早報(bào)記者 張明揚(yáng)

　　“今后可能一些犯罪分子懼怕聯(lián)網(wǎng)核查而不去取錢�！毖胄屑磳�對(duì)單位和個(gè)人銀行賬戶全面清理核實(shí)令央行副行長蘇寧對(duì)遏制腐敗充滿了信心。蘇寧昨天在人民銀行、公安部26日聯(lián)合召開的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)建成運(yùn)行新聞發(fā)布會(huì)上表示，央行“可能把所有賬戶身份證號(hào)碼、姓名和身份證復(fù)印件都對(duì)一遍”，“把已開立的假名、匿名賬戶全部清理掉”，全面落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制。

　　聯(lián)手封殺可疑賬戶

　　長期以來，由于銀行機(jī)構(gòu)普遍缺乏識(shí)別證明文件特別是個(gè)人身份證件真?zhèn)蔚挠行�手段，不法分子利用虛假證件騙取開立假名賬戶的現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生。

　　今年6月29日，央行和公安部正式建成啟動(dòng)了“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”，銀行網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率達(dá)到了85%以上。“這標(biāo)志著我國在切實(shí)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制特別是個(gè)人賬戶實(shí)名制方面取得突破性進(jìn)展�！毖胄懈毙虚L蘇寧表示。

　　蘇寧指出，銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀行賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，可以通過該系統(tǒng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，“為銀行機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份提供了一種權(quán)威、便捷的技術(shù)手段。”

　　蘇寧稱，前段時(shí)間大量出現(xiàn)的

銀行卡手機(jī)短信作案，幾乎都是不法分子誘騙持卡人將資金轉(zhuǎn)移到其指定的銀行賬戶上，而這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。同時(shí)，敲詐勒索、票據(jù)欺詐、地下錢莊、

貪污受賄，用的幾乎也都是假名、匿名賬戶。

　　“腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯(lián)系，系統(tǒng)的啟動(dòng)有利于從源頭上遏制這些違法犯罪活動(dòng)”，蘇寧強(qiáng)調(diào)，“真正把企圖以虛假身份證開戶的不法分子堵截在銀行體系之外，真正把已經(jīng)開立的假名、匿名賬戶全部清理掉”。

　　蘇寧表示，如果企業(yè)和個(gè)人可以假名、匿名開戶，那么就沒有真實(shí)的經(jīng)濟(jì)主體對(duì)償還貸款負(fù)責(zé)，銀行的貸款也就失去了償還保證，實(shí)現(xiàn)賬戶實(shí)名制可減少因賬戶假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛，保護(hù)老百姓的資金安全和銀行機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。

　　全面清理假、匿名賬戶

　　蘇寧表示，今后客戶申請(qǐng)銀行賬戶、支付結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)和其他銀行業(yè)務(wù)（例如交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)）時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)都將對(duì)其公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

　　“當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)”，蘇寧稱。

　　聯(lián)網(wǎng)核查響應(yīng)速度非常快，蘇寧稱，他近期到寧夏銀川市

商業(yè)銀行以及到大興安嶺林區(qū)的一個(gè)縣城考察，一秒鐘就能反饋相片。

　　蘇寧透露，央行將首先解決增量賬戶實(shí)名制，然后再著手解決存量賬戶實(shí)名制。為此，央行也將組織銀行機(jī)構(gòu)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)建成運(yùn)行前已經(jīng)開立的單位和個(gè)人銀行賬戶進(jìn)行一次全面的清理核實(shí)，初步考慮“先清理單位賬戶，再清理個(gè)人賬戶”。

　　但蘇寧稱，銀行賬戶大清理目前仍無時(shí)間表，央行正在制定相關(guān)的方案，“可能把所有的賬戶填的身份證號(hào)碼、姓名和身份證復(fù)印件都核對(duì)一遍”。蘇寧強(qiáng)調(diào)，清理工作絕對(duì)不會(huì)影響合法的企業(yè)和個(gè)人辦理合法業(yè)務(wù)。

　　230多起案件涉嫌違法

　　央行支付結(jié)算司司長許羅德稱，“通過聯(lián)網(wǎng)核查將近一個(gè)月運(yùn)行情況來看，證明確實(shí)能夠有效抑制和威懾利用假證件來辦理銀行業(yè)務(wù)事件的發(fā)生�！�

　　自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)建成運(yùn)行以來，全國共發(fā)生聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)約3200萬筆，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)客戶出示的居民身份證系虛假證件的案例共發(fā)生2500多起，其中230多起具有違法犯罪嫌疑的案件已移送公安機(jī)關(guān)。另外，當(dāng)核查結(jié)果不一致時(shí)相關(guān)個(gè)人自動(dòng)放棄辦理業(yè)務(wù)的近10萬人次，“聯(lián)網(wǎng)核查的社會(huì)效果初步顯現(xiàn)�！碧K寧稱。

　　蘇寧稱，“將來有條件，核實(shí)了某個(gè)人確實(shí)是犯罪分子，確實(shí)是貪污腐敗，錢確實(shí)在銀行，我們會(huì)根據(jù)有關(guān)法律處理�！