由《中國證券投資基金年鑒》主辦的2011中國基金營銷拓展研討會(暨)基金營銷十年高峰論壇于17日在北京舉行，本次的主題是“下一個十年 基金營銷戰略之道”。圖為在"基金營銷業務專題報告"小節發言嘉賓海通證券基金研究中心總監婁靜。

　　新浪財經訊 由《中國證券投資基金年鑒》主辦的2011中國基金營銷拓展研討會(暨)基金營銷十年高峰論壇于17日在北京舉行，本次的主題是“下一個十年 基金營銷戰略之道”。圖為海通證券(微博)基金研究中心的總監、首席基金分析師婁靜(微博)發表主題演講。

　　以下為演講全文：

　　婁靜：尊敬的主辦方領導，尊敬的各位來賓，非常高興有機會跟大家分享一下有關基金銷售的話題。今天上午很多家銷售機構也都談到了未來10年中國基金業銷售，更重要是提供更多的專業化服務，我們站在第三方角度能夠給廣大基金投資者提供更好的服務，讓他們賺更多收益，這可能是未來發展的一個重點。我聽到這個之后，我也非常感到高興，同時我也感到有壓力。作為我們專業基金研究機構，我想在這樣一個過程中應該肩負著越來越多的責任，如何來做好基金研究，如何來把基金這樣一個正確方法和理念傳達給廣大投資人，這是非常重要的一件事情。

　　在我們整個基金投資者當中，有這么一群人他們喜歡在網絡上，通過網絡來去購買基金，這些群體相比其他基金投資者而言，他們更年輕，他們學歷更高，而且也是未來財富主要的締造者和擁有者。所以，這一類投資者對基金專業化服務有更多需求。今天我講主要內容分三個部分，剛才主持人已經介紹過了，首先第一部分我們基金年鑒發了一些調查問卷，一個是針對金融界和新浪網民側重于基金投資者對目前基金使用電子商務的現狀。另一類是針對我們廣大的基金公司，主要是基金公司的直銷渠道，調查了他們目前電子商務這樣一個開展現狀，這是第一部分內容。

　　第二部分內容，我們結合國外情況來看一下我們國家基金業未來電子商務的一個發展前景。最后一塊，介紹一下我們作為一個基金研究機構能夠在電子商務上，海通我們目前從事的一些研究和實踐。

　　首先，我們看一下關于投資者的一些使用電子商務的調查現狀。參與本次調查的投資結構男性占比較多比例60%以上，主要受訪者人群年齡在30-50歲之間，偏中青年年齡層次。大多數開始投資基金時間，有的比較早，還有很多01年就開始投資基金的，很多從06，07年開始投資，而且這些年目前還是我們基金忠實的投資者，98%目前仍然在投資基金。

　　我們看這些受訪者其實72%都是選擇基金網上交易，當然可能跟我們發放渠道有關，因為大多數是通過新浪和金融界網絡媒體來做調研，72%投資者都是使用網上交易，26%投資者正在考慮使用這種手段，只有2%選擇不考慮這樣一種交易手段。我們可以看到很多投資者還是非常認可網上交易這種平臺，而且當問到什么時候開展網上交易的時候，大多數人都集中在06年以后。我們可以看到在網上交易這些人，大部分人他們都是認購新發基金相對比較小，都是一些老基金。所以，這些網上交易群體更多通過各個媒體，網站了解信息，自己來去投資一些老的基金，而認購基金相對比較少。而且這些受訪群體他們投資基金數量也非常多，有不少，50%以上都曾經買過10支以上的基金。

　　我們看這些投資者選擇這個渠道這樣一個比例，可以看到這里銀行柜臺還是占據了多數，有40%。但是，選擇銀行網銀，基金公司網上直銷，證券公司營業部銷售，如果你把這些網上交易加在一起的話，其實在這些受訪者中已經超過了60。雖然從單個選項來看，銀行比柜臺還多了30%，但是銀行網銀，基金公司網上銷售這些也都非常多。

　　所以，從這些受訪者來看的話，對于經常上網的人來講，他在選擇網上交易的頻率已經超過了柜臺交易。而且，在使用選擇銀行卡中，當然工行和建行比較多，這樣一個結果也跟我們上午提到銷售基金比較多的工行，建行兩個大行，從這個相對也得到一些驗證。

　　其次，就是招行和農行整個受訪者使用銀行卡也是比較多的。那么，在做網上交易的時候，這些投資者為什么會選擇網上交易，他們最看中兩點。第一點就是交易的便利性，可以不用跑路，去柜臺交易。另外一點是網上一般會有費率優惠，當這些人選擇去網上交易的時候，最擔心的就是安全的問題，有接近70的人最擔心的就是交易安全。

