文/圖 記者 胡巧娟、林琳 實習生劉佩

　　近期有基金公司申請了ISO9001認證。不少人覺得基金畢竟不同于其他的品種，通過某些認證就能證明產品質量有保證。投資者李先生認為其實買基金看的是能否有錢賺，這種認證似乎沒有必要，看起來倒更像是一種炒作。那么基金公司的這種認證究竟是否有必要呢？

　　三人行之ISO認證篇：

　　記者：最近有基金公司在搞ISO9001的認證，這種認證和其他行業的認證有什么不同。

　　陳沛昌：事實上，對于基金公司來說，ISO9001所提供的管理模式基本上是一種風險管理的方法，和其它行業有所不同，不是產品的質量問題，更多的是通過內部的有效管理來提升服務的質量。ISO所強調的“過程方法”就是鼓勵企業在策劃過程中，找出對服務過程和質量造成偏差的因素，并且制定具體方法來控制這些因素，防止質量問題的出現，以確保服務過程和成果的有效性。

　　認證目標是提升服務

　　記者：投資者看的是有沒有收益，這個認證對投資者來說有什么意義？

　　吳圣濤：這只是涉及管理方面的認證，只能說對基金公司的組織架構、流程等可能會有一些改善，可能對公司銷售和服務有一定幫助，但對于投資者應該說沒有很大意義，如何投資基金沒有什么國際標準而言。

　　吳圣濤：是的，投資者十分實際，購買基金時看重的是資金的回報，專業一點的機構看重的是風險、收益兩方面的匹配。在國外對投資者而言更看重的是對基金績效的評價，如跟市場上其他基金品種比較后的風險和收益。投資者并不關心基金公司的運作成本，買不買基金跟基金公司是否通過認證并沒有多大關系。

　　記者：這樣看來，這種認證是宣傳的意義大于實際的意義了。

　　吳圣濤：對于新的基金公司來說，可以提高一定的知名度，我想作用確實會大一些。其實這些比較先進的管理系統大家都在采用。我個人的觀點還是基金公司一方面利用這一點來改善公司的管理，主要改善的可能是服務意識方面，比如說更多的是為投資者設計一些切身的投資規劃，根據不同人的財務狀況做不同的財務規劃，這方面可能有一些幫助。其次對基金而言，還可以把它作為宣傳的一個亮點。

　　陳朝陽：采取ISO認證的手段，能改進基金公司的管理水平。在基金管理處于初期階段時，應該說不失為一個好的思路。但它也只是一個標準，基金行業還有不同的特殊規定。從準備認證、認證過程、完成認證，到發揮作用，這是一個長而且持續的過程。而ISO9001的認證，也不一定非獲得不可，大多數的基金公司還是沒有這種認證的。而且ISO9001有很多標準，畢竟國際環境和中國環境有一些不同，基金公司必須根據需要制定制度，“全部拿來”有可能會消化不良。

　　認證或可節約基金公司成本

　　吳圣濤：我還是覺得這種認證宣傳的意味似乎更大一些，當然，搞好認證管理體系就會比較統一，成本、費用或是市場的宣傳、策劃等流程各方面比較規范統一的話，一方面能夠節約一些它的成本，另一方面可以擴大銷售對象。

　　陳沛昌：很多人認為ISO的認證只適合應用于制造或建造行業。其實這種認證能提高基金公司的市場競爭力。管理體系被切實運行，在銷售過程中各種各樣的報表、各種細小的環節暢通了的話，對公司而言還是可以節約成本的。

　　記者：據了解，目前搞這種認證的基金公司并不多，認證會不會給基金公司帶來優勢？

　　陳朝陽：這可不一定，基金公司的優勢是多方面的，管理只是其中一點，別的因素也很重要：人才、結構、股東背景、規模大小等等。提高水平和滿意度的方法很多，認證也只是給出標準，靠自己摸索。畢竟目前看重這種認證的投資者并不多，大多數人還是認為不需要認證，業績做好才是硬道理。

　　認證能否普及很難說

　　陳沛昌：ISO9001認證在市場推廣上，往往能發揮一些品牌效應。但我們并不鼓勵企業在推行ISO9001時，過分著重市場效應，認證并不是最終的目的，企業應將推行ISO9001作為一種管理手段。從中長期看，這種方式能帶來體系的暢通，自然能提高效率。

　　記者：總體看來這種認證既不能給投資者帶來實際的收益，又不能給基金公司帶來客戶，看來能否普及是個問題。

　　陳沛昌：這種認證還只是在起步階段，根據每年的ISO普查，全球范圍金融企業做認證的數目都不多。香港品質保證局也曾為一些金融機構提供認證服務。有跡象表明ISO9001認證已經從制造業正在轉向服務業，包括金融行業，但能否成氣候還很難說。

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