本報訊(記者 黃清安)昨日，記者從人民銀行長沙中心支行獲悉，6月22日起，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)將在全省上線運行，省內(nèi)各家銀行機構(gòu)在為儲戶辦理人民幣銀行賬戶和支付結(jié)算業(yè)務時，必須對儲戶身份通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。屆時，持假身份證到銀行將無法開戶。

　　據(jù)介紹，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)主要由人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)和公安部信息共享系統(tǒng)組成，公安部搭建的專用信息共享系統(tǒng)定期將公民身份信息導入信息共享系統(tǒng)，各家銀行可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對儲戶的真實身份進行核查確認。以前銀行工作人員核查客戶身份證時，更多的是憑肉眼辨別，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上線運行后，能真正把企圖以虛假身份證開戶的不法分子堵截在銀行體系之外，并把已開立的假名、匿名賬戶清理掉，落實銀行賬戶實名制，更好地保護銀行和社會公眾的財產(chǎn)權(quán)，也將為從源頭上打擊偷稅漏稅、貪污受賄、金融詐騙、洗錢等違法犯罪行為，維護經(jīng)濟金融秩序提供有效手段�？蛻魧︺y行聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義，可采用兩種途徑進一步核實居民身份證，一是由客戶持銀行機構(gòu)提供的“核對不一致”的證明，到戶口所在地公安機關查詢，并由公安機關出具書面證明予以證實。

　　目前，聯(lián)網(wǎng)核查的適用范圍主要是法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要識別個人身份信息的人民幣銀行賬戶業(yè)務和支付結(jié)算業(yè)務，包括開立及變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶、票據(jù)結(jié)算、

銀行卡結(jié)算、匯兌等。今后，市民在銀行存取款、匯款或者簽署保單辦理其他金融業(yè)務時，可能將被要求出示身份證件。

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　　存取5萬要看身份證

　　本報訊(記者 黃清安)近日，中國人民銀行、

銀監(jiān)會、

證監(jiān)會、保監(jiān)會公布《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(簡稱《管理辦法》)的征求意見稿。

　　《管理辦法》提出，金融機構(gòu)要確保重現(xiàn)客戶的每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。據(jù)《管理辦法》，居民存取款過5萬要帶身份證。

　　《管理辦法》征求意見稿中提出，從事匯兌業(yè)務的金融機構(gòu)，在開立賬戶或提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上、外幣等值1000美元以上的，應當核對客戶的有效身份證件(或其他身份證明文件，下同)。同時，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件。。保險公司在訂立保險費金額人民幣5000元以上或者外幣等值1000美元以上的財險合同(以現(xiàn)金形式繳納保費，下同)，單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上的壽險合同等情況下，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件。