世界銀行集團(tuán)下屬的私營部門投資機(jī)構(gòu)國際金融公司(簡稱IFC)近日分別與北京銀行和中國進(jìn)出口銀行簽約，擬在能效融資和貿(mào)易融資上進(jìn)行合作。

　　據(jù)悉，IFC計(jì)劃今年向中國投資略高于6億美元的資金，投資規(guī)模略微低于去年水平。IFC對華投資目前正轉(zhuǎn)向西部農(nóng)村地區(qū)項(xiàng)目，以及向中國政府的“走出去”戰(zhàn)略提供咨詢。

　　銀聯(lián)信分析：

　　隨著入世后國內(nèi)金融市場逐步放開，國內(nèi)銀行業(yè)的競爭已呈現(xiàn)國際化態(tài)勢。面對激烈的同業(yè)競爭，聯(lián)手國外金融企業(yè)打造業(yè)務(wù)核心競爭力，成為中國銀行業(yè)的必然選擇。

　　日前，北京銀行與國際金融公司(IFC)簽署中國能效融資項(xiàng)目和全球貿(mào)易融資服務(wù)項(xiàng)目合作協(xié)議，北京銀行將在國際金融公司的支持下為能效企業(yè)提供國際化、專業(yè)化融資服務(wù)，擴(kuò)展國際貿(mào)易融資服務(wù)范圍，提升國際競爭力。此次兩項(xiàng)協(xié)議的簽署是雙方在業(yè)務(wù)操作領(lǐng)域的首度合作。根據(jù)協(xié)議，北京銀行將獲得由IFC提供1.3億人民幣(約1700萬美元)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)擔(dān)保，為上述企業(yè)提供總額3億元人民幣(約3900萬美元)的貸款支持。

　　作為一家國內(nèi)領(lǐng)先的城市

商業(yè)銀行，通過與國際金融公司的合作，北京銀行可以尋求在更具挑戰(zhàn)性的市場中多元化地發(fā)展金融產(chǎn)品。北京銀行開發(fā)能效融資市場，使為市場提供專業(yè)

能源服務(wù)的企業(yè)以及工業(yè)能源利用優(yōu)化的企業(yè)擁有了更多的金融產(chǎn)品，這對搶占朝陽行業(yè)市場提供了先機(jī)。

　　IFC日前在京宣布，國際金融公司和中國進(jìn)出口銀行將開展合作，支持中國企業(yè)在包括中國在內(nèi)的新興市場開展有利于環(huán)境和社會可持續(xù)發(fā)展的投資項(xiàng)目。與國際金融公司簽署的備忘錄是中國進(jìn)出口銀行與世界銀行集團(tuán)全面合作的一部分。

　　國際金融公司將利用全球經(jīng)驗(yàn)和對當(dāng)?shù)厥袌龅牧私馀c中國進(jìn)出口銀行分享國際經(jīng)驗(yàn)并共同提供咨詢服務(wù)，支持新興市場經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。IFC和中國進(jìn)出口銀行將開展共同投資，投資形式包括股權(quán)投資、項(xiàng)目融資和信貸擔(dān)保等。雙方還將合作在環(huán)境保護(hù)、節(jié)約能源和可持續(xù)融資等方面提供咨詢服務(wù)。

　　去年IFC啟動了全球貿(mào)易融資服務(wù)計(jì)劃，為發(fā)展中國家的銀行開出的信用證和其它貿(mào)易融資工具提供支付擔(dān)保，以降低新興市場貿(mào)易融資的支付風(fēng)險(xiǎn)。建行攜手IFC，可憑借IFC的信用支持，可為客戶提供全球貿(mào)易融資服務(wù)，拓展對發(fā)展中國家的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，延伸其國際貿(mào)易融資范圍，進(jìn)一步提升其國際影響力和外匯業(yè)務(wù)整體競爭力。

　　股改上市后，建行制訂了國際業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和實(shí)施計(jì)劃，明確了未來三年國際業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，在完善國際業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)制，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，加強(qiáng)聯(lián)動營銷，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，促進(jìn)本外幣業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展方面進(jìn)步很快。

　　【項(xiàng)目背景】

　　中國能效融資項(xiàng)目(CHINA UTILITY-BASED ENERGY EFFICIENCY FINANCE PROGRAM，簡稱CHUEE)是IFC根據(jù)中國

財(cái)政部的要求，針對國內(nèi)企事業(yè)單位特別是中小企業(yè)提高能源效率，利用潔凈能源及開發(fā)可再生能源項(xiàng)目而設(shè)計(jì)的一種新型融資模式。

