劉新民

　　億霖木業(yè)傳銷、冒牌境外上市“原始股”推銷、“陷阱”加盟連鎖……近年來，全國非法集資屢禁不止，不僅擾亂了正常的金融和經(jīng)濟秩序，而且損害了人民群眾的切身利益。要加大打擊力度，堅決遏制非法集資不斷蔓延的勢頭。

　　非法集資屢禁不止

　　涉案金額巨大。吉林海天公司以高額回報、海外上市為誘餌，初步確定其集資額達到18億元。其中，僅大連市民參與非法集資的金額就在1.5億元以上。遼寧營口東華經(jīng)貿(mào)(集團)公司以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名，在遼寧13個市(縣、區(qū))設(shè)立分公司和代辦處，兩年時間內(nèi)非法集資近30億元。吉林省公安機關(guān)2003年以來共立集資詐騙案件64起，非法吸收公眾存款案件117起，涉案金額高達36億元。就全國而言，2006年前11個月，全國公安機關(guān)立非法吸收公眾存款案件653起，涉案金額263億元；立集資詐騙案件841起，涉案金額18億元。目前，高院已經(jīng)立案的全國重大非法集資案件達1700多起，涉及金額數(shù)千億元。

　　波及地區(qū)廣泛。2005年11月以來，河南省幸福實業(yè)有限公司以開設(shè)專賣店、發(fā)展股民入股、定期高額返還紅利或提成等方式騙取群眾資金。截至2006年7月，幸福公司非法集資數(shù)額高達8000余萬元，加盟店166個，遍及全國5個省、1個直轄市及河南省內(nèi)11個省轄市。震驚全國的億霖木業(yè)傳銷集資案案值超過16億元，涉及全國20多個省份。在安徽，以聯(lián)營入股、種植養(yǎng)殖為名向社會公眾募集資金而注冊登記的公司有155家，募集資金的范圍涉及全省17個市。近年來，非法集資從東部向中西部地區(qū)不斷蔓延。如全國已有25個省市區(qū)都出現(xiàn)了以到境外上市為名，推銷所謂“原始股”等非法集資活動。據(jù)調(diào)查，涉嫌非法發(fā)行

股票的企業(yè)80%都來自陜西、四川等西部地區(qū)，而涉嫌非法從事證券業(yè)務(wù)的中介機構(gòu)70%都集中在北京、上海等東部地區(qū)。

　　受害人數(shù)眾多。僅吉林海天公司非法集資受害群眾就達4萬多人，而有“北方第一大案”之稱的山西璞真集團特大非法集資詐騙案受害群眾更高達5萬余人次。吉林省公安機關(guān)2003年以來查處的集資詐騙及非法吸收公眾存款案件，受害群眾多達10余萬人次，僅吉林市就有5萬多人被騙。從調(diào)查情況看，不法分子往往以中老年人、下崗工人等弱勢群體為主要侵害對象，而中老年人、下崗工人的經(jīng)濟條件有限，心理承受能力較弱，一旦發(fā)現(xiàn)受騙，就會采取示威游行、集會上訪以及打砸搶等過激方式維護權(quán)益，嚴重影響社會安定與和諧。

　　做案手段多樣。近年來，一些不法分子以養(yǎng)殖、造林、返租、經(jīng)營商鋪等名義，從事非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪活動；有的以專賣、代理、加盟連鎖、流動促銷等做誘餌發(fā)展下線，達到非法集資目的；有的以證券投資咨詢公司、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀公司等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票而募集資金；還有的不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)從事非法境外外匯保證金交易而套取資金。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法行為，甚至以熱衷社會公益事業(yè)為幌子，采用聘請名人做廣告、辦理公證、投保等方法，騙取群眾的信任。

　　偵破難度較大。非法集資案大多不僅組織嚴密，分工明確，而且資金流向廣、地區(qū)跨度大、法律關(guān)系復雜，導致案發(fā)后調(diào)查難、取證難、追贓難。同時，由于非法集資活動周期較長，再加上人數(shù)眾多、賬目混亂，執(zhí)法機關(guān)一旦立案，就要投入大量的人力、物力和財力，追捕犯罪嫌疑人，收集賬目和證據(jù)，追繳贓款贓物，辦案投入多、難度大。值得一提的是，一些非法集資案件多與部門個別人員的腐敗行為有著千絲萬縷的聯(lián)系，形成了非法集資助長腐敗、腐敗又保護非法集資的惡性循環(huán)，給偵破工作增加了難度。

