央行公布《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，8月1日起執(zhí)行

　　本報(bào)訊（記者蘇曼麗）根據(jù)央行昨天公布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從8月1日起，保費(fèi)金額1萬元以上、單筆5萬元以上的存取款業(yè)務(wù)都需要核對(duì)身份信息。業(yè)內(nèi)人士表示，這一新規(guī)將矛頭直接指向洗錢及恐怖融資。

　　對(duì)比此前6月4日央行所公布的征求意見稿，正式辦法對(duì)保險(xiǎn)公司訂立合同的最低監(jiān)管門檻，由保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5000元以上，調(diào)升至人民幣1萬元以上，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額監(jiān)管門檻也由人民幣1萬元相應(yīng)上升至2萬元以上。

　　這就意味著，以后對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，或者是單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，以及保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)需要登記投保人、被保險(xiǎn)人等主體的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。