任公司綜合管理部總經理、信托管理部總經理、總經理助理、董事會秘書、副總經理。現任中信信托有限責任公司副總經理、董事會秘書、固有業務審查委員會主任兼天津信唐貨幣經紀有限責任公司董事長。
??Guy Robert STRAPP先生，董事，商科學士。歷任瀚亞投資（香港）有限公司首席執行官，英國保誠集團亞洲區資產管理業務投資總裁、瀚亞投資（新加坡）有限公司首席執行官。現任瀚亞投資集團首席執行官兼瀚亞投資（香港）有限公司首席執行官。
??魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理碩士。歷任施羅德國際商業銀行東南亞區域合規經理、施羅德投資管理(新加坡)有限公司亞太地區風險及合規總監。現任瀚亞投資首席風險官。
??呂濤先生，董事，總經理，工商管理碩士。歷任中信證券股份有限公司資產管理部總經理、中信基金管理有限公司（中信證券股份有限公司的全資子公司，2009年2月已與華夏基金管理有限公司合并）總經理、中信證券股份有限公司董事總經理、中信資產管理有限公司副總經理?，F任信誠基金管理有限公司總經理、首席執行官。
??孫麟麟先生，獨立董事，商科學士。歷任安永會計師事務所（香港）資產管理審計團隊亞太區聯合領導人，安永會計師事務所（舊金山）美國西部資產管理市場審計團隊領導等職?，F任Lattice Strategies Trust獨立受托人、Nippon Wealth Bank獨立董事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 獨立董事。
??夏執東先生，獨立董事，經濟學碩士。歷任財政部財政科學研究所副主任、中國建設銀行總行國際部副處長、安永華明會計師事務所副總經理、北京天華會計師事務所首席合伙人。現任致同會計師事務所管委會副主席。
??楊思群先生，獨立董事，經濟學博士。歷任中國社會科學院財貿經濟研究所副研究員，現任清華大學經濟管理學院經濟系副教授。
??注：原“英國保誠集團亞洲區總部基金管理業務”自2012年2月14日起正式更名為瀚亞投資，其旗下各公司名稱自該日起進行相應變更。瀚亞投資為英國保誠集團成員。
??2、基金管理人監事會成員
??於樂女士，執行監事，經濟學碩士。歷任日本興業銀行上海分行營業管理部主管、通用電氣金融財務（中國）有限公司人力資源經理。 現任信誠基金管理有限公司首席人力資源官。
??3、高級管理人員情況
??呂濤先生，董事，總經理，工商管理碩士。歷任中信證券股份有限公司資產管理部總經理、中信基金管理有限公司（中信證券股份有限公司的全資子公司，2009年2月已與華夏基金管理有限公司合并）總經理、中信證券股份有限公司董事總經理、中信資產管理有限公司副總經理?，F任信誠基金管理有限公司總經理、首席執行官。
??桂思毅先生，副總經理，工商管理碩士。歷任安達信咨詢管理有限公司高級審計員，中喬智威湯遜廣告有限公司財務主管，德國德累斯登銀行上海分行財務經理，信誠基金管理有限公司風險控制總監、財務總監、首席財務官、首席運營官?，F任信誠基金管理有限公司副總經理、首席財務官，中信信誠資產管理有限公司董事。
??唐世春先生，副總經理，法學碩士。歷任北京天平律師事務所律師、國泰基金管理有限公司監察稽核部法務主管、友邦華泰基金管理有限公司法律監察部總監、總經理助理兼董事會秘書；信誠基金管理有限公司督察長兼董事會秘書、中信信誠資產管理有限公司董事。現任信誠基金管理有限公司副總經理、首席市場官。
??4.督察長
??周浩先生，督察長，法學碩士，歷任中國證券監督管理委員會主任科員、公職律師、副調研員，上海航運產業基金管理有限公司合規總監，國聯安基金管理有限公司督察長?，F任信誠基金管理有限公司督察長、中信信誠資產管理有限公司監事。
??5、基金經理
??席行懿女士，文學學士。曾任職于德勤華永會計師事務所，擔任高級審計師。2009年11月加入信誠基金管理有限公司，歷任基金會計經理、交易員、固定收益研究員?，F任信誠貨幣市場證券投資基金、信誠薪金寶貨幣市場基金及信誠理財7日盈債券型證券投資基金的基金經理。
??吳胤希先生，理學碩士。曾任職于遠東國際租賃有限公司，擔任投資分析員；于Excel Markets擔任外匯交易員；于重慶農村商業銀行股份有限公司，擔任債券交易員。2016年7月加盟信誠基金管理有限公司，擬任基金經理?，F任信誠薪金寶貨幣市場基金的基金經理。
??歷任基金經理：
??張倩女士，2014年5月14日至2015年9月11日擔任本基金的基金經理。
??王旭巍先生，2015年9月9日至2016年9月19日擔任本基金的基金經理。
??6、投資決策委員會成員
??胡喆女士，總經理助理、副首席投資官、特定資產投資管理總監；
??王國強先生，固定收益總監、基金經理；
??董越先生，交易總監；
??張光成先生，股票投資總監、基金經理；
??王睿先生，研究副總監、基金經理。
??上述人員之間不存在近親屬關系。
??二、基金托管人
??（一）基本情況
??名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
??住所：北京市東城區朝陽門北大街9號
??辦公地址：北京市東城區朝陽門北大街9號
??法定代表人：李慶萍
??成立時間：1987年4月7日
??組織形式：股份有限公司
??注冊資本：489.35億元人民幣
??存續期間：持續經營
