重要提示

　　本摘要根據《基金合同》和《招募說明書》編寫，經基金托管人審核，并經中國證監會核準�！痘�金合同》是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。投資人自取得依《基金合同》所發售的基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關規定享有權利、承擔義務；基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱《基金合同》。

　　投資有風險，投資人申購本基金時應認真閱讀《招募說明書》。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　摘要所述內容更新截止至2007年6月30日；有關財務數據和凈值表現截止日為2007 年3月31日，財務數據未經審計。

　　一、 《基金合同》生效日期

　　本基金自2006年5月16日到2006年6月9日向個人投資者和機構投資者同時發售，《基金合同》于2006年6月15日生效。

　　二、 基金管理人

　　（一） 基金管理人概況

　　基金管理人：華寶興業基金管理有限公司

　　住所：上海市世紀大道88號金茂大廈48層

　　辦公地址：上海市世紀大道88號金茂大廈48層

　　法定代表人：鄭安國

　　總經理：裴長江

　　成立日期：2003年3月7日

　　注冊資本：1．5億元

　　電話：021－50499588

　　聯系人：林志宗

　　股權結構：中方股東華寶信托投資有限責任公司持有51％的股份，外方股東法國興業資

　　產管理有限公司持有49％的股份。

　�。ǘ�）主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況

　　鄭安國先生，董事長、博士、高級經濟師。曾任南方證券有限公司發行部經理、投資部經理、南方證券有限公司投資銀行部總經理助理、南方證券有限公司上海分公司副總經理、南方證券公司研究所總經理級副所長、華寶信托投資有限責任公司副總經理、總經理、總裁�，F任華寶興業基金管理有限公司董事長。

　　Ｃｈｒｉｓｔｉａｎ Ｄ’ＡＬＬＥＳＴ先生，董事，法學碩士。曾任法國興業銀行國際部業務經理、國際融資司經理、資本市場司負責人、資產管理司負責人�，F任法國興業資產管理有限公司國際部主任。

　　王曉薇女士，董事，本科。曾任寶鋼國際貿易有限公司財務部業務經理、寶鋼美洲貿易有限公司財務經理�，F任華寶信托投資有限責任公司副總經理。

　　袁志剛先生，獨立董事，博士、教授、博導。法國巴黎社會科學高等研究院（Ｅ．Ｈ．Ｅ．Ｓ．Ｓ．）經濟學博士畢業，曾任復旦大學經濟學院副教授、教授、經濟系系主任。現任復旦大學經濟學院院長。

　�。茫瑁颍椋螅簦椋幔� ＣＬＥＲＣ－ＢＡＴＵＴ先生，獨立董事，商學本科。曾任Ｓ．Ｎ．Ｓ．阿爾及利亞子公司總會計師、歐尚集團存貨部總監、芝加哥子公司總經理、審計部總審計師�，F任歐尚集團中國及泰國區總經理。

　　謝榮先生，獨立董事，博士、教授。曾任上海財經大學助教、講師、副教授、教授，畢馬威華振會計師事務所合伙人�，F任上海國家會計學院副院長。

　　吳志攀先生，獨立董事，法學博士、教授。曾任北京大學法律系講師、副教授、教授、博導，經濟法教研室副主任、系主任，北京大學法學院院長，北京大學校長助理�，F任北京大學副校長。

　　裴長江先生，董事總經理，碩士、經濟師。曾任上海萬國證券公司閘北營業部經理助理、經理，申銀萬國證券股份有限公司浙江管理總部副總經理，申銀萬國證券股份有限公司經紀總部副總經理，華寶信托投資有限責任公司投資總監。

　　陸云飛 （Ｄｅｎｉｓ ＬＥＦＲＡＮＣ）先生，董事副總經理，文學士，法學士。曾任法國期貨市場委員會審計員，法國興業銀行法律顧問，法國興業銀行資本市場及資產管理部副經理，ＢＡＲＥＰ資產管理公司（法國興業銀行集團子公司）首席法律顧問，法國興業資產管理有限公司首席法律顧問�，F任華寶興業基金管理有限公司董事副總經理。

　　陸舜華女士，監事、監事會召集人，現任法興資產（香港）首席執行官。

　　賀桂先先生，監事，畢業于江西財經大學。曾任華寶信托投資有限責任公司研究部副總經理；現任公司營運副總監。

　　詹靖女士，監事，女，金融學碩士，曾在ＴＣＬ銷售公司人力資源部、華寶信托投資有限責任公司業務管理部、基金籌備組、華寶興業基金管理有限公司投資管理部工作，現在公司人力資源部工作。

　　2、本基金基金經理

　　欒杰先生，碩士。曾任海南港澳資訊產業有限公司研究員，華寶信托投資有限責任公司高級研究員、投資管理部副總經理。2003年7月起擔任寶康消費品基金基金經理。2006年2月起擔任公司投資副總監，兼任投資管理部總經理。2006年6月起擔任收益增長基金基金經理。2007年6月起擔任行業精選基金基金經理。

