央行、銀監會、證監會、保監會近日聯合發文，要求商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作所、農村信用合作所等金融機構，在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

　　此次發布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，將于2007年8月1日起施行。適用范圍包括：銀行、證券公司、保險公司、信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司等金融機構。銀行及從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務，且交易金額單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

　　《辦法》規定，如保險費以現金形式繳納且保險費金額達到一定門檻，保險公司將核對投保人和受益人有效身份證件，登記其身份基本信息，并留存身份證件復印件或者影印件。適用該管理辦法的保費金額門檻為：財產險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元。
   卜春艷 胡金華 每日經濟新聞