恒豐銀行罰單統(tǒng)計(jì)

　　2017年9月25日

　　原因：辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的行為

　　單位：恒豐銀行杭州分行

　　金額：50萬(wàn)元

　　2017年9月19日

　　原因：授信管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　單位：恒豐銀行北京分行

　　金額：50萬(wàn)元

　　2017年8月25日

　　原因：違規(guī)辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)

　　單位：恒豐銀行煙臺(tái)分行

　　金額：30萬(wàn)元

　　2017年8月25日

　　原因：違規(guī)辦理承兌匯票業(yè)務(wù)

　　單位：恒豐銀行煙臺(tái)分行

　　金額：40萬(wàn)元

　　2017年6月23日

　　原因：違反內(nèi)控規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)和貸款轉(zhuǎn)保證金開(kāi)立銀行承兌匯票

　　單位：恒豐銀行青島分行

　　金額：80萬(wàn)元

　　2017年6月21日

　　原因：辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票

　　單位：恒豐銀行重慶萬(wàn)州支行

　　金額：50萬(wàn)元

　　2017年6月8日

　　原因：開(kāi)立無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票

　　單位：恒豐銀行重慶合川支行

　　金額：50萬(wàn)元

　　2017年5月10日

　　原因：違規(guī)為無(wú)證機(jī)構(gòu)提供商戶收單資金的貨幣轉(zhuǎn)移服務(wù)

　　單位：恒豐銀行青島分行

　　金額：10萬(wàn)元

　　2017年5月3日

　　原因：違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定

　　單位：恒豐銀行總行

　　金額：94.01萬(wàn)元

　　2017年4月24日

　　原因：四項(xiàng)違法違規(guī)問(wèn)題：

　　1．出現(xiàn)存貸掛鉤；

　　2．辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；

　　3．辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；

　　4．違規(guī)為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)提供擔(dān)保行為。

　　單位：恒豐銀行寧波分行

　　金額：90萬(wàn)元

　　2017年4月10日

　　原因：十八項(xiàng)違法違規(guī)：

　　1．非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；

　　2．騰挪表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；

　　3．將代客理財(cái)資金違規(guī)用于本行自營(yíng)業(yè)務(wù)，減少加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)提；

　　4．未按業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)對(duì)代理銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行準(zhǔn)確會(huì)計(jì)核算；

　　5．銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金賬戶管理不嚴(yán)；

　　6．利用結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；

　　7．以保險(xiǎn)類資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；

　　8．違規(guī)變相接受同業(yè)增信；

　　9．變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批；

　　10．關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)審查審批；

　　11．未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露年報(bào)信息；

　　12．未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露更換行長(zhǎng)信息；

　　13．杭州分行非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；

　　14．杭州義烏支行辦理信用證和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)未盡職審查貿(mào)易背景真實(shí)性；

　　15．重慶分行違規(guī)提供同業(yè)增信；

　　16．重慶高新支行辦理信用證業(yè)務(wù)未盡職審查貿(mào)易背景真實(shí)性；

　　17．成都分行貼現(xiàn)資金當(dāng)日回流至出票人賬戶；

　　18．寧波分行未按業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)對(duì)代理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行準(zhǔn)確會(huì)計(jì)核算，同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)間接接受第三方信用擔(dān)保。

　　單位：恒豐銀行

　　金額：800萬(wàn)元

　　2017年1月25日

　　原因：存在七項(xiàng)違規(guī)行為：

　　1．金融統(tǒng)計(jì)存在錯(cuò)誤；

　　2．占?jí)贺?cái)政存款或資金；

　　2．超過(guò)期限或未向人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立、撤銷信息資料，部分商業(yè)匯票承兌缺乏真實(shí)交易關(guān)系；

　　4．未按照規(guī)定程序收繳假幣，對(duì)外付出不符合流通標(biāo)準(zhǔn)的人民幣；

　　5．通過(guò)“一戶通”扣劃的預(yù)算收入款項(xiàng)未按規(guī)定使用“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目核算；

　　6．未經(jīng)授權(quán)查詢個(gè)人和企業(yè)信用報(bào)告；

　　7．未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

　　單位：恒豐銀行杭州分行

　　金額：60萬(wàn)元

　　2016年12月27日

　　原因：違反《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定（2004修正）》關(guān)于金融統(tǒng)計(jì)資料報(bào)送的規(guī)定

　　單位：恒豐銀行蓬萊支行

　　金額：2萬(wàn)元