常見問題解答

1.哪些人可以購買基金管理公司發(fā)行的開放式基金？

（1）個人投資者包括合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、護照等證件的中國居民。
（2）機構投資者包括在中華人民共和國境內合法注冊登記或經有關政府部門批準設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織。

2.哪里可以購買基金管理公司的開放式基金？

基金管理公司通直銷中心、區(qū)域理財中心和基金管理公司指定的各代銷機構（包括代銷銀行、代銷券商及其他代銷機構）的營業(yè)網點（包括電子化服務渠道）。

3.港澳居民是否可以購買國內基金管理公司的開放式基金？

可以。港澳居民可憑護照開戶購買國內基金管理公司的開放式基金。

4.我在證券公司已開過某家基金管理公司的基金帳戶，如果到該基金管理公司的代銷銀行買新基金還需要再開戶嗎？

同一家基金管理公司的所有開放式基金在同一個基金賬戶，但各家基金管理公司開立不同的基金賬戶，基金賬戶以基金管理公司進行區(qū)別。凡持有某家基金管理公司開設的基金賬戶卡即可購買該公司旗下的所有開放式基金。
因此，原來在證券公司已開立基金帳戶的投資者如果到代銷銀行買新基金不需要重新開戶，只需新增交易帳戶便可。

5.個人投資者辦理開戶手續(xù)需要準備什么資料？

（1）本人法定身份證件原件（包括：居民身份證、軍人證或護照）；
（2）填妥的《基金賬戶業(yè)務申請表》。

6.認/申購申請是否可以撤銷？

投資者在份額發(fā)售期內已經正式受理的認購申請不得撤銷。
對于在當日基金業(yè)務辦理時間內提交的申購申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷。15：00后則無法撤銷申請。

7.一天之內可否多次認/申購？

在交易時間內投資者可以多次提交認/申購申請，注冊登記人對投資者認/申購費用按單個交易賬戶單筆分別計算。

8.何時可以辦理基金贖回業(yè)務？

認購的基金份額，在基金開放日常贖回業(yè)務后，可于基金開放日通過各銷售機構網點提交贖回申請。T日申購的基金份額，可于T+2日(工作日)起提交贖回申請。

9.贖回價格是如何計算的？

贖回采用“未知價”原則、“份額贖回”方式，贖回價格以提交有效申請當日(T日)的基金份額凈值為基準進行計算。

10.對于一次性贖回分筆購買的基金份額，如何確定贖回費率？

基金持有人每一筆交易申請的時間和金/份額明細，在注冊登記系統(tǒng)和銷售機構電子系統(tǒng)中均有記錄。基金贖回時按照“先進先出”的原則，即最先被買入的基金，最先被贖回。

11.開放式基金的交易費用與收益？

開放式基金（封閉式基金）的費率，是由基金經理人確定的，并在招募說明書上予以公布說明。基金管理費，指基金管理人管理基金資產所收取的費用。不同的基金有不同的收費標準，這是投資者值得留意的地方。
根據一些基金招募說明書的內容，當基金經理人取得好的業(yè)績，管理費中還有按一定比例提取業(yè)績報酬的費用。這部分費用有的基金計提，而有的不計提。 對開放式基金的投資者而言，其收益只有從兩個方面進行體現(xiàn)。一是基金分紅，二是凈值增長，即扣除申購贖回費用之后的凈值凈增長。相對于封閉式基金而言，開放式基金的“交易”費用是頗高的，根據目前已經發(fā)行并設立的基金，一般開放式基金一次申購與贖回的費用合計約2％（封閉式基金的交易傭金是0.25％，一個來回約0.5%），幾乎相當于一年期銀行定期存款利息收入。高昂費用“侵蝕”紅利。因此，投資開放式基金時應有做長期投資的心理準備，不可忽視這個高成本費用。當然，看費用也要看回報。開放式基金將使基金管理人更加透明,有更強的約束力,因而基金管理人也將為投資人提供更多的服務。尤其從新增加的服務一塊來看,未來開放式基金條件下基金管理人和代銷銀行將為此增加大量的支出。基金管理人經營的好，其收益還是很豐厚的。

12.權益登記日當天申購基金是否可以參與分紅？

只要在權益登記日（含當日）前申購并確認有效的基金持有人都可以參加分紅，但在權益登記日（含當日）前贖回的投資者將不參加分紅。

13.開放式基金申購和贖回的原則是什么？

（1） “未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產凈值為基準進行計算； （2） “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； （3） 在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應的費率乘以單筆確認的申購金額計算； （4） 當日的申購和贖回申請可以在當日15:00以前撤銷； （5） 基金存續(xù)期間單個基金賬戶最高持有基金單位的比例不超過基金總份額的10%。由于募集期間認購不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個戶持有比例超過基金總份額的10%時，不強制贖回但限制追加投資； （6） 基金存續(xù)期內，單個投資者申購的基金份額加上一開放日其持有的基金份額不得超過上一開放日基金總份額的10%，超過部分不予確認；

14.在柜臺申請開放式基金的申購和贖回是否必須本人親自辦理？

可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購贖回時須提供本人有效身份證件。

15.什么時候可以知道本公司旗下開放式基金當日的基金單位資產凈值？

T日的基金單位資產凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。

16.何種情況下需要辦理轉托管業(yè)務?

　(1)投資者想把其持有的全部或部分基金份額從某一銷售機構交易賬戶轉出并轉入其在另一銷售機構交易賬戶。
　(2)投資者在某基金直銷中心開設了多個交易賬戶，想在多個交易賬戶之間進行互轉。

17.如何辦理轉托管業(yè)務?

　(1)投資者辦理轉托管業(yè)務前,首先確定在轉入方已成功開立了交易賬戶。
　(2)通過柜臺、網上、電話或傳真方式在轉出方提交轉托管申請辦理轉出。
　(3)轉托管業(yè)務T+2日(工作日)確認，請投資者及時查詢。

18.基金賬戶查詢密碼是什么？

基金賬戶查詢密碼是客戶在相關基金公司網站上或客服電話中查詢其基金賬戶所有信息時需要輸入的密碼。系統(tǒng)默認的初始密碼均為客戶開戶證件號碼的后六位數字(不含字母及符號)，不足六位的在前面加0補齊，開戶成功后請客戶通過相關基金網站或客服電話及時變更。

19.掛失查詢密碼需要提供哪些資料？

　如果投資者不慎將賬戶查詢密碼丟失，可向相關基金公司申請辦理查詢密碼掛失，需提交如下資料：
　(1)投資者本人有效身份證件簽字復印件，上附密碼掛失申請和聯(lián)系電話。
　(2)基金公司提供給客戶的任一份確認書或者對賬單復印件。(如沒有，可提供銷售機構柜臺出具的開戶確認書)
　(3)傳真到基金公司，會在收到申請當日受理，并通知客戶初始密碼恢復成功。