　　談到投資者對在網站上，網上交易有什么樣的需求？我們看到投資者對專業，個性化服務需求占比還是比較高的，有30%多投資者比較喜歡能夠在網上跟基金經理面對面交流，也有21%投資者希望能夠跟投資的一些專家進行在線交流，34%的投資者選擇在網上開戶的時候有全程客服指導。我們可以看到在整個網上交易的過程中，投資者所需求不僅僅是我們網上交易通道問題，更多希望在這個通道之外能夠得到更多人性化，互動化全程服務，這就是我們投資者需求。正是因為有這樣一種需求，我們可以看到投資者在回答這樣一個問題，你是從哪些渠道來了解獲取有關資金的投資信息的時候，60%投資者都選擇的是財經網站。

　　為什么？而不是更多選擇基金公司，或者銀行這樣一些網站。主要我們可以看到，目前我們財經網站有非常多的會邀請一些基金經理跟投資者做一個交流，也會邀請比如基金相關領域研究專家跟投資者做一個互動，在線服務。更是因為在滿足投資者對個性化需求比較多的情況下，所以投資者才更愿意通過財經網站去了解一些有關基金投資的信息。

　　通過剛才我們的調查，我們可以總結一下，可以看到對于目前來講，使用互聯網的投資者他首先對于網上交易是非常認同的，也會有越來越多的人去選擇在網上交易基金。但是我們看到投資者的需求，他對于個性化服務，包括跟互動化跟基金經理也好，投資專家也好這種服務需求是比較大的。所以，他們很多人會選擇通過財經網站了解更多基金信息，我想如果我們電子商務平臺能夠提供這些服務，能夠吸引住更多網上使用者這樣一個眼球，他同樣在獲取這個財經投資信息的同時，也可以更好的來把他們吸引到我們的網上交易平臺上。

　　我覺得這就是我們電子商務，從滿足投資者需求上來講，未來發展的一個方向。我們在看一下目前的基金公司，目前的電子商務發展現狀，受調查60多家基金公司當中，也有03年就開始基金電子商務的工作。當然，更多基金公司也是在06，07年基金大發展的時候開展電子商務，從目前電子商務建設情況51%基金公司認為他們的網上交易初具規模，達到全面應用和管理只占了24%，當然還有20%左右基金公司，應該說電子商務還只是在非常非常初級的一個起步階段。

　　從目前基金公司網站主要電子商務提供的一些信息來看，大部分的基金公司他們認為他們都提供了，除了網上銷售平臺之外，提供了一些跟投資者交流與服務的平臺，還有公司宣傳的窗口。從銷售培養來講，當然目前網上銷售主流還是股票型基金。

　　但是，我們看到從電子商務整個網站金融公司投入來看，我們看到投入資金相對來說比較偏小。我們可以看到這樣一個結果顯示，在電子商務平臺初始投資大部分的基金公司都只是局限在10-30萬，這就占據了接近30%左右。而初始投資占到100-500萬不到20%，初始投資相對來說比較小。后續投入雖然多，整體來講仍然是比較小的。比如說有43%的基金公司會選擇網站后續投入，其實只有50-100萬，投入1千萬以上，其實占比是4.33，其實只有一家公司。

　　從這里來看，整個基金公司電子商務平臺發展應該說投入量相對來說是比較小的。我們看電子商務發展在基金公司部門設置可以看到，有接近40%基金公司已經擁有自己專門的電子商務部門，而剩下60%都是隸屬于其他部門之下的。我們也看到這樣一個現象也說明，其實我們基金公司整個電子商務發展還是有待于提高的。

　　我們看到目前基金公司電子商務每月開戶量，和每月這樣一個信息瀏覽量是隨著這個行情出現幾起幾落，這個也很正常。比如目前2010年整個開戶數也好，日瀏覽量也好，跟06，07年都是不可同日而語，這個其實跟我們日常這樣一個感受也是非常一致的。但是，我們可以看到雖然說我們目前基金公司網上銷售占整個基金銷售比例是非常低的，接近50基金公司選擇目前銷售量只有1-3%，應該來說這個比例相對來說是非常低的一個量。特別是對于IPO量，如果IPO投資的時候，購買的時候他這個網上銷售的話占比就更小，這也是符合我們剛才說的，目前在電商平臺購買基金大部分都是買老的基金，而不是申購新基金。

　　雖然整個目前網上交易的銷售量是比較小，但是我們看到在2010年這個網上直銷確實出現逆市增長。我們知道2010年整個基金業銷售不容樂觀，對于老基金自然的增長量來看，雖然說2010年受市場行情影響，增速不是很快，但還是出現了一個明顯增長。在調查基金公司，他認為目前公司網站主要優勢，以及客戶對公司電商網站最滿意的地方來看，大部分基金公司還是認為主要優勢集中在一些基本需求和功能滿足。

上一頁123下一頁