　　馮剛先生，管理學碩士，證券從業經歷6年，曾在聯合證券有限公司、華安基金管理公司、長城證券從事投資、研究、投資銀行等工作。2004年3月加入華寶興業基金管理有限公司，任高級研究員、多策略增長基金基金經理助理。

　　3、投資決策委員會成員

　　余榮權先生，投資總監。

　　欒杰先生，投資副總監、投資部總經理，寶康消費品基金基金經理、收益增長基金基金經理、行業精選基金基金經理。

　�。牵幔猓颍椋澹� Ｇｏｎｄａｒｄ先生，投資副總監。

　　魏東先生，投資副總監、寶康靈活配置基金基金經理、先進成長基金基金經理。

　　王旭巍先生，寶康債券基金基金經理。

　　雷勇先生，研究部總經理。

　　牟旭東先生，研究部副總經理。

　�。ㄈ�）基金管理人職責

　　基金管理人應嚴格依法履行下列職責：

　　1、依法募集本基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

　　2、辦理本基金備案手續；

　　3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

　　4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

　　6、編制中期和年度基金報告；

　　7、計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；

　　9、召集基金份額持有人大會；

　　10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

　　11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

　　12、中國證監會規定的其他職責。

　�。ㄋ模┗�金管理人承諾

　　1、基金管理人將遵守《基金法》、《證券法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規的相關規定，并建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違法違規行為的發生。

　　2、基金管理人不從事下列行為：

　　（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

　�。�2）不公平地對待其管理的不同基金財產；

　�。�3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

　　（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

　�。�5）依照法律、行政法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他行為。

　　3、基金經理承諾

　�。�1）依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　�。�2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當利益；

　�。�3）不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

　�。�4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

　�。ㄎ澹┗�金管理人內部控制制度

　　1、風險管理體系

　　本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、合規性風險、信譽風險和事件風險（如災難）。

　　針對上述各種風險，本公司建立了一套完整的風險管理體系，具體包括以下內容：

　�。�1）搭建風險管理環境。具體包括制定風險管理戰略、目標，設置相應的組織機構，建立清晰的責任線路和報告渠道、配備適當的人力資源、開發適用的技術支持系統等內容。

　　（2）識別風險。辨識公司運作和基金管理中存在的風險。

　�。�3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發生的可能性及其引起的后果并將風險歸類。

　　（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發生的可能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級別。定量的方法則是設計一些風險指標，測量其數值的大小。

　�。�5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低、在公司所定標準范圍以內的風險，控制相對寬松一點，但仍加以定期監控，以防其超過預定標準；而對較為嚴重的風險，則制定適當的控制措施；對于一些后果可能極其嚴重的風險，則除了嚴格控制以外，還準備了相應的應急處理措施。

　　（6）監視與檢查。對已有的風險管理系統進行實時監視，并定期評價其管理績效，在必要時結合新的需求加以改變。

　�。�7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監管部門及時而有效地了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。

　　2、內部控制制度

　�。�1）內部風險控制原則

　　健全性原則。內部控制機制必須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級崗位，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

　　有效性原則。通過設置科學清晰的操作流程，結合程序控制，建立合理的內控程序，保證內部控制制度的有效執行。

　　獨立性原則。公司必須在精簡高效的基礎上設立能充分滿足公司經營運作需要的部門和崗位，各部門和崗位在職能上保持相對獨立性；公司固有財產、各項委托基金財產、其他資產分離運作，獨立進行。

　　相互制約原則。內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制約，并通過切實可行的相互制衡措施來消除內部控制中的盲點。

　　防火墻原則。公司基金管理、交易、清算登記、信息技術、研究、市場開發等相關部門，應當在物理上和制度上適當隔離；對因業務需要必須知悉內幕信息的人員，應制定嚴格的批準程序和監督防范措施。

　　成本效益原則。公司應當充分發揮各部門及每位員工的工作積極性，盡量降低經營運作成本，保證以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

　　合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律法規、規章制度和各項規定，并在此基礎上遵循國際和行業的慣例制訂。

　　全面性原則。內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節，并普遍適用于公司每一位員工，不留有制度上的空白或漏洞。

　　審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，內部控制制度的制訂要以審慎經營、防范和化解風險為出發點。

　　適時性原則。內部控制制度的制訂應當具有前瞻性，并且必須隨著公司經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改或完善。

