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方法二，拿出一張紙和一支筆，畫出下面這張圖，并告訴客戶紫色的部分表示他屆時已有的資金，而黃色部分表示資金缺口，是需要客戶經理通過制定合理的投資組合而為客戶彌補的部分。
顯然，方法二能夠讓客戶更清楚、更輕松的明白客戶經理想要表達的意思。
需要注意的是，如果客戶經理同時在這張紙上寫下了推薦給客戶的投資組合中某支基金的預期收益率，則最好不要將這張紙交給客戶帶走。比如花旗銀行就規定，如果客戶要帶走寫有這類收益率信息的紙張，則這位客戶經理必須簽上自己的大名。這個意思再清楚不過了，即是說如果將來這支基金的收益率沒有如紙上所寫，客戶這方面有任何異議的話，則一切的責任都要由這位客戶經理自己來承擔。
·音量和語速
從客戶說話的多少和說話的速度上客戶經理也可以獲取不少信息。
比如在電話中一個客戶說話快而且大聲，那么他或者她可能是不太滿意或者有些激動。為了改變這樣不利于雙方溝通的氣氛，客戶經理可以放低自己的聲音，并且比平時更加輕柔的說話。奇妙的是，多數情況下，客戶也會不知不覺的隨著你放慢說話速度，以配合你的節奏。而相反的情況是，接到一個憤怒客戶的電話時，如果客戶經理試圖用和對方一樣的節奏和音量來壓過對方的話，很可能會造成對峙和難以平息的局面。
常有客戶經理因為向客戶推薦了一支表現不佳的基金而遭到客戶的責難。如果再遇到這樣的客戶打電話來向你抱怨，不妨試試上面“劃干戈為玉帛”的溝通技巧。
·“敏感”的客戶
溝通是雙向的互動，所以客戶經理要注意不要試圖將自己的觀點和自己認為正確的方法強加給客戶。調查發現，當客戶告訴客戶經理他們的感受和問題后，他們會對你這位“專家”的意見非常的敏感。客戶經理應該采取探詢客戶希望做什么的態度，而不是客戶經理自己認為客戶應該怎么去做。當然，與此同時注意客戶不至于采取不恰當的行動也是客戶經理的責任之一。
廣為應用的SPIN(situation/problem/implication/need-payoff)銷售模式中，就非常強調客戶經理不要越過客戶目前所處的境地而過早的推動客戶來到下一個階段。因為此時的客戶是非常“敏感”的，尊重客戶，和客戶有節奏的互動才是客戶經理應該追求的。
·正確的專業術語
通過運用正確的專業術語，客戶經理能夠有效的向客戶陳明觀點，同時又能樹立起自己的專業形象。
比如目前的定期儲蓄利率很低，有很多客戶來咨詢怎么才能夠獲得更高的收益率。而這些客戶中多數卻是過去習慣于以銀行儲蓄產品為主要投資渠道的人。這時，客戶經理可以使用如下的話語來引導他們：“是的，我當然能夠告訴你怎樣才能獲得更好的回報。但首先，我需要你明白什么是‘風險’。”接下來，客戶經理就可以向客戶講解更高的收益和更高的風險之間的對應關系了。
說了這么多“劍宗”的招數，其實在顧問式銷售的4個環節中，最重要的環節就是建立與客戶之間的關系。而客戶對你的感受，從第1次的見面，或者第1次電話交談就開始了。阿甘相信，人和人之間的溝通最終是一種心靈的溝通。如果你掌握了諸如客戶來電預約見面時間時，在電話旁邊用力的翻動一個空白的記事本(好使電話那頭的客戶能夠聽到)，耽擱一會兒才指著某個空白頁面上的一個空行告訴客戶說“我的時間排得比較滿，但我終于把你安排進了我的時間表，就在明天下午3：30分，XX先生之后”，以顯示你是一個成功而忙碌的客戶經理等所謂的“技巧”時，卻沒有真誠為客戶服務的心態，沒有樂于助人的心腸等深厚的“氣宗”內功功底，則恐怕離一個真正的武林高手還有一大段的距離。
正如《笑傲》中所描寫的，劍招似乎修習容易，只要掌握技巧并勤加習練，假以時日即可融會貫通，運用自如。而練氣則似乎虛無縹緲，無法形于文字，全靠各人悟性。但若比較“劍”、“氣”之長期效果，則可能正如岳不群所言“劍宗功夫易于速成，見效極快。大家都練十年，定是劍宗占上風；各練二十年，那是各擅勝場，難分上下；要到二十年之后，練氣宗功夫的才漸漸的越來越強；到得三十年時，練劍宗功夫的便再也不能望氣宗之項背了”。
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