12月25日消息，中國財(cái)富管理50人論壇于12月23-25日在北京舉行論壇2022年會，主題為“經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展與中國特色金融發(fā)展之路”，中金財(cái)富總裁吳波出席并發(fā)表演講。
吳波表示，近期債市急劇調(diào)整，部分理財(cái)產(chǎn)品11月份單月收益率達(dá)到年化-10%以上，而部分銀行理財(cái)?shù)目蛻艨赡苓€沒有為這樣的波動做好準(zhǔn)備，這使得部分銀行理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品規(guī)模縮水1/3，造成債市拋壓加劇，因此這一波年底的理財(cái)產(chǎn)品下跌讓穩(wěn)健理財(cái)?shù)目蛻粢哺杏X無處可藏，可以看到11月份大量的資金回流存款。
對此，吳波坦言，面對凈值化、學(xué)會識別風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)不僅是客戶必須的選擇，也為從事財(cái)富管理的從業(yè)人員提出了更高要求，應(yīng)采用買方投顧的服務(wù)模式引導(dǎo)客戶更關(guān)注自身的需求，把視線從“好產(chǎn)品”、“收益高”的產(chǎn)品轉(zhuǎn)移到從需求出發(fā)，先關(guān)注客戶的需求本身，然后再制定策略，再到具體的產(chǎn)品。
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責(zé)任編輯：宋源珺
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