　　（2）內部風險控制的要求和內容

　　內部風險控制要求不相容職務分離、建立完善的崗位責任制和規范的崗位管理措施、建立完整的信息資料保全系統、建立授權控制制度、建立有效的風險防范系統和快速反應機制。

　　內部風險控制的內容包括投資管理業務控制、市場管理業務控制、信息披露控制、信息技術系統控制、會計系統控制、檔案管理控制、建立保密制度以及內部稽核控制等。

　　（3）督察長制度

　　公司設督察長，督察長由公司總經理提名，董事會聘任，并應當經全體獨立董事同意。督察長的任免須報中國證監會核準。

　　督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況。督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實；公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。

　�。�4）內控審計風險管理制度

　　內控審計風險管理部依據公司的內部控制制度，在所賦予的權限內，按照所規定的程序和適當的方法，進行公正客觀的檢查和評價。

　　內控審計風險管理部負責調查、評價公司有關部門執行公司各項規章制度的情況；進行日常風險監控工作；負責調查評價公司內控制度的健全性、合理性；評價各項內控制度執行的有效性，對內控制度的缺失提出補充建議；協助評價基金財產風險狀況；負責公司主要領導離任前的審計；調查公司內部的經濟違法案件等。

　　3、基金管理人關于內部合規控制聲明書

　�。�1）本公司承諾以上關于內部控制的披露真實、準確；

　�。�2）本公司承諾根據市場變化和公司發展不斷完善內部合規控制。

　　三、 基金托管人

　�。ㄒ唬� 基金托管人情況

　　1、基本情況

　　名稱：中國建設銀行股份有限公司（簡稱：中國建設銀行）

　　住所：北京市西城區金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

　　法定代表人：郭樹清

　　成立時間：2004年09月17日

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬元人民幣

　　存續期間：持續經營

　　基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字［1998］12號

　　聯系人：尹 東

　　聯系電話：（010） 6759 5104

　　中國建設銀行股份有限公司在中國擁有悠久的經營歷史，其前身“中國人民建設銀行”于1954年成立， 1996年易名為“中國建設銀行”。中國建設銀行是中國四大商業銀行之一。中國建設銀行股份有限公司由原中國建設銀行于2004年9月分立而成立，承繼了原中國建設銀行的商業銀行業務及相關的資產和負債。中國建設銀行 （股票代號：ＨＫ0939）于2005年10月27日在香港聯合交易所主板上市，是中國四大商業銀行中首家在海外公開上市的銀行。截至2006年6月30日止，中國建設銀行總資產為人民幣51，662．42億元，客戶存款為人民幣44，915．66億元，2006年上半年實現稅前利潤人民幣328．14億元。中國建設銀行在中國內地設有1．4萬余個分支機構，并在香港、新加坡、法蘭克福、約翰內斯堡、東京及首爾設有分行，在倫敦、紐約設有代表處。2006年8月24日，中國建設銀行在香港與美國銀行簽署協定，收購美國銀行在香港的全資子公司美國銀行（亞洲）股份有限公司100％的股權。中國建設銀行在《銀行家》2006年公布的全球銀行按一級資本排名中，名列中國銀行業榜首，在世界大銀行中列第11位。中國建設銀行在《福布斯》2006年全球領先企業榜中為第65名，列中國第二位。在《亞洲周刊》2006年7月公布的亞洲銀行300強排名中，中國建設銀行在“利息收入凈值最高的銀行”和“純利最高的銀行”兩項排名中均列第一位，被譽為“亞洲最賺錢的銀行”。此外，在2006年度《亞洲金融》亞洲最佳公司評選中，中國建設銀行入選“最佳管理公司”、“最佳公司管治”、“最佳派息承諾”排行榜。

　　中國建設銀行總行設投資托管服務部，下設綜合制度處、基金市場處、資產托管處、ＱＦＩＩ托管處、基金核算處、基金清算處、監督稽核處和投資委托托管團隊等8個職能處室，現有員工80余人。

　　2、主要人員情況

　　羅中濤，投資托管服務部總經理，曾就職于國家統計局、中國建設銀行總行評估、信貸、委托代理等業務部門并擔任領導工作，對統計、評估、信貸及委托代理業務具有豐富的領導經驗。

　　李春信，投資托管服務部副總經理，曾就職于中國建設銀行總行人事教育部、計劃部、籌資儲蓄部、國際業務部工作，對商業銀行綜合經營計劃、零售業務及國際業務具有較豐富相關工作經驗。

