廣東浙江成為洗錢高發地

　　《2005中國反洗錢報告》顯示，過去的一年中，央行上海總部對3351個銀行類金融機構執行反洗錢規定的情況進行了現場檢查，共檢查賬戶392.8655萬個，其中有86794個賬戶涉及開戶信息不完整、未按規定在開戶時審查客戶、匿名和假名賬戶等問題，占被查賬戶的2.21%。

　　另外，央行共檢查本外幣支付交易12745.4061萬筆，其中涉及違反大額交易報告規定的交易15.5640萬筆，占被查交易的0.12%；涉及違反可疑交易報告規定的交易137.9082萬筆，占被查交易的1.08%。

　　從可疑交易的地域范圍來看，廣東省和浙江省重點可疑交易信息占全國總量的61.4%，特別是廣東省尤其突出，占到全國總量的40.5%。專家認為，這兩個省份作為沿海省份，走私犯罪比較猖獗，因此涉嫌走私活動的可疑交易信息居多。此外，云南省作為毒品犯罪的重點地區，涉毒洗錢的可疑交易信息比較突出。而新疆等地由于為吸引外資而實行了優惠政策，給非法炒匯的不法分子提供了可乘之機，因此在新疆和東南地區之間形成了巨額的可疑資金流動。

　　總體來看，去年內地存在著可疑交易筆數多，金額巨大，資金交易層次復雜，結算方式隱匿性強的特點。

　　內地反洗錢漸近國際化

　　按照中國政府加入世貿組織協議，今年年底中國金融市場將向外資開放人民幣業務。此前，銀行、保險、證券等金融領域已經面向外資機構部分開放。比如銀行業，外資銀行對公人民幣業務和對個人的外幣業務已經開放，對私人民幣業務成為開前夜的最后一塊“處女地”。而外資保險目前也都開始在內地展業，各大外資機構也開始通過QFII開始參與內地股市投資。

　　在這個大背景下，大量的資金開始涌入中國，反洗錢的工作也就變得異常艱巨。《報告》透露，2005年中國政府繼續堅持“堅決打擊一切形式的洗錢犯罪活動，支持國際社制定統一的反洗錢標準，并愿意開展雙邊和多邊反洗錢國際合作”的立場，積極支持在全球范圍內預防和打擊洗錢活動，采取多種措施制止恐怖融資活動，為國際社會的反洗錢和反恐融資斗爭做出了應有貢獻。

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　　人大常委再審《反洗錢法》

　　“如果全國人大常委會組成人員在審議中沒有重大意見分歧，反洗錢法草案經過三審就能付諸表決，即今年8月有望審議通過。”今年4月22日，全國人大常委會預算工委法案室主任、反洗錢法起草工作小組組長俞光遠在接受媒體采訪時說。

　　整整4個月后的8月22日，備受社會關注的反洗錢法草案第二次提請全國人大常委會審議，并將有望于年內審議通過。用不了多久，這份承載著我國反洗錢重任的法律即將橫空出世。

　　據悉，反洗錢法草案規定，經調查仍不能排除洗錢嫌疑的賬戶資金，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

　　臨時凍結不得超過48小時。金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。