今年4月發生在農業銀行河北省邯鄲市分行的金庫案件，庫管員任曉峰、馬向景盜取5100萬元庫款，數額巨大、性質惡劣，造成了極壞的社會影響。此外，一些地區、一些機構接連發生百萬元甚至千萬元以上案件。這些頻繁暴露出來的案件提醒我們，目前，銀行業案件高發的勢頭并沒有從根本上遏制，案件防控工作任務依然很重。對于當前銀行業案件的發生，8月2日，在銀監會舉行的“銀行業案件防控和治理工作情況通報會”上，銀行監管一部副主任郝愛群用“同質同類案件時有復發”來形容目前大案要案仍不斷發生的形勢。根據對今年上半年的典型案件剖析發現，發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件占比仍然較高。這些同質同類的案件頻繁、反復出現，充分說明在一些機構、一些業務部位，案防工作基礎還不夠牢固，案防措施貫徹還不到位，抓好重點機構，重點業務部位案件風險防控依然至關重要。銀行業案件問題，不僅是事關銀行形象的大問題，也是關乎銀行改革成敗的大問題。今年以來，按照溫家寶總理關于“建立嚴密的內部防范體系和外部監管體系”要求，在切實鞏固前兩年案件專項治理工作成果的基礎上，銀監會著力推動案件專項治理工作向常規性全面操作風險監管轉化，努力完善案件防控長效機制，提出了“2007年銀行業金融機構案件總量及百萬元以上大案要案數量在2006年基礎上，總體實現雙降20％以上”的案件防控工作目標。經過銀監會各級監管機構和銀行業金融機構共同努力，今年上半年銀行業案件防控和治理工作取得了顯著成效。但是，正如銀行每日開門營業都可能面臨著風險隱患一樣，銀行案件是與銀行機構同步而生的。因此，防控銀行案件，加強長效機制和執行力建設是重中之重。在銀行經營中，依法經營、合規操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個銀行員工應盡的基本職責。在通報會上，郝愛群針對目前的銀行案件，提出“形成案件防控的合力”的概念。即必須從提高執行力入手，切實解決執行走樣、監督走神、貫徹走調等執行力不足問題，增強執行的針對性，把抓查防案件與抓追究責任統一起來，推進合規文化建設。重點在于把合規經營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣；重點在于把立規建制的工作做實、做細，把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環節、每一個崗位、每一個節點。根據目前的統計，當前，案件仍然多發于基層營業機構，作案人員主要集中在基層負責人、重要崗位人員和重要業務經辦人員，信貸、儲蓄和現金管理等業務崗位仍然是案件高發的主要風險部位。特別是由于一些基層營業機構管理不到位，許多案件盡管作案人手段簡單、直接，但能屢屢得逞，甚至隱瞞數年。從案件資金用途看，作案人挪用、侵占資金主要是用于經商辦企業、炒股和購買彩票，或者是用于個人揮霍。對于此類現狀，一些專家分析，其根本在于滋生案件的體制機制、內控管理等深層次問題尚未根本解決。突出表現在：一些銀行業金融機構，特別是部分基層機構經營指導思想不端正，重業務發展、輕內部管理；機構組織體系、管理體系不健全、不完善；制度執行力衰減，有章不循、違規操作，案件防控的各項措施不能真正落到實處；業績考核指標單一，方法簡單，有效激勵約束不足；案件防控認識不到位，風險防范意識淡薄；合規文化缺失，員工素質有待提高。因此，監管部門與各銀行業金融機構，必須清醒地認識當前案防工作依然面臨嚴峻形勢，必須清醒地認識案防工作的復雜性和長期性，必須從鞏固我國銀行業改革、發展成果這一高度，進一步提高思想認識，轉變工作理念，扎扎實實地推進案件防控工作。[][41]