　　3、基金托管業務經營情況

　　截止到2006年12月31日，中國建設銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、漢博、通寶、通乾、鴻飛、銀豐等11只封閉式證券投資基金，以及華夏成長、融通新藍籌、博時價值增長、華寶興業寶康系列（包括寶康消費品、寶康債券、寶康靈活配置3只子基金）、博時裕富、長城久恒、銀華保本增值、華夏現金增利、華寶興業多策略增長、國泰金馬穩健回報、銀華－道瓊斯88精選、上投摩根中國優勢、東方龍、博時主題行業、華富競爭力優選、華寶興業現金寶、上投摩根貨幣市場、華夏紅利、博時穩定價值、銀華核心價值、上投摩根阿爾法、中信紅利精選、工銀瑞信貨幣市場、長城消費增值、華安上證180ＥＴＦ、上投摩根雙息平衡、泰達荷銀效率優選、華夏深圳中小企業板ＥＴＦ、交銀施羅德穩健配置、華寶興業收益增長、華富貨幣市場、工銀瑞信精選平衡、鵬華價值優勢、中信穩定債券、華安宏利、上投摩根成長先鋒、博時價值增長貳號、海富通風格優勢、銀華富裕主題、華夏優勢增長、信誠精萃成長、工銀瑞信穩健成長等44只開放式證券投資基金。

　�。ǘ�）基金托管人的內部控制制度

　　1、內部控制目標

　　作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和本行內有關管理規定，守法經營、規范運作、嚴格監察，確保業務的穩健運行，保證基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。

　　2、內部控制組織結構

　　中國建設銀行設有風險與內控管理委員會，直接負責風險管理與內部控制工作，對托管業務風險控制工作進行檢查指導。投資托管服務部專門設置了監督稽核處，配備了專職內控監督人員負責托管業務的內控監督工作，具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。

　　3、內部控制制度及措施

　　投資托管服務部具備系統、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業務操作流程，可以保證托管業務的規范操作和順利進行；業務人員具備從業資格；業務管理實行嚴格復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業務印章按規程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業務操作區專門設置，封閉管理，實施音像監控；業務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業務實現自動化操作，防止人為事故的發生，技術系統完整、獨立。

　　（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

　　1、監督方法

　　依照《證券投資基金法》及其配套法規和基金合同的約定，監督所托管基金的投資運作，。利用自行開發的“證券投資基金托管業務綜合系統——基金監督子系統”，嚴格按照現行法律法規以及基金合同規定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監督，并定期編寫基金投資運作監督報告，報送中國證監會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中，對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監督。

　　2、監督流程

　　每日按時通過基金監督子系統，對各基金投資運作比例控制指標進行例行監控，如發現接近法律法規和基金合同規定的控制比例情況，及時提醒基金管理人；發現異常情況，與基金管理人進行情況核實后，并向基金管理人發出書面通知，督促其糾正，同時報告中國證監會。

　　收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資用途及費用等內容進行合法合規性監督。

　　根據基金投資運作監督情況，編寫基金投資運作監督報告，對各基金投資運作進行合法合規性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中國證監會。

　　四、 相關服務機構

　�。ㄒ唬┗�金份額銷售機構

　　1、直銷機構

　�。�1）直銷中心

　　本公司在上海開設直銷中心。

　　地址：上海市世紀大道88號金茂大廈48層

　　郵政編碼：200121

　　直銷中心電話：021－50499588－301、302

　　直銷中心傳真：021－50499663、50499667

　�。�2）網上交易

　　投資者可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的申購、贖回、轉換等業務，具體交易細則請參閱本公司網站公告。網上交易網址：ｗｗｗ．ｆｓｆｕｎｄ．ｃｏｍ。

　　2、代銷機構

　�。�1）中國建設銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

　　法定代表人：郭樹清

　　客戶服務電話：95533

　　網址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

　　（2）國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海浦東新區商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021－62580818

　　傳真：021－62583439

　　聯系人：韓星宇

　　服務熱線：400－8888－666；021－962588

　　公司網站：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

　�。�3）光大證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區浦東南路528號上海證券大廈南塔15－16樓

　　法定代表人：王明權

　　電話：021－50818887

　　傳真：021－68815009

　　聯系人： 劉晨

　　客戶服務熱線：021－68823685

　　公司網址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

　　（4）興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　辦公地址：上海市陸家嘴東路166號中保大廈19樓

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：021－68419974

　　聯系人：楊盛芳

　　客戶服務熱線：021－68419974

　　公司網站：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（5）海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上�；春Ｖ新�98號

　　辦公地址：上�；春Ｖ新�98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：021－53594566

　　服務熱線：021－962503

　　聯系人：金蕓

　　公司網址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

　�。�6）中國銀河證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈Ｃ座

　　辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈Ｃ座

　　法定代表人：肖時慶

　　聯系人：李洋

　　電話：010－66568047

　　客戶服務電話：800－820－1868

　　網站：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

　�。�7）中信建投證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓

　　辦公地址：北京市朝陽門內大街188號

　　法定代表人：張佑君

　　電話：400－8888－108（免長途費）

　　聯系人：權唐

　　公司網址：ｗｗｗ．ｃｓｃ108．ｃｏｍ

　�。�8）招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈Ａ座39—45層

　　辦公地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈Ａ座40層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755－82943167