??批準設立文號：中華人民共和國國務院辦公廳國辦函[1987]14號
??基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字[2004]125號
??聯系人：中信銀行資產托管部
??聯系電話：4006800000
??傳真：010-85230024
??客服電話：95558
??網址：bank.ecitic.com
??經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務；結匯、售匯業務；代理開放式基金業務；辦理黃金業務；黃金進出口；開展證券投資基金、企業年金基金、保險資金、合格境外機構投資者托管業務；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務；保險兼業代理業務（有效期至2017年09月08日）。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動。）
??中信銀行（601998.SH、0998.HK）成立于1987年，原名中信實業銀行，是中國改革開放中最早成立的新興商業銀行之一，是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行，并以屢創中國現代金融史上多個第一而蜚聲海內外。伴隨中國經濟的快速發展，中信實業銀行在中國金融市場改革的大潮中逐漸成長壯大，于2005年8月，正式更名“中信銀行”。2006年12月，以中國中信集團和中信國際金融控股有限公司為股東，正式成立中信銀行股份有限公司。同年，成功引進戰略投資者，與歐洲領先的西班牙對外銀行（BBVA）建立了優勢互補的戰略合作關系。2007年4月27日，中信銀行在上海交易所和香港聯合交易所成功同步上市。2009年，中信銀行成功收購中信國際金融控股有限公司（簡稱：中信國金）70.32%股權。經過近三十年的發展，中信銀行已成為國內資本實力最雄厚的商業銀行之一，是一家快速增長并具有強大綜合競爭力的全國性商業銀行。
??2009年，中信銀行通過了美國SAS70內部控制審訂并獲得無保留意見的SAS70審訂報告，表明了獨立公正第三方對中信銀行托管服務運作流程的風險管理和內部控制的健全有效性全面認可。
??（二）主要人員情況
??孫德順先生，中信銀行執行董事、行長。孫先生自2016年7月20日起任本行行長。孫先生同時擔任中信銀行（國際）董事長。此前，孫先生于2014年5月至2016年7月任本行常務副行長；2014年3月起任本行執行董事；2011年12月至2014年5月任本行副行長，2011年10月起任本行黨委副書記；2010年1月至2011年10月任交通銀行北京管理部副總裁兼交通銀行北京市分行黨委書記、行長；2005年12月至2009年12月任交通銀行北京市分行黨委書記、行長；1984年5月至2005年11月在中國工商銀行海淀區辦事處、海淀區支行、北京分行、數據中心（北京）等單位工作，期間，1995年12月至2005年11月任中國工商銀行北京分行行長助理、副行長，1999年1月至2004年4月曾兼任中國工商銀行數據中心（北京）總經理；1981年4月至1984年5月就職于中國人民銀行。孫先生擁有三十多年的中國銀行業從業經驗。孫先生畢業于東北財經大學，獲經濟學碩士學位。
??張強先生，中信銀行副行長，分管托管業務。張先生自2010年3月起任本行副行長。此前，張先生于2006年4月至2010年3月任本行行長助理、黨委委員，期間，2006年4月至2007年3月曾兼任總行公司銀行部總經理。張先生2000年1月至2006年4月任本行總行營業部副總經理、常務副總經理和總經理；1990年9月至2000年1月先后在本行信貸部、濟南分行和青島分行工作，曾任總行信貸部副總經理、總經理、分行副行長和行長。自1990年9月至今，張先生一直為本行服務，在中國銀行業擁有近三十年從業經歷。張先生為高級經濟師，先后于中南財經大學（現中南財經政法大學）、遼寧大學獲得經濟學學士學位、金融學碩士學位。
??楊洪先生，現任中信銀行資產托管部總經理，碩士研究生學歷，高級經濟師，教授級注冊咨詢師。先后畢業于四川大學和北京大學工商管理學院。曾供職于中國人民銀行四川省分行、中國工商銀行四川省分行。1997年加入中信銀行，相繼任中信銀行成都分行信貸部總經理、支行行長，總行零售銀行部總經理助理兼市場營銷部總經理、貴賓理財部總經理、中信銀行貴陽分行黨委書記、行長，總行行政管理部總經理。
??（三）基金托管業務經營情況
??2004 年8 月18 日，中信銀行經中國證券監督管理委員會和中國銀行業監督管理委員會批準，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責”的原則，切實履行托管人職責。
??截至2016年末，中信銀行已托管119只公開募集證券投資基金，以及證券公司資產管理產品、信托產品、企業年金、股權基金、QDII等其他托管資產，托管總規模達到6.57萬億元人民幣。
??三、相關服務機構
??（一）基金份額發售機構
??（1）中信銀行
??注冊地址：北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座
??辦公地址：北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座
