□記者 王若谷

　　今報鄭州訊 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》）8月1日起實施，市民去銀行存取款超過5萬元，必須提供身份證，由銀行工作人員核對其身份。據了解，《辦法》實施的目的在于，可通過實時監控識別存取款人的身份，以防范非法洗錢。然而記者調查后發現，通過ATM自助存款，卻無法實現實時身份識別�！掇k法》規定：商業銀行等金融機構在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現金存取業務時，應核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件。

　　為了確保《辦法》實施，央行已建立了聯網核查系統，覆蓋率超過85%。央行新聞發言人表示，核查系統涵蓋約13億條身份信息，目前每天的核查業務量為120多萬筆。

　　然而記者發現，存款超過5萬元須出示身份證只針對到柜臺辦理業務的客戶。而存款渠道除了柜臺外，還有ATM系統，如果存款人通過ATM自助存取款設備存入大量現金，銀行還是無法實現對客戶的實時身份識別。因為聯網核查系統只能由工作人員在電腦上查詢，ATM無法實現這一功能。

　　記者以客戶的身份走訪了省會的幾家銀行網點，其工作人員均表示，依靠現有的ATM技術，只能使用攝像頭確定存款人的相貌，但對于此人的具體身份識別卻無能為力。

　　某銀行的工作人員表示，目前ATM只對單次存款金額有所限制，一般每次存100元面額的紙幣數量不超過100張，各家銀行的規定不太一樣，但存款人可分多次存款。一旦存款人有非法洗錢行為，只能事后查詢存款記錄，不能實時監控。