《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》實施

　　存取款超5萬今起須示身份證

　　【本報訊】（記者朱麗華）昨天，記者從中行、建行等深圳銀行獲悉，央行、銀監會、證監會、保監會日前聯合共同制定的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，8月1日起正式實施。這意味著，市民前往銀行辦理存取款業務時，若單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將要出示身份證件。

　　據悉，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，從8月1日起，商業銀行等金融機構在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件等。

　　除現金存取款規定外，《辦法》還要求，如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶，但需在該機構辦理現金匯款、現鈔兌換和票據兌付業務，且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，則需提交有效身份證件。銀行將登記其身份基本信息，并留存身份證件復印件或影印件。此前，銀行僅在個人大額提取現金時要求核對身份證件。但對大額存入、現金匯款和現鈔兌換等業務通常不做要求。

　　此外，《辦法》要求，8月1日起，個人購買保險，財產保險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元，保險公司也要核對并登記投保人和受益人的有效身份證件。

　　記者還了解到，央行會同公安部于6月底建成運行了聯網核查系統。自此，銀行機構在辦理銀行賬戶業務以及以賬戶為基礎的支付結算、信貸等業務時，可通過聯網核查系統方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證的真實性。銀行業內人士稱，這一系統為銀行機構識別客戶身份、辨別身份證件信息真偽提供了一種權威手段，將對騙取開立假名賬戶的行為產生巨大的威懾作用。