??法定代表人：李慶萍
??客服電話：95558
??傳真：010-66594946
??電話：010-66594977
??網址：www.ecitic.com
??（2）直銷機構
??信誠基金管理有限公司
??注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
??辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
??法定代表人：張翔燕
??客服電話：400-6660066
??聯系人：楊德智
??電話：021- 68649788
??網址：http:// www.xcfunds.com.cn/
??重要提示：本基金目前僅開通直銷柜臺業務，網上直銷業務暫不開通。
??（二）登記機構
??名稱：信誠基金管理有限公司
??注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
??辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
??法定代表人：張翔燕
??客服電話：400-6660066
??聯系人：金芬泉
??電話：021-68649788
??網址：http://www.xcfunds.com.cn/
??（三）出具法律意見書的律師事務所
??名稱：上海市通力律師事務所
??注冊地址：上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19樓
??辦公地址：上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19樓
??負責人：韓炯
??經辦律師：黎明、孫睿
??電話：021-31358666
??傳真：021-31358600
??聯系人：孫睿
??（四）審計基金財產的會計師事務所
??名稱：普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)
??住所：上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈6樓
??辦公地址：上海市黃浦區湖濱路202號企業天地2號樓普華永道中心11樓
??法定代表人：李丹
??電話：021-23238888
??傳真：021-23238800
??聯系人：趙鈺
??經辦注冊會計師：薛競、趙鈺
??四、基金的名稱
??信誠薪金寶貨幣市場基金
??五、基金的類型
??契約型開放式
??六、基金的投資目標
??本基金在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上，力爭獲得超越業績比較基準的投資收益率
??七、基金的投資范圍
??本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存款，短期融資券，一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，剩余期限在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、中期票據，以及中國證監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
??法律法規或監管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資。基金投資其他貨幣市場基金的比例不超過基金資產的80%。
??未來若法律法規或監管機構允許基金投資同業存單的，本基金可參與同業存單的投資。
??如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
??八、基金的投資策略
??本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征，在保證基金資產的安全性和流動性的基礎上力爭為投資人創造穩定的收益。同時，通過對國內外宏觀經濟走勢、貨幣政策和財政政策的研究，結合對市場利率變動的預期，進行積極的投資組合管理。
??1、整體資產配置策略
??整體資產配置策略主要體現在：1）根據宏觀經濟形勢、央行貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷；2）根據前述判斷形成的利率預期動態調整基金投資組合的平均剩余期限。
??（1）利率預期分析
??通過對通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應量、國際利率水平、匯率、政策取向等跟蹤分析，形成對基本面的宏觀研判。同時，結合微觀層面研究，主要考察指標包括：央行公開市場操作、主流機構投資者的短期投資傾向、債券供給、債券市場與資本市場資金互動等，合理預期市場利率曲線動態變化，據此決定整體資產配置策略。
??（2）動態調整投資組合平均剩余期限
??結合利率預期分析，合理運用量化模型，動態確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內，以規避較長期限債券的利率風險。當市場利率看漲時，適度縮短投資組合平均剩余期限，即減持剩余期限較長投資品種增持剩余期限較短品種，降低組合整體凈值損失風險；當市場看跌時，則相對延長投資組合平均剩余期限，增持較長剩余期限的投資品種，獲取超額收益。