　　非法集資之所以屢禁不止，一方面是由于我國正處于市場經(jīng)濟體制完善時期，相關(guān)法律法規(guī)和各項制度尚不健全，管理漏洞較多，不法分子容易得逞；另一方面與部分群眾獲利愿望增強，但缺乏風險和防范意識有關(guān)。

　　堅決打擊非法集資活動

　　第一，健全部際聯(lián)席會議機制。以健全處置非法集資部際聯(lián)席會議工作制度和工作機制為契機，組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門和省級人民政府，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長效機制，實施對非法集資的齊抓共管和綜合治理，有效遏制非法集資活動的高發(fā)勢頭。一要明確職責。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要把好一線關(guān)，將本行業(yè)處置非法集資工作納入監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，明確機構(gòu)和人員，加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風險。地方政府要落實處置責任，做好監(jiān)測預(yù)警、風險提示、調(diào)查取證、性質(zhì)認定、善后處置、維護穩(wěn)定等各個環(huán)節(jié)和方面的工作。二要密切協(xié)作。部際聯(lián)席會議要充分發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，建立健全聯(lián)合執(zhí)法機制和制度，明確工作程序和方法，加強信息溝通和日常聯(lián)絡(luò)，積極拓寬疏通信息收集渠道，加大對非法集資活動信息的收集和研判工作，及時、準確獲取深層次、預(yù)警性情報信息，力爭將非法集資活動消滅在萌芽狀態(tài)。

　　第二，加強重點環(huán)節(jié)整治。一是工商部門把好注冊審查關(guān)。要嚴格登記注冊制度，加強對公司注冊資本管理，加大對虛假出資、抽逃注冊資本等違法行為的查處力度。對涉嫌非法集資的單位或個人的從業(yè)執(zhí)照進行審查，對存在違法行為的要堅決依法吊銷。二是稅務(wù)、金融等部門把好生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)。對公司、企業(yè)的融資合法性、生產(chǎn)經(jīng)營狀況進行監(jiān)控，保證其生產(chǎn)經(jīng)營真實合法。建立完善大額人民幣、外匯可疑交易調(diào)查機制，加強對可疑交易資金的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)問題。三是社會中介組織把好驗資關(guān)。財政部門要加大對會計師事務(wù)所的監(jiān)督管理力度，建立健全會計師事務(wù)所誠信檔案，嚴防其出具虛假驗資報告。司法公證機構(gòu)要認真審核，嚴格依法公證。相關(guān)部門在給企業(yè)授予榮譽前要認真調(diào)查，授予榮譽后要定期復查。四是媒體把好宣傳關(guān)。嚴格審查投融資類廣告內(nèi)容，堅決不予播發(fā)帶有非法集資嫌疑的廣告。

　　第三，加大打擊力度。公檢法部門要加大對非法集資案件的查處、打擊力度，尤其要加強對重點領(lǐng)域大案要案的查處，力爭在短期內(nèi)偵破一批案件，查辦一批犯罪嫌疑人，挽回一批損失，教育一批群眾，有效遏制非法集資不斷蔓延的勢頭。建立處置工作責任制度，對因工作不力導致矛盾升級，以致引發(fā)大規(guī)模群體性事件的，要強化問責，追究責任，提高處置工作的有效性。

　　第四，提高群眾防范意識。有關(guān)部門要通過電視、報刊等媒體開展多層面、多角度宣傳。要組織專業(yè)人員深入社區(qū)、市場、公園等中老年人聚集場所現(xiàn)場宣傳，用具體案例教育群眾，引導投資者理性投資、合法盈利。要提醒廣大群眾，特別是中老年群眾提高風險防范意識，正確認識參與各類集資活動可能帶來的風險和危害。通過宣傳，提高廣大群眾的法制、風險和預(yù)防意識，使他們自覺抵制非法集資活動，支持并協(xié)助司法機關(guān)依法查處非法集資案件。

　　第五，拓寬居民投資渠道。金融機構(gòu)一方面要大力普及

理財知識，培育理財市場；另一方面又要提高產(chǎn)品創(chuàng)新能力，增加融資工具的規(guī)模和品種，適時推出新的融資方式，如養(yǎng)老基金、投資基金等，使居民在多種金融資產(chǎn)中進行理性選擇，滿足人們不斷增長的投資需求。當前，銀行應(yīng)積極開展個人委托理財業(yè)務(wù)，為個人客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)。要大力發(fā)展

資本市場，積極推行村鎮(zhèn)銀行試點工作，盡快制定放貸人條例，開放信貸市場，降低金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)的準入門檻，努力滿足社會合理的資金需求。

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