理財策劃報告書一般由以下幾個部分構成：

　　(1)封面。

　　(2)目錄。

　　(3)前言：在該部分記錄理財策劃報告書的目的、日期、理財策劃報告書的完成者(即理財師姓名)。

　　(4)顧客的現狀：顧客的家庭構成、收入支出情況、資產負債情況、參加的保險情況等。

　　對于顧客的現狀必須明確把握。(5)進行理財策劃時顧客的希望：有關顧客生活設計的目標和希望，都采用數值的形式進行具體化。特別是在進行理財策劃時，更需要將顧客的希望進行數值化，并排列出優先順序，便于顧客理解。

　　(6)對顧客具體的分析：該部分

理財師將對顧客的現狀、今后的收支情況、現金流量表、保險等進行分析。通過與顧客的愿望進行對照，發現上述各項存在的問題。如果沒有發現問題，也要寫明，以使顧客更加安心。

　　(7)問題的解決對策：如果發現上述顧客的現狀、今后的收支情況等項存在問題，

理財師將給出解決的建議和意見。當存在多種解決方式時，作為理財師應該向顧客推薦其中最好的一種解決方式，并說明理由。

　　(8)理財策劃報告實施可能帶來的結果分析：該部分將詳細說明如果按照理財策劃報告實施，能夠取得哪些效果，具體的數值可能是多少。

　　(9)總結：該部分介紹實施時的注意事項及一些說明。

　　(10)附加資料：必要時需要附加各種速算表、保險設計表、不動產明細表、金融商品明細表等。