??2、類屬配置策略
??類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據、國債、金融債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間的配置比例。作為現金管理工具，貨幣市場基金類屬配置策略主要實現兩個目標：一是通過類屬配置滿足基金流動性需求，二是通過類屬配置獲得投資收益。從流動性的角度來說，基金管理人需對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進行動態分析，以確定本基金的流動性目標。在此基礎上，基金管理人在高流動性資產和相對流動性較低資產之間尋找平衡，以滿足組合的日常流動性需求；從收益性角度來說，基金管理人將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例，尋找具有投資價值的投資品種，增持相對低估、價格將上升的，能給組合帶來相對較高回報的類屬；減持相對高估、價格將下降的，給組合帶來相對較低回報的類屬，借以取得較高的總回報。
??3、個券選擇策略
??在個券選擇層面，本基金將首先從安全性角度出發，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以回避信用違約風險。對于外部信用評級等級較高（符合法規規定的級別）的企業債、短期融資券等信用類債券，本基金也可以進行配置。除考慮安全性因素外，在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率出現明顯偏高的券種，并客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高于公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外，鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。
??4、現金流管理策略
??本基金作為現金管理工具，必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P注基金的申購贖回情況、季節性資金流動情況和日歷效應等因素，對投資組合的現金比例進行結構化管理?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃有詢炏鹊脑瓌t下，綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，也可采用持續滾動投資方法，將回購或債券的到期日進行均衡等量配置，以滿足日常的基金資產變現需求。
??5、套利策略
??由于市場環境差異、交易市場分割、市場參與者差異，以及資金供求失衡導致的中短期利率異常差異，使得債券現券市場上存在著套利機會。本基金通過分析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異，把握無風險套利機會，包括銀行間和交易所市場出現的跨市場套利機會、在充分論證套利可行性的基礎上的跨期限套利等。無風險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中不同品種的跨品種套利。基金管理人將在保證基金的安全性和流動性的前提下，適當參與市場的套利，捕捉和把握無風險套利機會，進行跨市場、跨品種操作，以期獲得安全的超額收益。
??九、基金的業績比較基準
??本基金的業績比較基準：活期存款利率（稅后）
??十、基金的風險收益特征
??本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
??十一、基金投資組合報告（未經審計）
??基金托管人中信銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2017年4月20日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
??本投資組合報告的財務數據期截止至2017年3月31日。
??1.報告期末基金資產組合情況
??■
??2.報告期債券回購融資情況
??■
??注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。
??債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
??在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。
??3.基金投資組合平均剩余期限
??1)投資組合平均剩余期限基本情況
??■
??注：本基金合同約定,本基金管理人將動態確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內,以規避較長期限債券的利率風險。
??報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
??本基金本報告期內未出現投資組合平均剩余存續期違規超過120天的情況.