　　根據(jù)協(xié)議，北京銀行將獲得由IFC提供1.3億人民幣(約1700萬美元)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)擔(dān)保，為上述企業(yè)提供總額3億元人民幣(約3900萬美元)的貸款支持。在項(xiàng)目實(shí)施過程中，北京銀行可以獲得IFC在中小企業(yè)信用評級、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、財(cái)務(wù)及項(xiàng)目現(xiàn)金流分析、能效項(xiàng)目盡職調(diào)查等方面的技術(shù)援助，有助于提高該行中小企業(yè)融資服務(wù)國際化、專業(yè)化運(yùn)作能力。北京銀行表示，將與IFC在北京、天津地區(qū)合作實(shí)施該項(xiàng)目，以緩解城市化、現(xiàn)代化建設(shè)進(jìn)程中，由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展所面臨的能源約束矛盾和環(huán)境污染等突出問題，在能效領(lǐng)域支持奧運(yùn)經(jīng)濟(jì)和城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　　全球貿(mào)易融資服務(wù)項(xiàng)目(GLOBAL TRADE FINANCE PROGRAM，簡稱GTFP)，是IFC推出的一項(xiàng)旨在推動發(fā)展中國家全球貿(mào)易市場份額，促進(jìn)"南南"交流合作的服務(wù)計(jì)劃。根據(jù)協(xié)議，北京銀行將以保兌行和開證行雙重身份加入國際金融公司全球貿(mào)易融資項(xiàng)目。在中國城市商業(yè)銀行中，該行是第一家加入此項(xiàng)目的銀行。通過為貿(mào)易融資提供風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，全球貿(mào)易融資項(xiàng)目將幫助北京銀行擴(kuò)展其國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，尤其將推動該行發(fā)展與新興市場中的銀行客戶和企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)，提高該行國際業(yè)務(wù)競爭力。

　　【資料鏈接】國際金融公司簡介

　　國際金融公司誕生于1956年7月25日，國際金融公司是以促進(jìn)發(fā)展中國家可持續(xù)的私營部門投資、幫助減少貧困和改善人民生活為其主要目標(biāo)的政府間組織。國際金融公司是世界銀行集團(tuán)的私營部門機(jī)構(gòu)，在世界銀行集團(tuán)其他機(jī)構(gòu)的協(xié)同下開展工作，同時(shí)在法律和財(cái)務(wù)上保持獨(dú)立。

　　國際金融公司的179個成員國共提供高達(dá)24億美元的法定股本，共同決定公司的政策和審批各項(xiàng)投資。國際金融公司的公司權(quán)力歸理事會所有；每個成員國任命一位代表——通常由該國的財(cái)政部長或地位相當(dāng)?shù)娜耸繐?dān)任。理事會將許多權(quán)限下放給董事會(董事會代表國際金融公司各成員國)。董事會還負(fù)責(zé)審議所有的投資項(xiàng)目提案。

　　國際金融公司在世界許多發(fā)展中國家的私營部門擁有主要產(chǎn)權(quán)的企業(yè)都有投資。在2005財(cái)年，國際金融公司投資于67個國家的236個項(xiàng)目，范圍覆蓋所有發(fā)展中地區(qū)。國際金融公司(IFC)的金融產(chǎn)品服務(wù)部門在私營企業(yè)投資領(lǐng)域的承諾資金已超過560億美元，組織銀團(tuán)貸款250億美元，為140個發(fā)展中國家的3531家公司提供了幫助。

　　為了最大限度地發(fā)揮可持續(xù)性發(fā)展的影響力，國際金融公司特別強(qiáng)調(diào)以下五大戰(zhàn)略重點(diǎn)：加強(qiáng)對邊緣市場，特別是中小型企業(yè)部門的關(guān)注；與發(fā)展中國家的新興全球商業(yè)機(jī)構(gòu)建立長期的伙伴關(guān)系；通過可持續(xù)性發(fā)展將國際金融公司與其競爭對手加以區(qū)分；解決私營部門投資在基礎(chǔ)設(shè)施、健康和教育等領(lǐng)域的限制；通過制度建設(shè)和應(yīng)用創(chuàng)新的金融產(chǎn)品開發(fā)國內(nèi)金融市場。

　　國際金融公司推出一系列技術(shù)援助與咨詢服務(wù)，用于支持發(fā)展中國家私營部門的發(fā)展。國際金融公司向客戶提供一系列金融產(chǎn)品和服務(wù)并不斷開發(fā)新的金融工具，幫助公司管理風(fēng)險(xiǎn)，拓寬它們在國內(nèi)外資本市場的融資渠道。對于所有新投資項(xiàng)目，國際金融公司先確定有關(guān)可持續(xù)性發(fā)展的預(yù)期效果；對于成熟項(xiàng)目，國際金融公司則對已實(shí)現(xiàn)的發(fā)展效益質(zhì)量做出評價(jià)。

　　中國對國際金融公司來說至關(guān)重要。中國是國際金融公司的第五大國家客戶，也是增長最快的國家客戶之一。自1985年以來，IFC已經(jīng)對中國120多個私營企業(yè)進(jìn)行了30多億美元的投資。在IFC的全球投資組合中，針對中國的投資額位居第三位，僅次于俄羅斯和巴西。IFC面向中國的投資額為15億元，約占其全球投資總額的7%。

　　IFC在中國所扮演的角色已經(jīng)發(fā)生變化，最初更多的是提供貸款與資本，但隨著時(shí)間的推移，IFC對華投資重點(diǎn)已經(jīng)有所轉(zhuǎn)變。IFC在2006財(cái)政年度對中國的貸款和股權(quán)投資額共計(jì)6.39億美元，貸款與股權(quán)投資比例基本持平，投資項(xiàng)目一共為24個。

　　簽署項(xiàng)目合作協(xié)議不僅標(biāo)志著國際金融公司與中國銀行業(yè)的合作伙伴關(guān)系取得重大進(jìn)展，還標(biāo)志著IFC越來越多地參與中國金融業(yè)的改革和發(fā)展。通過與北京銀行在能效融資產(chǎn)品開發(fā)的合作，國際金融公司期望在中國帶動更多其他的金融機(jī)構(gòu)參與到類似能效金融產(chǎn)品的開發(fā)中來。

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