●　專訪交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理

　　作為中國首家全國性股份制商業(yè)銀行，交通銀行自1987年重新組建以來，經(jīng)過20年的改革與發(fā)展，管理水平不斷提升，業(yè)務(wù)發(fā)展蒸蒸日上。完成了財務(wù)重組，成功引進(jìn)了匯豐銀行、社�；�金、中央?yún)R金公司等境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，并著力推進(jìn)體制機(jī)制的良性轉(zhuǎn)變。2005年6月23日，交通銀行在香港成功上市，成為首家在境外上市的中國內(nèi)地商業(yè)銀行；2007年5月15日，正式回歸國內(nèi)資本市場，在上海證券交易所成功發(fā)行A股。目前，交通銀行已經(jīng)發(fā)展成為一家“發(fā)展戰(zhàn)略明確、公司治理完善、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)健全、經(jīng)營管理先進(jìn)、金融服務(wù)優(yōu)質(zhì)、財務(wù)狀況良好”的具有百年民族品牌的現(xiàn)代化商業(yè)銀行。交通銀行的一項重要的中間業(yè)務(wù)——資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。起步早、發(fā)展快，現(xiàn)已成為我國商業(yè)銀行中托管資產(chǎn)種類齊全、服務(wù)內(nèi)容豐富、創(chuàng)新能力較強(qiáng)的托管銀行，并在市場上創(chuàng)立了良好的托管服務(wù)形象。為此，本刊記者采訪了交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理谷娜莎

　　-《國際融資》記者　刀悅?cè)A

　　記者：貴行是中國第一支產(chǎn)業(yè)基金——渤海產(chǎn)業(yè)投資基金的托管行，你們是在競標(biāo)中勝出，能否談?wù)勀銈兊膶嵙Γ空務(wù)勀銈兊耐泄芙?jīng)驗？

　　谷娜莎：我行的托管優(yōu)勢主要體現(xiàn)在這樣幾個方面：第一，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)起步早，托管種類齊全，服務(wù)內(nèi)容全面。1998年，交通銀行順應(yīng)我國基金市場的興起和發(fā)展，成立了專門的資產(chǎn)托管部門，主要職責(zé)是接受客戶委托，為交通銀行托管的各類托管資產(chǎn)提供資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算、交易監(jiān)管等基本托管服務(wù)，以及提供深入、個性化的托管資產(chǎn)風(fēng)險和績效評估、交易清算管理和托管服務(wù)模式設(shè)計等增值服務(wù)。隨著我國資本市場的蓬勃發(fā)展，交通銀行托管業(yè)務(wù)也得到了快速發(fā)展，托管服務(wù)的領(lǐng)域和范圍不斷拓寬，托管資產(chǎn)種類不斷增多，已涵蓋證券投資基金、全國社�；�金、信托基金、QFII、亞債二期、保險資金、

企業(yè)年金、QDII、ABS、產(chǎn)業(yè)基金、證券公司集合資產(chǎn)計劃等11大類產(chǎn)品，托管服務(wù)內(nèi)容豐富，托管資產(chǎn)總規(guī)模和手續(xù)費收入逐年攀升。

　　第二，重視創(chuàng)新業(yè)務(wù)研究，擁有強(qiáng)大的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力。交通銀行資產(chǎn)托管部堅持將業(yè)務(wù)創(chuàng)新作為發(fā)展和進(jìn)步的原動力。2006年，在保證已有的證券投資基金托管、全國社�；�金托管等傳統(tǒng)的托管業(yè)務(wù)品種平穩(wěn)運(yùn)行，以及做好眾多托管客戶日常維護(hù)工作的基礎(chǔ)上，交通銀行資產(chǎn)托管部不斷延伸新的托管產(chǎn)品和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，近年來相繼上線了產(chǎn)業(yè)投資基金、信托資產(chǎn)、證券公司集合資產(chǎn)計劃、資產(chǎn)證券化、QDII、企業(yè)年金等受托資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)。其中，渤海產(chǎn)業(yè)投資基金是我國首只完全以人民幣募集的契約型產(chǎn)業(yè)投資基金，標(biāo)志交通銀行托管領(lǐng)域從證券市場擴(kuò)展到產(chǎn)權(quán)交易市場。遠(yuǎn)東首期租賃資產(chǎn)支持收益專項資產(chǎn)計劃是中國金融市場上租賃資產(chǎn)證券化的第一只產(chǎn)品，交通銀行為此精心設(shè)計了托管服務(wù)方案，與證券公司一起進(jìn)行了風(fēng)險控制措施的論證，確保交通銀行ABS類托管業(yè)務(wù)的安全運(yùn)行。