　　聯系人：黃健

　　客戶服務熱線：4008888111、0755－26951111

　　公司網址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（9）廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣東廣州天河北路大都會廣場36、38、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　聯系人：肖中梅

　　電話：020－87555888

　　傳真：020－87555305

　　客戶服務電話：（020）87555888轉各營業網點

　　公司網站： ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（10）長江證券有限責任公司

　　注冊地址：武漢市新華路特8號

　　辦公地址：武漢市新華路特8號

　　法定代表人：胡運釗

　　電話：021－63296362

　　傳真：021－51062920

　　聯系人：甘露

　　服務熱線：4008－888－999

　　公司網址：ｗｗｗ．ｃｚ318．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（11）東吳證券有限責任公司

　　注冊地址：江蘇省蘇州市石路愛河橋26號

　　辦公地址：江蘇省蘇州市石路愛河橋26號

　　法定代表人：吳永敏

　　聯系人：方曉丹

　　電話：0512－65581136

　　傳真：0512－65588021

　　客戶服務電話：0512－96288

　　公司網站：ｗｗｗ．ｄｗｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（12）聯合證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈25、24、10層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈25、24、10層

　　法定代表人：馬國強

　　聯系人：盛宗凌

　　電話：0755－82493561

　　客服電話：400－8888－555

　　公司網站：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ

　�。�13）申銀萬國證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市常熟路171號

　　辦公地址：上海市常熟路171號

　　法定代表人：丁國榮

　　電話：021－54033888

　　傳真：021－54035333

　　客服電話：021－962505

　　網址：ｗｗｗ．ｓｗ2000．ｃｏｍ．ｃｎ

　�。�14） 平安證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市福田區八卦嶺三路平安大廈3樓

　　辦公地址： 深圳市福田區八卦嶺三路平安大廈3樓

　　法定代表人： 葉黎成

　　聯系人：余江、莊維佳

　　電話： 0755－82450826 22622287

　　客服電話：95511

　　公司網址：ｗｗｗ．ｐａ18．ｃｏｍ

　�。�15）中信證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市湖貝路1030號海龍王大廈

　　辦公地址：北京朝陽區新源南路6號京城大廈

　　法定代表人：王東明

　　電話：010－84864818

　　傳真：010－84865560

　　聯系人：陳忠

　　公司網址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

　�。�16） 東方證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東大道720號20樓

　　法定代表人：王益民

　　聯系人：吳宇

　　電話：021－50367888

　　傳真：021－50366868

　　客戶服務熱線：021－962506

　　公司網站：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　�。�17）中信金通證券有限責任公司

　　住所：浙江省杭州市中河南路11號萬凱庭院商務樓Ａ座

　　法定代表人：劉軍

　　客戶服務電話：96598

　　聯系人：王勤

　　電話：0571－85783715

　　公司網址：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　�。�18）國信證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈

　　法定代表人：何如

　　聯系人：林建閩

　　電話：0755－82130833

　　傳真：0755－82133302

　　客戶服務熱線：800－810－8868

　　國信證券網站：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（19）中信萬通證券有限責任公司

　　注冊地址：青島市嶗山區香港東路316號

　　辦公地址：青島市東海西路28號

　　法定代表人：史潔民

　　聯系電話：0532－85022026

　　傳真：0532－85022026

　　聯系人：丁韶燕

　　公司網址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　中信萬通證券客戶咨詢電話：0532－96577

　　基金管理人可根據有關法律法規的要求選擇其他機構代理銷售基金，并及時公告。

　�。ǘ�）注冊登記機構：華寶興業基金管理有限公司（同上）

　　（三）律師事務所和經辦律師

　　名稱：海華永泰律師事務所

　　住所：上海市浦東南路855號世界廣場24樓

　　辦公地址：上海市浦東南路855號世界廣場24樓

　　負責人：顏學海

　　聯系電話：（021）58773177

　　傳真：（021）58773268

　　聯系人：馮加慶

　　經辦律師：馮加慶、李楠

　�。ㄋ模�會計師事務所和經辦注冊會計師

　　名稱：普華永道中天會計師事務所有限公司

　　住所：上海市浦東新區東昌路568號

　　辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓

　　法定代表人：楊紹信

　　電話：（021） 61238888

　　傳真：（021） 61238800

　　聯系人：陳兆欣

　　經辦注冊會計師：肖峰、陳玲

　　五、基金簡介

　　基金名稱：華寶興業收益增長混合型證券投資基金

　　基金類型：契約型開放式基金

　　六、基金的投資

　�。ㄒ唬┍净�金投資目標、理念、范圍、策略、業績比較基準和風險收益特征

　　1、投資目標

　　投資穩定分紅和有分紅潛力的價值被低估上市公司，以分享該類上市公司的長期穩定的股息收入及資本增值。

　　2、投資理念

　　上市公司經營的主要目的是為了向投資者支付紅利，紅利是股票投資總回報的重要組成部分。投資穩定分紅和有分紅潛力的價值被低估的上市公司，可以獲取長期穩定的紅利收入及資本增值。

