平安資管投資經(jīng)理涉嫌獲利919萬被調(diào)查 首例保險業(yè) “老鼠倉”案

　　“老鼠倉”逐漸蔓延到保險業(yè)。證監(jiān)會上周五在官網(wǎng)上通報，平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(以下簡稱“平安資管”)原投資經(jīng)理夏侯文浩涉嫌利用未公開信息交易股票被調(diào)查，涉案金額達919萬余元，現(xiàn)已經(jīng)過公安機關(guān)移送檢察院審查起訴。據(jù)介紹，這是證監(jiān)會查處的首例保險從業(yè)人員“老鼠倉”案件。業(yè)內(nèi)人士表示，保險資產(chǎn)管理公司的投資經(jīng)理和基金公司基金經(jīng)理一樣管理著巨額資金，其“老鼠倉”行為，危害同樣嚴(yán)重。目前保險資金投資收益率不高，保險資產(chǎn)管理公司的資質(zhì)差別很大，保險業(yè)爆出“老鼠倉”值得行業(yè)警醒。

　　文、記者周慧

　　證監(jiān)會：涉事者“過橋走賬”規(guī)避監(jiān)管意圖明顯

　　根據(jù)證監(jiān)會的通報顯示，夏侯文浩2009年6月進入平安資管，2009年12月起擔(dān)任平安資管保險資產(chǎn)投資室的投資經(jīng)理，先后負(fù)責(zé)三個保險資產(chǎn)管理賬戶的具體投資管理工作，2011年4月起升任投資室副經(jīng)理。夏侯文浩在2010年2月至2011年5月實際管理保險資產(chǎn)賬戶期間，利用職務(wù)便利獲取的三個保險資產(chǎn)管理賬戶投資交易的有關(guān)未公開信息，使用“趙某某”、“夏某某”、“蔣某某”證券賬戶，先于或同期于其管理的保險資產(chǎn)賬戶買入相同股票11只，成交金額累計達1.46億余元，獲利919萬余元。

　　據(jù)介紹，夏侯文浩規(guī)避監(jiān)管的意圖較為明顯，使用的證券賬戶先后轉(zhuǎn)挪于廣州、上海等地的多家證券營業(yè)部，賬戶資金更是通過其親屬、朋友等多人銀行賬戶過橋走賬。夏侯文浩的行為涉嫌構(gòu)成利用未公開信息交易罪，構(gòu)成了《刑法》第一百八十條第四款規(guī)定的“證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定從事與該信息相關(guān)的證券、期貨相關(guān)交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動”所述違法行為。

　　建議：打擊內(nèi)幕交易行為

　　證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人指出，本案是證監(jiān)會查處的首例保險從業(yè)人員利用未公開信息交易股票案，夏侯文浩利用職位之便，盜取所在保險資產(chǎn)管理公司的未公開信息，為己交易獲利。他先于或同期于其管理的保險資產(chǎn)買入同一股票獲利的行為，不僅損害了保險資產(chǎn)和被保險人的利益，而且損害了資本市場的“三公原則”，破壞了資本市場秩序，應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)懲。

　　事實上，保險資金已與證券投資基金等構(gòu)成證券市場機構(gòu)投資資金的重要來源。業(yè)內(nèi)人士表示，保險資產(chǎn)管理公司的投資經(jīng)理和基金公司基金經(jīng)理一樣管理著巨額資金，其“老鼠倉”行為，危害同樣嚴(yán)重。證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人強調(diào)，對各類金融機構(gòu)從業(yè)人員的“老鼠倉”行為，證監(jiān)會一經(jīng)發(fā)現(xiàn)查實，都將堅決打擊，嚴(yán)懲不貸。參與資本市場的各類金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)以本案警示自身，依法履行職責(zé)，堅守職業(yè)道德，遠(yuǎn)離“老鼠倉”等違法行為。

　　保監(jiān)會披露的數(shù)據(jù)顯示，去年保險業(yè)增速降至個位數(shù)，但保險投資規(guī)模同比增長19.5%，然而投資規(guī)模的增長并不意味著投資業(yè)績的上升，相反，2012年保險投資年化收益率為3.39%，為四年來新低。事實上，隨著保險資金投資新政的不斷落地，資產(chǎn)總額達7.35萬億元的險資可投資國內(nèi)所有主流金融機構(gòu)的類證券化產(chǎn)品，實現(xiàn)銀行、信托、證券全覆蓋，同時其也將觸角悄然伸向不動產(chǎn)、基建債權(quán)計劃等投資領(lǐng)域。記者了解到，去年保險公司股票類投資戰(zhàn)績并不理想。目前包括開放性基金在內(nèi)的權(quán)益類資產(chǎn)只占險企總資產(chǎn)的10%左右。業(yè)內(nèi)人士表示，“在目前的‘大資管’環(huán)境下，監(jiān)管層在越來越放開險資投資范圍的同時也加強了對內(nèi)幕交易等違法行為的打擊力度，作為保險資管的從業(yè)人員更要以身作則，杜絕違法行為。”