　　第三，打造了一支勤勉盡責(zé)，敬業(yè)高效的優(yōu)秀托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊。以客戶需求為中心的服務(wù)理念始終貫穿在交通銀行托管業(yè)務(wù)工作的每個環(huán)節(jié)。交通銀行為每個重要的客戶配備了經(jīng)驗豐富的業(yè)務(wù)骨干，專家型的服務(wù)覆蓋了托管業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的前、中、后臺。資產(chǎn)托管部現(xiàn)有員工80余人，具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，員工學(xué)歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，道德素質(zhì)過硬。資產(chǎn)托管部一貫堅持以人為本，注重優(yōu)秀業(yè)務(wù)骨干人才的培養(yǎng)，創(chuàng)造和諧高效、勤勉盡職的工作氛圍，保持和發(fā)揚(yáng)開拓進(jìn)取、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的優(yōu)良傳統(tǒng)，努力實現(xiàn)部門業(yè)務(wù)與管理并重的可持續(xù)發(fā)展，培養(yǎng)造就了一批專業(yè)素質(zhì)過硬的托管業(yè)務(wù)骨干，塑造了一只盡職高效的托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊。

　　第四，與監(jiān)管部門建立了良好關(guān)系，積累了廣泛的客戶基礎(chǔ)。交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)與中國

銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、國家外匯管理局、勞動和社會保障部、國家發(fā)展與改革委員會、滬深證券交易所、證券登記結(jié)算公司等眾多的監(jiān)管部門建立了良好的關(guān)系。同時，經(jīng)過多年發(fā)展，積累了包括基金公司、全國社保理事會、保險公司、證券公司、QFII、QDII、信托公司等特色客戶和金融機(jī)構(gòu)客戶，以及分布全國的各類大中型企業(yè)等客戶，豐富的機(jī)構(gòu)客戶資源和合作伙伴，為業(yè)務(wù)的長期發(fā)展奠定了較堅實的客戶基礎(chǔ)。

　　第五，嚴(yán)格的風(fēng)險管理，確保了業(yè)務(wù)運(yùn)營安全。為進(jìn)一步提高風(fēng)險控制能力，交通銀行資產(chǎn)托管部以安全托管客戶資產(chǎn)為前提，在業(yè)務(wù)關(guān)鍵部位建立起嚴(yán)格的防火墻隔離，有效規(guī)避日常運(yùn)作中的風(fēng)險。自2002年起每年均聘請外部會計師事務(wù)所開展內(nèi)部風(fēng)險控制評審工作，均以國際標(biāo)準(zhǔn)評審內(nèi)部風(fēng)險控制系統(tǒng)。2006年，交通銀行與國際

審計標(biāo)準(zhǔn)接軌，引入SAS70國際審計評審，并順利通過該項評審。業(yè)務(wù)開展9年來，良好的風(fēng)險控制和先進(jìn)的技術(shù)平臺使交通銀行托管業(yè)務(wù)保持了“零差錯”，未曾出現(xiàn)過任何損失。

　　第六，積極利用與匯豐銀行的戰(zhàn)略合作關(guān)系，開展托管業(yè)務(wù)交流與合作。

　　交通銀行資產(chǎn)托管部積極利用交通銀行與匯豐銀行的戰(zhàn)略合作優(yōu)勢，開展多層次和深入的托管業(yè)務(wù)交流與合作，通過業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)等交流活動不斷提高托管業(yè)務(wù)競爭力。