　　3、投資范圍

　　本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，主要包括國內依法發行、上市的股票、債券以及經中國證監會批準的允許基金投資的其他金融工具，如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

　　4、投資策略

　　本基金采取積極的資產配置策略，通過公司自行開發的數量化輔助模型，結合宏觀策略研究，對相關資產類別的預期收益進行動態跟蹤，決定大類資產配置比例。

　　在正常的市場情況下，本基金的投資比例范圍為：股票占基金資產凈值的30％－95％，權證占0％－3％，債券占0％－70％，現金或者到期日在一年內的政府債券比例在5％以上。其中投資于穩定分紅股票的比例不低于股票資產的80％。穩定分紅指過去三年內至少兩次實施現金紅利分配。

　　（1）股票投資策略

　　1） 定量分析與定性分析相結合的策略

　�。幔� 定量選股標準

　　根據華寶興業股票估值系統，綜合考慮穩定分紅和有分紅潛力的價值被低估上市公司的價值指標、成長指標和盈利指標，重點投資綜合排名靠前的股票。

　�。猓� 定性選股標準

　　針對穩定分紅類上市公司，本基金重點關注有核心競爭力、有良好發展前景、管理層注重投資者的現金回報、具有長期戰略規劃、不盲目投資的上市公司。

　　針對有分紅潛力的價值被低估上市公司，重點關注處于行業周期底部區域而被低估的上市公司；重置成本已經提高，賬面資產未反映而被低估的上市公司；被市場忽略而被低估的上市公司；具有較大并購價值的被低估的上市公司；相對成熟市場被低估的上市公司；市場前景被低估的上市公司。

　　2） 行業配置策略

　　通過定量分析與定性分析相結合策略形成的組合的行業比例為本基金的基本行業配置比例，通過對宏觀經濟、政策尤其是產業政策的深入分析，加大對政策扶持、發展前景良好的行業的配置比例。

　　3） 定期調整策略

　　根據上市公司過去三年的分紅情況和研究員的分析定期調整基準池；根據定量分析和定性分析相結合的策略、行業配置策略，結合公司三級股票庫定期調整投資組合。

　�。�2） 債券投資策略

　　本基金將通過大資產配置、分類資產配置和個券選擇三個層次自上而下進行債券投資管理，以實現穩定收益和充分流動性的投資目標。

　　大資產配置主要是通過對宏觀經濟趨勢、金融貨幣政策和利率趨勢的判斷對貨幣資產和債券類資產進行選擇配置，同時也在銀行間市場、交易所債券市場進行選擇配置。

　　分類資產配置主要通過分析債券市場變化、投資人行為、品種間相對價值變化、債券供求關系變化和信用分析進行分類品種配置。可選擇配置的品種范圍有國債、金融債、企業債、央票、短期融資券。

　　品種選擇上，主要通過利率趨勢分析、投資人偏好分析、對收益率曲線形態變化的預期、信用評估、市場收益率定價、流動性分析，篩選出流動性良好，成交活躍、符合目標久期、到期收益率有優勢且信用風險較低的券種。

　　主要采用的投資策略包括：

　　1． 久期靈活管理：在對宏觀經濟趨勢、金融貨幣政策和利率趨勢的判斷基礎上，確定債券組合久期目標范圍，在可接受范圍內可以按照市場實際變化靈活管理久期長短，以獲取市場超額收益。

　　2． 曲線合理定價：按照市場各品種實際成交情況，得出合理收益率曲線，使用該曲線對備選品種進行合理定價，確定其公允價格，在此基礎上篩選出價格低于其合理價值的品種。

　　3． 曲線下滑策略：對收益率曲線形態進行分析，并預測其未來形態變化，選擇收益率曲線段上斜率最高區間進行下滑操作，買入曲線上端品種，等待其剩余年期縮短而自然形成收益率下滑，從而得到超額下滑利潤。

　�。�3） 其他品種投資策略

　　本基金將根據市場的實際情況及基金的申購贖回狀況，將部分資產投資于中國證監會批準的允許基金投資的其他金融工具，包括但不限于可轉換債券、央行票據，捕捉市場機會，提高基金資產的使用效率。央行票據的投資策略見債券投資策略，可轉換債券采用自上而下的兩層次配置策略，在對宏觀經濟、行業分析的基礎上，選擇有成長性、前景看好的行業進行配置。最后落實到個股分析、轉債具體條款分析、股性、債性分析上。利用轉債的債性規避股市系統性風險和個股風險、追求投資組合的安全和穩定收益，并利用其股性在股市上漲中分享到行業和公司成長帶來的收益。