??2)報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
??■
??4.報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明
??本基金本報告期內未出現投資組合平均剩余存續期違規超過240天的情況.
??5.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
??■
??6.報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
??■
??7. “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
??■
??報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
??本基金本報告期內未出現負偏離度的絕對值達到0.25%的情況.
??報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
??本基金本報告期內未出現正偏離度的絕對值達到0.5%的情況.
??8.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
??■
??注：本基金本報告期末僅持有上述資產支持證券.
??9.投資組合報告附注
??1)基金計價方法說明
??本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,每日計提損益。
??2)本基金投資的前十名證券的發行主體本期未出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
??3)其他資產構成
??■
??十二、基金的業績
??基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。基金業績數據截至2017年3月31日。
??(一)基金份額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較表
??■
??（二）基金累計凈值增長率與業績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
??■
??注:本基金建倉日自2014年5月14日至2014年11月14日,建倉日結束時資產配置比例符合本基金基金合同規定。
??十三、費用概覽
??(一)與基金運作有關的費用
??1．基金費用的種類
??1）基金管理人的管理費；
??2）基金托管人的托管費；
??3）銷售服務費；
??4）《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
??5）《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
??6）基金份額持有人大會費用；
??7）基金的證券交易費用；
??8）基金的銀行匯劃費用；
??9）按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
??2．基金費用計提方法、計提標準和支付方式
??1）基金管理人的管理費
??本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計提。管理費的計算方法如下：
??H＝E×年管理費率÷當年天數
??H為每日應計提的基金管理費
??E為前一日的基金資產凈值
??基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃款指令，由基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。
??2）基金托管人的托管費
??本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.1%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
??H＝E×年托管費率÷當年天數
??H為每日應計提的基金托管費
??E為前一日的基金資產凈值
??基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃款指令，由基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
??3）基金銷售服務費
??本基金的年銷售服務費率為0.25%。若將來本基金增加基金份額類別的，本基金各類份額的年銷售服務費率最高為0.25%，具體設置見基金管理人屆時更新的招募說明書或相關公告。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：
??H＝E×年銷售服務費率÷當年天數
??H為每日該類基金份額應計提的銷售服務費
??E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
??基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金銷售服務費劃付指令，由基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構，由登記機構代收并支付給各銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
??上述“1、基金費用的種類中第4－9項費用”，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
??3．不列入基金費用的項目
??下列費用不列入基金費用：
??1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；
??2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
??3）《基金合同》生效前的相關費用；
??4）其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
??(二)與基金銷售有關的費用
??本基金不收取申購費用與贖回費用。
??十四、對招募說明書更新部分的說明
??本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求，結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對原《信誠薪金寶貨幣市場基金招募說明書》進行了更新，主要更新的內容如下：
??1、在“重要提示”部分更新了相應日期。
??2、在“第三部分 基金管理人”中的“主要人員情況”部分，更新了相關成員的內容。
??3、在“第四部分 基金托管人”部分，更新了托管人的有關信息。
??4、在“第九部分 基金的投資”部分，更新了“基金投資組合報告”，財務數據截至2017年3月31日。
??5、在“第十部分 基金的業績”部分，更新了該節的內容，數據截至2017年3月31日。
??6、在“第二十二部分 其他應披露事項”部分，披露了自2016年11月15日以來涉及本基金的相關公告。
??信誠基金管理有限公司
??2017年6月22日
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