　　記者：作為渤海產(chǎn)業(yè)投資基金的托管銀行，你們將如何幫助基金投資人監(jiān)督、制約、審計資金去向，把關(guān)項目的質(zhì)量？

　　谷娜莎：為確保渤海產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)守法、穩(wěn)健運(yùn)營,確保托管資產(chǎn)的獨立性和完整性,確保資金劃撥正確和安全,有效揭示、防范、化解業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保制度與業(yè)務(wù)運(yùn)行的匹配，我行通過反復(fù)研究渤海產(chǎn)業(yè)投資基金特征，建立起了適應(yīng)產(chǎn)業(yè)投資基金托管的風(fēng)險控制機(jī)制，并且通過向國外金融機(jī)構(gòu)和審計機(jī)構(gòu)吸取經(jīng)驗，逐步完善了風(fēng)控監(jiān)控制度，避免托管運(yùn)營中的各類風(fēng)險。

　　在會計核算中，渤海產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司與我行分別完成產(chǎn)業(yè)投資基金的會計核算，其中，基金管理公司為產(chǎn)業(yè)投資基金會計的責(zé)任主體。我行和基金管理公司按照雙方約定的同一記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管渤海產(chǎn)業(yè)投資基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊每月進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符點的，基金管理公司和我行必須及時查明原因和糾正，保持雙方登錄的賬冊記錄完全相符。

　　為最大程度保證基金持有人的利益，我行在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按照基金合同、托管協(xié)議的規(guī)定，獨立地不受任何外界力量的干預(yù)，執(zhí)行對基金管理人投資行為的監(jiān)督工作。我行產(chǎn)業(yè)投資基金投資監(jiān)管員對投資交易進(jìn)行認(rèn)真嚴(yán)格的事前或事后監(jiān)管。對違反基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的投資托管人將堅決拒絕執(zhí)行，同時立即通知基金管理公司限期改正；對已經(jīng)造成違反國家法律法規(guī)的投資行為，托管人將及時向國家主管部門報告。在具體監(jiān)管過程中，我行投資監(jiān)管員在投資監(jiān)控系統(tǒng)中設(shè)置警戒線，當(dāng)基金管理人的投資組合達(dá)到警戒線時，交易監(jiān)管員將逐條審查被預(yù)警的記錄，并與資產(chǎn)管理人進(jìn)行溝通提示。

　　我行還根據(jù)與基金管理人的約定，向國家主管部門、基金管理人、基金持有人大會出具包含托管報告在內(nèi)的各類定期報告和臨時報告。通過托管報告，對基金管理人的投資操作合規(guī)性、合法性作出公正的評估，維護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。

　　記者：能否簡單介紹一下貴行托管部的業(yè)務(wù)？

　　谷娜莎：自1998年建立托管部至今，9年來，交通銀行成功代理發(fā)行和托管了中國第一只開放式基金，第一只純債券基金，第一只傘型基金，在國內(nèi)基金業(yè)率先開展基金雙重托管、開放式基金托管、代銷等新業(yè)務(wù)；是全國社�；�金首批托管人之一，保持著全國社保基金托管的較大規(guī)模；獲得首批合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)境內(nèi)證券投資托管資格；積極拓展企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)，首批同時取得企業(yè)年金托管和年金賬戶管理兩項資格；成功當(dāng)選亞洲債券二期(ABF2)中國子基金(準(zhǔn)QFII)的次托管人；成功托管我國首只完全以人民幣募集的契約型產(chǎn)業(yè)投資基金——渤海產(chǎn)業(yè)投資基金；成功托管中國金融市場上第一單租賃權(quán)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)——遠(yuǎn)東首期租賃資產(chǎn)支持收益專項資產(chǎn)管理計劃；獲得國內(nèi)開放式基金拆分的首批試點；首次開展投資股權(quán)類集合資金信托計劃托管業(yè)務(wù)；通過與保險公司的積極合作，首批開展保險資產(chǎn)全托管業(yè)務(wù)和保險外匯資金境外運(yùn)用托管業(yè)務(wù)；通過與境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的密切溝通聯(lián)絡(luò)，首批開展QDII托管業(yè)務(wù)；在交通銀行企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展的第一年，開局良好，成績喜人，相繼與中國大唐集團(tuán)、海爾集團(tuán)、中國三江航天集團(tuán)、海信集團(tuán)等國內(nèi)知名大型企業(yè)簽約，提供年金托管與賬管服務(wù)，大大提高了交通銀行在企業(yè)年金市場的影響力，為繼續(xù)鞏固交通銀行在市場上良好的托管服務(wù)形象打下了堅實的基礎(chǔ)，托管業(yè)務(wù)已涵蓋11大類產(chǎn)品。