　　另外，本基金具備投資權證的條件。本基金在權證投資中將對權證標的證券的基本面進行研究，結合期權定價模型和我國證券市場的交易制度估計權證價值，主要考慮運用的策略包括：杠桿策略、價值挖掘策略、獲利保護策略、價差策略、雙向權證策略、賣空有保護的認購權證策略、買入保護性的認沽權證策略等。

　　5、業績比較基準

　　本基金的股票投資部分的業績比較基準采用上證紅利指數收益率，債券投資部分的業績比較基準采用上證國債指數收益率。本基金定位為混合型基金，根據本基金的投資比例范圍，本基金的業績比較基準為：65％上證紅利指數收益率＋35％上證國債指數收益率。

　　6、風險－收益特征

　　本基金是混合型基金，風險高于債券基金，低于股票型基金，屬于證券投資基金中的中等風險品種。

　�。ǘ�）投資程序

　　1、投資決策委員會負責投資決策

　　投資決策委員會定期和不定期召開會議，負責就基金重大戰略和資產配置做出決策。

　　2、金融工程部負責跟蹤數量分析模型

　　金融工程部實時跟蹤數量分析模型，定期將股票排名結果提交給研究部和基金經理。

　　3、研究部負責投資研究和分析

　　宏觀研究人員通過研究其他證券公司和基金管理公司的報告，通過走訪政府決策部門和研究部門，研究經濟形勢、經濟政策（貨幣政策、財政政策、區域政策、產業政策等）、重大技術發明等，撰寫宏觀研究報告，就基金的股票、債券、現金比例提出建議。

　　行業研究人員考察穩定分紅和有分紅潛力的價值被低估上市公司的核心業務競爭力、經營能力和公司治理結構等，預測上市公司未來2－3年的經營情況，選擇重點上市公司進行調研，撰寫行業和子行業研究報告及上市公司調研報告，對個股買賣提出具體建議。

　　4、基金經理小組負責投資執行

　　基金經理小組根據宏觀經濟和行業發展，結合量化分析等工具對股市做出判斷，提出投資組合的資產配置比例建議，同時結合數量分析模型的股票排序和研究員的報告，形成投資計劃提交投資決策委員會，并根據投資決策委員會的決策，具體實施投資計劃。

　　經投資決策委員會和總經理審核投資組合方案后，基金經理向交易部下達具體的投資指令，交易員根據投資決定書執行指令。

　　5、績效評估

　　主要包括四項核心功能：風格檢驗、風險評估、投資績效的風險調整和業績貢獻，由績效評估人員利用相關工具評估。

　　6、內部控制

　　內部控制委員會、督察長、副總經理、內控審計風險管理部負責內控制度的制定，并檢查執行情況。

　　（三）投資限制與禁止行為

　　1、組合限制

　　本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投資降低基金財產的非系統性風險，保持基金組合良好的流動性�；�金的投資組合將遵循以下限制：

　�。�1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產凈值的10％；

　�。�2）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產凈值的3％；

　�。�3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券總和，其市值不超過該證券的10％；

　　（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的10％；

　　（5）本基金股票、權證、債券、現金的投資比例范圍為：股票占基金資產凈值的30％－95％，權證占0％－3％，債券占0％－70％，現金或者到期日在一年內的政府債券占5％以上，其中投資于穩定分紅股票的比例不低于股票資產的80％；

　　（6）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過基金總資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

　　（7）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產凈值的0．5％；

　�。�8）法律法規或中國證監會對上述比例限制另有規定的，應從其規定。

　　因證券市場波動、上市公司合并、基金規模變動、

股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述（1）—（5）項規定的投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。

　　基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。

　　2、禁止行為

　　本基金禁止從事下列行為：

　　（1）承銷證券；

　�。�2）向他人貸款或者提供擔保；

　�。�3）從事承擔無限責任的投資；

　�。�4）買賣其他基金份額，但是法律法規另有規定的除外；

　　（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券；

　�。�6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；

　�。�7）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

　�。�8）依照法律、行政法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他活動。

　　（四）基金的融資

　　本基金可以按照國家的有關規定進行融資。

　�。ㄎ澹┗�金管理人代表基金行使股東權利的原則及方法

　　1、不謀求對上市公司的控股，不參與上市公司的經營管理；

　　2、有利于基金財產的安全與增值；

　　3、獨立行使股東權利，保護基金投資人的利益；

　　4、基金管理人按照有關規定代表基金出席上市公司股東大會，行使股東權利，履行股東義務。

　�。�六）基金的投資組合報告

　　本投資組合報告所載數據截至2007年3月31日，本報告中所列財務數據未經審計。

　　1． 基金資產組合

　　截至2007年3月31日，本基金資產組合列表及圖示如下：

　　■

　　■

　　2． 按行業分類的股票投資組合

　　■

　　3． 基金投資前10 名股票明細

　　■

　　4． 按券種分類的債券投資組合

　　■

　　5． 基金債券投資前5 名明細

　　■

　　6． 基金資產支持證券投資前10名明細

　　本報告期內本基金未發生資產支持證券投資，特此報告。

　　7． 投資組合報告附注

　�。�1）基金管理人沒有發現本基金投資的前10名證券的發行主體在報告期內被監管部門立案調查，也沒有在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。

