"外賊內(nèi)鬼"案件多發(fā) 銀行反腐需建立"跳樓機制"(2)

　　（圖片來源：經(jīng)濟參考報）

　　缺乏窮追猛打的“跳樓機制”

　　不少專家認為，銀行的腐敗問題并不是新問題，但目前的懲處，比較強調(diào)對于個人的懲罰，對于制度的完善強調(diào)不夠，所以往往導致同類問題再度出現(xiàn)。

　　——人事制度改革的缺陷強化“內(nèi)部人控制”。國務院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松在接受本報記者采訪時說，此次國有銀行的人事改革，強調(diào)的是部門負責人的人事挑選權，這就可能使得一個部門、一個分支機構的幾乎所有干部，特別是主要業(yè)務崗位的干部，都是這個機構的負責人自行挑選的。而且這個挑選過程并不透明、公正，例如公開考試和面試的成績等并不完全公布。這樣就在事實上進一步強化了國有銀行的“內(nèi)部人控制”，使得一個單位缺乏必要的內(nèi)部監(jiān)控，很可能出現(xiàn)“一把手”為所欲為、甚至以身試法的案例。

　　——犯罪成本太低，監(jiān)管體制存在漏洞。中山大學嶺南學院財稅系主任、博士生導師林江說，我們?nèi)狈ΩF追猛打的“跳樓機制”，違法違規(guī)的成本太低，法律法規(guī)沒有強大的威懾力。金融監(jiān)管成熟的地方，違規(guī)者往往被查到“跳樓”。香港平等機會委員會原主席王某曾因收受免費機票這么一件“小事”，引發(fā)公眾強烈不滿，遭到上級和廉政公署的調(diào)查直至辭職。此外，目前我們很多案情的處理結果公布不夠透明，這是很危險的信號。巴曙松說，中國許多重大的風險監(jiān)管多依賴于發(fā)通知、開會布置，沒有動態(tài)的、預警的、以風險為導向的市場化處理方式。

　　——內(nèi)部紀檢部門缺乏獨立性，腐敗行為難以有效打擊。巴曙松認為，目前國有

　　市場開放需要更多的“陽光防腐劑”

　　首先，要堅定不移推行透明制度建設。林江認為，“陽光是最好的防腐劑”，目前很多事情往往是不了了之，這樣既懲罰不了違規(guī)者，又對后來者沒有警醒作用。在日常管理和制度建設上，要做到“透明行政”。銀行上市、引入戰(zhàn)略投資者的諸多協(xié)議，不應僅停留在內(nèi)部文件上。有專家認為，利益集團喜歡所謂“中國特色”，喜歡神秘地以“國家金融機密”為由阻斷存款人和納稅人的知情權，掩蓋自己的私人利益，因此，堅定不移地推行透明度建設才是金融反腐敗的根本舉措。

　　其次，要研究并建立科學、嚴密的考核體系，其中包括全面、詳細的激勵機制和約束機制。廣信律師事務所律師廖治超在接受本報記者采訪時說，我們的銀行系統(tǒng)很多東西是目標、綱要式的東西，缺乏細致、嚴密的操作細則。可以借鑒麥當勞的成功規(guī)范性管理，據(jù)說它有500多頁的操作規(guī)程，把什么情況下可能出現(xiàn)問題、如何糾正偏差的細則盡量列出。銀行系統(tǒng)可以組織專家對腐敗問題進行專門研究，針對每一個可能出現(xiàn)問題的環(huán)節(jié)，進行詳細分解，并提出相應對策。

　　其次，商業(yè)銀行各項制度的建立要注重程序牽制，完善決策層面的制衡機制。廣東發(fā)展銀行信貸管理部有關負責人認為，程序嚴密是保證實體公正的必要條件，商業(yè)銀行制度的建立要注重程序牽制。按照內(nèi)部控制的原則，任何業(yè)務的處理，都應有授權、批準、執(zhí)行、記錄、檢查等程序，而這些程序不能由一個人或一個部門去完成。應建立銀行行長年審制度，每年年終由上級行的稽核監(jiān)察部門對下一級行行長本年度的經(jīng)營管理情況、重大決策情況、執(zhí)行制度情況等進行稽核、檢查和評價。推行決策失誤責任制度，完善行長離任換崗審計制度。

　　最后，建立監(jiān)管機構、機構投資者、中介機構、公眾輿論等多層次的監(jiān)督與約束環(huán)境。有專家認為，舉報制度和輿論監(jiān)督是拓寬信息來源，制止金融腐敗的外部必要條件。要建立獨立于同級行政機構、縱向負責的金融反腐敗組織體系，同時建立有效的舉報機制，形成對權力的外部監(jiān)督。

　　(稿件來源:經(jīng)濟參考報，作者：黃玫 岳瑞芳)

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