參會(huì)報(bào)名：由新浪財(cái)經(jīng)主辦的銀行業(yè)年度盛典“2017中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展論壇暨第五屆銀行綜合評(píng)選頒獎(jiǎng)典禮”定于8月24日在北京金融街威斯汀大酒店舉行，敬請(qǐng)期待。[報(bào)名入口]

　　華夏基金雁過(guò)拔毛：持有十年虧1.7%割肉還被收贖回費(fèi)

　　編者按：8月7日，重倉(cāng)海外科技股的QDII基金華夏全球精選（000041）終于成功“翻身”，凈值回歸1元以上。讓持有該基金的投資者看到了希望。然而好景不長(zhǎng)，截至8月10日，華夏全球股票（QDII） 單位凈值：0.9830。

　　華夏全球股票（QDII）成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為-1.7% ，今年以來(lái)凈值增長(zhǎng)27.83%。編者統(tǒng)計(jì)了10年間華夏全球股票（QDII））管理費(fèi)用合計(jì)為23.29億元。

　　今年以來(lái)凈值增長(zhǎng)率27.83%

　　數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)，截至2017年8月10日，華夏全球股票（QDII）凈值增長(zhǎng)率為27.83%。

　　從該基金二季報(bào)可見(jiàn)，華夏全球股票（QDII）今年來(lái)凈值增長(zhǎng)得益于美股、港股走紅，得益于對(duì)科技股的重倉(cāng)。

華夏全球精選2017年二季度末地區(qū)配置情況 來(lái)源：wind

華夏全球精選2017年6月30日重倉(cāng)股明細(xì) 來(lái)源：wind

　　基金二季報(bào)披露的最新數(shù)據(jù)顯示，華夏全球精選在信息技術(shù)行業(yè)的投資比例高達(dá)51.76%，前十大重倉(cāng)股中有8只為科技股，第一重倉(cāng)股為騰訊控股，此外還有AMS AG、三星電機(jī)、阿里巴巴等在全球各地上市的科技巨頭。

　　翻閱華夏全球股票（QDII）個(gè)基檔案，成立近10年間，共有5位基金經(jīng)理，其中，周全、楊昌桁、崔強(qiáng)、陳永強(qiáng)離職，現(xiàn)任基金經(jīng)理為李湘杰，任期總會(huì)報(bào)為38.65%，96只同類中排名第13位。

截至2017年8月10日 數(shù)據(jù)來(lái)源：新浪財(cái)經(jīng)

　　資料顯示，李湘杰自2016年5月25日擔(dān)任華夏全球精選的基金經(jīng)理，此后便不斷加大對(duì)于信息技術(shù)行業(yè)的配置比例。

　　首只發(fā)行規(guī)模300億 華夏全球股票（QDII）出海10年凈值終回1

　　華夏全球股票（QDII）成立于2007年10月9日，主要在全球范圍內(nèi)進(jìn)行積極的股票投資，追求在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健、持續(xù)增值。募集首日順利完成發(fā)售，超預(yù)定募集規(guī)模。該基金初始有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為1，836，997戶，認(rèn)購(gòu)金額為300億元人民幣。2017年8月7日凈值終于回歸1元以上，但好景不長(zhǎng)。如下圖：

華夏全球股票7月14日-8月10日凈值表現(xiàn) 數(shù)據(jù)來(lái)源：新浪財(cái)經(jīng)

　　上圖可見(jiàn)，僅8月7日、8月8日、8月9日凈值在1元以上，截至8月10日凈值為0.983元。

華夏全球精選成立以來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)（截至2017年8月10日） 數(shù)據(jù)來(lái)源：wind

　　華夏全球精選成立以來(lái)總回報(bào)為-1.70%，跑贏滬深300總回報(bào)與國(guó)際QDII混合型基金總回報(bào)。從上圖可見(jiàn)，受國(guó)際金融危機(jī)影響，2007-2009年間最差連續(xù)6月回報(bào)-45.43%。

　　10年規(guī)模縮水近80% 華夏全球股票（QDII）管理費(fèi)合計(jì)23.29億

　　華夏全球股票（QDII）在首批出海的4只QDII基金中發(fā)行規(guī)模最大。10年間整體規(guī)模不斷減少，截至2017年06月30日，總份額為6，0.49億份。基金規(guī)模由發(fā)行時(shí)300億變?yōu)?6.23億（截至2017年6月30日）。

華夏全球股票（QDII） 14Q3-17Q2規(guī)模變化圖 數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind

　　截至2017年8月10日，華夏全球股票（QDII）單位凈值達(dá)0.983元，累計(jì)凈值為0.983，該基金未分過(guò)紅。從成立時(shí)認(rèn)購(gòu)的183萬(wàn)戶投資者，持有到現(xiàn)在， 期間沒(méi)有申贖，則仍虧錢。

　　華夏全球股票（QDII）認(rèn)購(gòu)費(fèi)（前端）：100萬(wàn)以下費(fèi)率為1.5%，100萬(wàn)-500萬(wàn)之間的費(fèi)率為1.2%，500萬(wàn)-1000萬(wàn)的費(fèi)率為0.8%，1000萬(wàn)以上的費(fèi)率每筆1000元；申購(gòu)費(fèi)（前端）：100萬(wàn)以下的費(fèi)率為1.6%，100萬(wàn)-500萬(wàn)之間的費(fèi)率為1.3%，500萬(wàn)-1000萬(wàn)的費(fèi)率為0.9%，1000萬(wàn)以上的費(fèi)率為1000元/筆；贖回費(fèi)（前端），費(fèi)率為0.5%；日常費(fèi)用：管理費(fèi)為1.85%，托管費(fèi)為0.35%。

基金費(fèi)率一覽表 來(lái)源：wind

　　整體看華夏全球股票（QDII）費(fèi)率比同期出海的QDII基金（嘉實(shí)海外中國(guó)混合（QDII）、上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)、南方全球精選配置）稍高。

　　根據(jù)該公司歷年的年報(bào)統(tǒng)計(jì)，2007年至2016年十年間，華夏全球股票（QDII） 管理費(fèi)用共計(jì)23.29億元。管理費(fèi)收取最少年份為2016年的8972.81萬(wàn)元，管理費(fèi)收取最高年份為2008年的36197.65萬(wàn)元。

年報(bào)統(tǒng)計(jì)2007-2016年管理費(fèi)用情況 數(shù)據(jù)來(lái)源：wind

　　華夏全球股票（QDII）十年回報(bào)-1.7%，總規(guī)模縮水80%，給客戶帶來(lái)的是傷痕累累，而同期華夏基金在這單只產(chǎn)品上就獲得了超過(guò)23億元的管理費(fèi)；基金公司是可以把這一切都?xì)w結(jié)于契約，歸結(jié)于約定的合同，但是“皮之不存，毛將焉附”，基民對(duì)基金沒(méi)有了信任，管理費(fèi)還能收多久？

來(lái)源：基金吧

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　　文/滌生