　�。�2）本基金股票投資的主要對象是穩定分紅的股票，基金管理人建立有基金股票備選庫。本報告期內本基金的前10名股票投資沒有超出基金合同規定的股票備選庫。

　�。�3）本基金投資組合中其他資產包括：交易保證金2，470，972．91元、證券清算款53，122，919．31元、應收利息68，348．47元、應收申購款1，169，543．80元？、待攤費用180，821．40元。

　�。�4）本基金未持有在轉股期內的可轉換債券。

　�。�5）本基金在本報告期內持有的權證明細如下：

　�。幔�股權分置改革被動持有：無。

　　ｂ．主動投資：

　　■

　�。�6）基金管理人在本報告期內未發生運用自有資金投資本基金的行為。

　　七、基金的業績

　　基金業績截止日為2007年3月31日�；�金過往業績不代表未來表現，本報告中所列數據未經審計。

　　1、凈值增長率與同期比較基準收益率比較

　　■

　　2、基金累計凈值增長率與比較基準收益率走勢對比

　　■

　　本基金合同于2006年6月15日生效，截至報告日本基金合同生效已滿一年。

　　按照基金合同的約定，自基金成立日期的6個月內達到規定的資產組合，截至2006年12月15日，本基金已達到合同規定的資產配置比例。

　　所述基金業績指標不包括持有人認購或交易基金的各項費用（例如基金的申購贖回費、基金轉換費等），計入費用后實際收益水平要低于所列數字。

　　八、基金份額的申購和贖回

　　九、基金份額申購和贖回的場所

　　本基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構。具體銷售網點將由基金管理人在基金份額發售公告或其他公告中列明�；�金管理人可以根據情況變更或增減代銷機構，并予以公告。

　　投資人可以在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。具體辦法另行公告。

　　十、申購與贖回的開放日及時間

　　1、開放日及開放時間

　　投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。

　　基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及時間進行相應的調整并公告。

　　2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

　　本基金自2006年7月13日起開始辦理日常申購業務。

　　本基金自2006年9月5日起開始辦理日常贖回業務。

　　基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

　　十一、申購與贖回的原則

　　1、“未知價”原則，即基金的申購與贖回價格以受理申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；

　　2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

　　3、基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進先出的原則，即對該基金份額持有人在該銷售機構的基金份額進行處理時，申（認）購確認日期在先的基金份額先贖回，申（認）購確認日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；

　　4、當日的申購與贖回申請可以在當日交易時間結束前撤銷，在當日的交易時間結束后不得撤銷；

　　5、基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則，但最遲應在新的原則實施前3個工作日予以公告。

　　十二、申購與贖回的程序

　　1、申購和贖回的申請

　　投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的交易時間內提出申購或贖回的申請。

　　投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。

　　2、申購和贖回申請的確認

　　基金管理人應以交易時間結束前收到申購和贖回申請的當日作為申購或贖回申請日（Ｔ日），并在Ｔ＋1日內對該交易的有效性進行確認。Ｔ日提交的有效申請，投資人可在Ｔ＋2日到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。

　　3、申購和贖回的款項支付

　　申購采用全額交款方式，若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資人已繳付的申購款項本金退還給投資人。

　　投資人贖回申請成功后，基金管理人將在Ｔ＋7日（包括該日）內支付贖回款項。在發生巨額贖回時，贖回款項的支付辦法按基金合同有關規定處理。

　　十三、申購與贖回的數額限制

　　1、申請申購基金的金額

　　通過代銷網點申購本基金單筆最低金額為1，000元人民幣（含申購費）。通過直銷中心首次申購的最低金額為10萬元人民幣（含申購費），追加申購最低金額為1，000元人民幣（含申購費）。已有認購本基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。

　　代銷網點的投資人欲轉入直銷網點進行交易要受直銷網點最低金額的限制�；�金管理人可根據市場情況，調整首次申購的最低金額。

　　投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設上限限制。法律法規、中國證監會另有規定的除外。

　　2、申請贖回基金的份額

　　投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進行贖回，申請贖回份額精確到小數點后兩位，單筆贖回份額不得低于100份。基金持有人贖回時或贖回后在銷售機構（網點）保留的基金份額余額不足100份的，在贖回時需一次全部贖回。

　　3、基金管理人可以規定投資人每個交易賬戶的最低基金份額余額

　　基金管理人可以根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制�；�金管理人必須在調整前3個工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。

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