問：分紅一般都在什么時候，是不是賺了一些錢后公司就開始分紅了，有沒有一定的期限？

　　答：根據(jù)《證券投資基金法》及其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，且年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。

　　對于開放式基金，應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例，除此之外，通常大多數(shù)開放式基金會在合同中約定，基金分紅需符合下列條件：

　　1.基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值；2.基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配；3.基金當(dāng)期收益應(yīng)先彌補上期虧損后，方可進行當(dāng)期收益分配。各基金具體分紅條件請參見基金合同中的詳細(xì)規(guī)定。

　　問：債券型基金在下午3點前進行贖回，基金凈值以何時為計算標(biāo)準(zhǔn)，是否以當(dāng)晚公布的金額？其他類型的基金呢？

　　答：

開放式基金的贖回采取未知價原則，即當(dāng)天下午3點前提交并得到確認(rèn)的贖回申請份額，以當(dāng)天收市后公布的基金份額凈值為準(zhǔn)，包括債券型基金在內(nèi)的所有開放式基金贖回均遵循此原則。

　　問：開放式

股票型基金在股票市場購買與銀行購買時的價格差異是如何產(chǎn)生，同時差別幅度如何確定？

　　答：通常來講，在各代銷機構(gòu)網(wǎng)點申購、贖回普通的開放式基金是不存在價格差異的。但是ETF(交易所交易基金)和LOF(上市開放式基金)等基金較為特殊。

　　通常來講，LOF既可以通過銀行代銷網(wǎng)點申購贖回，也可在交易所按照二級市場價格買賣。通過銀行等代銷渠道申購時，以申購申請確認(rèn)當(dāng)天的基金份額凈值為準(zhǔn)，而在二級市場交易時，則以其當(dāng)時的市場交易價格為準(zhǔn)。

　　ETF的情況與LOF類似，有些ETF可以在銀行渠道申購贖回，但是有些ETF比較特殊，如上證50ETF只能在代銷券商網(wǎng)點申購贖回，申購時采取份額申購方式，即投資者須根據(jù)申購清單(由基金管理人發(fā)布)備足相應(yīng)數(shù)量的股票和現(xiàn)金。而在二級市場上，ETF的交易則以市場交易價格為準(zhǔn)。(各基金具體的申購、交易方式請詳見其招募說明書。)

　　由于LOF和ETF可以在二級市場買賣，其交易價格通過交易所定時刷新公布。這個價格除受基金凈值影響外，還受市場供求關(guān)系等多種因素左右，因此，其二級市場的交易價格通常會與基金凈值有所差異，從這個角度來說，一些特殊的基金在股票市場購買和在銀行渠道申購會存在一定的差異。

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